Ռեցեսիայից պաշտպանված արդյունաբերություններ՝ ձեր պորտֆելը բարձրացնելու համար

Հիմնական ճարպերը

• Քանի որ գնաճը շարունակվում է, և Դաշնային պահուստը բարձրացնում է տոկոսադրույքները դրա դեմ պայքարելու համար, ռեցեսիան ավելի հավանական է թվում:
• Փոխհատուցելու համար շատ ներդրողներ ձգտում են ներդնել իրենց վաստակած դոլարները «ռեցեսիայից պաշտպանված ոլորտներում»
• Թեև ոչ մի արդյունաբերություն իսկապես անկման դեմ չէ, ոմանք ավելի լավ են դիմադրում անկումներին, ներառյալ առողջապահությունը, սպառողների հիմնական ապրանքները և տրանսպորտը:
• Ձեր ներդրումների դիվերսիֆիկացումը մի շարք տեսակների միջև ակտիվների դասեր, արդյունաբերություններն ու շուկայական գլխարկները կարող են ավելի պաշտպանել ձեր պորտֆելը եղանակային պայմաններից

Քանի որ գնաճը գնում է և Դաշնային պահուստային համակարգը բարձրացնում է տոկոսադրույքները համապատասխանել, սպառնալիքը անջատում երբևէ հավանական է թվում: Ռեցեսիայի ժամանակ սպառողները ավելի քիչ են ծախսում, բիզնեսներն ավելի քիչ են վաճառում, և արդյունքում ներդրողները տուժում են պորտֆելների գնանկումից:

Բայց դա այդպես չէ ամբողջ տախտակի վրա: Իրականում, դուք կարող եք պաշտպանել ձեր պորտֆելը այսպես կոչված «բաժնետոմսերովռեցեսիայի դիմացկուն արդյունաբերություններ»: Թեև նրանք չեն կարող ամբողջությամբ ժխտել անկման ազդեցությունը, նրանք կարող են հանգստացնել կորուստներից ամենավատը: Մի քանի ռեցեսիայից պաշտպանված բիզնեսներ կարող է նույնիսկ մեծ շահույթ ստանալ, երբ տնտեսական քամիները փոխվեն:

Որո՞նք են «ռեցեսիայի դիմացկուն արդյունաբերությունները»:

Ռեցեսիայի դիմացկուն արդյունաբերություններ Արդյունաբերություններ են, որոնք պատմական հակում ունեն անկումներին ավելի լավ դիմակայելու, քան իրենց հասակակիցները: Դուք կարող եք նաև անվանել այս ներդրումները պաշտպանական պաշարներ, քանի որ նրանք ավելի դիմացկուն են անկումների դեմ:

Տեխնիկապես, անունը սխալ անվանում է, քանի որ ոչ մի արդյունաբերություն կամ բիզնես լիովին անկում չէ ապացույց. Փոխարենը մտածեք նրանց մասին որպես ռեցեսիայի դիմացկուն. արդյունաբերություններ, որոնք տեսնում են ավելի քիչ կորուստներ կամ նույնիսկ ավելի մեծ ձեռքբերումներ, երբ տնտեսությունը թուլանում է: Բացասական կողմն այն է, որ երբ տնտեսությունը զարգանում է, այդ բաժնետոմսերը կարող են լճանալ կամ շատ ավելի դանդաղ աճել:

Ինչպես որոշել, թե արդյոք արդյունաբերությունը ռեցեսիայից պաշտպանված է

Ինչն է դարձնում արդյունաբերության ռեցեսիայի կայունությունը, կախված է մի քանի փոփոխականներից:

Առաջինն այն է, թե արդյոք արդյունաբերությունը սպասարկում է մարդու հիմնական կարիքները, թե՞ առաջնահերթ ցանկությունները: Կարճ ասած, բիզնեսներն ավելի քիչ հավանական է, որ տուժեն ռեցեսիայի ժամանակ, եթե նրանք տրամադրեն ապրանքներ կամ ծառայություններ, առանց որոնց մարդիկ չեն կարող (կամ չեն պատրաստվում) գնալ:

Մեկ այլ պոտենցիալ գործոն այն է, եթե բիզնես մոդելը եզակիորեն նախագծված է տնտեսական անկումները կապիտալացնելու համար: Այս տեղը տեղավորվում են այնպիսի ձեռնարկություններ, ինչպիսիք են զեղչային մանրածախ առևտրականները կամ ընկերությունները, որոնք ապահովում են սպասարկում և վերանորոգում ապրանքի ծառայության ժամկետը երկարացնելու համար:

Որոշ արդյունաբերություններ պարզվում են, որ ռեցեսիայից պաշտպանված են միայն կարճ ժամանակով, ինչը, հավանաբար, կապված է անկման պատճառի հետ: Դիտարկենք Peloton-ը, Netflix-ըNFLX
և Zoom – բաժնետոմսեր, որոնք բարգավաճում էին համաճարակի ժամանակ՝ կապված գլոբալ տեղափոխության հետ՝ աշխատանք տանից:

Այս շեղումների պատճառով դուք երբեք չեք կարող իսկապես ասել, թե որ ոլորտներն են «երաշխավորված» ռեցեսիայից պաշտպանվելու համար:

Իհարկե, արդյունաբերությունը միայն մեկ նկատառում է: Կարևոր է նաև դիտարկել ընկերության տեղը, հիմունքները, շահույթի մարժան և շուկայական կապիտալը: Պարզապես այն պատճառով, որ ընկերությունը բնակվում է ռեցեսիայի դիմացկուն արդյունաբերությունում, չի նշանակում, որ դա հիանալի խաղադրույք է:

Ռեցեսիայի դիմացկուն արդյունաբերություններ, որոնք պետք է հաշվի առնել ձեր պորտֆելի համար

Ապագայում անկում է սպասվում, թե ոչ, մնում է օդում կախված: Քանի դեռ դա տեղի չի ունեցել, անհնար կլինի ասել, թե այս անգամ որ ոլորտներն էին «ռեցեսիայից պաշտպանված»: Բայց պատմական նախադեպով և մի փոքր ենթադրություններով, դուք կարող եք շատ կիրթ գուշակել, թե որ ոլորտների մասին կարող ծաղկել

Սպառողական կեռներ

Նույնիսկ երբ սպառողները խստացնում են իրենց բյուջեները, կան որոշ կատեգորիաներ, որոնք պարզապես չեն կարող ամբողջությամբ կրճատվել: Թերևս դրանցից ամենահայտնին սպառողական ապրանքներն են:

Սպառողական հիմնական ապրանքների արդյունաբերությունը հսկայական է, որը ներառում է ամեն ինչ՝ մթերքներից և կենցաղային մաքրող միջոցներից մինչև կոնֆետ և զուգարանի թուղթ: Այս արդյունաբերությունը հակված է լավ արդյունքի հասնել ռեցեսիայի ժամանակ, քանի որ դրանք անհրաժեշտ են մաքուր, առողջ ապրելակերպի համար: Նույնիսկ այն ժամանակ, երբ տնտեսությունը տանկեր է, մարդիկ դեռ պետք է ուտել, ցնցուղ ընդունել և մաքրել իրենց տները:

Սպառողական հիմնական բաժնետոմսերը ներառում են Unilever, Procter & Gamble, Coca-Cola, Kroger և Costco Wholesale-ը: Այս ընկերություններից մի քանիսը նույնիսկ պարծենում են բիզնեսի պորտֆելներով, որոնք լցված են փոքր ապրանքանիշերով, որոնք բավարարում են բյուջեի և նախապատվության բոլոր մակարդակները:

Արգելված հաճույքներ

Մեղավոր հաճույքները ավելի քիչ արդյունաբերություն են և ավելի շատ կատեգորիա, բայց դա չի նվազեցնում այս բիզնեսների ռեցեսիայի ներուժը:

Մեղավոր հաճույքների կատեգորիան ներառում է բաժնետոմսեր, որոնք հիմնականում ապահովում են արատներ, հակումներ և հաճելի ժամանցներ: Մտածեք ընկերություններին, որոնք արտադրում կամ վաճառում են ալկոհոլ, ծխախոտ, մոլախաղերի փորձ կամ նույնիսկ մարիխուանայի արտադրանքի աճող հասանելիությունը:

Քանի որ այս ընկերությունների կողմից վաճառվող ապրանքները հաճախ կախվածություն են առաջացնում և սթրեսը թեթևացնում են դժվարին ժամանակներում, դրանց վաճառքը հաճախ մնում է կայուն (կամ նույնիսկ աճում), երբ ռեցեսիան հարվածում է:

Եվ, ի դեպ, Q.ai-ն առաջարկում է մեր սեփական «Մեղավոր հաճույքների հավաքածուն», այնպես որ դուք կարող եք ներդրումներ կատարել արատների, կախվածությունների և – եկեք խոստովանենք, որ զվարճանքների մեջ ձեզ լավ զգաք:

Բյուջետային բիզնեսներ

Ինչպես մեղավոր հաճույքները, բյուջետային բիզնեսներն ավելի շատ կատեգորիա են, քան արդյունաբերություն: Այնուամենայնիվ, դրանք արժե հիշատակել որպես ռեցեսիայից պաշտպանված ներդրում:

Երբ սպառողները կրճատում են իրենց ծախսերը, բյուջեն նվազեցնելու եղանակներից մեկը հայտնի ապրանքանիշերից զեղչային բիզնեսի անցնելն է: Դա կարող է նշանակել անցում Whole Foods-ից Walmart և Dollar Tree, United Airlines-ից Spirit Airlines կամ Macy's-ից Poshmark:

Եթե ​​ձեզ առանձնահատուկ խնայողություն եք զգում, կարող եք նաև ռեստորանները, ինչպիսիք են McDonald's-ը և Wendy's-ը, գցել զեղչի աղբարկղը: Ի վերջո, երբ բյուջեները խստանում են, շատ մարդիկ ֆանտաստիկ ուտելուց անցնում են արագ ուտելու:

Բեռնափոխադրում և բեռնափոխադրում

Պետք է, թե ոչ, հումքը և պատրաստի արտադրանքը դեռ պետք է առաքվեն վերջնական գնորդին: Հենց այստեղ են գալիս բեռնափոխադրումները և փոխադրումները:

Ընկերությունները, որոնք ապրանքներ են տեղափոխում աշխարհով մեկ՝ օդային, ցամաքային կամ ծովային ճանապարհով, կշարունակեն անհրաժեշտ ծախսեր լինել բոլոր խմբերի ընկերությունների և հաճախորդների համար: Անկախ նրանից, թե դուք նախընտրում եք UPS-ը կամ Union Pacific-ը, բեռնափոխադրող ընկերությունները կարող են լուրջ ռեցեսիոն ներդրումներ կատարել:

Կոմունալ ծառայություններ

Մթերային ապրանքների նման, կոմունալ ծառայությունները ևս մեկ անհրաժեշտություն են, առանց որի ամերիկացիները չեն կարող ապրել: Ձեզ պարզապես անհրաժեշտ է ջուր ձեր խողովակներում, էլեկտրականություն՝ ձեր տանը և օդ՝ ձեր օդանցքներում: Այս ճյուղերը կարող են նաև շահույթ ստանալ պետական ​​կարգավորումից և սուբսիդիաներից ռեցեսիայի ժամանակ՝ ապահովելով պաշտպանության լրացուցիչ շերտ:

Մի քանի օգտակար խաղադրույքներ կարող են ներառել PG&E, American Electric Power և American Water Works-ը:

Առողջապահություն

Մյուս անհրաժեշտությունը, որը մարդիկ չեն կարող կամ չեն ուզում կրճատել, առողջապահությունն է։ Մարդիկ իրենց առողջության կարիքն ունեն աշխատելու, խաղալու և հանգստանալու համար՝ անկախ տնտեսական մթնոլորտից:

Արդյունքում, հիվանդանոցները, ապահովագրական ընկերությունները և դեղագործական ընկերությունները հաճախ կայուն են մնում ռեցեսիայի ժամանակ: Բայց արդյունաբերությունը ամբողջությամբ չի պտտվում բժշկական կենտրոնների և դեղատոմսերի շուրջ. վիրակապի դոզանները և ասպիրինը նույնպես բժշկական կարիքներ են:

Ներդրողների համար դա նշանակում է, որ դուք կարող եք Pfizer-ից և Moderna-ից այն կողմ նայել այնպիսի հանդերձանքներին, ինչպիսիք են Johnson & Johnson-ը և Walgreens-ը՝ ձեր պորտֆելը ամբողջացնելու համար:

Ինֆորմացիոն տեխնոլոգիա

Պատմականորեն ՏՏ-ն ավելի շատ ցիկլային, քան պաշտպանական դիրք է պահպանել: Բայց որպես ժամանակակից բիզնես՝ ոչ, ժամանակակից կյանք – ավելի ու ավելի շատ է հենվում տեխնոլոգիայի վրա, այս պաշարները դարձել են բոլորովին կարևոր:

Ոլորտը նույնպես հսկայական է, ներառյալ ընկերություններ, որոնք արտադրում են համակարգչային ծրագրեր և սարքավորումներ, կիսահաղորդիչներ և նույնիսկ ինտերնետ: Որպես ներդրող, դա մեծ ընտրություն է ապահովում և ՏՏ-ն դարձնում է կայուն անկման խաղադրույք:

Կապի և թվային ծառայություններ

ՏՏ-ի նման, հաղորդակցությունն ավելի քիչ կարևոր է կյանքի համար և ավելի շատ՝ զարգացող բիզնես կարիքների համար: Դա ներառում է հեռահաղորդակցական ընկերություններ, ինչպիսիք են Verizon-ը, որոնման համակարգերը, ինչպիսիք են Google-ը, սոցիալական մեդիա ընկերությունները, ինչպիսիք են Meta-ն և հոսքային ծառայությունները, ինչպիսիք են Netflix-ը: Դուք նույնիսկ կարող եք խառնել վիդեո խաղերի արտադրողներին, ինչպիսիք են Activision Blizzard-ը:

Մի կողմից, դրանցից մի քանիսը (նայելով ձեզ, Netflix-ին և Activision-ին) հիմնականում համարվում են հայեցողական: Սակայն, մեղավոր հաճույքների պես, սպառողները պարզապես հրաժարվում են իրենց ժամանցից և շեղումներից, երբ գործը դժվարանում է:

Ասել է թե, յուրաքանչյուր ընկերություն և ռեցեսիա տարբերվում են, ուստի երաշխիքներ չկան: Բայց քանի որ ռեցեսիայից պաշտպանված արդյունաբերությունները գնում են, հեռահաղորդակցության և թվային ծառայությունները կարող են լավ խաղադրույք լինել:

Մի մոռացեք դիվերսիֆիկացիայի կարևորության մասին

Տնտեսական անկումների ժամանակ անկումային արդյունաբերության ընտրությունը միայն մեկ նկատառում է: Հաջողության մյուս հիմնական բաղադրիչը պահպանելն է ա դիվերսիֆիկացված պորտֆոլիո.

Պարզ ասած, չափազանց քիչ ընկերություններում չափազանց մեծ կապիտալի ներդրումը կարող է վտանգավոր աստիճանի կենտրոնացնել ձեր ռիսկը: Երբ այս բիզնեսները վթարի են ենթարկվում, կամ տնտեսության մնացած հատվածը վերելք է ապրում, դուք ռիսկի եք դիմում կրել կորուստներ կամ կորցնել շահույթ: Անսպասելիորեն, դուք գնացել եք այն սպանելուց ռեցեսիայի ժամանակ վերածվելով ջրի քամելու վերականգնման ժամանակ:

Բարեբախտաբար, այս չափազանց տարածված սցենարից խուսափելը դիվերսիֆիկացման ուժի հետ կապված խնդիր է: Իսկ Q.ai-ն էլ ավելի հեշտ է դարձնում այդ իդեալական հավասարակշռության հասնելը:

Ներդրումային փաթեթների լայն ընտրանիով, որը հավասարակշռում է ռիսկի և պարգևատրման ներուժը, ներդրողները կարող են ընտրել իրենց նախընտրած հատկացումները: Ընտրիր ապագայում ներդրումներ կատարելուց, պաշտպանվելով գնաճից կամ ճոճվել դեպի ցանկապատերը ավելի ռիսկային ակտիվներով:

Որպես այլընտրանք, դուք կարող եք ընտրել մեր AI-ով վերահսկվող տարբերակներից՝ ձեր ռիսկը հավասարակշռելու համար ոչ միայն պորտֆելի, այլև միջեւ պորտֆելներ, այդ կատարյալ հավասարակշռության հասնելու համար:

Ավելի լավ է, որ այս ամենը ապահովված է արհեստական ​​ինտելեկտով, որը ձեզ տալիս է երկարաժամկետ հարստություն ստեղծելու լավագույն հնարավորությունները՝ անկախ տնտեսական միջավայրից:

Ռեցեսիա, ո՞վ:

Ներբեռնեք Q.ai-ն այսօր AI-ի վրա հիմնված ներդրումային ռազմավարությունների հասանելիության համար: