ԱՄՆ սենատորներն ասում են, որ Սիլվերգեյթը ավելին գիտեր FTX-ի խնդիրների մասին, քան ասում են

ԱՄՆ-ի մի խումբ սենատորներ Silvergate Capital Corp-ից նոր մանրամասներ են փնտրում FTX-ի կողմից հաճախորդների միջոցների ենթադրյալ չարաշահման մասին նրա իմացության վերաբերյալ: Մեջ նամակ ուղղվելով Silvergate-ի գործադիր տնօրեն Ալան Լեյնին, օրենսդիրները պնդում էին, որ ընկերությունը չի կարողացել ամբողջությամբ պատասխանել հարցերին ֆիրմայի կապերի մասին փլուզված կրիպտո բորսայի հետ, երբ մոտեցվել է դեկտեմբերի 5-ին:

Սենատորները հարցնում են Silvergate-ին, թե արդյոք նա գիտեր FTX-ի կողմից հաճախորդների միջոցների ենթադրյալ չարաշահման մասին այն բանից հետո, երբ օրենսդիրներն ասացին, որ ընկերությունը «խուսափողական և թերի» պատասխաններ է տվել ավելի վաղ հարցմանը: https://t.co/yTNjxBeS06

- Bloomberg ծպտյալ (@crypto) Հունվար 31, 2023

Հետաքննության մեջ ներգրավված սենատորների թվում են կրիպտոարժույթի հայտնի քննադատ Էլիզաբեթ Ուորենը (D-Mass) և հանրապետականներ Ռոջեր Մարշալը (R-Kansas) և Ջոն Քենեդին (R-La):

Նամակում պատգամավորները նշել են.

Մենք հիասթափված ենք ձեր խուսափողական և թերի պատասխանից 5 թվականի դեկտեմբերի 2022-ի մեր նամակին, որը վերաբերում է Silvergate-ի դերին FTX-ի օգտատերերի միջոցների ոչ պատշաճ փոխանցմանը Alameda Research-ին: Մենք գրել ենք՝ տեղեկատվություն փնտրելու այն մասին, թե ինչ էր թվում ձեր բանկի պարտականությունների ահռելի ֆիասկո՝ հսկողության տակ պահելու և կասկածելի ֆինանսական գործունեության մասին հայտնելու վերաբերյալ:

Ավելին, սենատորները պնդում էին, որ և՛ Կոնգրեսը, և՛ հասարակությունը արժանի են անհրաժեշտ տեղեկատվության՝ հասկանալու Silvergate-ի դերը FTX-ի խարդախ անկման մեջ: Այն փաստը, որ Silvergate-ը 2022 թվականին դիմել է Դաշնային տնային վարկերի բանկին, որպես վերջին միջոցի բանկիր, օրենսդիրները պնդում էին, որ դա պարզապես ընդունելի հիմնավորում չէ, և ընկերությունը պետք է պատասխաններ տա:

FTX-ի նախկին հիմնադիր Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդը և այլ բարձր մակարդակի ղեկավարներ, ինչպիսիք են FTX-ի համահիմնադիր Գարի Վանգը և Alameda Research-ի գործադիր տնօրեն Քերոլայն Էլիսոնը, մեղադրվել են խարդախության սխեմայի մեջ: Սխեման ներառում էր միլիարդավոր դոլարների եկամուտներ FTX-ի հաճախորդների և նրա փոխկապակցված հեջ-ֆոնդի՝ Alameda Research-ի մուտքագրում:

Ենթադրվում է, որ ակտիվները մուտքագրվել են Alameda-ի ենթակաների Silvergate հաշվին, որը կոչվում է North Dimension, ըստ Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովի. Հաղորդվում է, որFTX-ի օգտատերերին խնդրել են միջոցներ փոխանցել North Dimension-ին՝ կեղծ էլեկտրոնիկայի մանրածախ վաճառողին, թաքցնելու այն փաստը, որ այդ միջոցներն օգտագործվել են Alameda-ի ներդրումների համար:

Silvergate հարթակը նախկինում հրաժարվել էր պատասխանել օրենսդիրների կողմից տրված FTX-ի հետ կապված հարցերին՝ վկայակոչելով «գաղտնի վերահսկողական տեղեկատվության բացահայտման» սահմանափակումները, ասվում է նամակում:

Այնուամենայնիվ, Ավանդների ապահովագրության դաշնային գծով նախկին գլխավոր նորարարության տնօրեն Սուլթան Մեղջին, պնդեց Twitter-ի միջոցով, որ բանկերը չեն կարողացել բացահայտել գաղտնի վերահսկողական տեղեկատվությունը: Որոշ դեպքերում նրանք կարող են պատասխանատվության ենթարկվել քրեական հանցագործությունների համար, եթե դա անեն, նույնիսկ եթե Կոնգրեսը խնդրի: Մեղջին այնուհետև սահմանեց, որ.

Զարմանալի չէ, որ հարթակը (կամ որևէ այլ բանկ) կօգտագործի այդ կանոնակարգերը՝ խուսափելու Կոնգրեսի հարցաշարին պատասխանելուց: Կոնգրեսը պետք է աշխատի բանկային կարգավորիչների հետ՝ այդ տեղեկատվությունը ձեռք բերելու համար:

Սիլվերգեյթ ճնշման տակ

Սիլվերգեյթը վերջին ամիսներին ենթարկվում է աճող ճնշման: Հունվարի սկզբին Silvergate-ը բացահայտեց, որ ունի 4.3 միլիարդ դոլարի Դաշնային տնային վարկերի կարճաժամկետ կանխավճարներ և մոտ 4.6 միլիարդ դոլար կանխիկ և դրամական միջոցների համարժեքներ 2022 թվականի վերջին: Ջոն Սթարքը, խորհրդատվական ՍՊԸ-ն Twitter-ի միջոցով պարզել է, որ ֆինանսավորումը ընկերությանը հնարավորություն է տվել կանխել ավանդների վազքը FTX-ի մահից հետո: Silvergate-ը կրիպտո-բարեկամական մի քանի բանկերից էր, որոնք կախված էին այն ծրագրից, որն ի սկզբանե նախատեսված էր նախագահ Հերբերտ Հուվերի օրոք՝ խթանելու հիփոթեքային վարկավորումը:

Կրիպտո-բարեկամական Silvergate բանկը ստացել է $4.3 մլրդ վարկ Դաշնային տնային վարկերի բանկից՝ բանկային վազքը կանխելու համար: ԱՄՆ-ի հարկատուներն այժմ պաշտոնապես սուբսիդավորում են կրիպտո խարդախությունը/գրիֆը ԱՄՆ-ի առաջին կրիպտո-փրկարարական ծրագրի շրջանակներում, որն ամեն ինչ արվել է պարզ տեսադաշտում: Այսպիսով, ազատությունը մահանում է:https://t.co/G4VKSsLV7w

— Ջոն Ռիդ Սթարք (@JohnReedStark) Հունվար 11, 2023

Բացի այդ, դասակարգային կոստյում էր ներկայացվել դեկտեմբերի 14-ին Սիլվերգեյթի դեմ՝ նրա ենթադրյալ դերի՝ FTX հաճախորդների միջոցները Alameda Research առևտրային ընկերությանը փոխանցելու համար: Համախմբային հայցը ներկայացվել է Silvergate-ի արժեթղթերի բոլոր գնորդների անունից, որում Լեյնը և գլխավոր ֆինանսական տնօրեն Անտոնիո Մարտինոն նշված էին որպես մեղադրյալներ:

 Բացակայող մանրամասներ 

Սիլվերգեյթը պատասխանել է սենատորների բնօրինակ նամակին դեկտեմբերին, որում նշվում էր, որ Ալամեդան հաշիվ է բացել ֆիրմայի հետ 2018 թվականին՝ մինչ փոխանակման ընկերության՝ FTX-ի հիմնադրումը: Բանկը նաև նշել է, որ վերանայում է FTX և Alameda հաշիվների հետ կապված գործարքները:

Դեկտեմբերին Լեյն պնդեց որ Silvergate-ը զգալի պատշաճ ուսումնասիրություն է իրականացրել կրիպտո փոխանակման և դրա հետ կապված կազմակերպությունների վրա՝ ներբեռնման գործընթացի և շարունակական մոնիտորինգի միջոցով:

Վերջին նամակում ԱՄՆ սենատորները մեղադրում էին Silvergate-ին Կոնգրեսին անհրաժեշտ էական տեղեկատվության գաղտնիության համար՝ գնահատելու համար, թե որքանով է հարթակը հաշվետու FTX-ի հաճախորդների միջոցները Alameda-ին ոչ պատշաճ փոխանցելու համար»: Սենատորները նաև պնդեցին, որ իրենք պետք է որոշեն բանկի կամ աուդիտորների կողմից անհամապատասխանության հետ կապված ցանկացած խնդիր, որը կարող էր հանգեցնել հայտարարված խարդախության:

Հարցումների նոր փուլում սենատորները խնդրել են Սիլվերգեյթին պատասխանել մի շարք հարցերի։ Որոշ հարցումներ ներառում են, թե արդյոք բանկը գիտեր, որ FTX-ն իր օգտատերերին ուղղորդում է միջոցներ փոխանցել Alameda-ի հաշիվներին Silvergate-ում: Մեկ այլ հարցում այն ​​է, թե արդյոք կասկածում է, որ որևէ գործարք կասկածելի է:

Սենատորները նաև մանրամասներ են խնդրել ընկերության պատշաճ ջանասիրության պրակտիկայի, այն մասին, թե ինչպես է այն նախատեսում օգտագործել իր FHLB վարկից ստացված հասույթը և Ֆեդերացիայի և անկախ աուդիտորների կողմից իրականացված վերանայումների արդյունքները: Այնուամենայնիվ, Silvergate-ը պետք է պատասխանի հարցումներին մինչև փետրվարի 13-ը:

Լրացուցիչ նորություններ.

Fight Out (FGHT) – Նախագիծը վաստակելու նորագույն քայլ

• CertiK-ը ստուգված է և CoinSniper KYC-ն ստուգված է
• Վաղ փուլի նախնական վաճառքը ուղիղ եթերում
• Վաստակեք անվճար կրիպտո և հասեք ֆիթնեսի նպատակներին
• LBank Labs նախագիծ
• Համագործակցել է Transak, Block Media-ի հետ
• Պարգևներ և բոնուսներ դնելը