ԱՄՆ-ի ազգային բանկի կարգավորիչը գոհ չէ Anchorage Digital-ի «ճանաչիր քո հաճախորդին» (KYC) ծրագրից:
Ապրիլի 21-ին արժույթի վերահսկիչի գրասենյակը (OCC) հրապարակեց համաձայնության հրաման՝ վկայակոչելով, ինչպես այն անվանել է Anchorage Digital-ի թույլ համապատասխանությունը KYC-ին և փողերի լվացման դեմ պայքարի դրույթներին: Պատվերը պահանջում է, որ Anchorage-ը դադարեցնի և հրաժարվի այդ պրակտիկաներից և փոխարենը հիմնի վերանորոգում և մի շարք նոր վարձուներ:
«OCC-ը պահպանում է բոլոր ազգային կանոնադրական բանկերը նույն բարձր չափանիշներով, անկախ նրանից, նրանք զբաղված են ավանդական կամ նոր գործունեությամբ», - ասաց արժույթի վերահսկիչի պաշտոնակատար Մայքլ Ջ. Հսուն: «Երբ հաստատությունները թերանան, մենք քայլեր կձեռնարկենք և նրանց պատասխանատվության կենթարկենք՝ ապահովելու համապատասխանությունը դաշնային օրենքներին և կանոնակարգերին»:
Պատվերը պահանջում է, որ Anchorage-ը բանկային գաղտնիքի աշխատակցի ղեկավարի Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքին համապատասխանելը, որը հանդիսանում է AML և KYC ծրագրերի հիմքը ԱՄՆ-ում: Այն նաև հանձնարարում է առնվազն երեք անդամից բաղկացած համապատասխանության հանձնաժողովի ստեղծում և առկա բարձր ռիսկային հաճախորդների վերանայում:
Համաձայնության կարգադրությունը սովորաբար նշանակում է, որ երկու կողմերն էլ, այս դեպքում, OCC-ն և Anchorage Digital-ը, համաձայնության են եկել առաջ քայլեր ձեռնարկելու վերաբերյալ: Հրամանի համաձայն՝ Անքորիջը «սկսել է ուղղիչ գործողություններ և պարտավորվել է ձեռնարկել բոլոր անհրաժեշտ և համապատասխան քայլերը՝ OCC-ի կողմից հայտնաբերված թերությունները շտկելու համար»:
The Block-ի հետ կիսված հայտարարության մեջ Anchorage-ն ասել է. «Գտածոները, որոնք վերջերս տարածվել են OCC-ի կողմից, արտացոլում են բարելավման ոլորտները, որոնք բացահայտվել են OCC-ի կողմից 2021 թվականին իր վերահսկողական կարողություններում»:
Anchorage-ը գործել է OCC-ի պայմանական ազգային բանկի կանոնադրությամբ, որը թողարկվել է Բրայան Բրուքսի օրոք, ով այդ ժամանակ արժույթի վերահսկիչի պաշտոնակատարն էր: Այդ կանոնադրության բնույթը նշանակում է, որ Անքորիջը գործում է մի տեսակ փորձաշրջանի կարգավիճակով: Քանի որ Մայքլ Հսուն ստանձնել է պաշտոնը, OCC-ն այլևս նման կանոնադրություն չի հրապարակել:
Թարմացում՝ 4/21/2022 17:10 EST. Այս հոդվածը թարմացվել է՝ ներառելու Anchorage Digital-ի մեկնաբանությունը, որը ստացվել է նախնական հրապարակումից հետո, ինչպես նաև նշելու, որ OCC-ն տվել է համաձայնության հրաման, այլ ոչ թե դադարեցման և դադարեցման հրաման:
Աղբյուր՝ https://www.theblockcrypto.com/linked/142962/occ-issues-cease-and-desist-order-against-anchorage-digital-over-aml-program?utm_source=rss&utm_medium=rss