Էստոնիայի նոր ծպտյալ կանոնակարգ. Ինչ պետք է իմանան կրիպտափոխանակիչները

Վերջին մի քանի տարիների ընթացքում կրիպտոարժույթի ընկերությունները ներգրավվել են մի քանի իրավասությունների կողմից, որտեղ կանոնակարգ է ընդունվել, և բացի այդ, կանոնները շահավետ են արդյունաբերության աճի համար: 

Էստոնիան բարձր տեղ է զբաղեցնում կրիպտո-առնչվող ապրանքանիշերի, հատկապես փոխանակման հարթակների առումով, սակայն 2022 թվականը տեղի ունեցավ տեղական օրենքներում մի քանի փոփոխություններով, որոնք ազդեցին ինչպես մատակարարների, այնպես էլ միջին օգտագործողների վրա: Bitcoin վերջերս հունվարից ի վեր չտեսնված մակարդակի այս տարի, ուստի կարգավորող մարմինների համար իմաստ ունի համոզվել, որ ընկերությունները դժվարություններ չեն ունենա նման բարդ միջավայրում: 

Կապիտալ պահանջները

Մարտի 15-ից ուժի մեջ են մտել Էստոնիայի AML օրենքի նոր փոփոխությունները, որոնք կարգավորում են նաև վիրտուալ ակտիվների ծառայություններ մատուցողներին (VASP):^th, 2022. Արդեն լիցենզավորված VASP-ները, ինչպես նաև նոր դիմորդները պետք է հաշվի առնեն ավելի կոշտ պահանջներ, որոնցից մեկը վերաբերում է կապիտալի պահանջներին:

Նոր շրջանակի հիման վրա ընկերությունները պետք է ունենան 250,000 եվրո բաժնետիրական կապիտալ՝ վիրտուալ արժույթի փոխանցման ծառայություններ առաջարկելու համար: Սա ազդում է այնպիսի փոխանակումների վրա, ինչպիսիք են Բիթնոմիկա, որն այժմ լիցենզավորված է Էստոնիայում և նպատակ ունի փոխանակման հուսալի պայմաններ առաջարկել բոլոր օգտագործողների համար: 

Նման պահանջն ավելի քան ողջունելի է, հաշվի առնելով, որ կրիպտո-շուկայում պայմանները վատթարանում են: Երբ գնահատումներն ընկնում են իմպուլսիվ կերպով, կարող են առաջանալ իրացվելիության ռիսկեր, որոնք ճնշում են բորսաներին, իսկ միջին օգտագործողներին՝ կորուստներ կրելու վտանգի տակ: Էստոնիայի կարգավորիչները ցանկանում են ակտիվորեն խուսափել այս խնդիրներից՝ հաշվի առնելով կապիտալի վերջին պահանջները: 

AML/KYC 

Bitnomics-ը և մյուս բորսաները, որոնք ցանկանում են շարունակել իրենց գործունեությունը Էստոնիայում, պետք է ամրապնդեն նաև իրենց AML/KYC մոտեցումը: Այս ընկերությունները պետք է ունենան կայուն ներքին համապատասխանության և ռիսկերի կառավարման շրջանակ, ներառյալ ՓԼ կանոնակարգերը, ռիսկերի կառավարման քաղաքականությունը և բիզնեսի շարունակականության պլանները: 

Իմացեք ձեր հաճախորդին (KYC) կիրառելով, փոխանակումը կունենա մանրամասն տեղեկություններ բոլոր օգտատերերի մասին և կհրաժարվի բարձր ռիսկային անձանց համար հաշիվներ բացելուց: Վստահելի փոխանակումներն արդեն իսկ պարտադիր են դարձրել KYC ընթացակարգը, և բոլոր հաճախորդները պետք է ներկայացնեն նույնականացման փաստաթղթեր՝ նախքան կրիպտո փոխանակումը սկսելը: 

Գործարքների մոնիտորինգ

Նոր օրենքների համաձայն՝ փոխանակումները պետք է պահպանեն և պահպանեն կատարված յուրաքանչյուր գործարքի հետ կապված տեղեկատվությունը, ներառյալ մանրամասները, ինչպիսիք են գործարքի ID-ն և սկզբնավորողի և ստացողի տվյալները: Հիմնականում սա պարզեցված տարբերակն է FATF (Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խումբ) «Ճամփորդության կանոն».. Որևէ կասկածելի գործարքների կատարման կասեցումը հիմնական պատճառն է, թե ինչու են այդպիսի պահանջները կատարվել: 

Հավատարիմ

Համապատասխան փոխանակման հարթակի ընտրությունը պետք է կատարվի լայն վերլուծության հիման վրա, և յուրաքանչյուր օգտատեր պետք է որոշի, թե որ ընկերությունն է ճիշտ տեղավորվում: Նոր կանոնների շնորհիվ բոլոր բորսաները չպետք է ունենան նախնական համոզմունքներ տնտեսական գործունեության վերաբերյալ և ունենան լավ գործարար համբավ։ 

Վերոնշյալ բոլորը լավ նորություններ են կրիպտոարժույթի միջին օգտագործողների համար, սակայն փոխանակումների դեպքում որոշ փորձագետներ կարծում են, որ դա ավելի դժվար կլինի համապատասխանել: Նախնական գնահատականներով որոշ օպերատորներ կարող են դադարեցնել իրենց գործունեությունը Էստոնիայում, քանի որ երկիրն այլևս չի դիտվում որպես կրիպտո-բարեկամական վայր: 

Հրաժարում. սա հյուրի գրառում է: Coinpedia-ն չի հաստատում և պատասխանատվություն չի կրում այս էջի որևէ բովանդակության, ճշգրտության, որակի, գովազդի, ապրանքների կամ այլ նյութերի համար: Ընթերցողները պետք է կատարեն իրենց սեփական հետազոտությունը նախքան ընկերության հետ կապված որևէ գործողություն կատարելը.