ԱՄՆ կարգավորիչները պաշտոնական հետաքննություն են սկսել Silvergate-FTX գործարքների մեջ

Silvergate-ը, որը բազմաթիվ պարտատերերից մեկն է, որը մեծ վնասներ է կրել FTX-ի տապալման պատճառով, նախկինում ստիպված էր աշխատանքից հեռացնել իր անձնակազմի 40%-ին:

Նրա բիզնեսին հասցված այս հարվածը գումարվեց միլիարդավոր դոլարների զգալի վարկերով, որոնք վերցվել էին պոտենցիալ բանկը ծածկելու համար, որը կազմակերպությունը վախենում էր, որ կարող է տեղի ունենալ FTX-ի փլուզումից հետո:

Սիլվերգեյթ տաք նստատեղում

Չնայած բազմամիլիարդանոց վարկերը կարող են թվալ սովորական բանկերի ընթացքին, Սիլվերգեյթի կողմից վերցված հոսանքը. ենթադրաբար կազմում է իր ընթացիկ դրամական պահուստների մեծ մասը:

«Ձեր բանկը «այժմ պահում է մոտ 4.6 միլիարդ դոլար կանխիկ գումար», որից ճնշող մեծամասնությունը՝ 4.3 միլիարդ դոլար, այն ապահովվել է որպես կանխավճար FHLB-ից: Օգտագործելով FHLB-ն որպես իր ֆունկցիոնալ «վերջին միջոցի»՝ Silvergate-ը լրացուցիչ ներդրել է կրիպտո շուկայի ռիսկը ավանդական բանկային համակարգում:

Փնտրվում է նաև բանկի հաշվեկշիռը ավելի վատ մաշվածության համարԱնցած եռամսյակի ընթացքում բախվելով $1 միլիարդի վնասի և հինգշաբթի առևտրի երկարացված ժամերին բաժնետոմսերի գնի 20% անկման:

Պաշտոնական մեղադրանքներ դեռևս չկան

Թեև Silvergate-ի հետ FTX Group-ի գործարքների վերաբերյալ ընթացիկ հետաքննությունն այս անգամ պաշտոնական կարգավիճակով է, սակայն մեղադրանքներ դեռ չեն առաջադրվել, ըստ Բլումբերգին։

Փոխարենը, ընթացիկ հետաքննությունը, որը համակարգում է ԱՄՆ ԱՆ-ն, նպատակ ունի բացահայտելու, թե իրականում Silvergate-ի ղեկավարությունը որքան գիտեր FTX-ի բիզնես գործարքների մասին: Հատկապես, եթե նրանք կասկածներ ունենային, որ Silvergate-ի կողմից պահվող բանկային հաշիվների միջոցով ֆինանսական խախտումներ են իրականացվել, ինչը կպարտավորեցներ բանկին փոխանակման մասին զեկուցել իշխանություններին:

Եթե ​​պարզվի, որ Silvergate-ի խուսափողական պատասխանները զուտ տիպիկ բանկային գաղտնիքի հարց են, հետաքննությունը, հավանաբար, կավարտվի, թեև FTX-ի բանկային ռազմավարությունների մասին ավելի շատ տեղեկություններով:

Առայժմ Silvergate-ը հաստատել է, որ պատշաճ ջանասիրություն է կատարել FTX Group-ի յուրաքանչյուր կազմակերպության համար, որի հետ կապեր ունի՝ սկսած Alameda Research-ի ներդրումից 2018 թվականին: Հարկ է նաև նշել, որ, բացի ներքին աուդիտից, Silvergate-ը, որը, ըստ տեղեկությունների, ուներ համբավ: իշխանությունների հետ շատ համապատասխան լինելու համար – տարեկան աուդիտ է իրականացվել ինչպես Դաշնային պահուստի, այնպես էլ անկախ աուդիտորների կողմից:

Այնուամենայնիվ, այս աուդիտները գուցե բավականաչափ խիստ չեն եղել: Բացի DOJ-ի հետաքննությունից, Silvergate-ը նաև բախվում է այլ ներդրողների կողմից պոտենցիալ խմբակային հայցի հետ, որոնք, ըստ տեղեկությունների, մեղադրել են բանկին իրենց ֆինանսական վերահսկողությունն ու աուդիտը խեղաթյուրելու մեջ: