Մեկ ա հաշվետվություն New York Times-ից (NYT), կրիպտո փոխանակման Coinbase-ը (COIN) համաձայնության է եկել Նյու Յորքի ֆինանսական ծառայությունների վարչության (NYDFS) հետ: Ընկերությունը կվճարի մոտ 100 միլիոն դոլար՝ բարելավելու իր հաշիվը և նախնական ստուգումները:
Հաշվարկի կեսը կուղղվի 50 միլիոն դոլար տուգանքի վճարմանը։ Զեկույցում ասվում է, որ լրացուցիչ 50 միլիոն դոլարը կբարելավի ընկերության համապատասխանության ծրագիրը: Ֆինանսական կարգավորիչը որոշեց, որ Coinbase-ը թույլ է տվել վատ դերասաններին օգտագործել իր հարթակը փող լվանալու համար:
Coinbase-ը պետք է համապատասխանի նույն ստանդարտին, ինչ ԱՄՆ բանկերը
Կրիպտո փոխանակումը NYDFS-ի կողմից հետաքննվում է առնվազն 2021 թվականից, սակայն դրանց համապատասխանության մեխանիզմի անցքերը հայտնաբերվել են 2020 թվականից: Ֆինանսական կարգավորիչը հայտնաբերել է ընկերության փողերի լվացման դեմ պայքարի հետ կապված խնդիրներ՝ թվագրված «դեռևս 2018 թվականին»: ասել է NYT-ն։
Այն ժամանակ կրիպտո փոխանակումը պարտավորվել էր վարձել անկախ ընկերություն՝ իր համապատասխանության ծրագրի հետ կապված խնդիրները շտկելու համար: Ընկերությունը ստեղծեց ներքին համակարգ՝ կասկածելի գործունեությանը հետևելու համար, սակայն Նյու Յորքի կարգավորիչը ավելին էր ուզում:
Ադրիեն Հարիսը, Նյու Յորք նահանգի ֆինանսական ծառայությունների տեսուչը, ասաց.
Մենք հայտնաբերեցինք ձախողումներ, որոնք իսկապես երաշխավորում էին անկախ մոնիտոր տեղադրել, այլ ոչ թե սպասել կարգավորմանը: Մենք շատ անկեղծ ենք եղել տարածության ապօրինի ֆինանսավորման մտահոգությունների մասին: Ահա թե ինչու մեր շրջանակը կրիպտո ընկերություններին պահում է նույն ստանդարտով, ինչ բանկերի համար:
Այսպիսով, NYDFS-ը պաշտոնական հետաքննություն սկսեց 2021 թվականին՝ օգտագործելով ոչ պատշաճ ֆոնային ստուգումները և կասկածելի գործունեության դանդաղ մոնիտորինգը որպես պատրվակ: Բացի առաջին անկախ մոնիտորից, Coinbase-ին հանձնարարվել է վարձել երկրորդ անկախ ընկերություն՝ իր համապատասխանության ծրագրի համար:
Coinbase-ի գլխավոր իրավաբան Փոլ Գրևալը ավելացրել է հետևյալը.
Մենք այս բանաձևը դիտարկում ենք որպես կարևոր քայլ՝ շարունակական բարելավման մեր հանձնառության, հիմնական կարգավորիչների հետ մեր ներգրավվածության և կրիպտո տարածության մեջ ավելի մեծ համապատասխանության մեր մղման մեջ՝ մեզ և ուրիշների համար (…): Coinbase-ը շարունակում է հավատարիմ լինել կրիպտո տարածքում առաջատար և դերակատար լինելուն, և դա նշանակում է համագործակցել կարգավորիչների հետ, երբ խոսքը վերաբերում է համապատասխանությանը և այլ ոլորտներին:
Coinbase-ը կարող է առաջ շարժվել
Coinbase-ը և Նյու Յորքի ֆինանսական ծառայությունների դեպարտամենտը միասին կաշխատեն առնվազն ևս մեկ տարի, պնդում է NYT-ը: Ընկերությունն ունի ավելի քան 100,000 «զգուշացումներ» պոտենցիալ անօրինական կամ կասկածելի գործարքների վերաբերյալ:
Ըստ Grewal-ի՝ ընկերությունը արդեն իսկ «զգալի ներդրում» է կատարել համապատասխանության իր ծրագրում. Այս ներդրումները ներառում են շղթայական վերլուծական գործիքի, Coinbase Tracer-ի և այլ լուծումների ստեղծում:
Կրիպտո փոխանակումը նաև վերահսկում է իր հարթակում գտնվող յուրաքանչյուր գործարք՝ Գործարքների մոնիտորինգի համակարգով (TMS): Այս գործիքը թույլ է տալիս «հայտնաբերել խարդախության, փողերի լվացման կամ այլ ապօրինի գործողությունների մասին օրինաչափություններ և նշել դրանք հետագա վերանայման համար»:
Կրիպտո փոխանակումը նաև հնարավորություն է ընձեռել չափելու հաճախորդների ռիսկը և ավելի շատ վերահսկողություն է կիրառել «բարձր ռիսկային հաճախորդների» նկատմամբ՝ պահպանելով ԱՄՆ բանկային գաղտնիքի մասին օրենքը և ճամփորդության կանոնները: Այս լուծումները հակասական են եղել, սակայն Coinbase-ը պնդում է, որ իրենք պաշտպանում են իրենց օգտատերերի «անվտանգությունն ու գաղտնիությունը»։
Գրևալը կարևորել է կարգավորիչների հետ իրենց համագործակցությունը և այս հետաքննության ավարտի կարևորությունը: Ընկերությունը կարող է առաջ շարժվել՝ պահպանելով իր գործունեությունը անձեռնմխելի, ինչը հազվադեպ էր կրիպտո ընկերությունների համար վերջին ամիսների ընթացքում:
Այս գրելու դրությամբ COIN-ը վաճառվում է $37-ով, այսօրվա առևտրային նստաշրջանում որոշակի կորուստներով:
Աղբյուր՝ https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/