Մինչև կրիպտոարժույթների հայտնվելը, ապօրինի միջոցների «մաքրումը» շատ ավելի բարդ գործընթաց էր: Վերջին տարիներին կրիպտո փողերի լվացումը հեշտացրել է այն:
Փողերի լվացումը ենթադրում է հանցավոր գործունեությունից ստացված եկամուտների ապօրինի վերածումը օրինական միջոցների: Ավանդաբար դա արվում էր օրինական բիզնեսների միջոցով անօրինական ճանապարհով ձեռք բերված գումարների միջոցով: Նպատակն է խուսափել ապօրինի միջոցները հայտնաբերելուց և քողարկել որպես օրինական շահույթ:
Հանցագործները, սակայն, գնալով ավելի են դիմում կրիպտոներին: Կրիպտոարժույթներն ունեն երկու հատկանիշ, որոնք դրանք դարձնում են շատ գրավիչ տարբերակ հանցավոր կազմակերպությունների համար: Նախ, կրիպտոարժույթների ապակենտրոնացված բնույթը թույլ է տալիս որոշակի աստիճանի անանունություն, ինչը կարող է ավելի դժվարացնել իրավապահ մարմինների համար գործարքներին հետևելը:
Երկրորդ, անդրսահմանային փոխանցումների հարմարավետությունն օգտակար է նրանց համար, ովքեր ցանկանում են արագ և զուսպ տեղափոխել զգալի գումարներ: Արդյունքում, կրիպտոարժույթները դարձել են նախընտրելի ընտրություն հանցավոր կազմակերպությունների համար, որոնք ցանկանում են մեծ գումարներ տեղափոխել առանց հայտնաբերման:
2022 թվականը ռեկորդային տարի էր ծպտյալ փողերի լվացման համար
Ըստ Chainalysis-ի՝ 2022 թվականը կրիպտո փողերի լվացման համար դեռևս ամենամեծ տարին էր։ 2022 թվականին ապօրինի հասցեները փոխանցել են շուրջ 23.8 միլիարդ դոլար կրիպտոարժույթ, ինչը 68.0 տոկոսով ավել է 2021 թվականի համեմատ:
Հիմնական կենտրոնացված բորսաները ստացել են ընդհանուր ապօրինի միջոցների գրեթե կեսը՝ չնայած կասկածելի գործունեության մասին տեղեկացնելու և իրավախախտների դեմ գործողություններ ձեռնարկելու համապատասխանության միջոցների։ Սա ուշագրավ է, քանի որ այս բորսաներում անօրինական կրիպտոարժույթը վերածվում է կանխիկի: Նրանք նաեւ իրավապահների կողմից ամենադիտվողներն են։
Վերջին բացահայտումները ԷլիպսաձեւԲլոկչեյն վերլուծական ընկերությունը ցույց է տալիս, որ RenBridge-ը՝ հատուկ խաչաձեւ շղթայական կամուրջ, 540 թվականից ի վեր լվացել է առնվազն 2020 միլիոն դոլար կրիպտոարժույթ՝ կապված հանցավոր գործունեության հետ: Այդ գումարից 153 միլիոն դոլարը կապված է փրկագին վճարումների հետ: Հաքերները օգտագործում են RenBridge-ը կորպորատիվ ցանցեր ներթափանցելուց և ընկերություններից վճարումներ կորզելուց հետո՝ իրենց գողացված տվյալները ստանալու համար: Elliptic-ը պնդում է, որ RenBridge-ը վճռորոշ դեր է խաղում՝ որպես Ռուսաստանի հետ կապեր ունեցող փրկագին ծրագրերի խմբերի հնարավորություն:
Ըստ Մարտին Չիկի՝ ընկերության գործադիր տնօրեն SmartSearch- ը, որը տրամադրում է փողերի լվացման դեմ (AML) և Իմացեք Ձեր Հաճախորդին (KYC) ծառայություններ, կրիպտոարժույթը 2010-ականների կեսերից հանցավոր կազմակերպությունների համար փողերի լվացման հանրաճանաչ միջոց է:
«Քանի որ կրիպտոարժույթները ձեռք բերեցին ժողովրդականություն և արժեք, հանցագործներին տրամադրվեց հիմնականում չկարգավորված մեթոդ փող լվանալու և անօրինական գործունեությունը թաքցնելու համար», - ասում է նա: «Ժամանակի ընթացքում, քանի որ կրիպտոարժույթները հայտնվել են կարգավորող մարմինների կողմից, դրանց օգտագործումը փողերի լվացման համար ավելի դժվարացել է:
«Սակայն հանցագործները շարունակում են փողերի լվացման համար կրիպտոն օգտագործելու նոր ուղիներ գտնել: Արդյունքում, իրավապահ մարմինների և ֆինանսական կարգավորիչների համար մարտահրավեր է մնում կրիպտո տարածքում փողերի լվացումը հայտնաբերելն ու կանխելը:
Crypto ընկերությունների 85%-ը ձախողել է Մեծ Բրիտանիայի FCA ստանդարտները
Այս տարվա սկզբին Բրիտանիայի ֆինանսական վարքագծի մարմինը (FCA) չկարողացավ հաղթահարել 85%-ը գրանցման համար դիմող բոլոր կրիպտո ֆիրմաների: Նրանց պահանջներից շատերը կապված էին փողերի լվացման և ահաբեկչության դեմ պայքարի կանոնների հետ։ (Սրանք նույն կանոններն են, որոնք վերաբերում են ավանդական ֆինանսական համակարգին):
Շատ դեպքերում, Չեքը կարծում է, որ դա պայմանավորված է փորձաքննության և ներքին գործընթացի պակասով: «Գրանցման գործընթացն անհնարին չէ, Ֆինանսական վարքագծի մարմինը տրամադրում է հետադարձ կապ և հստակ ակնկալիքներ: Անցյալ ամիս FCA-ն հայտնեց, որ 41-ը հաստատվել է կարգավորող մարմնի կողմից՝ ստացված 300 դիմորդներից: Կրկին դիմելու հնարավորություն կա, ուստի կարևոր է, որ ընկերությունները հասնեն պահանջվող մակարդակին և այնուհետև զարգանան FCA-ի վերջին ուղեցույցներով և կանոնակարգերով՝ կանխելու իրենց բիզնեսը խարդախության, ֆինանսական հանցագործությունների և Պոնզի սխեմաների ենթարկելը, որոնք ծաղրում են: խանութը."
Մի քանի դեպքերում ֆինանսական կարգավորիչը բացահայտել է հնարավոր ֆինանսական հանցագործությունները կամ կազմակերպված հանցավորության հետ անմիջական կապերը: Իրավապահ մարմիններին FCA-ն ծանուցել է կասկածելի դեպքերի մասին:
Ապակենտրոնացված փոխանակումներ, որոնք առաջարկում են անանունության ավելի բարձր մակարդակ, ավելի ու ավելի են օգտագործվում կեղտոտ կանխիկ գումարները «մաքրելու» համար: Շեքը կարծում է, որ փոքր բորսաները գրեթե բավարար չեն անում փողերի լվացումը կանխելու համար անհրաժեշտ մասշտաբով: «Ընդունելով նորագույն էլեկտրոնային ստուգում (EV), կրիպտո փոխանակումը կարող է ստուգել օգտատիրոջ ինքնությունը, պաշտպանել ակտիվները և պարտադրել հաշվետվողականությունը: Ընդհանուր պրակտիկաները, ինչպիսիք են անձը հաստատող փաստաթուղթը պահանջելը, այլևս բավարար չեն: Նրանք ոչ միայն չեն համապատասխանում «ճանաչիր քո հաճախորդի» (KYC) և AML չափանիշներին, այլև կարող են բաց թողնել ինքնության գողության դուռը»:
Իրավապահ մարմինները փակվում են
Կրիպտո փողերի լվացման վրա կենտրոնացած իրավապահ մարմիններից մեկը հանցավորության դեմ պայքարի ազգային գործակալությունը է: Դրանք հաճախ համարվում են Մեծ Բրիտանիայի պատասխանը ՀԴԲ-ին: Իր միջազգային գործընկերների հետ միասին այն օգտագործում է ավելի լավ կրիպտո գիտելիքներ և բլոկչեյն վերլուծության գործիքներ՝ հանցավոր գործունեությունը բռնելու համար:
Հիմնադրվել է 2013-ին, այն ներառում է լուրջ և կազմակերպված հանցավորության դեմ պայքարը Մեծ Բրիտանիայում և միջազգային սահմաններից դուրս: Վերջերս այն հայտարարեց, որ հավաքագրում է նոր նվիրված թիմի համար, որը հիմնված է Կիբերհանցագործությունների դեմ պայքարի ազգային բաժնի հետ, որը հատուկ կզբաղվի փողերի լվացմամբ: NCA-ն նախատեսում է ևս մեկ նվիրված խումբ Համալիր ֆինանսական հանցագործությունների խմբի համար:
Խոսելով BeInCrypto-ի հետ՝ մեզ ասացին, որ կրիպտոն օգտագործվում է Մեծ Բրիտանիայի բոլոր տեսակի հանցագործությունների մեջ: Ներառյալ «փողերի լվացման համար ավելացված օգտագործումը»: Այնուամենայնիվ, սա «ցածր էր՝ օրինական օգտագործման համեմատ»։
Խոսնակը BeInCrypto-ին ասել է, որ «Ծպտյալ ակտիվների մասին ավելի հաճախ հաղորդվում է որպես լուրջ և կազմակերպված հանցավորության խթանող: Չնայած, ընդհանուր առմամբ, կրիպտո-կապված փողերի լվացման ծավալը դեռևս ցածր է՝ համեմատած ավելի լայն տնտեսության հետ»:
«Սպառնալիքը կրիպտոարժույթների էքսպոնենցիալ ընդունումն է և հանցավոր գործունեությունը, որին մենք անխուսափելիորեն կհանդիպենք: Ուստի հրամայական է, որ մեր արձագանքն այս տարածքում շարունակի հարմարվել և զարգանալ՝ սերտորեն համագործակցելով գործընկերների հետ, միջազգային և տարբեր ոլորտներում:
Հրաժարում պատասխանատվությունից
Մեր կայքում պարունակվող ողջ տեղեկատվությունը հրապարակվում է բարեխղճորեն և միայն ընդհանուր տեղեկատվական նպատակներով: Actionանկացած գործողություն, որը ընթերցողը ձեռնարկում է մեր կայքում հայտնաբերված տեղեկատվության նկատմամբ, խստորեն իրենց ռիսկի տակ է:
Աղբյուր՝ https://beincrypto.com/money-laundering-rise-law-paying-attention/