Արդյո՞ք Silvergate-ը թույլ տվեց FTX-ին և Alameda-ին կիսել միջոցները և բանկային հաշիվները: Դա անօրինական չէ՞: Բացի այդ, եթե KYC-ի և AML-ի ընթացակարգերի նպատակներից մեկը փողերի լվացումը դադարեցնելն է, ինչո՞ւ Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդը և ընկերության գործողությունները ահազանգեր չառաջացրին: Նրանք, իբր, բացահայտ գործունեություն էին ծավալում: Իհարկե, պատասխանն այն է, որ հարուստների և հայտնիների համար կանոնները տարբեր են։ Այնուամենայնիվ, FTX-ի փլուզումից հետո Silvergate-ը կարող է պատասխանել որոշ հարցերի:
Այնուամենայնիվ, եկեք սկսենք սկզբից: Վարկը, որտեղ վարկը վճարվում է, Twitter-ի կեղծանունով օգտվող, որը կոչվում է EventLongShort գործը կազմեց.
Ի՞նչ է Silvergate-ը և ինչպես են նրանք ծառայել FTX-ին և Alameda-ին:
Silvergate-ի հաճախորդների ճնշող մեծամասնությունը կրիպտո բիզնեսում է՝ «բորսաներից (այսինքն՝ FTX), ինստիտուցիոնալ ներդրողներից (կրիպտո հեջային հիմնադրամներ) և stablecoin թողարկողներից (Circle/USDC): Նրանց հիմնական արտադրանքը SEN ցանցն է, «որը թույլ է տալիս այս հաճախորդներին 24/7 մուտք գործել (կարևոր է կրիպտո) գումար ուղարկել իրենց Silvergate հաշիվների և SEN ցանցի այլ մասնակիցների միջև»:
ավելին:https://t.co/TLiWWE6zdQhttps://t.co/9Z9EUsXzWu
Ավելին, @SBF_FTX հիմնականում դա հաստատեց երեկ. «մարդիկ կարող են գումար փոխանցել Alameda-ին՝ FTX-ով գումար ստանալու համար»: pic.twitter.com/9ZSyOLwPnK— EventLongShort (@EventLongShort) Նոյեմբերի 18, 2022
Այսպիսով, եթե դուք ցանկանում եք ֆինանսավորել FTX դրամապանակը բանկային փոխանցումով, նրանք ձեզ կուղղորդեն իրենց Silvergate հաշիվ: Այնուամենայնիվ, FTX-ը չուներ: Ալամեդան արեց: Կան փաստաթղթեր, որոնք կարծես դա ապացուցում են, բայց դրանք անհրաժեշտ չեն: Այդ տարօրինակ տեքստային հարցազրույցում, որը վերջերս հրապարակեց Vox-ը, Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդը նկարագրեց այս սցենարը. «Օ, FTX-ը բանկային հաշիվ չունի, ենթադրում եմ, որ մարդիկ կարող են կապվել Alameda-ի հետ՝ FTX-ով գումար ստանալու համար»: Արդյո՞ք Սիլվերգեյթը դժվարության մեջ է դա թույլ տալու համար:
Սա մեծ խնդիր է $SI ովքեր, համաձայն KYC կանոնների, պարտավոր էին իմանալ, որ Ալամեդան և Հյուսիսային Դիմենսը ՉԻ https://t.co/dNGrpc8Dz6 / FTX Trading Ltd. Դրանք առանձին ընկերություններ էին: Այնուամենայնիվ, նրանք հեշտացնում էին հաճախորդներին ավանդներ դնելը https://t.co/dNGrpc8Dz6 Ալամեդայի միջոցով:
— EventLongShort (@EventLongShort) Նոյեմբերի 18, 2022
Եթե Alameda-ն լիներ FTX-ի դուստր ձեռնարկությունը կամ հակառակը, ապա ամբողջ իրավիճակը կլիներ ոչ իրադարձություն: Այնուամենայնիվ, «Երկու կառուցվածքային գծապատկերները, որոնք տրամադրվել են Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդի կողմից, և նոր դատարանի գործադիր տնօրեն Ջոն Ռեյը, ցույց են տալիս, որ Alameda-ն ամբողջովին առանձին ընկերություն էր: Միակ ընդհանրությունն այն էր, որ SBF-ն պատկանում էր երկուսի մեծամասնությանը»: Արդյո՞ք սա նշանակում է, որ Silvergate-ը խախտել է KYC ընթացակարգերը: Դա կարող է.
FTT գների աղյուսակը 11/19/2022-ի համար Bitfinex | Աղբյուրը՝ FTT/USD on TradingView.com
Սիլվերգեյթ և դրա ռիսկերի և համապատասխանության բաժինը
Ինչ կարող էր թվալ որպես մեղքի ընդունում, Սիլվերգեյթը փոխարինեց իրենց ռիսկերի գլխավոր տնօրենին FTX-ի սնանկության դիմումից երկու օր անց: Աղաղակող գործողությունների ժամանակ գլխավոր տնօրենի որդին և փեսան ղեկավարում էին Ռիսկի և համապատասխանության բաժինը: Այո՛ Ըստ EventLongShort-ի, երկու հանճարները կարող էին անտեսել KYC-ի և AML-ի պահանջները, քանի որ «ավանդների աճն այնքան զանգվածային և գրավիչ էր»:
Սա մեծ գործ է։ Դա նման է նրան, որ փորձում ես գումար ուղարկել https://t.co/DZQYAIW8q0 բայց Silvergate-ը թույլ է տվել ձեզ ուղարկել այն Blue Origin-ին, քանի որ Ջեֆ Բեզոսը երկուսն էլ ունի: Այժմ դուք փորձում եք վերադարձնել ձեր գումարը Amazon-ից, և նրանք չունեն այն, քանի որ… նրանք երբեք չեն ստացել այն
— EventLongShort (@EventLongShort) Նոյեմբերի 18, 2022
Կեղծանուն հետաքննիչը բացահայտեց ևս մեկ հնարավոր պատճառ, միգուցե Silvergate-ը չէր ցանկանում ուղղակիորեն բիզնես ունենալ FTX-ի հետ, քանի որ «այն արգելված էր ԱՄՆ-ում», և «Ալամեդան շատ էր դա անում»: Սա դեռ ամենը չէ, «նոր գործադիր տնօրեն Ջոն Ռեյը հայտնաբերել է մոտ 1 միլիարդ դոլար կանխիկ գումար FTX-ի և Alameda-ի սիլոսներում՝ ենթադրելով, որ FTX-ը միակ բանկն է այս կազմակերպությունների համար»: Այո՛
Իսկ 1 մլրդ դոլարը ընդամենը տվյալ օրվա կտրվածքն է: FTX/Almeda-ն փոխանցում է դա $SI FTX-ի խարդախությունը մեկ ամսվա ընթացքում միացնելու և հավերժացնելու դեպքում, տարին դրա շատ բազմապատիկ կլինի:
— EventLongShort (@EventLongShort) Նոյեմբերի 18, 2022
Սիլվերգեյթի համար, այնուամենայնիվ, կարծես թե ելք կա: Քանի որ Alameda-ն ուներ OTC գրասեղան՝ ուղղված հանրությանը, արդարացված է, որ մարդիկ փող էին մատակարարում նրանց: Կարո՞ղ է Silvergate-ը պարզապես պնդել, որ նրանք հետևում էին իրենց հաճախորդի հրահանգներին և գաղափար չունեին, որ գումարը FTX-ի համար է: Նույնիսկ եթե դա վատ արդարացում է թվում, այն կարող է աշխատել դատարանում, եթե հակառակն ապացուցող փաստաթղթեր չկան:
Այսպիսով, արդյո՞ք KYC և AML ընթացակարգերն անօգուտ են:
Նրանք կարող են լինել: Սիլվերգեյթը լիովին կարգավորվող բանկ էր։ Ենթադրաբար, նրանց բոլոր հաճախորդները ներկայացրել են KYC և AML պահանջները, և դրանք մանրակրկիտ ստուգվել են: Դա ոչինչ չհասցրեց: Եվ FTX-ի ֆիասկոն կհիշվի որպես աշխարհի ամենամեծ խարդախություններից մեկը և, հնարավոր է, փողերի լվացման ամենամեծ գործողություններից մեկը:
Ո՞րն է AML/KYC-ի իմաստը, եթե այն չի կարողանում բռնել SBF-ին, որը ապօրինի կերպով լվանում է միլիարդավոր դոլարներ:
Թվում է, թե դա բոլորովին անարդյունավետ և անօգուտ է, պարզապես գաղտնիության զանգվածային խախտում զրոյական շրջադարձով: https://t.co/YqXtxGdGsi
— Բիթքոյնը խնայում է (@BitcoinIsSaving) Նոյեմբերի 18, 2022
Ինչպես նշում է Twitter-ի մեկ այլ կեղծանունով օգտատեր, «Ի՞նչ իմաստ ունի AML/KYC-ն, եթե այն չի կարողանում բռնել SBF-ին, որն ապօրինի կերպով լվանում է միլիարդավոր դոլարներ: Թվում է, թե դա բոլորովին անարդյունավետ և անօգուտ է, պարզապես գաղտնիության զանգվածային խախտում՝ զրոյական շրջադարձով»: Խոսքը Chainalysis-ի մասին չէ: Հսկող ընկերությունն անմիջականորեն մուտք ուներ FTX-ի բոլոր տվյալներին, և նրանք դեռևս հայտնվել է իրենց պարտատերերի ցուցակում. Ի՞նչ է դա ասում նրանց ծառայությունների մասին:
Հնարավո՞ր է, որ… KYC-ի և AML-ի ընթացակարգերը պարզապես բնակչության վերահսկողության գործիքներ են և կապ չունեն փողերի լվացումը կանխելու հետ: Միգուցե?
Գլխավոր նկարը ՝ Alexa - ից pixabay | Գծապատկերներ ըստ TradingView
Աղբյուր՝ https://bitcoinist.com/silvergate-in-trouble-kyc-aml-ftx-fiasco/