Հաղորդվում է, որ FTX-ն օգտագործել է Alameda-ի բանկային հաշիվները հաճախորդների միջոցները մշակելու համար

FTX վարակիչ սագան ամեն օր նոր բացահայտումներ է տեսնում իր սխալ վարքագծի շուրջ, և վերջինը ամրապնդում է համաձայնություն ձախողված կրիպտո փոխանակման միջև և նրա քույր ընկերությունը՝ Alameda Research, հենց սկզբից:

FTX-ը, ինչպես և շատ այլ կրիպտո փոխանակումներ, դժվարացավ բանկային գործընկերոջը ստիպել մշակել fiat գործարքները, քանի որ բանկերը վարանում էին կապվել կրիպտո փոխանակումների հետ՝ կարգավորող վերահսկողության բացակայության պատճառով: FTX-ը հաղթահարեց այս խնդիրը՝ օգտագործելով իր քույր ընկերության բանկային հաշիվները՝ կրիպտո փոխանակման համար գործարքները մշակելու համար:

FTX-ի նախկին գործադիր տնօրեն Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդ հաստատել Vox-ի հետ զրույցում, որ բորսան օգտագործում էր Alameda-ի բանկային հաշիվները հաճախորդների ավանդները փոխանցելու համար: Հաղորդվում է, որ որոշ հաճախորդներ եղել են խնդրել իրենց ավանդները փոխանցել Alameda-ի միջոցով, որը բանկային համագործակցություն ուներ ֆինտեխ բանկի Silvergate Capital-ի հետ:

Հաճախորդի ֆոնդի պատճառով Alameda-ի և FTX-ի բախումը հետագայում դարձավ ձախողման հիմնական կետը: Bankman-Fried-ը պնդել էր, որ չնայած FTX-ը երբեք չի խաղացել օգտատերերի միջոցները, սակայն դրանք վարկ է տվել Alameda-ին: Նախկին գործադիր տնօրենը պնդում էր, որ ինքը կարծում էր, որ Ալամեդան բավականաչափ գրավ ունի՝ վարկերը ապահովելու համար, սակայն, ինչպես ենթադրվում է, դրա մեծ մասը եղել է հայրենի FTX Token-ում (FTT).

Հաճախորդների միջոցների չարաշահման վերաբերյալ ձախողված կրիպտո փոխանակման նախկին գործադիր տնօրենի պնդումները ժամանակ առ ժամանակ տարբեր են եղել: Նախ, Bankman-Fried-ը պնդեց, որ բորսան և Alameda-ն անկախ սուբյեկտներ են, իսկ ավելի ուշ նաև վստահեցրեց, որ հաճախորդների միջոցներն ապահով են, միայն ջնջել նրա թվիթը հայցի մասին ավելի ուշ:

Մեղադրանքները շուրջ բանկային բացերի չարաշահում ծագեց անցյալ շաբաթ, երբ սնանկության վարույթը պարզեց, որ FTX-ը պատկանում էր Վաշինգտոն նահանգի փոքր գյուղական բանկում իր քույր ընկերության՝ Alameda-ի միջոցով: Այն ժամանակ շատերը պնդում էին, որ գյուղական բանկում ներդրումներն արվել են բանկային գործունեության լիցենզիա ստանալու պահանջները շրջանցելու համար։

FTX-ի հաճախորդների ավանդների համար Alameda-ի բանկային հաշիվներն օգտագործելու ժամանակ սխալ գործողությունների շրջանակը կախված է բանկի և Alameda-ի միջև պայմանավորվածությունից: Bloomberg-ին տված հայտարարության մեջ Silvergate-ը նշել է, որ բանկը չի մեկնաբանում հաճախորդների կամ նրանց գործունեությունը որպես ամուր քաղաքականության հարց: Silvergate-ը չի պատասխանել Cointelegraph-ի մեկնաբանությունների խնդրանքին գրելու պահին: