Ապակենտրոնացված ֆինանսները պատրաստ են վերականգնվել, քանի որ կրիպտոարժույթի տարածքը պատրաստվում է իր հաջորդ մեծ աճի վազքին: Թեև 2022 թվականը լավագույնը չի եղել կրիպտո կամ DeFi-ի համար, երբ արժեքները կտրուկ անկում են ապրում և մի քանի հայտնի նախագծեր, որոնք իսպառ փլուզվում են, տարածված է այն կարծիքը, որ այսուհետ միակ ճանապարհը վեր է:
Այդ տեսակետը հիմնված է ընդհանուր զգացողության վրա, որ կրիպտոարժույթների գները կարծես թե հասել են հատակին: Դրանով, շատերը կարծում են, որ միայն ժամանակի հարց է, երբ այն հիմնական նշանները, ինչպիսիք են Bitcoin-ը և Ethereum-ը, կսկսեն վերականգնել վերջին մի քանի ամիսների ընթացքում կորցրած արժեքի մի մասը: Երբ կրիպտո շուկան վերականգնվի, դա հավանաբար կառաջացնի երկրորդ խոշոր ներդրումների ալիքը DeFi-ում, ինչը կհանգեցնի հսկայական հնարավորությունների յուրաքանչյուրի համար, ով աջակցում է ճիշտ ձիուն:
Հարցը, ինչպես միշտ, այն է, թե կոնկրետ որտեղ պետք է ներդրումներ կատարեմ: DeFi սեկտորը բաղկացած է հարյուրավոր տարբեր արձանագրություններից, բայց ոչ բոլորն են կառուցված ամուր հիմքերի վրա: Զգույշ ներդրողները, հետևաբար, պետք է հաշվի առնեն 2023 թվականի ամենավստահելի DeFi նախագծերը, եթե ցանկանում են ապահովել իրենց մտքի խաղաղությունը:
Դաշնակից
Շատ ավելին, քան պարզապես արձանագրություն, Դաշնակից DeFi ենթակառուցվածքի համապարփակ պլատֆորմի ստեղծողն է, որը ոչ միայն սպասարկում է նրանց, ովքեր ցանկանում են վարկ վերցնել, վարկ տալ և բաժնետոմս դնել կրիպտո, այլ նաև այլ DeFi նախագծերի մշակողներին: Բացի իր ապակենտրոնացված ներդրումային առաջարկներից, այն առաջարկում է անվստահելի KYC/AML և ինքնության ստուգում, համապատասխան գործընկերների հետ և NFT ծառայություններ, սահմանային կանոնակարգման համապատասխանություն, ներդրումային տվյալների ներքին և շղթայական API և ավելին:
AllianceBlock-ը հիմնադրվել է 2018-ի օգոստոսին Ռաչիդ Աջայայի և Մատթիջս դե Վրիսի կողմից այն ժամանակ, երբ ներդրումները ICO-ներում կամ մետաղադրամների սկզբնական առաջարկներում աճում էին: Հիմնադիրները վճռել էին գտնել կրիպտո ներդրումներն ավելի թափանցիկ, հավասար և արդար դարձնելու միջոց: Այդ ժամանակից ի վեր AllianceBlock-ն ընդլայնել է իր շրջանակը և նպատակ ունի կամուրջ դառնալ DeFi-ի և բանկերի կողմից առաջարկվող ավանդական ֆինանսական գործիքների միջև, ինչպիսիք են վարկերը, պարտատոմսերը, խնայողությունները և կապիտալի կուտակումը:
AllianceBlock-ի հիմնական նպատակներից մեկը DeFi-ի հիմնական հոսքն է: Թեև DeFi արդյունաբերությունը հայտնի է այնպիսի առավելություններով, ինչպիսիք են ծախսերի արդյունավետությունը և հասանելիությունը, այն նաև տուժում է պատշաճ վերահսկողության և կարգավորման բացակայությունից: Քանի որ ավանդական ֆինանսական հաստատությունները պետք է գործեն խիստ կարգավորող շրջանակում, շատերը չեն կարողացել ուսումնասիրել DeFi-ի հնարավորությունները:
Սա այն մարտահրավերն է, որը փորձում է լուծել AllianceBlock-ը, որը հնարավորություն է տալիս կենտրոնացված հաստատություններին և մանրածախ ներդրողներին փոխգործակցել DeFi-ի հետ կարգավորվող ձևով: Դրանով նա հույս ունի օգտատերերի համար հեշտացնել կապիտալը ավանդական ֆինանսներ և դրանցից DeFi արձանագրություններ փոխանցելը:
AllianceBlock-ից մեկը ամենահայտնի արտադրանքը DeFi տերմինալն է, որը ծառայություն է, որը հեշտացնում է ծրագրավորողների, շինարարների և մանրածախ օգտատերերի մասնակցությունը DeFi էկոհամակարգին ինտեգրված իրացվելիության արդյունահանման և խաղադրույքի հարթակի միջոցով: Իրացվելիության մայնինգը ներառում է կրիպտո ակտիվների վարկավորում AllianceBlock DEX-ին՝ յուրաքանչյուր գործարքի վճարի տոկոսի տեսքով կանոնավոր պարգևների դիմաց: DeFi Terminal-ը նաև հնարավորություն է տալիս խաղադրույք կատարել, որտեղ օգտատերերը կարող են կողպել իրենց ակտիվները խելացի պայմանագրերում՝ օգնելու ստուգել ցանցային գործարքները և նաև պարգևներ վաստակել:
Բացի այդ հնարավորություններից, DeFi Terminal-ը նաև առաջարկում է գործիքներ մշակողների և ապրանքանիշերի համար՝ ստեղծելու արշավներ, որոնք նպատակ ունեն համոզել օգտվողներին ապահովել իրացվելիություն իրենց սեփական, բրենդավորված նշանների համար: Արշավ ստեղծելով` ապրանքանիշը կարող է ապահովել, որ իր նշանն ունենա պահանջվող իրացվելիություն AllianceBlock DEX-ում կամ այլ ապակենտրոնացված փոխանակումներում աջակցվող ցանցերում, ինչպիսիք են Ethereum, Binance, Avalanche, Polygon և այլն:
AllianceBlock-ի փաթեթի այլ ապրանքներ ներառում են շղթա-ագնոստիկ կամուրջՄի DEX- ը, և P2P ֆինանսավորման հարթակ, որը կոչվում է Հիմնադրամներ.
Aave
Դժվար է DeFi հատվածում ավելի խորհրդանշական և ճանաչելի անուն մտածել, քան Aave և դրա համար լավ պատճառ կա: Գործելով 2018 թվականից՝ Aave-ը հայտնվել է որպես ամենահեղինակավոր DeFi հարթակներից մեկը՝ ապահովելով օգտատերերի համար անվտանգ միջավայր կրիպտոարժույթներ և իրական աշխարհի ակտիվներ առանց միջնորդների վարկ տալու և փոխառելու համար:
Aave-ն ունի պարզ մոդել, որը հնարավորություն է տալիս վարկ տվող մարդկանց տոկոսներ վաստակել, իսկ նրանք, ովքեր վարկ են վերցնում, վճարում են իրենց վարկերի տոկոսները: Արձանագրությունն ի սկզբանե կառուցվել է Ethereum-ի վրա և աջակցում է բոլոր ERC-20 նշաններին, և այդ ժամանակվանից ընդլայնվել է՝ աջակցելու այլ բլոկչեյններին, ինչպիսիք են Avalanche, Fantom և Harmony: Այն կառավարվում է իր համայնքի կողմից ապակենտրոնացված ինքնավար կազմակերպության միջոցով, որտեղ AAVE նշանների սեփականատերերը քվեարկում են հիմնական որոշումների վերաբերյալ:
Aave-ը DeFi-ի օգտատերերին տալիս է ընտրության մեծ հնարավորություն՝ Ethereum-ի վրա հիմնված ակտիվների ավելի քան 30 լողավազանով և այլ ցանցերում լրացուցիչ շուկաներով: Բացի այդ, կան վարկային լողավազաններ իրական աշխարհի ակտիվների համար, ներառյալ բեռնափոխադրումների հաշիվ-ապրանքագրերը և անշարժ գույքը: Aave-ն առաջարկում է այս լողավազանները Centrifuge-ի հետ իր համագործակցության շնորհիվ, որը DeFi արձանագրություն է, որը բիզնեսներին հնարավորություն է տալիս թոքենիզացնել որոշակի տեսակի ակտիվներ: Այդ նշաններն այնուհետև կարող են ազատ վաճառվել՝ գործելով պարտատոմսերի նման և ստանալով կանոնավոր եկամտաբերություն:
Ինչպես բոլոր DeFi արձանագրություններում, դեռևս կա ռիսկի տարր Aave-ում կրիպտո ակտիվներ վարկավորելիս: Վարկերը պետք է գերապահովվեն, և արձանագրությունը օգտագործում է լուծարումներ՝ պարտքը կառավարելու համար: Այն դեպքերում, երբ գրավի լուծարումից հետո վարկատուներին մարելու համար բավարար իրացվելիություն չկա, միջոցները կվերցվեն նրա Անվտանգության մոդուլից: Սա հատուկ իրացվելիության լողավազան է AAVE նշաններով, որոնք ավանդադրվել են հարթակի օգտատերերի կողմից: Այն վճարում է պարգևներ ավելի բարձր դրույքաչափերով, սակայն դրա ներսում գտնվող նշանները ենթակա են լուծարման այն դեպքում, երբ համակարգը կապիտալի ներարկում է պահանջում:
Aave-ը լայնորեն համարվում է DeFi-ի ամենավստահելի էկոհամակարգերից մեկը, սակայն այն չի հանգստանում իր դափնիների վրա: Այս տարվա սկզբին Aave DAO-ն կողմ քվեարկեց առաջարկին հավանություն տալու համար գործարկել նոր, եկամտաբեր կայուն մետաղադրամ, որը հայտնի է որպես GHO: GHO-ն կդառնա բնիկ stablecoin Aave-ում: Ծրագիրն այն է, որ GHO-ն կապված լինի ԱՄՆ դոլարի հետ և ապահովվի մի շարք թվային ակտիվներով: Aave հույս ունի օգտագործել GHO to ավելի մրցունակ դարձնել stablecoin փոխառությունները, միևնույն ժամանակ առաջացնելով լրացուցիչ եկամուտ՝ իր DAO-ին փոխանցելով GHO վարկերի տոկոսների 100%-ը:
Գունդ
Նույնքան կարևոր, որքան հենց DeFi արձանագրությունները, ենթակառուցվածքի շերտն է, որի վրա նրանք աշխատում են, և ահա թե ինչ Orbs ցանց ձգտում է կատարելագործվել: Orbs-ն իրեն ներկայացնում է որպես բաց, ապակենտրոնացված բլոկչեյն ենթակառուցվածքի շերտ, որը կենտրոնացած է DeFi հավելվածների արագացման վրա բազմաթիվ շղթաներով:
Orbs-ը կարելի է համարել որպես ապակենտրոնացված հետնամաս, որը հնարավորություն է տալիս նոր հնարավորություններ ստեղծել DeFi-ի համար՝ համագործակցելով գոյություն ունեցող Layer-1 բլոկչեյնների հետ, ինչպիսիք են Ethereum-ը, ինչպես նաև Layer-2 ցանցերը, ինչպիսիք են Polygon-ը: Այն DeFi-ի համար ստեղծում է մի տեսակ աստիճանավոր ենթակառուցվածքի կույտ, որը թույլ է տալիս ապակենտրոնացված հավելվածներին օգտվել Orbs-ի ընդլայնված կատարողական ծառայություններից: Այս կերպ այն ծրագրավորողներին հնարավորություն է տալիս ստեղծել ավելի բարդ DeFi հավելվածներ:
Դրա լավ օրինակն է Orb-ի Open DeFi ծանուցման արձանագրությունը, որն ապահովում է մինչև վայրկյան թարմացումներ շղթայական ամենակարևոր իրադարձությունների վերաբերյալ:
Բոլորովին վերջերս Orbs հայտարարել նոր, ապակենտրոնացված ժամանակի կշռված միջին գնի արձանագրություն, որն ի վիճակի է աջակցել նոր պատվերների տեսակներին DEX-ների և ավտոմատացված շուկայական արտադրողների համար: TWAP-ը տեխնիկա է, որը լայնորեն կիրառվում է ավանդական ֆինանսական արդյունաբերության ալգորիթմական առևտրում, որտեղ թրեյդերները օգտագործում են ժամանակի կշռված միջին գինը՝ նվազագույնի հասցնելու մեծ պատվերների ազդեցությունը շուկայում: Ինչպես աշխատում է, պատվերները բաժանվում են մի քանի փոքր գործարքների, որոնցից յուրաքանչյուրը կատարվում է նախապես սահմանված ժամանակային ընդմիջումներով՝ որոշակի ժամանակահատվածում:
Մինչ այժմ EVM խելացի պայմանագրերի սահմանափակումները չափազանց դժվարացնում էին TWAP-ի իրականացումը DeFi-ում: Orbs-ը փոխում է դա՝ օգտագործելով իր հետին ենթակառուցվածքը՝ ապահովելու, որ բոլոր TWAP պատվերները կատարվեն օպտիմալ գնով, արդար վճարներով, ապահով և ապակենտրոնացված ձևով: Ծառայությունը ուղղված է DEX-ներին և AMM-ներին, որոնք ցանկանում են օգտատերերին առաջարկել առևտրի ավելի բարդ եղանակ՝ օգտագործելով ալգորիթմական ռազմավարությունները, ինչպես որ հասանելի է TradFi-ում:
Տորթ DeFi
Ունենալ ձեր տորթը և ուտել այն DeFi-ի յուրաքանչյուր օգտագործողի երազանքն է: Ներդրողները ցանկանում են բոլոր պարգևները՝ առանց ռիսկի դիմելու, և ահա թե ինչ Տորթ DeFi նպատակ ունի մատուցել.
Սինգապուրում հիմնված Cake DeFi-ը ստեղծել է DeFi-ի հիմնական հարթակ՝ խաղադրույքների, վարկավորման և իրացվելիության մայնինգ ծառայություններով, ինչը ներդրողներին հնարավորություն է տալիս ավանդադրել իրենց կրիպտո ակտիվները և ստանալ պասիվ եկամուտ: Նրա DeFi էկոհամակարգը հիմնված է DeFi Chain բլոկչեյն ցանցի վրա, որը բնօրինակ Bitcoin բլոկչեյնի պատառաքաղն է, և այն սնուցվում է իր հայրենի DFI նշանով:
Cake DeFi-ի ամենանոր արտադրանքը նրա պատշաճ անվանումով EARN-ն է, որը a միակողմանի իրացվելիության մայնինգ ծառայություն ներդրողների համար, ովքեր ցանկանում են պասիվ պարգևներ վաստակել՝ միաժամանակ պաշտպանելով իրենց կրիպտո շուկաների ավանդական անկայունությունից:
Ըստ Cake DeFi-ի համահիմնադիր և գործադիր տնօրեն դոկտոր Ջուլիան Հոսփի, ներդրողները, հասկանալի է, որ վերջին տարվա ընթացքում ավելի շատ ռիսկային են դարձել՝ կապված կրիպտո ձմռան սկսվելու հետ: Որպես այդպիսին, EARN-ը նպատակ ունի այդ ներդրողներին հնարավորություն տալ թափանցիկորեն մեծ եկամտաբերություն վաստակել իրենց ներդրումներից՝ միաժամանակ բացարձակ նվազագույնի հասցնելով ռիսկերը:
«EARN-ը թույլ կտա օգտատերերին ստանալ անգերազանցելի եկամուտներ բիթքոյնից, որը նրանք կարող են թափանցիկորեն հետևել բլոկչեյնին», - ասաց Հոսփը: «Տատանողականության պաշտպանության հատկանիշը նաև կպաշտպանի նրանց անժամկետ կորուստներից, հատկապես շուկայի անկայունության նման ժամանակներում»:
Cake DeFi-ի EARN-ն օգտագործում է որոշ խելացի ալգորիթմներ՝ ապահովելու համար, որ իր օգտատերերը մրցակցային եկամուտներ կբերեն՝ անկախ նրանց վերահսկողությունից դուրս շուկայական ուժերից: Հնարավոր է հատկացնել կամ BTC կամ DFI և ստանալ պարգևներ այդ ավանդների համար յուրաքանչյուր 24 ժամը մեկ՝ 10% տարեկան տոկոսային եկամտաբերությամբ: Իհարկե, կան DeFi արձանագրություններ, որոնք առաջարկում են ավելի բարձր APY, քան սա, բայց շատ քչերն են, որոնք առաջարկում են նույն տեսակի պաշտպանություն, ինչ անում է EARN-ը: Պարգևները հատկացվում են EARN նշաններով, որոնք պլատֆորմի հիմնական ակտիվն են, և ավտոմատ կերպով միավորվում են երկարաժամկետ եկամտաբերությունը բարձրացնելու համար:
Cake DeFi-ն ասաց, որ EARN-ի ալգորիթմը համատեղում է իրացվելիության մայնինգի բարձր եկամտաբերությունը կրիպտո վարկավորման ցածր անկայունության հետ՝ իր խոստումները կատարելու համար:
Մինչ օրս Cake DeFi-ի արտադրանքն ապացուցել է, որ իրենք ամենահուսալիներից են DeFi արդյունաբերության մեջ: Դրա վերջին 2 թվականի 2022-րդ եռամսյակի թափանցիկության զեկույցը Կարեւորվեց ինչպես այն վերջերս գերազանցեց մեկ միլիոն հաճախորդի նշաձողը՝ մինչ օրս վճարված ավելի քան 375 միլիոն դոլար պարգևներով:
Չհրապարակել
Չհրապարակել բիզնեսում ամենամեծ և ամենահայտնի DEX-ներից մեկն է և կարևոր գործիք DeFi ներդրողների մեծ մասի համար: Uniswap-ը նախ և առաջ թրեյդերների համար ապահովում է կրիպտոարժույթի նշանները անվտանգ և հարմարավետ փոխանակելու հնարավորություն՝ ավելի ցածր վճարներով, քան մեկ կենտրոնացված փոխանակում: Օգտատերերը կարող են նաև պասիվ եկամուտ ստանալ՝ իրացվելիության լողավազաններում խորհրդանիշներ դնելով:
Uniswap-ն օգտագործում է AMM մոդել, որը հիմնված է խելացի պայմանագրերի վրա՝ գները սահմանելու և գործարքներ իրականացնելու համար: Դրա պատճառով հարթակը լիովին ապակենտրոնացված է, առանց միջնորդների ներգրավվածության:
Ինչպես Aave-ը, Uniswap-ը կարող է հեշտացնել կրիպտո առևտուրը իրացվելիության լողավազանների օգտագործման շնորհիվ, որոնք օգտատերերի կողմից ներդրված միջոցների լողավազաններ են, որոնք փակված են խելացի պայմանագրերում: Այս միջոցներն օգտագործվում են հեշտացնելու այն օգտատերերի առևտուրը, ովքեր ցանկանում են գնել և վաճառել տարբեր կրիպտոարժույթների զույգեր: Uniswap-ով յուրաքանչյուր գործարքի դեպքում գանձվում է փոքր միջնորդավճար, որն այնուհետև բաշխվում է լողավազանի իրացվելիության մատակարարների միջև: Այս կերպ դա փոխշահավետ է, քանի որ թրեյդերները կարող են փոխանակել նշանները ավելի ցածր վճարներով, և նրանք, ովքեր ապահովում են իրացվելիությունը, կարող են պարգևներ վաստակել դրա համար:
Կան լավ պատճառներ, թե ինչու Uniswap-ը հայտնվել է որպես DeFi տարածության ամենահայտնի DEX-ներից մեկը: DEX-ների ճնշող մեծամասնությունը թույլ է տալիս օգտվողի փորձառություն իրենց անփույթ ձևավորումներով, մինչդեռ Uniswap-ը հայտնի է իր նուրբ և պարզ ինտերֆեյսով: Uniswap-ի վեբ և բջջային հավելվածները չափազանց հարմար են օգտագործման համար և ունեն բարձրորակ դիզայն, որը չափազանց պրոֆեսիոնալ տեսք ունի: Կրիպտո դրամապանակը միացնելը և սկսելը պարզ է, կամ փոխանակելով նշաններ կամ տրամադրելով իրացվելիություն:
Օգտագործողի համար հարմարության շնորհիվ Uniswap-ը ստեղծել է մեծ լսարան, որն ապահովում է երկրորդ մեծ առավելությունը: Քանի որ այն ունի ավելի շատ օգտվողներ, այն ունի ավելի շատ կողպված ընդհանուր արժեք, ինչը նշանակում է ավելի շատ իրացվելիություն, քան ցանկացած այլ DEX: Արդյունքում, թրեյդերները դժվար թե որևէ խնդիր կամ սահմանափակում ունենան տարբեր տեսակի նշաններ փոխանակելիս:
Վերջին, բայց ոչ պակաս կարևորը, Uniswap-ն աջակցում է կրիպտո դրամապանակների լայն տեսականի, ներառյալ MetaMask, Trust Wallet, Coinbase Wallet, Ambire Wallet և շատ ուրիշներ: Ընդհանուր առմամբ, այն չափազանց հեշտ է օգտագործել և սպասարկում է բոլորին, բացատրելով, թե ինչու է Uniswap-ը բիզնեսի ամենավստահելի DeFi հավելվածներից մեկը:
Աղբյուր՝ https://bitcoinist.com/5-of-the-most-reliable-defi-projects-to-watch-in-2023/