Կրիպտո-ն պայմանական դարձնելով՝ բարելավելով կրիպտո-հանցագործությունների հետաքննությունն ամբողջ աշխարհում

Երբ դժվար ժամանակներ են, ինչպես համաճարակի դեպքում, մարդկային ձեռներեց էությունը գերլարվում է: Մարդիկ փող աշխատելու այլընտրանքային ուղիներ են փնտրում։ Դա կարող է լինել պատճառներից մեկը, թե ինչու են կրիպտոարժույթները վերջին մի քանի տարիների ընթացքում մեծ ժողովրդականություն վայելում, ինչը մասամբ պայմանավորված էր այն բանով, որ մեծ թվով մարդիկ տանը նստած մտածում էին, թե ինչպես հաղթահարել ցածր տոկոսադրույքները և աճող գնաճը:

Այնտեղ, որտեղ կանխիկ գումար կա, այնտեղ կան նաև հանցագործներ: Վատ դերակատարները մարդկային վարքագծի մասնագետներ են և համարում են մեծ թափի կառուցում և կրիպտո-թրաֆիկի ավելացումը որպես հսկայական հնարավորություն՝ իմանալով, որ շատ ավելի նոր ներդրողներ կարող են չկատարել իրենց տնային աշխատանքը: Ներդրողները կարող են չկիրառել կրիպտոյի նկատմամբ վերահսկողության նույն մակարդակը, ինչպես կկիրառեին իրենց կենսաթոշակները կամ այլ ներդրումները, և գլոբալ կարգավորող վերահսկողություն չկա: Այսպիսով, ֆորումի մի պարզ էջը կամ հաղորդագրությունը կարող է արագորեն հանգեցնել շատ նոր ներդրողների խաբեության:

Մենք նաև տեսել ենք համաճարակի հետ կապված խարդախությունների աճ, ինչպիսիք են կեղծ դեղեր, պատվաստանյութեր կամ փորձարկումներ վաճառելու ձև, կամ բիզնես վարկեր և դրամաշնորհներ առաջարկելը, օրինակ՝ կրիպտո տարր ունենալը, և իրավապահները ստիպված են միացնել դրամ՝ արձագանքելու այս նոր սպառնալիքներին: Դա, իր հերթին, աճող գլխացավանք է ստեղծում քաղաքականություն մշակողների համար, որոնց խնդիրն է պաշտպանել սպառողներին: Մենք նաև բարձր և հստակ լսում ենք կրիպտո արդյունաբերությունից, որ կանոնակարգումը հաճախ իրեն զգում է կորի հետևում և նպատակին չի համապատասխանում:

Անհրաժեշտ է ավելի լավ կրթություն: Ավելի լավ կրթություն բոլոր մակարդակներում՝ իրավապահ մարմիններին դասավանդելուց և կրթելուց մինչև քաղաքականություն մշակողներ և կարգավորողներ: Գիտելիքների փոխանակում կրիպտո էկոհամակարգում` հետազոտություններին աջակցելու համար: Եվ ավելի խելացի կարգավորումներ ստեղծելու ռեսուրսներն ու ախորժակը, որը և՛ սպառողներին կպաշտպանի, և՛ արդյունաբերությանը կտրամադրի այն հստակությունը, որն անհրաժեշտ է՝ շարունակելու նորարարությունն ու ծաղկումը:

Թարմ մոտեցում իրավապահներին

Դարավոր հետաքննության մեթոդները կարիք ունեն ավելին, քան հարմարեցումը՝ թվային ակտիվների հետ կապված հանցագործության պահանջները բավարարելու համար: Հանցագործության նոր տեսակների ի հայտ գալուն պես, կրիպտո արդյունաբերությունը պարտավոր է իրավապահ մարմինների յուրաքանչյուր անդամին կրթել այս նոր աշխարհի մասին և արագ: Crypto-ի հիմնական «խաղացողները» հակված են լինել երիտասարդ թվային բնիկները՝ համեմատած իրավապահների: Ամբողջ աշխարհում սպաների ճնշող մեծամասնությունը կրիպտոն կարող է շատ օտար, վախեցնելու կամ տարակուսելի համարել, ինչը նրանց որոշակիորեն դիմացկուն է դարձնում տեխնոլոգիային: Սա ունի իր ազդեցությունը, քանի որ իրավապահ մարմինները հաճախ առաջինն են հանցագործության վայրում՝ հավաքելով ապացույցներ խուզարկության հրամանի վերաբերյալ: Բայց նրանք կիմանա՞ն, թե ինչպես փնտրել, օրինակ, Bitcoin դրամապանակ: Եթե դուք չեք հասկանում հանցագործությունը, ինչպե՞ս կարող եք դա ոստիկանել:

Կրթությունից հետո ամենամեծ պայքարը ռեսուրսներն են։ Միացյալ Նահանգներում կրիպտո հանցագործությունը դիտվում է որպես կիբերհանցագործությունների ենթախումբ, ինչպիսին է փրկագին: Հատկապես կրիպտո ռեսուրսներ տրամադրելով՝ քննիչները կարող են օգտվել դրա առավելություններից՝ բացահայտելով բլոկչեյնում պահվող գործարքների անփոփոխ ապացույցները, սակայն հաճախ ռեսուրսներն ու գիտելիքները համապատասխանում են դաշնային իրավապահ մարմիններին: Սա նշանակում է, որ կրիպտոների հետ կապված տեղական հանցագործությունները հանվում են տեղական իրավապահների ձեռքից՝ ստեղծելով հսկայական կուտակումներ Դաշնային մակարդակում:

Միացյալ Թագավորությունում իրավապահները բռնում են կրիպտո-հանցագործությունները: Մեծ Բրիտանիայի ոստիկանական ուժերի մեկ քառորդը մասնակցել է դրան բռնագրավումը 450 միլիոն դոլար, կամ մոտ 322 ֆունտ ստեռլինգ գրելու պահին, կրիպտոարժույթով վերջին հինգ տարիներին: Ավելի խորանալով թվերի մեջ՝ մենք կարող ենք տեսնել, որ առգրավումների 99.9%-ը բիթքոյն է (BTC), ենթադրելով, որ ոստիկանությունը կարող է հեշտությամբ հետևել անօրինական գործողություններին՝ օգտագործելով հանրային բլոկչեյնները, սակայն խնդիրներ են ունենում գաղտնիության մետաղադրամներին հետևելու հարցում, ինչպիսին է Monero-ն (XMR) և Դաշ (DASH).

Մեծ Մանչեսթերի ոստիկանությունն ասում է, որ Միացյալ Թագավորության ոստիկանական ուժերը «պարզապես գլուխ են հանում» կրիպտոյի ետևում գտնվող տեխնոլոգիայից. նրանք հավաքագրում են համապատասխան փորձ ունեցող քաղաքացիական անձնակազմ՝ հետախույզներ պատրաստելու համար: Եվ, ուժերը բախվում են լրացուցիչ իրավական խոչընդոտի՝ կրիպտոարժույթը բռնագրավելիս, քանի որ այն դասակարգվում է որպես սեփականություն, այլ ոչ թե կանխիկ՝ համաձայն Հանցագործության եկամուտների մասին օրենքի:

Երբ մենք խոսում ենք կրիպտոյի մասին, իրավապահ մարմինները սկսում են անցնել գորգերի քաշքշուկներից և «Մետաքսի ճանապարհից»՝ ըմբռնելու նրա հսկայական ներուժը՝ օգնելով բացահայտել հանցագործությունը՝ գործիքներ բացելով քննիչների համար՝ հետևելու փողի շարժը աշխարհում: Մեծ Բրիտանիայում, Նորին Մեծության եկամուտները և սովորությունները (HMRC) առգրավվել է երեք չփոխարինելի ժետոն (NFTs) կապված կասկածվող հարկերից խուսափելու հետ, որը նախազգուշացում է նրանց համար, ովքեր ցանկանում են թաքցնել փողերը իշխանություններից:

Նոր կանոնակարգում «ուշացման» նվազեցում

Կարգավորող մարմինները հիմնականում մտահոգված են սպառողների պաշտպանությամբ, և պարզ է, որ նրանք պայքարում են արագ զարգացող արդյունաբերության հետ համընթաց պահելու համար: Կարգավորումը գոյություն ունի, բայց զգացվում է մաս-մաս: Մենք ականատես կլինենք ավելի շատ կանոնակարգման, որը կգա այս տարի խորհրդակցությունների և աշխատանքային խմբերի, Մեծ Բրիտանիայի Նորին Մեծության գանձապետարանի կողմից: հայտարարել է ֆինանսական առաջխաղացման վերահսկում վերջերս, բայց հաճախ մենք լսում ենք, որ արդյունաբերությունը տեսնում է, որ ձևավորվող կարգավորումները վճռականորեն հետևում են կորի:

Կարգավորողները ցանկանում են փոխել այդ ընկալումը: Եվրամիությունում, օրինակ, Եվրոպական միության խորհուրդն ընդունվել է Կրիպտո ակտիվների շուկաների (MiCA) շրջանակը և թվային գործառնական կայունության ակտը (DORA), որը կարող է օրենք դառնալ այս տարվա վերջին: MiCA որոշակի հստակություն է տալիս stablecoin-ների կարգավորման վերաբերյալ, կրիպտո ակտիվների հրապարակային առաջարկներ և վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարարների (VASP) լիցենզավորում։ DORA-ն ծածկում է թվային գործառնական ճկունությունը՝ ապահովելով, որ ընկերությունները կարող են դիմակայել բոլոր տեսակի տեխնոլոգիական ռիսկերին:

Մեծ Բրիտանիայի ֆինանսական վարքագծի մարմինը (FCA) քրտնաջան աշխատում է՝ խոստանալով ավելի շատ ռեսուրսներ ներդնել կրիպտոյի մեջ: Արդյունքում, ավելի շատ ընկերություններ ստանում են հավանություն: Իրավասություններ, ինչպիսիք են Շվեյցարիան և Սինգապուրը դիտվում է որպես դրոշակակիր կարգավորող շրջանակների համար, որոնք հստակ և հասուն են, որտեղ կրիպտո բիզնեսները հստակություն ունեն իրենց դիրքորոշման վերաբերյալ, կարող են հարմարվել և կարող են ծաղկել:

Բլոկչեյնը և վարքագծային մոնիտորինգի գործիքներն աճում են ժողովրդականության մեջ, քանի որ կրիպտո ֆիրմաները համարում են համապատասխանության գործընթացների բարելավումը (և կարգավորողների հետ նրանց հարաբերությունները) որպես աճող որդեգրման բանալին: Ընդհանուր առմամբ, որտեղ մենք տեսնում ենք կարգավորող հստակություն, մենք տեսնում ենք արդյունաբերության կողմից իրականացվող աճող ջանքերը՝ բարելավելու համապատասխանությունը և խթանելու ընդունումը՝ խթանելով տնտեսությունը այդ տարածաշրջանում և խթանելով նորարարությունը ողջ շուկայի համար: Կարող է գայթակղիչ լինել կրիպտո արդյունաբերությունը իր կարգավորողների հետ պատերազմի մեջ տեսնելը, բայց ես այն կբնութագրեի ոչ թե որպես հակառակորդ, այլ որպես սիմբիոտիկ: Չափորոշիչների բարելավումը, եթե դա արվի լավ և համագործակցության մեջ, օգուտ կբերի բոլորին:

Նստեք սեղանի մոտ

Շատ բան կարելի է ձեռք բերել մասնավոր բլոկչեյններին, կառավարություններին, բորսաներին և VASP-ներին նույն սեղանի շուրջ հրավիրելուց: Գիտելիքների փոխանակումն ամբողջ էկոհամակարգում, հատկապես երբ խոսքը վերաբերում է վարքագծային տվյալներին և քրեական նոր տիպաբանություններին, կարող է բացել քրեական հետաքննությունը, ինչպես նաև հնարավորություն ընձեռել ավելի լավ մտածված կարգավորման և սպառողների պաշտպանությանը: Դա հավասարակշռող գործողություն է:

Աճող թվով բիզնեսներ են մոտենում մեզ՝ ցանկանալով անել ճիշտը, քան ներկայիս կարգավորող պահանջները բավարարելը: Ընդլայնելով համապատասխանությունը և կիրառելով լավագույն փորձը՝ ոլորտը կարող է հասունանալ՝ ապահովելով, որ կրիպտո բիզնեսները անվտանգ են գործում, ներդրողները պաշտպանված են և բաց են դռները ինստիտուցիոնալ ներդրողների համար:

Մի աշխարհում, որտեղ դուք կարող եք օրական հազարավոր նոր հասցեներ ստեղծել, սև ցուցակները պարզապես չեն կարող հետևել դրան: Այստեղ է, որ վարքագծային վերլուծությունը գալիս է լրացնելու տեղեկատվության ավելի ավանդական աղբյուրները, որպեսզի ձեռնարկությունները կարողանան տեղեկացված որոշումներ կայացնել, թե ինչպես վարվել:

Կրթությունը վերջապես կդարձնի կրիպտոն հասունանալու

Crypto-ն չի կարող սովորական դառնալ առանց ավելի լայն իրազեկման և հասկացողության: Արդյունաբերությունը մեզ ասում է, որ կառավարությունները և կարգավորիչները միշտ վեց քայլ հետ են թվում, երբ փորձում են վերականգնել քաոսի նկատմամբ վերահսկողությունը, այլ ոչ թե քաղաքականության մշակման ավելի երկարաժամկետ և ոչ այնքան կարճատես հայացք ունենալ: Դա ՀԴԲ-ում իմ դերի մեծ մասն էր՝ օգնելով իրավապահ մարմիններին կրիպտոյի մասին նույնիսկ տարրական պատկերացում կազմելու հարցում: Եվ մենք դեռ պայքարում ենք ավելի լավ կրթության համար: Մենք տրամադրել ենք մեր փորձը՝ օգնելու կարգավորող մարմիններին և կառավարություններին արագացնել այդ փոփոխվող և արագ նորարարական արդյունաբերությունը՝ համապատասխան և արդյունավետ քաղաքականություն ստեղծելու համար: Քանի որ առանց իրազեկման, գիտելիքի և ըմբռնման, կրիպտոն կարող է որոշ ժամանակ լայնորեն հայտնի լինել որպես օրինականության նկատմամբ հանցագործություն: