Ամերիկացի սենատոր Ուորենը ներկայացնում է երկկուսակցական օրինագիծ՝ ուղղված ծպտյալ փողերի լվացմանը

- Գովազդ -

Էլիզաբեթ Ուորենի «Թվային ակտիվների դեմ փողերի լվացման դեմ պայքարի ակտը» անդրադառնում է կրիպտո տարածության սողանցքներին, որոնք օգտագործվում են փողերի լվացման համար:

Խարդախ ազգերը, օլիգարխները և նարկոբարոնները օգտագործում են կրիպտոները միլիարդներ լվանալու, պատժամիջոցներից խուսափելու և ահաբեկչությունը ֆինանսավորելու համար: Իմ երկկուսակցական օրինագիծը սահմանում է ողջախոհության կանոններ՝ օգնելու փակել կրիպտո փողերի լվացման բացերը և պաշտպանել մեր ազգային անվտանգությունը:https://t.co/n69LZfX8zX

- Էլիզաբեթ Ուորեն (@ SenWarren) Դեկտեմբերի 14, 2022

Միացյալ Նահանգների սենատոր Էլիզաբեթ Էն Ուորենը փորձում է լուծել կրիպտո-հանցագործությունների առաջացման հետ կապված աճող մտահոգությունները: Նա վերջերս ներկայացրել է երկկուսակցական օրինագիծ Կանզասի կրտսեր սենատոր Ռոջեր Մարշալի հետ միասին: Օրինագիծը, կրկնօրինակված Թվային ակտիվների դեմ փողերի լվացման ակտը, նախատեսված է փողերի լվացման պրակտիկայի դեմ պայքարելու կրիպտոարժույթի տեսարանում:

Տեղեկատվություն Ա CNN զեկույցը Բացահայտում է, որ Ուորենի և Մարշալի միջև երկկուսակցական թիմը կներկայացնի դրույթներ, որոնք կկարգավորեն կրիպտոարդյունաբերության բնածին սողանցքները, որոնք թույլ են տալիս վատ դերակատարներին օգտագործել փողերի լվացման տարածքը: Զարգացումը հաջորդում է Sam Bankman-Fried-ի FTX-ի փլուզմանը, որը DoJ-ն է պահանջներ ի թիվս այլ ֆինանսական հանցագործությունների, օգտագործվել է փողերի լվացման հանցագործությունների համար:

Ըստ CNN-ի զեկույցի՝ օրինագիծը ներկայիս Կոնգրեսում անցնելու հնարավորությունները քիչ են ժամանակի սղության պատճառով, քանի որ Կոնգրեսի վերջին 117-րդ հանդիպումը կավարտվի հաջորդ տարվա հունվարի 3-ին: Հետևաբար, Ուորենը և Մարշալը, հնարավոր է, ստիպված լինեն դա ևս մեկ անգամ բարձրացնել ԱՄՆ Կոնգրեսի հաջորդ նստաշրջանում՝ պատշաճ քննարկման համար:

«Ես ահազանգում էի Սենատում թվային ակտիվների այս բացերի վտանգների մասին, և աշխատում եմ երկկուսակցական ձևով՝ ընդունելու ընդհանուր իմաստով կրիպտո օրենսդրությունը՝ ավելի լավ պաշտպանելու ԱՄՆ ազգային անվտանգությունը»: Ուորենը CNN-ի բացառիկ հարցազրույցում նշել է.

Ուորենը անդրադարձավ FTX-ի վերջին պայթյունին` նշելով, որ Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդի և Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդի նկատմամբ առաջադրված ընթացիկ մեղադրանքները. զարգացումներ Քաղաքական թատերաբեմում անկումից հետո թվային ակտիվների տարածքի «լուրջ [քաղաքական] քննության» վկայությունն է:

Օրինագիծը գալիս է ծպտյալ փողերի լվացման հետ կապված հանցագործությունների աճող տեմպերի ֆոնին, որը պայմանավորված է անանունության մակարդակով բլոկչեյն տեխնոլոգիայի ներդրմամբ, որը պատշաճ կերպով չի կարգավորվել իր սկզբնական լինելու պատճառով: Կրիպտո խառնիչ Tornado Cash-ի պատժամիջոցներից հետո գանձապետական ​​դեպարտամենտը օգոստոսին, Կարեւորվեց ծպտյալ փողերի լվացման հանցագործությունների աճող տեմպերը.

Օրինագծի դրույթները

Փողերի լվացման դեմ պայքարի թվային ակտիվների ակտը կներթափանցի կրիպտո ասպարեզ՝ տարածության մեջ ներմուծելով ավանդական ֆինանսական կազմակերպությունների և բանկերի կողմից փողերի լվացման վերաբերյալ դրույթներ: Այս դրույթները կրիպտո-սուբյեկտներին կենթարկեն այն չափով, որով ավանդական բանկերը գտնվում են փողերի լվացման հետ կապված:

Օրինագծի ընդունումից հետո ԱՄՆ ֆինանսների նախարարության Ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարի ցանցի (FinCEN) բյուրոյին կտրվի հրահանգ՝ կրիպտո հանքագործներին, դրամապանակ մատակարարողներին և այլ շահագրգիռ ընկերություններին որպես դրամական ծառայություններ մատուցող կազմակերպություններ: Այս քայլը կրիպտո սուբյեկտներին ավտոմատ կերպով կենթարկի 1970 թվականի Բանկային գաղտնիքի մասին ակտի դրույթներին, որոնք ներառում են «Իմացեք ձեր հաճախորդը» (KYC) թելադրանքը:

Օրինագիծը կուղղորդի ամերիկյան ֆինանսական կարգավորող մարմիններին կիրառել սահմանափակումներ կրիպտո դրամապանակների վերաբերյալ, որոնք կանդրադառնան փողերի լվացման դեմ պայքարի միջոցները շրջանցելու համար օգտագործվող հատուկ բացվածքներին: Այս քայլը ներառում է հրահանգ FinCEN-ին՝ 2020 թվականին ներդրված ուղեցույցի իրականացման համար, որը կստիպի բանկերին և ոչ բանկային ֆինանսական կազմակերպություններին ստուգել հաճախորդների ID-ները, պահպանել պատշաճ գրառումներ և զեկուցել չհյուրընկալված հաշիվների հետ կապված տվյալները:

Օրինագծի մյուս դրույթները ներառում են.

• Այն պահանջում է, որ ԱՄՆ քաղաքացիները, որոնք իրականացնում են 10,000 դոլար և ավելի արժողությամբ կրիպտո գործարքներ անդրսահմանային, հաշվետվություններ ներկայացնել Ներքին եկամուտների ծառայությանը (IRS):
• Այն սահմանափակում է բանկերին և այլ կարգավորվող ֆինանսական կազմակերպություններին աշխատելու կամ փոխազդելու տեխնոլոգիաների հետ, որոնք ամրապնդում են անանունությունը, ինչպիսիք են կրիպտո խառնիչները:
• Ֆինանսական կարգավորիչները պետք է ապահովեն, որ Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքի դրույթները պահպանվեն ֆինանսական կազմակերպությունների համար համապատասխանության պարբերական ստուգումների միջոցով:
• Այն ապահովում է, որ կրիպտո բանկոմատների օպերատորները անհրաժեշտության դեպքում զեկուցեն իրենց կրպակների ֆիզիկական գտնվելու մասին:

«11 թվականի սեպտեմբերի 2001-ի ահաբեկչությունից հետո մեր կառավարությունը բովանդակալից բարեփոխումներ իրականացրեց, որոնք օգնեցին բանկերին կտրել վատ դերակատարներին Ամերիկայի ֆինանսական համակարգից»: Մարշալը նշել է պաշտոնական հայտարարության մեջ. Նա նշեց, որ այս միջոցները պետք է կիրառվեն կրիպտո-տարածության մեջ, քանի որ դրանք արդյունավետորեն կպայքարեն կրիպտո հետ կապված փողերի լվացման դեմ՝ միաժամանակ ապահովելով, որ միջին սպառողն ունենա համապատասխան մուտք դեպի կրիպտո ծառայություններ:

- Գովազդ -