Այս մահացու սխալը կարող է ջախջախել ձեր շահաբաժինները 2023 թվականին

Եթե ​​ես կարող եմ ձեզ տալ ընդամենը մեկ 2023-ը սկսելու խորհուրդ, սա է. արա Նշում վստահեք ձեր շահաբաժինների եկամուտը ETF-ներին:

Դա ամենամեծ սխալներից մեկն է, որը ես տեսնում եմ, որ մարդիկ թույլ են տալիս, հատկապես այս տարվա շուկայի ձեռքբերումներով: Այս առաջին մակարդակի խաղացողները (սխալ!) կարծում են, որ աճող շուկայում նրանք կարող են գնել շատ լավ ամեն ինչ և եղիր A-OK:

Ոչ:

Իրականում, աճող շուկան, երբ դուք, ամենայն հավանականությամբ, գնելու եք ցածրորակ ներդրումներ, վտանգի տակ է դնում ձեր պորտֆելը հաջորդ անկման ժամանակ: Պարզապես հարցրեք բոլորին, ովքեր գնել են կրիպտո կամ անօգուտ տեխնոլոգիաներ 2021 թվականին:

Եվ շահաբաժինների ETF-ները գտնվում են շատ վերև մեր այն ակտիվների ցանկից, որոնցից պետք է խուսափել, ոչ միայն հիմա, այլ միշտ: Ահա թե ինչու մենք շրջեցինք Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD
SCHD
) անցած օգոստոսին. Այն պարզապես չափազանց լցված էր կապույտ չիպսերով, որոնց շահաբաժիններն աճում էին սառցադաշտային տեմպերով:

Այսօր մենք պատրաստվում ենք սուզվել երկու այլ հանրաճանաչ շահաբաժինների ETF-ների մեջ Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG
ՎԻԳ
) եւ ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
ՆՈԲԼ
).

Այս դուետը շահաբաժինների հիմնական հիմքն է շատ մարդկանց համար, քանի որ, ինչպես SCHD-ը, նրանք կենտրոնանում են ԱՄՆ-ի խոշոր կապիտալով բաժնետոմսերի վրա, որոնք կանոնավոր կերպով աճում են իրենց վճարումները: Նման անուններ Nsոնսոն և nsոնսոն
JNJ
(JNJ), PepsiCo
Եռանդ
(PEP) և 3 մ (մմ) համալրել այս երկու հիմնադրամների պորտֆելները:

Բավականին անվտանգ է հնչում, չէ՞:

NOBL-ն ավելի լավ է գնում. ինչպես անվանումն է ասում, այն ունի Dividend Aristocrats-ը, S&P 500 ընկերությունները, որոնք աճել են իրենց վճարումները 25 կամ ավելի տարի շարունակ: Ներդրեք ցածր վճարներ (ընդամենը 0.06% VIG-ի համար և 0.35% NOBL-ի համար) և, լավ, ի՞նչը դուր չի գալիս:

Շատ, իրականում:

Մեկի համար՝ այս երկուսն էլ Պետք ունեն ներկառուցված առավելություն, քանի որ աճող դիվիդենտը բաժնետոմսերի գների թիվ 1 շարժիչն է. Ահա թե ինչու մենք միշտ թիրախային շահաբաժիններ, որոնք ոչ միայն աճում են, այլև արագացնելով այն ընտրանու մեջ, որը մենք անում ենք իմ մոտ Թաքնված բերք խորհրդատվական. Այս բաժնետոմսերի «շահաբաժինների մագնիսները» ժամանակի ընթացքում իրենց բաժնետոմսերի գները բարձրացնում են:

Դուք կարող եք տեսնել, թե ինչպես է աճող վճարումը բարձրացրել բաժնետոմսերը Թաքնված բերք անցկացման Reliance Steel & Aluminium (RS) վերջին տասնամյակի ընթացքում: Այդ ժամանակ RS-ի շահաբաժինն աճել է 192%-ով։ Հետևեց բաժնետոմսի գինը՝ աճելով 252%-ով և հեշտությամբ գերազանցելով VIG-ին և NOBL-ին:

Նկատի ունեցեք նաև, որ ընկերության աճող շահաբաժինն օգնեց աճել իր բաժնետոմսերի գինը մինչև 2022 թ. Դա պայմանավորված է նրանով, որ նույնիսկ անկումային շուկայում ներդրողների համար դժվար է անտեսել շահաբաժինների 27% աճ ինչպես այն, ինչ RS-ն հայտարարեց 2022 թվականի փետրվարին։

«Շահաբաժինների աճ» ETF-ների թերզարգացած վճարումները քաշեք դրանք ներքև

Բայց վերադառնանք մեր շահաբաժինների աճի ETF-ներին: Հաշվի առնելով այն շեշտը, որ նրանք դնում են վճարումների աճի վրա՝ հաղթելով շուկան Պետք եղիր նրանց համար, չէ՞:

Սխալ. Ինչպես տեսնում եք ստորև, VIG-ը և NOBL-ը զիջել են S&P 500-ին, որը ցուցադրվում է մանուշակագույնով SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
ԼՐՏԵՍ
) -վերջին տասնամյակում, չնայած նրանց աճող վճարումների: Եվ ի տարբերություն Reliance, այս զույգը նախորդ տարի անկում ապրեց, շուկայի մնացած մասի հետ միասին:

Ձեզ ստիպում է մտածել, թե ինչու եք անհանգստացնում ժամանակ հատկացնել շահաբաժինների ETF-ն ուսումնասիրելու համար, հատկապես, երբ նայում եք դրանց ընթացիկ եկամտաբերությանը. երկուսն էլ վճարում են մոտ 1.9%, միայն մի փոքր ավելի, քան SPY-ի 1.6%–ը։

Ավելի վատ, այս երկու ֆոնդերն էլ (ինչպես բոլոր ETF-ները) փակված են հիմքում ընկած ինդեքսում. NOBL-ը պետք է տիրապետի բոլոր շահաբաժինների արիստոկրատներին, իսկ VIG-ը գամված է S&P ԱՄՆ շահաբաժինների աճեցնող ինդեքսին, որի նպատակն է ընդօրինակել ԱՄՆ ընկերությունների աշխատանքը, որոնք ունեն: բարձրացրել են իրենց վճարումները տարեկան առնվազն 10 տարի շարունակ:

Այլ կերպ ասած, ինդեքսների հետ կապված, ոչ մի հիմնադրամ չի կարող խուսափել նման դիվիդենտային աղետից AT & T
T
(Տ), որը մենք նախկինում քննարկել ենք իր տարեկան կոպեկների աճի համար: Այնուհետև անցյալ տարի այն կրճատեց իր վճարումները՝ որպես իր WarnerMedia բիզնեսի սպինոֆի մաս: Նրա անդամակցությունը Արիստոկրատներին շուտով չեղարկվեց։

Բայց ճշմարտությունն այն է, որ AT&T-ն ներքաշում էր NOBL-ը տարիների ընթացքում-և քանի որ ETF-ն չէր կարող կոտրել իր հիմքում ընկած ինդեքսը, այն անզոր էր վաճառել:

Սա հիմնական պատճառն է, թե ինչու մենք հեռու ենք մնում շահաբաժինների ETF-ներից և հավատարիմ մնանք բաժնետոմսերին՝ փոխարենը արագացող վճարումներով: Կառավարելով մեր սեփական պորտֆելները՝ մենք կարող ենք խուսափել աշխարհի AT&T-ներից և փոխարենը մեր գումարը ներդնել Reliances-ում:

Բրետ Օուենսը գլխավոր ներդրումային ռազմավարն է Հակասական աշխարհայացք. Ավելի մեծ եկամտի գաղափարների համար ստացեք անվճար պատճենեք նրա վերջին հատուկ զեկույցը. Ձեր վաղաժամկետ կենսաթոշակի պորտֆելը. հսկայական շահաբաժիններ՝ ամեն ամիս, ընդմիշտ.

Բացահայտում. Ոչ մեկը