Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովը հինգշաբթի մեղադրանքով կրիպտո ֆիրմաներ Ծննդոց և Երկվորյակ իբր ավանդատուներին առաջարկվող բարձր եկամտաբեր ապրանքի հետ կապված չգրանցված արժեթղթեր վաճառելու հետ։
Gemini-ը՝ կրիպտո փոխանակումը, և Genesis-ը՝ կրիպտո վարկատուը, համագործակցեցին 2021 թվականի փետրվարին Earn կոչվող Gemini ապրանքի վրա, որը հաճախորդների համար առաջարկում էր մինչև 8% եկամտաբերություն:
Ըստ SEC-ի, Genesis-ը փոխառել է Gemini-ի օգտատերերի կրիպտոն և շահույթի մի մասը հետ ուղարկել Gemini-ին, որն այնուհետև հանել է գործակալի վճարը, երբեմն ավելի քան 4%-ը, իսկ մնացած շահույթը վերադարձրել է իր օգտատերերին: Genesis-ը պետք է գրանցեր այդ ապրանքը որպես արժեթղթերի առաջարկ, ասել են SEC-ի պաշտոնյաները Մանհեթենի դաշնային դատարան ներկայացված բողոքում:
«Այսօր գանձումները հիմնված են նախկին գործողությունների վրա՝ շուկային և ներդրող հանրությանը պարզ դարձնելու համար, որ կրիպտո վարկավորման հարթակները և այլ միջնորդները պետք է համապատասխանեն մեր ժամանակի փորձարկված արժեթղթերի օրենքներին», - ասել է SEC-ի նախագահ Գարի Գենսլերը:
Gemini's Earn ծրագիրը, որն աջակցում է Genesis-ի վարկավորման գործունեությանը, համապատասխանում է SEC-ի սահմանմանը` ներառելով ինչպես ներդրումային պայմանագիր, այնպես էլ նշում, ասել են SEC-ի պաշտոնյաները: Այդ երկու առանձնահատկությունները մաս են կազմում այն բանի, թե ինչպես է SEC-ը գնահատում, թե արդյոք առաջարկն արժեթուղթ է:
SEC-ն ասում է, որ Earn ծրագիրը ընկերություններին միլիարդավոր դոլարներ է վաստակել կրիպտո ակտիվներով: Գործակալությունը պահանջում է մշտական արգելքներ, հեռացում և քաղաքացիական պատիժներ ինչպես Genesis-ի, այնպես էլ Gemini-ի նկատմամբ, և նշել է, որ «հետաքննությունները արժեթղթերի այլ օրենքների խախտման և ենթադրյալ սխալ վարքագծին առնչվող այլ կազմակերպությունների և անձանց նկատմամբ շարունակվում են»:
Երկու ընկերությունները զբաղվել են ա բարձր մակարդակի մարտ ավելի քան 900 միլիոն դոլար հաճախորդների ակտիվներ, որոնք Երկվորյակները վստահել են Genesis-ին Earn ծրագրի շրջանակներում, որը փակվեց այս շաբաթ: Genesis-ը դադարեցրեց դուրսբերումները նոյեմբերին FTX-ի ձախողումից հետո, առաջացրեց շտապողականություն կրիպտո տիեզերքից դուրս գալու համար, և ընկերությունը դեռևս պետք է թույլ տա Earn հաճախորդներին ներգրավել իրենց միջոցները:
«ԱՄՆ մանրածախ ներդրողները, ովքեր մասնակցել են Gemini Earn ծրագրին, զգալի վնաս են կրել», - ասվում է SEC-ի բողոքում: Ավելի քան 340,000 ներդրողներ տուժել են սառեցումից:
առաջին երեք ամիսներին 2022 թվականին Երկվորյակը վաստակել է շուրջ 2.7 միլիոն դոլար գործակալի վճարումներից, ասվում է SEC-ի բողոքում: Genesis-ը կօգտագործի Gemini-ի օգտատերերի ակտիվները ինստիտուցիոնալ վարկավորման համար կամ որպես «Genesis-ի սեփական փոխառության գրավ», ասվում է գործակալությունը:
Նույն ժամանակահատվածում Genesis-ը հաճախորդներին, այդ թվում՝ Gemini-ին, վճարել է 166.2 միլիոն դոլար տոկոսադրույք՝ 169.8 միլիոն դոլարի տոկոսային եկամտի դիմաց, ասել է SEC-ը:
Թայլեր Ուինքլվոսը և Քեմերոն Ուինքլվոսը (LR), կրիպտո փոխանակման Gemini Trust Co.-ի ստեղծողները բեմում Bitcoin 2021 կոնվենցիայի ժամանակ, կրիպտոարժույթի կոնֆերանս, որը տեղի ունեցավ 04 թվականի հունիսի 2021-ին Մայամիում, Ֆլորիդայի Mana Convention Center-ում Wynwood-ում:
Oeո Ռեդլե | Getty պատկերներ
Genesis-ի ինստիտուցիոնալ փոխառուների թվում էին Three Arrows Capital-ը և Sam Bankman-Fried's Alameda Research-ը, որոնք երկուսն էլ այժմ սնանկ են:
Gemini-ի և Genesis-ի ծնող Digital Currency Group-ի ներկայացուցիչները հրաժարվել են մեկնաբանություններից:
Երկվորյակներ, որը հիմնադրվել է 2015թ bitcoin փաստաբաններ Քեմերոն և Թայլեր Ուինքլվոսները, ունի լայնածավալ փոխանակման բիզնես, որը, չնայած պաշարվածներին, կարող է դիմակայել հարկադիր գործողություններին:
Թվիթերում Թայլեր Ուինքլվոսն ասել է, որ Երկվորյակը «քրտնաջան աշխատում է միջոցները վերականգնելու համար» և SEC-ի գործողությունն անվանել է «բոլորովին հակաարդյունավետ»:
Սակայն Genesis-ի ապագան ավելի անորոշ է, քանի որ բիզնեսը մեծապես կենտրոնացած է հաճախորդների կրիպտո վարկերի տրամադրման վրա և արդեն ներգրավված են վերակազմավորման խորհրդատուներ. Ծպտյալ վարկատուն DCG-ի մի մասն է, կոնգլոմերատ, որը վերահսկվում է Բարրի Սիլբերտի կողմից:
SEC-ի պաշտոնյաներն ասացին, որ DCG-ի կամ Genesis-ի սնանկացման հնարավորությունը որևէ ազդեցություն չունի մեղադրանք առաջադրելու վերաբերյալ որոշման վրա:
Դա վերջինն է կրիպտո կիրառման վերջին գործողությունների շարքում, որը գլխավորել է Գենսլերը՝ FTX-ի՝ Bankman-Fried-ի կրիպտո փոխանակման փլուզումից հետո, անցյալ տարվա վերջին: Գենսլերը խիստ քննադատության է ենթարկվել սոցիալական ցանցերում և օրենսդիրների կողմից SEC-ի կողմից նորածին կրիպտո արդյունաբերության վրա երաշխիքներ չկիրառելու ձախողման համար:
Gensler's SEC-ը և Commodity Futures Trading Commission-ը, որը նախագահում է Ռոստին Բենհեմը, երկու կարգավորիչներն են, որոնք վերահսկում են կրիպտո գործունեությունը ԱՄՆ-ում Երկու գործակալություններն էլ բողոքներ են ներկայացրել Bankman-Fried-ի դեմ, սակայն SEC-ը վերջերս մեծացրել է տեմպերն ու շրջանակը: հարկադիր գործողություններ:
SEC-ը նմանատիպ հայց է ներկայացրել այժմ սնանկացած կրիպտո վարկատուի դեմ՝ BlockFi և բնակություն անցած տարի. Այս ամսվա սկզբին, Coinbase բնակություն Նյու Յորքի նահանգային կարգավորիչների հետ՝ պատմականորեն ոչ ադեկվատ «ճանաչիր քո հաճախորդին» արձանագրությունների վերաբերյալ:
Քանի որ Bankman-Fried էր մեղադրվում է դաշնային խարդախության մեղադրանքով դեկտեմբերին SEC-ը ներկայացրել է կրիպտո-կապված հինգ հարկադիր գործողություններ:
WATCH: Բիթքոյնի ցուլ վազքը կգա առաջիկա երկու տարում, ասում է կրիպտո փոխանակման գործադիր տնօրենը
Ուղղում. Այս պատմությունը թարմացվել է շտկելու համար, թե որ Gemini-ի համահիմնադիրը հրապարակել է ընկերության պատասխանը SEC-ի մեղադրանքներին:
Աղբյուր՝ https://www.cnbc.com/2023/01/12/sec-charges-genesis-and-gemini-with-selling-unregistered-securities.html