Silvergate-ը բախվում է FTX-ի և Alameda-ի հետ գործարքների վերաբերյալ հստակություն հաստատելու նոր կոչերի

• ԱՄՆ օրենսդիրները Silvergate Bank-ից մանրամասներ են փնտրում FTX-ի և Alameda-ի հետ իր կապերի վերաբերյալ:
• Սիլվերգեյթը նմանատիպ նամակ էր ստացել անցյալ տարի, սակայն չկարողացավ բավարար պատասխան տալ:

ԱՄՆ երկկուսակցական մի խումբ սենատորներ Silvergate Bank-ի ուշադրության կենտրոնում են հայտնվել սնանկ կրիպտո փոխանակման FTX-ի և քույր Alameda Research ընկերության հետ ունեցած հարաբերությունների համար:

Սենատորներ Էլիզաբեթ Ուորենը, Ջոն Քենեդին և Ռոջեր Մարշալը խիստ ձևակերպված հայտարարություն են ուղարկել նամակ բանկի մայր ընկերությանը, Silvergate Capital- ը, պարզաբանում փնտրելով Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդի անհաջող կրիպտո կայսրության հետ իր մասնակցության վերաբերյալ: 

Սիլվերգեյթի նախնական պատասխանն անբավարար էր

Նամակը ստացվել է նմանատիպ նամակից երկու ամիս անց հետաքննություն 2022 թվականի դեկտեմբերին սենատորների կողմից ուղարկվել է բանկ: Օրենսդիրներին չբավարարեցին մանրամասները հետ պահելու Silvergate-ի փորձերը, քանի որ դա «գաղտնի վերահսկողական տեղեկատվություն էր»:

«Սա պարզապես ընդունելի հիմնավորում չէ», - հայտարարեցին նրանք ի պատասխան Silvergate-ի խուսափողական և թերի պատասխանին: 

Նշելով բանկի մասնակցությունը FTX-ի կողմից հաճախորդների միջոցների ոչ պատշաճ օգտագործմանը, օրենսդիրները պահանջել են պատասխանել տարբեր հարցերի՝ կապված ռիսկերի կառավարման միջոցառումների, պատշաճ ջանասիրության և հաշվետվողականության հետ կապված զգալի բացթողումների հետ: 

Ինչ վերաբերում է Silvergate-ի ռիսկերի կառավարման գործելակերպին, սենատորները խնդրեցին բանկին տրամադրել հատուկ մանրամասներ իր քաղաքականության և ընթացակարգերի մասին, թե ինչ բացահայտեց իրենց պատշաճ ջանասիրությունը, եթե նրանք երբևէ հայտնաբերեցին որևէ խախտում FTX-ի և նրա հետ կապված կազմակերպությունների կողմից, և ինչ արեցին բանկի պաշտոնյաները նման տեղեկատվության հետ:

Silvergate-ի ռիսկերի գլխավոր տնօրեն Թայլեր Փիրսոնը նույնպես մտահոգիչ էր: Նրան հարցրել են, թե ինչու նա մնաց ռիսկերի կառավարման թիմի կարևոր մաս՝ չնայած FTX-ի և Alameda-ի հետ անհաջողություններին: Ավելին, նա հարցաքննվել է, թե արդյոք բանկերի ղեկավարները պատասխանատվության ենթարկվե՞լ են այս ձախողումների համար։

Օրենսդիրները նաև Սիլվերգեյթին հարցրել են Դաշնային պահուստի հետ իրենց համապատասխանության, անցկացված քննությունների քանակի և պատշաճ ջանասիրության հետ կապված խնդիրների մասին: Բացի այդ, բանկը պետք է պատասխաներ անցկացված անկախ աուդիտների մասին, թե ովքեր են իրականացրել այդ աուդիտները, և արդյոք հայտնաբերվել են որևէ խնդիր: Օրենսդիրները հայտարարեցին, որ իրենց հարցադրումների պատասխաններն ակնկալում են մինչև 12 թվականի փետրվարի 2023-ը։