Հարավային Կորեայի ամերիկյան ստորաբաժանումը
Group-ը համաձայնել է ուժեղացնել փողերի լվացման դեմ պայքարի իր ծրագրի վերահսկողությունը՝ որպես Ավանդների ապահովագրման դաշնային կորպորացիայի հետ համաձայնության մի մաս:
Shinhan Bank America-ն, որը գործում է ԱՄՆ-ում բանկերի մասնաճյուղեր, համաձայնել է ապահովել, որ իր AML ծրագիրը բավարար չափով կարող է պայքարել փողերի լվացման ռիսկի դեմ, այն բանից հետո, երբ 2021 թվականին FDIC-ը հայտնաբերել է թերություններ և թույլ կողմեր՝ համաձայն FDIC-ի հոկտեմբերին տրված և ընդունված հրամանի: հանրային ուրբաթ.
Shinhan Bank America-ն ոչ ընդունել և ոչ հերքել է անհիմն բանկային գործելակերպի կամ օրենքի խախտումների վերաբերյալ որևէ մեղադրանք, ասվում է հրամանում, որը տրվել է Shinhan Bank America-ի համաձայնությամբ: FDIC-ը նմանատիպ հրաման է արձակել՝ պահանջելով բարելավել բանկի ներքին վերահսկողությունը 2017 թվականին: Գործակալությունը հայտնել է, որ իր 2021 թվականի հաշվետվությունը գաղտնի է:
Բանկի ներկայացուցիչն ասաց, որ տեղին չի լինի մեկնաբանել ընթացիկ գործը:
Shinhan Financial Group-ը՝ Shinhan Bank America-ի վերջնական մայր ընկերությունը, Հարավային Կորեայի առաջատար ֆինանսական կոնգլոմերատներից մեկն է՝ 486 թվականին 2021 միլիարդ դոլարին համարժեք ակտիվներով, համաձայն նրա ամենավերջին տարեկան զեկույցի:
Shinhan Bank America-ն գործում է 15 մասնաճյուղ ԱՄՆ-ում, հիմնականում՝ համեմատաբար մեծ կորեական բնակչություն ունեցող վայրերում, ներառյալ Նյու Յորքը, Կալիֆորնիան, Տեխասը և Վրաստանը:
FDIC-ի հրամանը պահանջում է Shinhan Bank America-ին պահպանել երրորդ կողմ՝ իր AML ծրագրի կառավարումն ու անձնակազմը վերանայելու համար, և բանկի խորհուրդը հանձնարարում է անհապաղ մեծացնել ծրագրի վերահսկողությունը: Բացի այդ, Շինհանին հանձնարարվել է համոզվել, որ ճշգրիտ է գնահատել իր ռիսկերը և վերանայել իր ներքին վերահսկողությունը:
FDIC-ը նաև հանձնարարել է Shinhan Bank America-ին ընդունել արդյունավետ վերապատրաստման ծրագիր՝ իր անձնակազմին AML քաղաքականության վերաբերյալ կրթելու և կասկածելի գործունեության մոնիտորինգի իր համակարգը վավերացնելու համար: Բանկը պետք է վերանայի գործարքները 2020 թվականի սեպտեմբերից սկսած՝ կասկածելի գործունեության համար, և կարող է հանձնարարվել վերանայել 2017 թվականից սկսած գործարքները:
Գու Սոն Սոնգը՝ Shinhan Bank America-ի նախկին գլխավոր աուդիտի գործադիր տնօրենը, դատի է տվել բանկին անցյալ տարի Նյու Յորքում՝ իրեն աշխատանքից հեռացնելու համար այն բանից հետո, երբ նա հրաժարվել է նսեմացնել բանկի AML ծրագրի թույլ կողմերը:
Պարոն Սոնգը իր հայցում ասում է, որ Shinhan Bank America-ի այն ժամանակվա գործադիր տնօրենը պահանջել է, որ նա փոփոխի ներքին աուդիտի զեկույցի եզրակացությունը, որ Shinhan Bank America-ն ունեցել է AML-ի անբավարար ծրագիր:
Այդ զեկույցը, որը կազմվել է FDIC-ի 2017 թվականի հրամանից հետո, ենթադրյալ խնդիրները վերագրում էր կառավարման ոչ պատշաճ վերահսկողությանը և ծրագիրը վերահսկող գրասենյակում մեծ շրջանառությանը, ասաց պարոն Սոնգը:
Պարոն Սոնգն ասաց, որ ավելի ուշ բացասական զեկույցը ներկայացրել է FDIC-ի քննիչին, և այնուհետև հեռացվել է աշխատանքից: Նա դատի է տվել բանկին՝ համաձայն ԱՄՆ օրենքի, որը պաշտպանում է բանկի աշխատակիցներին հաշվեհարդարից, եթե նրանք ներգրավվեն ազդարարման մեջ:
Այդ դատը դեռ ընթացքի մեջ է։ Shinhan Bank America-ն իրավական հայցում հերքել է պարոն Սոնգի պնդումները՝ պարոն Սոնգին աուդիտի հաշվետվությունը փոխելու հրահանգներ տալու մասին, և որ նա հեռացվել է աշխատանքից, քանի որ նա հաշվետվությունը ներկայացրել է FDIC-ին:
Միստր Սոնգի փաստաբանը չի պատասխանել մեկնաբանության խնդրանքին:
Գրեք Ռիչարդ Վանդերֆորդին հասցեով [էլեկտրոնային փոստով պաշտպանված]
Հեղինակային իրավունք © 2022 Dow Jones & Company, Inc. Բոլոր իրավունքները պաշտպանված են: 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8
Աղբյուր՝ https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo