Նոյեմբերին FTX-ի վթարից հետո իր առաջին հարցազրույցում Binance-ի ղեկավար Չանգպեն Չժաոն (CZ) պնդեց, որ Binance-ը մաքուր բորսա է, որ այն համընկնում է գործարքների հետ, բայց չի առևտուր անում ֆյուչերսներով և չի գործում առևտրային խանութի պես:
«Մենք շատ մաքուր և շատ պարզ բիզնես ենք», - ասաց CZ-ն հարցրու ինձ ցանկացած բան (AMA) Twitter Spaces-ը նոյեմբերի 15-ին՝ FTX-ի անկումից ընդամենը մեկ օր անց: «Մենք ինքներս էլ ֆյուչերսների առևտուր չենք անում: Մենք լոմբարդային ընկերություն չունենք. Այսպիսով, մենք չենք փորձում գումար վաստակել ինքներս մեզ առևտրից…
«Վերջապես, մենք ունենք շուկա ստեղծողներ և մեծապես ապավինում ենք երրորդ կողմի շուկայագործողներին, որոնք ապահովում են իրացվելիություն», - ասաց նա: «Կա մեկ շուկա ստեղծող, որի ներդրողն ու բաժնետերն եմ ես, և այդ իրացվելիության մատակարարը շահույթ չի ունենում: Այսպիսով, մենք փորձում ենք պարզապես գումար չկորցնել, ուստի նրանք պարզապես ապահովում են իրացվելիություն շուկայում և շահույթով չեն առաջնորդվում»:
Նույն հարցազրույցի ժամանակ CZ-ն խոստովանեց, որ Binance-ի աուդիտորներից մեկը նաև FTX-ի աուդիտոր է եղել, բայց անունը չի նշել: FTX-ի աուդիտորները, ովքեր ստուգել են իր պահուստների ապացույցը, Armanino LLP-ն էր, բայց FTX-ի պայթյունից ի վեր այն դադարեցրել է կրիպտո փոխանակումների առաջարկել իր ստուգման ծառայությունները:
Այնուամենայնիվ, երեկվա բողոքը, որը ներկայացված էր ԱՄՆ ապրանքային ֆյուչերսների առևտրային հանձնաժողովի (CFTC) կողմից Binance, CZ և համապատասխանության գլխավոր տնօրեն Սամուել Լիմի դեմ, հուշում է, որ ընկերությունը միանշանակ is առևտրի խանութ. Չիկագոյի դաշնային դատարան ներկայացված հայցի համաձայն՝ Binance-ն ունի իր սեփական չգրանցված առևտրային օպերացիան իր «քվանտ գրասեղանի» միջոցով։
Կարդացեք ավելին. CZ ընկերություններին բազմամիլիոն դոլարի փոխանցումները շփոթեցրել են Քեթրին Քոլին
CFTC-ն ասում է, որ Binance-ը առևտուր է արել իր սեփական հարթակում 300 հաշիվներով, որոնք բոլորը կապված էին CZ-ի հետ, ինչպես նաև ԱՄՆ-ում գործող Merit Peak և Sigma Chain առևտրային ընկերությունների հետ: CZ-ն նաև առևտուր էր անում իր երկու անձնական հաշիվներով, մինչդեռ Merit Peak-ը OTC գործարքներ էր կատարում Binance-ի հաճախորդների հետ: Sigma Chain-ը վաճառում է ածանցյալ գործիքներ: Binance-ը երբեք չի բացահայտել, որ իր սեփական շուկաները առևտուր է անում իր հաճախորդների դեմ:
Բացի այդ, CFTC-ն պնդում է, որ Binance-ը և CZ-ն պարբերաբար առաջարկել են անօրինական ածանցյալ գործիքներ և չեն կարողացել պահպանել ԱՄՆ-ի հաճախորդների համար «ճանաչել ձեր հաճախորդի» (KYC) և փողերի լվացման դեմ պայքարի (AML) ստուգումները: Հանձնաժողովը ներկայացնում է ընկերության բարձրագույն ղեկավարների կողմից ուղարկված հաղորդագրությունները՝ որպես խոստովանություն, որ որոշում կայացնողներն ավելի քան տեղյակ են նրա ստվերային գործողությունների մասին. նրանք ակտիվորեն խրախուսում են այն:
CZ-ն ասում է, որ CFTC հայցը անհեթեթություն է, բայց դա կարող է ստիպել Binance US-ին փակվել
CZ-ն արձագանքել է CFTC-ի պահանջներին: Binance-ի բլոգային գրառման մեջ, որը հրապարակվել է հանձնաժողովի բողոքի նույն օրը, նա ասել է, որ «Binance.com-ը ոչ մի դեպքում չի առևտուր անում շահույթի համար կամ չի «շահարկում» շուկան»:
Թեև CZ-ն խոստովանել է, որ Binance-ը «առևտուր է անում» մի շարք իրավիճակներում, դրանք բոլորն անհրաժեշտ բիզնես գործունեություն են, որոնք նախատեսված են կրիպտո եկամուտները փոխակերպելու fiat-ի՝ ծախսերը ծածկելու համար կամ «առևտուր» փոխկապակցված ընկերությունների հետ, որոնք ապահովում են իրացվելիություն ավելի քիչ հեղուկ զույգերի համար, պնդում է նա:
«Այս մասնաճյուղերը վերահսկվում են հատկապես մեծ շահույթ չունենալու համար»,- ասվում է հայտարարության մեջ:
CZ-ն շարունակել է ասել, որ աշխատակիցներին չի թույլատրվում առևտուր անել ֆյուչերսներով, այդ թվում՝ իրեն: «Ես նաև երբեք չեմ մասնակցել Binance Launchpad-ին, Earn-ին, Margin-ին կամ Futures-ին»,- գրել է նա:
Բացի այդ, CFTC-ի պնդումներն այն մասին, որ Binance-ը չի կատարել պատշաճ KYC և AML ստուգումներ, մերժվել են CZ-ի կողմից: «Մենք արգելափակում ենք ԱՄՆ օգտատերերին ըստ ազգության (KYC), IP-ի (ներառյալ ԱՄՆ-ից դուրս սովորաբար օգտագործվող VPN-ի վերջնակետերը), բջջային օպերատորի, սարքի մատնահետքերի, բանկային ավանդների և դուրսբերումների, բլոկչեյնով ավանդների և դուրսբերումների, վարկային քարտերի համարների և այլն:
«Մենք տեղյակ ենք, որ ոչ մի այլ ընկերություն չի օգտագործում ավելի ընդգրկուն և արդյունավետ համակարգեր, քան Binance-ը»:
Կարդալ ավելին. Չինացի օգտատերերը շրջանցել են Binance KYC-ն՝ շնորհիվ Binance-ի օգնության
Binance-ի ներկայացուցիչն ասաց Protos-ին. «Մենք զգալի ներդրումներ ենք կատարել վերջին երկու տարիների ընթացքում՝ ապահովելու համար, որ մեր հարթակում ակտիվ ԱՄՆ օգտատերեր չունենանք: Այդ ժամանակահատվածում մենք մեր համապատասխանության թիմի մոտ 100 հոգուց հասանք մինչև 750 հիմնական և աջակցող համապատասխան անձնակազմի այսօր, ներառյալ գրեթե 80 աշխատակիցներ, ովքեր ունեն նախկինում իրավապահ կամ կարգավորող մարմինների փորձ և մոտավորապես 260 անձնակազմ՝ համապատասխանության մասնագիտական վկայականներով»:
Այնուամենայնիվ, CFTC-ն հեռու է միակ կազմակերպությունից, որը պնդում է, որ Binance-ը խրախուսել է օգտվողներին շրջանցել KYC և AML ստուգումները: Անցյալ շաբաթ հրապարակված CNBC-ի զեկույցը ցույց է տալիս ուժեղ ապացույցներ, որ մայրցամաքային Չինաստանի օգտատերերին Binance-ի աշխատակիցները ասել են VPN-ներ օգտագործել՝ գրանցվելու համար, կարծես նրանք Թայվանում են: Նրանց հատուկ ասվել է չօգտագործել ԱՄՆ-ից, Սինգապուրից կամ Հոնկոնգից ծագող VPN-ներ, քանի որ Binance-ը սահմանափակում է այդ երկրների օգտատերերին.
2022 թվականի հուլիսին Reuters-ի զեկույցում ասվում էր, որ Binance-ը շեղել է ԱՄՆ պատժամիջոցները՝ սպասարկելով Իրանում բնակվող օգտատերերին: Այն տրամադրեց ապացույցներ, որոնք ցույց էին տալիս, որ բարձրաստիճան ղեկավարները տեղյակ էին սողանցքի մասին և նույնիսկ պարծենում էին դրա մասին ներսում:
Բրոքեր Bernstein-ի հաշվետվության համաձայն, Binance US-ը ներկայումս կազմում է բորսայի գլոբալ գործառնությունների 5%-ից պակասը: Այնուամենայնիվ, CFTC հայցը վկայակոչում է ներքին ֆինանսական հաշվետվությունների փաթեթը, որը պնդում է, որ Binance US-ը նպաստում է Binance-ի առևտրային եկամուտների 16%-ին:
Եթե CFTC-ի պահանջները ապացուցվեն դաշնային դատարանում, հանձնաժողովը չէր կարող քրեական մեղադրանք ներկայացնել CZ-ին: Այնուամենայնիվ, այն իրավունք ունի ապտակել Binance-ին ահռելի տուգանքներով և տուգանքներով կամ ընդհանրապես փակել Binance US-ը կարգավորման արդյունքում: Ըստ Բերնշտեյնի, դա էական ազդեցություն չի ունենա կրիպտո շուկաների վրա, քանի որ դա էական չէ Binance-ի ընդհանուր եկամուտների համար:
Բայց նույնը չի կարելի ասել Binance-ի գոյատևման վրա դրա ազդեցության մասին: Սա հեռու է միակ կարգավորիչ ստուգումից, որին առնչվում է բորսան՝ ինչպես ԱՄՆ-ում, այնպես էլ ամբողջ աշխարհում: ԱՄՆ-ում ամենախոշոր կրիպտո բորսայի հենակետի փակումը կարող է նվազ ազդեցություն ունենալ այլ իրավասությունների կարգավորող վերահսկողության վրա: Եվ որքան CZ-ն հերքում է բավականին ապշեցուցիչ մեղադրանքների աճող սարը, այնքան ավելի դժվար է դառնում հավատալը, որ նրանք արժանիքներ չունեն:
Մեջբերումները թավով մեր շեշտադրումն են: Ավելի տեղեկացված նորությունների համար հետևեք մեզ Twitter, Instagram և Google News կամ բաժանորդագրվեք մեր YouTube ալիքին:
Աղբյուր՝ https://protos.com/binance-us-could-be-shut-down-even-with-cftc-settlement/