Coinbase-ը 50 միլիոն դոլարի տուգանք կվճարի Նյու Յորքի բանկային օրենքին և այլ նահանգային կանոնակարգերին չհամապատասխանելու համար, ասվում է. Մամլո հաղորդագրություն հունվարի 4-ին:
Առևտրի ծավալով ամենախոշոր կրիպտո փոխանակումը նաև կներդնի ևս 50 միլիոն դոլար հաջորդ 2 տարվա ընթացքում՝ իր համապատասխանության համակարգերը թարմացնելու համար՝ համաձայն Նյու Յորքի կարգավորիչների կողմից հաստատված ծրագրի:
Coinbase-ը լիցենզավորված է Նյու Յորքի Ֆինանսական ծառայությունների դեպարտամենտի (NYDFS) կողմից 2017 թվականից: Քննության ընթացքում, որին հաջորդել է հարկադիր հետաքննությունը, NYDFS-ը պարզել է, որ Coinbase-ն «անհամարժեք» միջոցներ է ունեցել փողերի լվացումը կանխելու համար:
Կարգավորողները նշել են, որ Coinbase-ի «Ճանաչիր քո հաճախորդին և հաճախորդին պատշաճ ջանասիրություն» (KYC/CDD) ծրագիրը «անհաս և ոչ համարժեք» էր՝ թե՛ այն նախագծման և թե՛ իրականացման առումով: KYC-ի մանրամասների համար Coinbase-ը օգտատերերից պահանջեց միայն ստուգել մի քանի տուփ և չկարողացավ պատշաճ ջանասիրություն իրականացնել, հայտարարել են կարգավորողները:
Բացի այդ, աճում է բարձր տեմպերով. Coinbase-ն առաջարկում է 108 միլիոն հաստատված օգտվող — այն չկարողացավ հետևել իր Գործարքների մոնիտորինգի համակարգի (TMS) ահազանգերի մեծ ծավալին, ասվում է մամուլի հաղորդագրության մեջ: Սա հանգեցրել է ավելի քան 100,000 չվերանայված TMS ահազանգերի կուտակմանը մինչև 2021 թվականի վերջը, պարզել են կարգավորողները:
Հետևաբար, Coinbase-ը չկարողացավ ժամանակին հետաքննել և զեկուցել կասկածելի գործունեության մասին՝ օրենքով սահմանված կարգով: NYDFS-ի հետաքննությունը պարզել է, որ մի քանի դեպքերում Coinbase-ը ներկայացրել է կասկածելի գործունեության մասին հաշվետվություններ՝ գործունեությունը տեղի ունենալուց ամիսներ անց և հայտնի է դարձել փոխանակմանը:
Coinbase-ի անհաջողությունները այն դարձրեցին ենթակա հանցավոր գործողությունների, ինչպիսիք են խարդախությունը, փողերի լվացումը, երեխաների սեռական բռնության կասկածանքով նյութի հետ կապված գործունեությունը և թմրամիջոցների պոտենցիալ ապօրինի շրջանառությունը, ասվում է NYDFS-ում:
NYDFS-ի տեսուչ Ադրիեն Ա. Հարիսը մամուլի հաղորդագրության մեջ նշել է.
«Coinbase-ը չկարողացավ կառուցել և պահպանել ֆունկցիոնալ համապատասխանության ծրագիր, որը կարող էր համընթաց պահել իր աճին: Այդ ձախողումը բացահայտեց Coinbase պլատֆորմը պոտենցիալ հանցավոր գործունեությանը, որը պահանջում էր դեպարտամենտից անհապաղ միջոցներ ձեռնարկել, ներառյալ Անկախ Մոնիտորի տեղադրումը»:
Independent Monitor-ը ստեղծվել է NYDFS-ի հետաքննության ընթացքում՝ 2022 թվականի սկզբին: Անկախ Մոնիտորը կշարունակի աշխատել Coinbase-ի հետ՝ իր համապատասխանության համակարգերում թերությունները շտկելու ևս մեկ տարի, որը կարող է երկարաձգվել կարգավորողի հայեցողությամբ:
20 թվականի դեկտեմբերի 2022-ին Coinbase-ի գործադիր տնօրեն Բրայան Արմսթրոնգը անվանել stablecoin թողարկողների և կենտրոնացված բորսաների կարգավորման համար՝ ասելով, որ այս կազմակերպությունները սպառողների վնասների համար ամենաբարձր ռիսկն են ներկայացնում:
Աղբյուր՝ https://cryptoslate.com/coinbase-had-inadequate-aml-measures-settles-for-100m-with-nydfs/