Ուղղակի ինդեքսավորում թեժ ռազմավարություն է ֆինանսական խորհրդատուների համար, ովքեր ցանկանում են տարբերվել իրենց պոտենցիալ հաճախորդներից, բայց ի՞նչ է դա և երբ է դա իմաստալից հաճախորդների համար:
Ինդեքսավորման գաղափարը, իհարկե, նոր չէ: Vanguard Group-ի հիմնադիր Ջոն Բոգլը ստեղծեց աշխարհում առաջին ինդեքսային փոխադարձ հիմնադրամը 1975 թվականին, երբ գործարկեց Vanguard 500 հիմնադրամը, որը ոչ այլ ինչ էր անում, քան հետևում էր Standard & Poor's 500 ինդեքսում թվարկված բաժնետոմսերին: Բարդ սցենարի փոխարեն, երբ ֆոնդերի կառավարիչները ընտրում էին առանձին բաժնետոմսեր, ինդեքսը ներդրողների համար պարզ էր հասկանալի, ապահովում էր ԱՄՆ-ի բաժնետոմսերի լայնածավալ ազդեցությունը և էժան էր գործարկման մեջ, ինչը հանգեցրեց ավելի ցածր վճարների:
2021 թվականի դրությամբ ԱՄՆ-ում կար 7,481 փոխադարձ հիմնադրամ, և այդ ընդհանուր գումարը անկում էր 2020 թվականի համեմատ: Բայց չնայած բազմաթիվ ինդեքսների, որոնք կարող էին հետևել ֆոնդերի կառավարիչները, միջոցները դեռևս նպատակ էին հետապնդում ծածկել բաժնետոմսերի լայն տեսականի: Պատվերով ինդեքսավորման առավելությունը, որը նաև կոչվում է ուղղակի ինդեքսավորում կամ անհատականացված ինդեքսավորում, խուսափում է բոլորին հարմար մոտեցումից՝ ստեղծելու ինդեքս, որը նախատեսված է մեկ ներդրողի նպատակներին հասնելու համար: Պատվերով ինդեքսավորումը կարող է ներդրողների համար դժվարին շուկայով բավարարվելու հիանալի միջոց լինել և գնալով ավելի տարածված կլինի, քանի որ O'Shaughnessy-ն կանխատեսում է, որ մինչև 2025 թվականը ֆինանսական խորհրդատուների մեծ մասը կունենա հատուկ ինդեքսները կառավարելու ծրագրակազմ:
Ձեր ֆինանսական պլանում անհատական ինդեքսավորման հետ աշխատելու համար ավելի շատ աջակցության համար մտածեք a ֆինանսական խորհրդատու.
Ի՞նչ է հատուկ ինդեքսավորումը:
Հատուկ ինդեքսը ստեղծվում է որպես առանձին կառավարվող հաշիվ ներդրողի համար, որն ուղղակիորեն գնում է առանձին բաժնետոմսեր: Այդ ընտրությունները հիմնված են գոյություն ունեցող ինդեքսի վրա, այնուհետև ճշգրտվում և ճշգրտվում են՝ օգտագործելով բարդ ծրագրակազմ՝ անհատական հաշվետիրոջ կարիքներին, հանգամանքներին և առաջնահերթություններին համապատասխանելու համար: Այս հաշիվները, իհարկե, կրում են ավելի բարձր վճարներ և լավագույնս համապատասխանում են մեծ պորտֆելներ ունեցող բարձր զուտ արժեք ունեցող անհատների համար, ովքեր կարող են օգտվել մի շարք հարմարեցված տարբերակներից, հատկապես չորս սցենարներում:
Հարկերի կորուստների հավաքում: Նույնիսկ երբ տվյալ ինդեքսը բարձրանում է, նրա առանձին բաժնետոմսերի մի մասը վաճառվում է վնասով: Քանի որ մաքսային ինդեքսում ներդրողն ունի անհատական բաժնետոմսեր, հնարավոր է վաճառել այն բաժնետոմսերը, որոնք անկում են ապրում՝ ստեղծելով հարկային կորուստ, որը կարող է օգտագործվել ինդեքսի ընդհանուր շահույթի վրա վճարված հարկերը փոխհատուցելու համար: Մյուս առավելությունն այն է, որ ինդեքսի շրջանակներում կարողանալ առանձնացնել երկարաժամկետ և կարճաժամկետ կորուստներն ու շահույթները:
ESG ներդրումներ: Սոցիալապես գիտակցված ներդրողները մտահոգված են իրենց հոլդինգը կազմող ընկերությունների բնապահպանական, սոցիալական և կառավարման քաղաքականությամբ և չափանիշներով: Ի տարբերություն ստանդարտ ինդեքսի ներդրումների, մաքսային ինդեքսը կարող է նախագծվել՝ խուսափելու հանածո վառելիքով կամ զենքով զբաղվող ընկերությունների բաժնետոմսերից, օրինակ՝ ներառելու այն ընկերությունները, որոնք նպաստում են բազմազանությանը և ներառմանը, կամ շրջանցելու որոշակի քաղաքական կապեր կամ անօրինական պատմություն ունեցող ընկերությունները: վարքագիծ.
Գործոն ներդրումներ: Ներդրումներ կատարել այնպիսի ընկերություններում, որոնք ունեն հատուկ բնութագրեր՝ «գործոններ», ինչպիսիք են արժեքը, արագ աճը կամ շուկայի բարձր մասնագիտացված հատվածներում, դժվար է հասնել ստանդարտ փոխադարձ հիմնադրամի կամ ETF-ի հետ: Գրեթե ցանկացած անհատական բաժնետոմսերի առկայության դեպքում, հարմարեցված ինդեքսը կարող է հարմարեցվել այդ չափանիշներին համապատասխանելու համար:
դիվերսիֆիկացիան: Ստանդարտ ինդեքսները, որոնք կառուցված են աճի, արժեքի կամ որևէ այլ գործոնի շուրջ, կարող են չափազանց կենտրոնանալ որոշ ոլորտներում, օրինակ՝ տեխնոլոգիային: Բացի այդ, ավագ գործադիրից կարող է պահանջվել ունենալ զգալի թվով բաժնետոմսեր իր գործատուում: Առողջապահության գործադիր տնօրենը, օրինակ, կարող է ստեղծել հատուկ ինդեքս:
bottom Line
Պատվերով ինդեքսավորումը ենթադրում է առանձին կառավարվող հաշվի ստեղծում ներդրողի համար, որն ուղղակիորեն գնում է առանձին բաժնետոմսեր: Այս տեխնիկան աճում է ժողովրդականության մեջ ֆինանսական խորհրդատուները ովքեր ունեն ծրագրային ապահովում՝ անհատականացնելու այս ռազմավարությունը՝ ներդրողի կարիքները բավարարելու համար:
Ներդրումներ կատարելու մասին խորհուրդներ
Ներդրումներ կատարելը, լինի դա մաքսային ինդեքսավորման կամ առանձին բաժնետոմսերի գնման մեջ, կարող է բարդ լինել: Երբեմն դա օգնում է ձեր տրամադրության տակ ունենալ փորձագետ: SmartAsset-ի անվճար գործիքը հինգ րոպեի ընթացքում համապատասխանում է ձեզ ձեր տարածաշրջանի ֆինանսական խորհրդատուների հետ: Եթե դուք պատրաստ եք համադրվել տեղական խորհրդատուների հետ, որոնք կօգնեն ձեզ հասնել ձեր ֆինանսական նպատակներին, սկսել հիմա.
Բացի ֆինանսական խորհրդատուի հետ աշխատելուց, անպայման օգտվեք մեր անվճար հնարավորություններից ներդրումների հաշվիչ ձեզ արագ գնահատական տալու համար, թե ինչպես է ձեր պորտֆելը ժամանակի ընթացքում:
Լուսանկարը` ©iStock.com/emagraphics, ©iStock.com/espix
The Post 4 անգամ խորհրդատուները պետք է օգտագործեն հատուկ ինդեքսավորում, ըստ Vanguard-ի հայտնվել առաջին SmartAsset բլոգ.
Աղբյուր՝ https://finance.yahoo.com/news/4-times-advisors-custom-indexing-202603307.html