Ըստ երևույթին, Չարլզ Շվաբ կորպորացիան (NYSE: SCHW) խախտել է արժեթղթերի մասին օրենքը և «Շալլ» իրավաբանական ընկերությունը՝ բաժնետերերի իրավունքների դեմ պայքարի ազգային ընկերություն, հայտարարել օգոստոսի 25-ին, որ ներդրողների անունից հետաքննում է այս պահանջները։
Ավելին, հետաքննությունը կկենտրոնանա այն բանի վրա, թե արդյոք Շվաբը կեղծ և ապակողմնորոշիչ հայտարարություններ է տարածել, թե չի կարողացել բացահայտել ներդրողների համար առնչվող տեղեկատվությունը: Նույնքան կարևոր է, որ հունիսին Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովը (SEC) մեղադրանք է առաջադրել Schwab-ի ներդրումային խորհրդատուների երեք դուստր ընկերություններին այն բանի համար, որ նրանք չեն բացահայտել, թե ինչպես են նրանք բաշխում հաճախորդի միջոցները:
SEC-ի հրամանի համաձայն, Շվաբի հրամայական բացահայտումները իրենց համար ռոբո-խորհրդատուԱրհեստական ինտելեկտով աշխատող պորտֆելի խորհրդականը պետք է որոներ «օպտիմալ եկամուտներ» «կարգապահ պորտֆելի կառուցման մեթոդաբանության» միջոցով, մինչդեռ իրականում Շվաբի սեփական տվյալները ցույց էին տալիս, որ շատ դեպքերում պորտֆելներում կանխիկ գումարը նրանց ստիպում էր ավելի քիչ գումար աշխատել՝ ենթարկվելով դրանց: նույն ռիսկը:
Ստվերային պրակտիկա
Ռոբո-խորհրդատուների պորտֆելներում Շվաբը գումար է վաստակել՝ կանխիկ գումարը փոխկապակցված բանկ տեղափոխելով, այն փոխառելով և իր համար պահելով ստացած վարկերի տոկոսների և ռոբո-խորհրդատու հաճախորդներին վճարածի տարբերությունը:
Առանց գործը վիճելու, Schwab-ի ներդրումային խորհրդատու դուստր ձեռնարկությունները՝ Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc. և Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., համաձայնել են դադարեցնել և դադարեցնել հրամանը: Դա հանգեցրեց նրան, որ ընկերությունը վճարել է 52 միլիոն դոլար՝ որպես փոխհատուցում և կանխավճարի տոկոսներ, և 135 միլիոն դոլար քաղաքացիական տույժ:
Ավելին, Շվաբը համաձայնել է ունենալ անկախ խորհրդատու, որը խորհուրդ կտա և կվերանայի նրանց քաղաքականությունն ու ընթացակարգերը՝ կապված իրենց ռոբո-խորհրդատուի բացահայտումների հետ՝ ապահովելու, որ քաղաքականությունն ու ընթացակարգերը պատշաճ կերպով պահպանվեն:
Ի վերջո, Schall իրավաբանական ընկերությունը մասնագիտացած է արժեթղթերի խմբային հայցերի և բաժնետերերի իրավունքների մեջ, և քանի որ այս գործը դեռ հաստատված չէ, պարզ չէ, թե քանի ներդրող կորոշի դատի տալ Schwab-ին իրենց AI խորհրդատու ծառայությունները խեղաթյուրելու համար:
Գնեք բաժնետոմսեր այժմ Interactive Brokers-ի միջոցով՝ ամենաառաջադեմ ներդրումային հարթակը
Հրաժարում պատասխանատվությունիցԱյս կայքի բովանդակությունը չպետք է համարվի ներդրումային խորհուրդ: Ներդրումները սպեկուլյատիվ են. Ներդրումներ կատարելիս ձեր կապիտալը վտանգի տակ է:
Աղբյուր՝ https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-securities-laws/