ԵՄ օրենսդիրները հրապարակել են նախագիծ, որը վերաբերում էր Metaverse-ի, DeFi-ի և NFT-ների միջոցով փողերի լվացմանը: Թողարկվող փոխզիջումը կարող է լրացուցիչ պահանջների ենթարկել նրանց, ովքեր կառավարում են ապակենտրոնացված ինքնավար կազմակերպությունները (DAO):
Եվրոպական օրենսդիրը, Եվրախորհրդարանի անդամները կարծես թե ցանկանում էին նվազագույնի հասցնել փողերի լվացումը` թիրախավորելով զանգվածային ծպտյալ գործարքներ Metaverse, Decentralized Finance (DeFi) և Non-Fungable Tokens (NFT) հետ միասին: Տեղեկությունը բխում է ԵՄ օրենսդիրների վերջին նախագծից։
Այնուամենայնիվ, Եվրոպական խորհրդարանը ներկայումս քննարկում է 2021 թվականին Եվրոպական հանձնաժողովի կողմից առաջարկված փողերի լվացման մասին Եվրոպական միության օրենքների դրական և բացասական կողմերը:
Փողերի լվացման վերաբերյալ ԵՄ օրենսդիրի նախագիծը
ԵՄ օրենսդիրների վերջին նախագծում ներկայացված են օրենքի մի շարք «փոխզիջումային փոփոխություններ», որոնք ձգտում են կոնսենսուս գտնել տարբեր քաղաքական խմբակցությունների միջև: Այն ներառում է ձախակողմյան օրենսդիրների հուլիսյան գաղափարը՝ ապակենտրոնացված ֆինանսները դիտարկել օրենքի շրջանակում:
Ծրագիրը նաև ավելացրել է «պարտավոր սուբյեկտների» ցուցակը, որը ներկայումս ընդգրկում է բանկերը, անշարժ գույքի գործակալները և ադամանդի առևտրականները, որոնք ղեկավարելու են դրամապանակը և այլն: ծպտյալ ծառայություններ մատուցողներ, որոնք կարգավորվում են ԵՄ MiCA-ի ներքո:
Ըստ նախագծի, DeFi-ն և այն կարգավորող DAO-ն «պետք է նաև ենթարկվեն Միության [փողերի լվացման դեմ պայքարի/ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ] կանոններին, որտեղ դրանք վերահսկվում են ուղղակիորեն կամ անուղղակիորեն, այդ թվում՝ խելացի պայմանագրերի կամ քվեարկության արձանագրությունների միջոցով, բնական: և իրավաբանական անձինք»: Բացի այդ, «Կառուցողները, սեփականատերերը կամ օպերատորները պետք է գնահատեն փողերի լվացման և ահաբեկչության ռիսկերը՝ նախքան ծրագրակազմ կամ հարթակ գործարկելը կամ օգտագործելը»:
Փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնակարգի նախագիծը, որը կամփոփի ԵՄ-ի հեղինակավոր օրենքը կողմերին նույնականացնելու մասին ծպտյալ գործարքներ – հանդիպում է Web3-ի թողարկող տարածքներին որպես սպառնալիք:
Բացի այդ, նախագծում նշվում էր, որ վիրտուալ աշխարհը դարձել է ավելի հայտնի՝ ասելով, որ «Մետավերսը նոր հնարավորություններ է ընձեռում հանցագործներին, ովքեր կարող են անօրինական գործունեության արդյունքում ձեռք բերված կանխիկ գումարը վերածել անհետագծելի արժույթների՝ գնելու և վաճառելու վիրտուալ անշարժ գույք, վիրտուալ հողեր և այլն: այլ բարձր պահանջարկ ունեցող ապրանքներ»։
Աղբյուր՝ https://www.thecoinrepublic.com/2022/10/01/eu-lawmaker-want-anti-money-laundering-law-to-apply-to-crypto/