- Coinbase-ը համաձայնել է վճարել NYDFS-ին $100 մլն հաշվարկ:
- 50 միլիոն դոլարը լավ կլինի, իսկ 50 միլիոն դոլարը կուղղվի AML նախապատմության ստուգմանը:
- Ենթադրվում է, որ ընկերությունը բացել է հաշիվներ՝ առանց համապատասխան նախնական ստուգումների:
Crypto Exchange Coinbase Global Inc.-ն՝ Coinbase-ը, համաձայնել է Նյու Յորքի ֆինանսական ծառայությունների վարչության (NYDFS) հետ՝ 100 միլիոն դոլարի վճարում փողերի լվացման դեմ (AML) և KYC-ի հետ կապված խնդիրների համար:
4 թվականի հունվարի 2023-ին ստորագրված համաձայնության հրամանի համաձայն՝ NYDFS-ի տեսուչ Ադրիեն Հարիսը, համապատասխանության խնդիրները հայտնաբերվեցին, և բորսայի AML-ի հսկողությունը անբավարար էր 2020-ից մինչև 2021 թվականը:
Coinbase-ը համաձայնել էր վճարել 100 միլիոն դոլար տուգանքը երկու քայլով, որտեղ 50 միլիոն դոլարը կլինի վճարված տուգանքը, իսկ մնացած 50 միլիոն դոլարը կուղղվի AML-ի հետ կապված պահանջվող ստուգումների կիրառմանը:
Հրամանն այնուհետև ասվում է.
«Coinbase-ը չուներ բավարար անձնակազմ, ռեսուրսներ և գործիքներ, որոնք անհրաժեշտ էին այս ահազանգերին հետևելու համար, և կուտակումները արագորեն հասան անկառավարելի մակարդակների»:
Կարգավորողները հայտնել են, որ Coinbase-ը հաճախորդներին թույլ է տվել բացել հաշիվներ՝ առանց նախապատմության պահանջվող ստուգումները կատարելու, ինչը AML-ի պահանջների ուղղակի խախտում է: Ընկերությունում կային կարմիր դրոշներ, որոնք տեսանելի էին ներքին և արտաքին, այդ թվում՝ վարչության փորձաքննությունը: Չնայած Coinbase-ն աշխատում էր խնդրի լուծման վրա, առաջընթացը դանդաղ էր և տեսանելի չէր որոշ ոլորտներում՝ ստեղծելով չմարված և սպասող ցուցակը:
Կարգավորողների կարծիքով բորսայում օգտատերերի թվի աճը նպաստել է «տեմպը պահելու ձախողում» կասկածելի գործարքների մոնիտորինգով. այս գործոններն ի վերջո հանգեցրին 100,000-ի ավելացված ահազանգերի կուտակմանը:
Այնքան շատ, որ մինչև 2021 թվականի վերջը COinbase-ն ուներ մի շարք չվերանայված գործարքների մոնիտորինգի ահազանգեր, որոնք աճեցին մինչև ավելի քան 100,000, որոնցից շատերը ամիսներով ավելի հին էին. նաև, հաճախորդների կուտակումները, որոնք պահանջում էին պատշաճ ջանասիրություն, գերազանցեցին 14,000-ի սահմանագիծը:
Նախնական ստուգումների նկատմամբ վերահսկողության ենթադրյալ բացակայությունը սկսվել է 2018 թվականին, մինչդեռ համապատասխանության հետաքննությունը սկսվել է 2020 թվականին: Այդ ժամանակ Coinbase-ը համաձայնել էր վարձել անկախ քննիչ՝ համոզվելու համար, որ ընկերությունը ջանասիրաբար հետևում է փողերի լվացման դեմ և իմացեք ձեր հաճախորդի ուղեցույցներին: .
Սակայն համապատասխանության խնդիրը մնաց, և Նյու Յորքի կարգավորիչը որոշեց գործել 2021 թվականին։ Հարրիսն ասել էր.
«Մենք շատ անկեղծ ենք եղել տարածքի ապօրինի ֆինանսավորման մտահոգությունների մասին: Ահա թե ինչու մեր շրջանակը կրիպտո ընկերություններին պահում է նույն ստանդարտով, ինչ բանկերի համար»:
Իրենց բլոգում Coinbase-ը պատասխանել է կարգավորման վերաբերյալ՝ նշելով, որ դա «Առաջիկա երկու տարվա ընթացքում 50 միլիոն ԱՄՆ դոլարի համապատասխանության ծրագրերի ներդրումներ են կատարել»:
Իրենց բլոգային գրառման համաձայն՝ ընկերությունը դիտարկում է այս որոշումը որպես վճռորոշ քայլ՝ ուղղված շարունակական բարելավմանը, հիմնական կարգավորիչների հետ ներգրավվածությանը և կրիպտո տարածության ավելի մեծ համապատասխանությանը, ինչպես ընկերության, այնպես էլ մյուսների համար:
Նենսի Ջեյ Ալենը կրիպտո էնտուզիաստ է և կարծում է, որ կրիպտոարժույթները ոգեշնչում են մարդկանց լինել իրենց բանկերը և մի կողմ քաշվել ավանդական դրամական փոխանակման համակարգերից: Նա նաև հետաքրքրված է բլոկչեյն տեխնոլոգիայով և դրա գործունակությամբ:
Աղբյուր՝ https://www.thecoinrepublic.com/2023/01/05/coinbase-agrees-to-a-100m-settlement-for-aml-and-kyc-violation/