Սենատորներ Էլիզաբեթ Ուորենը և Ռոջեր Մարշալը ունեն օրինագիծ է առաջարկել դեկտեմբերի 14-ին՝ կրիպտոարժույթի միջոցով փողերի լվացման և ահաբեկչության և խարդախ ազգերի ֆինանսավորումը զսպելու նպատակով:
Օրինագիծը, որը կոչվում է Թվային ակտիվների դեմ փողերի լվացման ակտ, նաև ձգտում է «մեղմացնել այն ռիսկերը, որոնք կրիպտոարժույթները և այլ թվային ակտիվները ներկայացնում են Միացյալ Նահանգների ազգային անվտանգությանը՝ փակելով սողանցքները» ներկայիս համակարգում:
Առաջարկվող օրենքը պարտադիր կդարձնի Միացյալ Նահանգների քաղաքացիների համար հաշվետվություն ներկայացնելը, եթե նրանք 10,000 ԱՄՆ դոլարից ավելի թվային ակտիվների գործարքներ կատարեն մեկ կամ մի քանի հաշիվների միջոցով Միացյալ Նահանգներից դուրս:
Ավելին, եթե օրենսդրությունն ընդունվի, այն կտարածի Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքի որոշ պարտավորություններ կրիպտոարժույթների վրա, ներառյալ KYC կանոնները, որոնք կկիրառվեն կրիպտոարժույթի մասնակիցների, ինչպիսիք են դրամապանակների մատակարարները, հանքագործները և վավերացնողները:
Այն Ֆինանսական հանցագործությունների կատարման ցանցին (FinCEN) իրավասություն կտա իրականացնել առաջարկվող կանոնը, որը պահանջում է, որ հաստատությունները զեկուցեն որոշ գործարքների մասին, որոնք ներառում են չհոսթինգ դրամապանակներ, որոնցում օգտվողները լիովին վերահսկում են բովանդակությունը, այլ ոչ թե ապավինում են գործարքի փոխանակմանը:
Բացի այդ, ֆինանսական հաստատությունները չեն կարողանա գործարքներ կատարել կրիպտո խառնիչներով, ինչպիսիք են Tornado կանխիկ գումարը, միջոցների ծագումը թաքցնելու համար նախատեսված գործիքները, ինչպես նաև գաղտնիության մետաղադրամները:
Այնուամենայնիվ, հետաքրքիր է նշել, որ առաջարկվող օրինագծի երրորդ հատվածի ա մասը պահանջում է, որ յուրաքանչյուրը, ով գրում է ծրագրակազմ, որն ուղարկում, ստանում կամ ստորագրում է բիթքոյնով գործարքներ, օրինակ՝ կրիպտոարժույթի հանքափորներն ու վավերացնողները, ստանալ դրամական փոխանցման լիցենզիա: Այնուամենայնիվ, ԱՄՆ դատարանները բազմիցս տապալել են ծրագրային ապահովման ստեղծումը կարգավորելու փորձերը մի քանի անգամ.
Որպես օրինագծի մաս՝ 4-րդ բաժնում խոսվում է այն պարտականությունների մասին, որոնք կիրականացնեն որոշ պետական կառույցներ, եթե օրինագիծն ընդունվի: Պետական գործակալությունները ներառում են գանձապետարանի քարտուղարը, Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովը (SEC) և ապրանքային ֆյուչերսների առևտրային հանձնաժողովը (CFTC):
Պարտականությունները ներառում են փողերի լվացման դեմ պայքարի ծրագրերի գործընթացների վերանայում և կարգավորվող ընկերությունների կողմից ստանձնած հաշվետվությունների պարտավորությունները:
Աղբյուր՝ https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/