Silvergate Bank-ը՝ կրիպտո-վարկատուը, որը վերջերս 200 միլիոն դոլարի ներդրում է ստացել Peter Thiel's Founders Fund-ից, գտնվում է Միացյալ Նահանգների արդարադատության նախարարության (DOJ) կողմից հետաքննության տակ՝ FTX և Alameda Research կրիպտոարժույթների բորսաների հետ գործարքների համար: Ներդրումից հետո բանկը գնահատվել է մոտ 1 միլիարդ դոլար:
DOJ-ը մեղադրել է Silvergate-ին հաճախորդների հաշիվները պատշաճ կերպով վերահսկելու ձախողման մեջ, ինչը հանգեցրել է միլիոնավոր դոլարների լվացման FTX-ի և Alameda Research-ի միջոցով: Ընթացվող նախաքննությունը մաս է կազմում ա ավելի մեծ հետաքննություն վիրտուալ արժույթի փոխանակման միջոցով իրականացվող փողերի լվացման գործունեության մեջ:
Փողերի լվացման մեղադրանքներ
Զեկույցներում ասվում է, որ Silvergate-ը թույլ է տվել դրամական մեծ փոխանցումներ առանց պատշաճ մոնիտորինգի կամ վերահսկողության, երբեմն նույնիսկ օրական մինչև հարյուր հազարավոր դոլարների, ինչը հանցագործների համար հարմար միջավայր է ստեղծել իրենց միջոցները առանց հայտնաբերման տեղափոխելու: Այն DOJ-ը հավատում է սա մեծ ռիսկ է ստեղծել ներդրողների համար, ովքեր վստահում են Silvergate-ի ծառայություններին:
Այս լուրը կարող է շոկային լինել կրիպտո համայնքի նրանց համար, ովքեր Silvergate-ը դիտել են որպես բանկ որը համեմատաբար մեղմ դիրքորոշում ունի թվային արժույթների նկատմամբ՝ համեմատած այլ բանկերի: Այնուամենայնիվ, այն ընդգծում է կրիպտոարժույթներով զբաղվող ֆինանսական հաստատությունների կարևորությունը՝ հետևելու փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնակարգերին, որոնք հաստատվել են այնպիսի իշխանությունների կողմից, ինչպիսիք են FinCEN-ը և OFAC-ը:
Հոլդինգ Սիլվերգեյթ Բանկում
Ֆոնդերի կառավարման մի քանի խոշոր ընկերություններ ունեն Silvergate Bank-ում հոլդինգներ, այդ թվում՝ State Street-ը, BlackRock-ը և Vanguard-ը: Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովում (SEC) ներկայացված փաստաթղթերի համաձայն, State Street-ը բացահայտեց ա 9.3% բաժնետոմս Սիլվերգեյթ Կապիտալում 31 թվականի դեկտեմբերի 2021-ի դրությամբ։
Vanguard-ը ցույց է տվել ընկերությունում 8.59% բաժնետոմս 31 թվականի դեկտեմբերի 2021-ի դրությամբ, համաձայն մի գրանցված դիմումը փետրվարի 2022-ից։
BlackRock-ը մեծացնում է բաժնետոմսերը Silvergate-ում
BlackRock-ը (BLK) հունվարի 31-ին Silvergate Capital-ի բաժնետոմսերը կտրուկ բարձրացրեց այն բանից հետո, երբ հրապարակեց 7.2% բաժնետոմս Դեկտեմբերի 31-ի դրությամբ: Ակտիվների կառավարման հսկան ուներ Silvergate-ի ավելի քան 228,000 բաժնետոմս, ինչը ավելին է մեկ տարի առաջ ունեցած մոտ 187,000 բաժնետոմսից, որոնք այն ժամանակ կազմում էին 6.3% սեփականության իրավունք:
2022 թվականի կրիպտո արջերի շուկայի պատճառով, որը սրվեց նոյեմբերին FTX կրիպտո փոխանակման փլուզմամբ, Silvergate-ի բաժնետոմսերը տարեկան կտրվածքով իջել էին 90%-ով մինչև հունվարի 9.96-ին 31% աճը: վերագրվում է BlackRock-ի փաստաթղթերին, որոնք բացահայտում են նրա մասնաբաժնի ավելացումը ընկերությունում:
Անհանգիստ ժամանակներ թվային ակտիվների համար
Թվային ակտիվների արդյունաբերությունը 2022 թվականի չորրորդ եռամսյակի ընթացքում տրանսֆորմացիոն տեղաշարժի ենթարկվեց՝ զգալի ավելորդ լծակներով, որոնք հանգեցրին բարձր մակարդակի սնանկությունների: Սա ստեղծեց վստահության ճգնաժամ ամբողջ էկոհամակարգում և դրդեց շատ մասնակիցներին անցնել «ռիսկային» դիրքերին:
Սիլվերգեյթն ունեցել է ավանդների զգալի արտահոսք, այնուհետև քայլեր է ձեռնարկել դրամական միջոցների իրացվելիությունը պահպանելու համար:
Ընկերությունն օգտագործել է մեծածախ ֆինանսավորում, այնուհետև վաճառել պարտքային արժեթղթեր՝ հաղթահարելու ավանդների ցածր մակարդակը և պահպանելու իր բարձր իրացվելիության հաշվեկշիռը:
Silvergate-ը պատրաստվում է ավելի ցածր ավանդների կայուն ժամանակահատվածի: Կառավարելով իր ծախսերը և գնահատելով իր արտադրանքի պորտֆելը և հաճախորդների հետ հարաբերությունները: Ընկերությունը նաև որոշել է էապես կրճատել իր աշխատուժը՝ հաշվի առնելով ներկա տնտեսական իրողությունները։
«Մեր առաքելությունը չի փոխվել», - հայտարարեց Silvergate-ի գործադիր տնօրեն Ալան Լեյնը: «Մենք շարունակում ենք նվիրված մնալ մեր հիմնական ինստիտուցիոնալ հաճախորդների համար ավելացված արժեքի ծառայություններ առաջարկելուն: Եվ հավատացեք թվային ակտիվների արդյունաբերության ներուժին: Այս պարտավորությունը պահպանելու համար մենք քայլեր ենք ձեռնարկում ներկա իրավիճակը հաղթահարելու համար: Միաժամանակ պահպանելով բարձր իրացվելիության հաշվեկշիռը և կապիտալի ամուր դիրքը»:
Ազդեցությունը Silvergate բաժնետոմսերի վրա
Silvergate-ի բաժնետոմսերը աճում են՝ աճելով 38%-ով և այժմ ավելի բարձր են մինչև օրս 30%-ով: Չնայած դրական նորություններին, բաժնետոմսերի գները տարեկան կտրվածքով մնում են 80%-ով ցածր՝ կրիպտո արջի շուկայի և դրա պատճառով բանկի հարաբերությունները ձախողված կրիպտո փոխանակման FTX-ի հետ:
Silvergate Capital-ը Silvergate Bank-ի մայր ընկերությունն է: Բանկը ֆինանսական ենթակառուցվածքային լուծումներ է տրամադրում թվային ակտիվների ոլորտին: Silvergate-ը Կալիֆորնիայի կանոնադրական բանկ է, որի կենտրոնակայանը գտնվում է Սան Դիեգոյում:
Հրաժարում պատասխանատվությունից
Մեր կայքում պարունակվող ողջ տեղեկատվությունը հրապարակվում է բարեխղճորեն և միայն ընդհանուր տեղեկատվական նպատակներով: Actionանկացած գործողություն, որը ընթերցողը ձեռնարկում է մեր կայքում հայտնաբերված տեղեկատվության նկատմամբ, խստորեն իրենց ռիսկի տակ է:
Աղբյուր՝ https://beincrypto.com/silvergate-under-doj-investigation-alleged-money-laundering-ftx/