Եվրամիությունը պատրաստ է ստեղծել բոլորովին նոր կարգավորիչ՝ կրիպտո-ի անմիջական վերահսկողությամբ:
Մինչ կրիպտո արդյունաբերության ուշադրությունը կենտրոնացած է Կրիպտո ակտիվների շուկաների կարգավորման և հակասական Ֆոնդերի փոխանցման կանոնակարգ, սրանք ԵՄ փողերի լվացման դեմ պայքարի (ՓԼ) քաղաքականության ավելի լայն փաթեթի մի մասն են, որը մեծ հետևանքներ կունենա բոլոր ֆինանսական հաստատությունների համար:
Եվրոպական հանձնաժողովը ազատ է արձակվել ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վեցերորդ հրահանգի կամ AMLD6-ի վերաբերյալ իր առաջարկը անցած հուլիսին: Եվրոպական խորհուրդը հրապարակել է իր տարբերակ անցած ամիս. Եվրախորհրդարանը այն կքննարկի օգոստոսյան արձակուրդներից հետո: Երբ այն ընդունի կանոնակարգի իր տարբերակը, երեք մարմինները կմտնեն հիմնականում անթափանց բանակցությունների մեջ, որոնք կոչվում են եռախոսություններ:
Նոր օրենսդրության մեջ առանցքային նշանակություն ունի փողերի լվացման դեմ պայքարի կարգավորող մարմնի ստեղծումը ողջ ԵՄ-ում: Թեև օրենսդիր մարմինները դեռևս բանակցելու կարիք ունեն, թվում է, որ նվազագույն անհամաձայնություն կա, որ նման կանոնավոր անհրաժեշտություն կա, և որ այն պետք է անմիջական վերահսկողություն ունենա ԵՄ-ում կրիպտո ակտիվների ծառայություններ մատուցողների նկատմամբ:
Նախկինում Եվրախորհրդարանը երեք մարմիններից ամենաագրեսիվն էր կրիպտոարժույթի կարգավորման կոչերի առումով: Որպես այդպիսին, մարմինը հատկապես քիչ հավանական է, որ դեմ լինի ապագա կարգավորողին կրիպտոյի նկատմամբ անմիջական վերահսկողություն տրամադրելուն:
«Փողերի լվացման դեմ պայքարի մարմին» կամ «AMLA» անվանումը կրող կարգավորիչը կվերահսկի առնվազն «բարձր ռիսկային» կրիպտո ֆիրմաները՝ որպես ֆինանսական սպասարկողներ ուղղակիորեն՝ համաձայն Հանձնաժողովի և Խորհրդի տարբերակների:
The Block-ի հետ կիսված խորհրդարանական ճեպազրույցում նոր համակարգը նկարագրվում է հետևյալ կերպ.
«ԵՄ մակարդակի վերահսկողությունը, որը բաղկացած է կենտրոնից և խոսափող մոդելից, այսինքն՝ ԵՄ մակարդակով վերահսկիչ, որը իրավասու է որոշակի ֆինանսական հաստատությունների (ՖՀ) ուղղակի վերահսկողության համար, անուղղակի մյուս ՖՀ-ների վերահսկողությունը/համակարգումը և վերահսկման համակարգող դերը ոչ ֆինանսական հատվածը՝ որպես առաջին քայլ»։
Միջազգային կառույցը մեծ տեղաշարժ կլինի ԵՄ-ի համար. AML-ի նախորդ հրահանգները, հատկապես չորս և հինգ, 2015 և 2018 թվականներին, անդամ երկրների համար սահմանել են որոշակի տվյալներ հավաքելու և հասանելի դարձնելու ստանդարտներ, օրինակ՝ կորպորացիաների իրական սեփականության մասին տեղեկությունները:
Այդ ռեգիստրները կանոնակարգերի անհամաչափ ընդունման լավ օրինակ են: Նույնիսկ այն երկրների մեջ, որոնք անվճար հասանելիություն են տրամադրում կորպորատիվ տեղեկատվությանը, որը հեռու է բոլորից, հասանելի տեղեկատվությունը շատ տարբեր է: Ստորև բերված գծապատկերը ցույց է տալիս այս տեսակի տեղեկատվության տարբեր տեսակները, որոնք հասանելի են դարձնում ազգերը:
Source: Թափանցիկ տվյալներ ի 2021
Իրոք, որոշ կորպորատիվ ռեգիստրների անթափանցիկությունը թույլ է տվել կրիպտո ընկերություններին, ինչպիսին Binance-ն է. տարիներ շարունակ պաշտպանել Մալթայի կանոնակարգը.
AMLD5-ը սահմանեց, որ անդամ երկրները պետք է կրիպտո փոխանակումներին վերաբերվեն որպես ֆինանսական հաստատությունների: Բայց այդ իրականացումը թողնվեց անդամ երկրների գործին։ ԵՄ մարմինները կարող են դիմել անդամ երկրներին, սակայն ընդհանուր հաշվետվությունների պահանջները չեն հանգեցնում միության մարմնի:
«Եթե [անդամը] դա պատշաճ կերպով չի իրականացնում, ապա Եվրահանձնաժողովն իրավունք ունի, ասենք, Մալթային բերել եվրոպական արդարադատության դատարան: Բայց մեկ այլ ճանապարհ, որը նրանք փորձում են անել, դա ներդաշնակեցնելն է ԵՄ կանոնակարգի միջոցով», - բացատրեց Տոմաշ Կրավչիկը, Teneo-ի փաստաբանը, ով մասնակցել է AMLD4-ի ետևում գտնվող բանակցություններին:
Իրականացման ժամկետը կախված կլինի Եվրախորհրդարանի միջև բանակցություններից, ինչպես նաև հանձնաժողովի մասնակցությամբ հետագա եռախոսություններից: Կանոնակարգի իրականացումը, ներառյալ ԱՀԱԱ-ի անձնակազմի համալրումը, կպահանջվի տարիներ: Բայց կարծես թե քիչ կասկած կա, որ նման կարգավորիչ իսկապես գալիս է:
«Կարևոր է ապահովել, որ AMLA-ն կունենա բավականաչափ հմուտ անձնակազմ, որը կարող է գործ ունենալ նորագույն տեխնոլոգիաների հետ, որոնք անհրաժեշտ են ապակենտրոնացված ցանցերի հետ փոխգործակցության համար», - ասվում է EU Crypto Initiative առևտրային ասոցիացիայի մեջ The Block-ին ուղղված ուղերձում:
Նիդեռլանդների Եվրախորհրդարանի անդամ և օրինագծի զեկուցող Փոլ Թանգը մամուլի ժամանակի դրությամբ մեկնաբանությունների խնդրանք չի տվել:
© 2022 The Block Crypto, Inc. Բոլոր իրավունքները պաշտպանված են: Այս հոդվածը տրամադրվում է միայն տեղեկատվական նպատակներով: Այն չի առաջարկվում կամ նախատեսված չէ օգտագործել որպես օրինական, հարկային, ներդրումային, ֆինանսական կամ այլ խորհրդատվություն:
Աղբյուր՝ https://www.theblock.co/post/163556/the-eu-is-on-the-verge-of-creating-a-new-aml-regulator-that-will-oversee-crypto?utm_source= rss&utm_medium=rss