Շաբաթվա լավագույնը. Վճարների բարձրացում Vanguard-ում

Խորհրդականների գրքի ակումբ. Խորհրդականները գիտեն, որ կրթությունն իրենց աշխատանքի մեծ մասն է կազմում՝ սկսած հիմնական ֆինանսական գրագիտության ուսուցումից մինչև շուկայի անկայունության կամ ընտանեկան ֆինանսական ճգնաժամի ժամանակ հույզերն ու սպասումները կառավարելու օգնությունը: Այս շաբաթվա ընթացքում Barron's Advisor Big Q ֆունկցիանՄենք մի քանի խորհրդատուների հարցրինք, թե որ գրքերն են նրանք խորհուրդ տալիս հաճախորդներին: Պատասխանները տատանվում էին դասերից սկսած լեգենդար ներդրող Ուորեն Բաֆեթի կյանքից և կարիերայից մինչև հեղինակ Մայքլ Լյուիսի ֆինանսական որոշումների կայացման վերաբերյալ պատկերացումները:

Ուսանողական վարկի ներում: Բայդենի վարչակազմն այս շաբաթ հայտարարեց իր երկար սպասվածի մասին ուսանողական վարկի պարտքերը ներելու քաղաքականություն, որը խորհրդատուների համար հստակ հնարավորություն է ընձեռում կապ հաստատելու հաճախորդների ընտանիքների երիտասարդ սերնդի հետ: Իրավասությունը սահմանվում է տարեկան 125,000 դոլար վաստակող անհատների կամ 250,000 դոլար վաստակող զույգերի համար, ինչը կբացառի հարուստ հաճախորդներին, բայց կարող է ներառել նրանց չափահաս երեխաներին:

SMS-ի հետ կապված խնդիրներ. Արդյունաբերության կարգավորող Finra-ն պատժի է ենթարկել երկու բրոքերների՝ կապված ենթադրյալ սխալ վարքագծի համար։ ոչ պատշաճ հաղորդակցություն հաճախորդների հետ տեքստային հաղորդագրության միջոցով. Wells Fargo-ի նախկին խորհրդականն ընդունել է 30-օրյա կասեցում և տուգանք՝ արժեթղթերով գործարքների վերաբերյալ հաճախորդի հետ հաղորդագրություններ ուղարկելու համար, մինչդեռ մեկ այլ բրոքեր (նախկինում՝ ժ.


Ամերիփրայզ

) արգելվել է արդյունաբերության մեջ մտնել Finra-ին փաստաթղթեր փոխանցելուց հրաժարվելու համար՝ չթույլատրված առևտրի բազմաթիվ բողոքների, ինչպես նաև ոչ պատշաճ տեքստային հաղորդագրությունների հետաքննության շրջանակներում:

Equitable-ի RIA-ի ձեռքբերումը: Equitable-ն ընդլայնում է հարստության կառավարման իր պորտֆելը Penn Investment Advisors-ի ձեռքբերումը, գրանցված ներդրումային խորհրդատու, որն ունի 950 հաճախորդ և 600 միլիոն դոլարի ակտիվներ, որոնք կառավարվում են: Equitable-ը վերցրեց RIA-ն Penn Community Bank-ից, որը, ըստ ընկերության, շարունակական ձեռքբերման արշավ է լինելու, քանի որ ցանկանում է կառուցել իր Equitable Advisors միավորը:

Ավելի մեծ ձայն փնտրելով: Սև և իսպանախոս ներդրողները ավելի շատ վերահսկողություն են փնտրում իրենց ներդրումային որոշումների վրա, JP Morgan Wealth Management-ի նոր հետազոտության համաձայն, որը նաև պարզել է, որ ներդրողների այդ հատվածներն ավելի շատ հետաքրքրված են սոցիալապես գիտակցված ներդրումներով, քան սպիտակամորթ ներդրողները: Հարցումը նաև ցույց է տվել, որ սևամորթ և իսպանախոս ներդրողները ավելի շատ կենտրոնացած են սերունդների հարստություն կառուցելու վրա: 

Այս շաբաթվա մեկ այլ վայրում մենք հանդիպեցինք Ջիմ Օ'Դոնելի հետ, ով ղեկավարում է


Citi

Համաշխարհային հարստություն, միավոր, որը


Citigroup

ստեղծվել է անցյալ տարի՝ միավորելու իր սպառողական հարստության բիզնեսը և իր մասնավոր բանկը ծայրահեղ հարուստների համար: Մեր մեջ Barron's Advisor Q&AO'Donnell-ը քննարկում է, թե ինչպես է միավորը օգուտ քաղում Citi-ի այլ ձեռնարկություններից, ինչպես է այն նախատեսում կրկնապատկել իր խորհրդականների շարքերը վեց տարվա ընթացքում, և ինչու է համեմատական ​​կրոնի գիտական ​​աստիճանը օգնել իրեն Ուոլ Սթրիթի կարիերայում:

Մաղթում եմ հաճելի շաբաթվա վերջ.

Գրել [էլեկտրոնային փոստով պաշտպանված]