Նույնիսկ գնաճի աճի պայմաններում շատ ներդրողներ կանխիկ գումար են կուտակում:
Հունվարի ընթացքում UBS-ը հարցում է անցկացրել ԱՄՆ 900 ներդրողների և 500 բիզնեսի սեփականատերերի շրջանում:
Ջանլուկա Կոլա/Բլումբերգ
Դա կարևոր միջոց է
UBS
Global Wealth Management-ի չորրորդ եռամսյակի ներդրողների տրամադրությունների զեկույցը հրապարակվել է անցյալ շաբաթ:
Հունվարին հարցված ԱՄՆ-ի բարձր զուտ արժեք ունեցող ներդրողների 10 տոկոսն ասել է, որ իրենց պորտֆելի ավելի քան 56%-ն ունի կանխիկ և համարժեք միջոցներ, ինչպիսիք են CD-ները: Նրանցից 41%-ը նշել է, որ մտահոգված է կանխիկացման արժեքի վրա գնաճի ազդեցության կապակցությամբ, իսկ XNUMX%-ը նշել է, որ սպասում է ներդրումների ճիշտ հնարավորության:
Ավելին, UBS-ի կողմից հարցված ԱՄՆ ներդրողների մեծ մասն ասաց, որ կարծում է, որ գնաճը կշարունակվի մինչև 2022 թվականը, ընդ որում՝ 62%-ը նշել է, որ այն կտևի 12 ամսից ավելի:
Ֆինանսական խորհրդատուների համար սա կարող է լավ ժամանակ լինել՝ համոզվելու, որ հաճախորդների կանխիկ միջոցների հատկացումները անհաջող չեն: Չափազանց շատ կանխիկ գումար պահելը կարող է փող կորցնելու առաջարկ լինել գնաճի աճի ժամանակաշրջաններում: Սպառողական գները հունվարին տարեկան կտրվածքով աճել են 7.5%-ով, ինչը չորս տասնամյակի ամենաբարձր ցուցանիշն է:
«Առաջին քայլը որոշելու, թե հաճախորդները ինչ պետք է անեն իրենց դրամական միջոցների հետ կապված՝ գնահատելն է, թե նրանց ընդհանուր կարողության որքան մասը պետք է լինի կանխիկ կամ այլ բարձր իրացվելի և անվտանգ գործիքներով», - ասում է Ջեյսոն Դրահոն, Asset Allocation Americas-ի ղեկավարը UBS Global Wealth Management-ի համար: .
Այս որոշումը կայացնելուց հետո խորհրդատուները կարող են խորհուրդ տալ, թե ինչպես կարելի է կանխիկ գումարը օպտիմալ կերպով բաշխել անվտանգ, կարճաժամկետ ներդրումների մեջ: «Ցանկացած մնացորդ կանխիկ կարող է այնուհետև տեղակայվել երկարաժամկետ նպատակներին աջակցող ներդրումային ռազմավարություններում՝ բաշխումը կախված է դրանց առկա ակտիվների բաշխումից, ռիսկի հանդուրժողականությունից, այլընտրանքային ակտիվների նախընտրությունից և այլն», - ասում է նա:
Ամերիկացի ներդրողները նաև ասացին, որ իրենք անհանգստացած են շուկայի անկայունությունից, ինչը զարմանալի չէ, հաշվի առնելով, թե որքան դաժան էր հունվարը բաժնետոմսերի համար: Քանի որ փետրվարը նույնպես անկայուն է լինելու, ֆինանսական խորհրդատուների համար հնարավորություն է ընձեռվում կապ հաստատել հաճախորդների հետ, հատկապես ավելի անհանգիստների հետ՝ քննարկելու ռազմավարությունը:
UBS-ի կողմից հարցված ներդրողների 39 տոկոսը նշել է շուկայի անկման հետ կապված մտահոգությունները: Անկայունության պայմաններում ԱՄՆ-ի ներդրողների 35%-ը, ովքեր հարցված են եղել, ասել են, որ կարող են դիտարկել բաժնետոմսեր ավելացնելու իրենց պորտֆելները: 31 տոկոսն ասել է, որ կմտածի պորտֆելի հեջեր ավելացնելու մասին, մինչդեռ XNUMX տոկոսը նշել է, որ կմտածի կանխիկ գումարը նվազեցնելու մասին, իսկ XNUMX տոկոսը ցանկություն է հայտնել դիտարկել անշարժ գույք ավելացնելու մասին:
Համաշխարհային զեկույցի ԱՄՆ-ում հարցում են անցկացրել 900 ամերիկացի ներդրող և 500 բիզնեսի սեփականատեր: Ներդրողները ունեին առնվազն 1 միլիոն դոլարի ներդրելի ակտիվներ: Բիզնեսի սեփականատերերն ունեին տարեկան առնվազն 1 միլիոն դոլար եկամուտ և առնվազն մեկ աշխատող, բացի իրենցից:
Աղբյուր՝ https://www.barrons.com/advisor/articles/ubs-wealthy-investors-cash-allocation-51644872852?siteid=yhoof2&yptr=yahoo