Յոհաննա Գարսիան պնդում էր, որ իր առևտրական կանխիկացման բիզնեսն այնքան օգտակար էր Ֆլորիդայի փոքր բիզնեսի համար, որ նա ինչպես կաթոլիկ սուրբ Մայր Թերեզան.
Բայց 15,400 ներդրողների համար, ովքեր 194.1 միլիոն դոլար են ներդրել MJ Capital Funding-ի մեջ, որը վարկատու Գարսիան գործարկել է իր գործընկեր Պավել Ռամոն Ռուիս Էրնանդեսի հետ, դա պարզապես Պոնզի սխեմա էր, ասում են դաշնային քննիչները:
Անցյալ շաբաթ Բրովարդ շրջանից 29-ամյա Ռուիս Էրնանդեսը մեղադրվել է դաշնային հաղորդագրության մեջ խարդախության մեղադրանքով Մայամիում: Գարսիան, ով եղել է MJ Capital-ի նախագահն ու գործադիր տնօրենը, ավելի վաղ ներկայացվել էր Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովի կողմից ներկայացված քաղաքացիական հայցով, որը մեղադրում էր գործողությունը բացահայտ խարդախության մեջ:
Ռուիս Էրնանդեսի և Գարսիայի փաստաբանների հետ ուղարկված հաղորդագրությունները անմիջապես չեն վերադարձվել:
Քննիչները ասում են, որ զույգը գործարկել է MJ Capital Funding-ը և այլ հարակից կազմակերպությունները 2020 թվականին՝ խոստանալով, որ նրանք գումար են հավաքում ներդրողներից՝ կարճաժամկետ վարկերի կարիք ունեցող փոքր բիզնեսին վարկ տալու համար: Նրանք ներդրողներին խոստացել են ամսական 10% կամ մեկ տարվա ընթացքում 120% եկամուտ:
Ալտրուիզմի խառնուրդը. ընկերության կայքը պնդում էր, որ Գարսիան, աշխատասեր մարդկանց գումար վաստակելու իր ջանքերի համար, իր համայնքում համեմատվել է ալբանացի միանձնուհի Մայր Թերեզայի հետ: ով տասնամյակներ շարունակ ծառայել է Հնդկաստանի Կալկաթայի աղքատներին և արժանացել Խաղաղության Նոբելյան մրցանակի՝ նախքան Հռոմի պապ Ֆրանցիսկոսի կողմից սրբերի կոչումը։ — և բարձր եկամտաբերությունը հաջողվեց: Մեկ տարվա ընթացքում ձեռնարկությունը հավաքել է մոտ 200 միլիոն դոլար հազարավոր ներդրողներից, ասել է SEC-ը:
Բայց դաշնային դատախազները և SEC-ն ասում են, որ երբևէ շատ քիչ վարկեր են տեղի ունեցել: Գումարի մեծ մասն օգտագործվել է վաճառողներին վճարելու համար, ովքեր ներդրել են ներդրողներին և վճարել սխեմայի ավելի վաղ ներդրողներին, համաձայն դատական փաստաթղթերի: Քննիչների պնդմամբ՝ միլիոնավոր ավելին մտան ընկերության հիմնադիրների գրպանները:
Դատախազներն ասում են, որ Ռուիս Էրնանդեսը մոտ 7.7 միլիոն դոլար է փոխանցել իր սեփական հաշիվներին, որոնք օգտագործել է շքեղ մեքենաներ գնելու և կրիպտոարժույթներում ներդրումներ կատարելու համար:
Ի վերջո, որոշ ներդրողներ անհանգստացան, և մեկը անանուն վեբկայք ստեղծեց՝ մեղադրելով MJ Capital-ին Ponzi սխեմա լինելու մեջ: Ընկերությունը դատական հայց է ներկայացրել՝ խնդրելով հեռացնել կայքը՝ պնդելով, որ իր բիզնեսը լիովին լեգիտիմ է.
2021 թվականի վերջին ՀԴԲ-ի գաղտնի գործակալը մոտեցավ MJ Capital-ին՝ ներկայանալով որպես ներդրող՝ ապացույցներ հավաքելու համար, համաձայն դատական փաստաթղթերի:
Գարսիան, որին ի սկզբանե դատի էր տվել SEC-ն անցյալ տարի, մասամբ հարթել է գործը՝ համաձայնելով ակտիվները հանձնել աճուրդի: Նրան քրեական մեղադրանք չի առաջադրվել։
Ռուիս Էրնանդեսին սպառնում է մինչև 20 տարվա ազատազրկում, եթե մեղավոր ճանաչվի հաղորդագրության մեջ խարդախության մեղադրանքով: Անցյալ շաբաթ նա ազատ է արձակվել 250,000 XNUMX դոլար գրավի դիմաց:
Աղբյուրը՝ https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo