Էլիզաբեթ Ուորենը ներկայացնում է երկպալատ օրինագիծ՝ կրիպտո փողերի լվացման դեմ պայքարելու համար. բախումներ Օ'Լիրիի հետ

Սենատոր Էլիզաբեթ Ուորենը փորձում է երկկուսակցական ճնշում գործադրել երկրում փողերի լվացման դեմ: cryptocurrency արդյունաբերությունը անցել է Կոնգրեսի միջով, քանի որ դաշնային դատախազները աշխատում են դնելու համար Սեմ Բանկման-Ֆրիդը, նախկին ծպտյալ սիրելի, ճաղերի հետևում:

Ուորենի գրասենյակի համաձայն, Մասաչուսեթսի դեմոկրատը կհամագործակցի Կանզասի հանրապետական ​​սենատոր Ռոջեր Մարշալի հետ՝ չորեքշաբթի օրը նոր օրենսդրություն ներկայացնելու համար, որի նպատակն է փակել ֆինանսական համակարգի թերությունները, որոնք վտանգի տակ են դնում երկրի անվտանգությունը՝ թույլատրելով թվային ակտիվների օգտագործումը փողերի լվացման համար:

Ուորեն-Մարշալի կրիպտո օրենսդրությունը դժվար թե ընդունվի այս Կոնգրեսում ժամանակի սահմանափակումների պատճառով: Երբ նոր Կոնգրեսը նստի, օրինագիծը պետք է նորից ներկայացվի:

Կրիպտոարժույթով աշխատող ընկերություններից պահանջելով հետևել նույն կանոններին, որոնք կիրառվում են բանկերի և ավանդական բիզնեսների համար՝ ջանքերը ձգտում են հավասարեցնել խաղադաշտը:

CNN-ին տված բացառիկ հայտարարության մեջ Ուորենն ասել է.

Ես Սենատում ահազանգում էի թվային ակտիվների այս բացերի վտանգների մասին, և աշխատում եմ երկկուսակցական ձևով՝ ընդունելու ընդհանուր իմաստով կրիպտո օրենսդրությունը՝ ավելի լավ պաշտպանելու ԱՄՆ ազգային անվտանգությունը:

Ուորենը հղում կատարեց FTX-ի սկանդալին, երբ ասաց, որ թվային ակտիվները «լուրջ հսկողության տակ են քաղաքական սպեկտրի ողջ տարածքում»՝ կրիպտո-պլատֆորմի սնանկության և դրա նախկին գործադիր տնօրենի քրեական հետապնդման հետևանքով:

Bankman-Fried-ից ընդամենը մեկ օր անց FTX կրիպտոարժույթի բորսայի նախկին գործադիր տնօրենը, մեղադրվում էր փողերի լվացման և բազմաթիվ այլ դաշնային հանցագործությունների մեջ, Ուորենն ու Մարշալը սկսեցին իրենց քարոզարշավը։ Իշխանությունները պնդում են, որ Bankman-Fried-ը մասնակցել է հաճախորդներին, ներդրողներին, վարկատուներին և քարոզարշավի ֆինանսավորման համակարգին խաբելու և մոլորեցնելու միջազգային սխեմային:

Փորձելով թվային ակտիվների էկոհամակարգը համապատասխանեցնել գլոբալ ֆինանսական համակարգում առկա փողերի լվացման դեմ պայքարի համակարգին՝ նոր օրինագիծը, որը կոչվում է «Թվային ակտիվների դեմ փողերի լվացման ակտ», կպայքարի փողերի լվացման դեմ:

Առաջարկվող օրենսդրությունը կհանձնարարի Գանձապետարանի Ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարի ցանցին (FinCEN) դասակարգել հանքագործներին, վավերացնողներին և մյուսներին որպես դրամական ծառայություններ մատուցող ձեռնարկություններ: Իր հերթին, «Ճանաչիր քո հաճախորդին» (KYC) Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքի պահանջները կտարածվեն կրիպտոարժույթների արդյունաբերության վրա:

Ֆինանսների նախարարությունը այս տարվա սկզբին նախազգուշացում է հրապարակել փրկագին հաքերների, թմրամիջոցների վաճառողների և խարդախների կողմից ապօրինի եկամուտները լվանալու համար թվային ակտիվների օգտագործման մասին: Բացի այդ, Հյուսիսային Կորեան, Իրանը, Ռուսաստանը և այլ երկրներ, իբր, օգտագործում են կրիպտոարժույթը փողերը լվանալու և նույնիսկ պատժամիջոցները շրջանցելու համար:

11 թվականի սեպտեմբերի 2001-ի ահաբեկչություններից հետո Մարշալը հայտարարության մեջ ասել է.

Մեր կառավարությունը բովանդակալից բարեփոխումներ իրականացրեց, որոնք օգնեցին բանկերին հեռացնել վատ դերակատարներին Ամերիկայի ֆինանսական համակարգից:

Բացի այդ, օրինագիծը կարգավորող մարմիններին կստիպի առաջ շարժվել նոր սահմանափակումներով, որոնք կոչված են փակելու թվային դրամապանակների սողանցքը, որը թույլ է տալիս օգտվողներին խուսափել պատժամիջոցներից և փողերի լվացման դեմ պայքարից:

Այն մասնավորապես կհանձնարարի FinCEN-ին լրացնել և կիրառել կանոն, որն ի սկզբանե առաջարկվել էր 2020 թվականին, և որը կպարտադրի բանկերին և դրամական ծառայություններ մատուցողներին հաստատել հաճախորդների և գործընկերների ինքնությունը, պահպանել գրառումները և ներկայացնել հաշվետվություններ՝ կապված չհոսթինգի հետ: Դրամապանակներ կամ այն ​​երկրներում, որոնք չեն պահպանում Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքը:

Օրենքը պարունակում է նաև հետևյալ պահանջները.

• Արգելում է բանկերին և այլ ֆինանսական հաստատություններին կառավարել կամ ներգրավել գործարքներ, որոնք ներառում են տեխնոլոգիաներ, որոնք բարելավում են անանունություն, ինչպիսիք են թվային ակտիվների խառնիչները և իրենք՝ նման տեխնոլոգիաների օգտագործումը:
• Ներառելով թվային ակտիվները Բանկային գաղտնիքի կանոնների՝ օտարերկրյա բանկային հաշիվների համար հաշվետվության պահանջների մեջ՝ պահանջելով ամերիկացիներից, ովքեր 10,000 դոլարից ավելի թվային ակտիվներով գործարքներ են կատարում օֆշորային հաշիվների միջոցով, հաշվետվություն ներկայացնել Ներքին եկամուտների ծառայությանը:
• Կարգավորող մարմիններին հանձնարարել սահմանել համապատասխանության քննություն և վերանայման գործընթաց դրամական սպասարկման ձեռնարկությունների համար՝ բանկային գաղտնիքի ակտի համապատասխանությունը ուժեղացնելու նպատակով:
• Թվային ակտիվների համար բանկոմատների օգտագործումը կասեցնել՝ կրպակների սեփականատերերից և ղեկավարներից պահանջելով ներկայացնել և թարմացնել իրենց գտնվելու վայրի ֆիզիկական հասցեները:

Bankman-Fried-ի մեղադրանքների ցնցող տեղեկատվությունը ընդգծում է, թե ինչպես է կրիպտոգրաֆիան շարունակում մնալ ֆինանսական աշխարհի Վայրի Արևմուտքը: Այնուամենայնիվ, անորոշ է, թե արդյոք FTX-ի սկանդալը բավարար կլինի Կոնգրեսին համոզելու նշանակալի գործողություններ ձեռնարկել:

Առջևում օրենսդրական զգալի խոչընդոտներ են

Չնայած FTX-ի շուրջ բոլոր «մատնացույց անելուն», BTIG-ի քաղաքականության հետազոտության տնօրեն Իսահակ Բոլտանսկին CNN-ին ասաց, որ «չափազանց դժվար» է տեսնել, որ Կոնգրեսը շուտով կանցկացնի համապարփակ կրիպտո բարեփոխումները:

Կապիտոլիումի բլրի վրա բոլորը կարող են համաձայնել, որ Բենքմեն-Ֆրիդը գող է, բայց երբ մենք սկսում ենք գործը, ակնհայտ է, որ դեռ կան օրենսդրական խոչընդոտներ և խոչընդոտներ, ասաց Բոլտանսկին:

Այս մարտահրավերները, ըստ Բոլտանսկու, ներառում են իրավասության վերաբերյալ վեճերը և «իրականությունը, որ Կոնգրեսը հակված է ունենալ համեմատաբար կարճ ուշադրության կենտրոն»:

Այնուամենայնիվ, նա ավելացրեց, որ ավելի կենտրոնացված օրենսդրական փաթեթը, որն ուղղված է stablecoin-ներին կամ փողերի լվացմանը, կարող է հաջողվել անցնել Կոնգրեսի միջով հաջորդ տարի:

Ուորենը և Օ'Լիրին համաձայն չեն այն հարցի շուրջ, թե արդյոք կրիպտոն նպաստում է փողերի լվացմանը FTX-ի լսումների ժամանակ

Չորեքշաբթի օրը Սենատի բանկային հանձնաժողովի լսումների ժամանակ մուլտիմիլիոնատեր ներդրող և FTX վճարովի խոսնակ Քևին Օ'Լիրին պաշտպանել է. cryptocurrency թերահավատ օրենսդիրների դեմ. Ինչ-որ պահի Օ'Լիրին բախվեց Մասաչուսեթսի դեմոկրատ սենատոր Էլիզաբեթ Ուորենի հետ՝ կապված փողերի լվացումը դադարեցնելու կանոնների հետ:

Ի պատասխան Օ'Լիրիի դիրքորոշման, լսումների ժամանակ նա առերեսվեց նրան կանոնակարգման դեմ նրա դեմ լինելու պատճառով.

Պարոն Օ'Լիրի, չնայած FTX-ի փլուզման արդյունքում 10 միլիոն դոլար կորցրեցիք, ես գիտեմ, որ դուք կրիպտոարժույթների ուժեղ ջատագովն եք: Այնուամենայնիվ, դուք փորձառու ներդրող եք: Ի՞նչ եք կարծում, կրիպտոարժույթների պոտենցիալ առավելություններն այնքան ազդեցիկ են, որ մենք պետք է ընդունենք փողերի լվացման դեմ պայքարի ավելի մեղմ կանոնակարգեր և կրիպտո ֆիրմաների ավելի մեղմ համապատասխանություն, քան մենք պահանջում ենք բանկերից, բրոքերներից և Western Union-ից:

Օ'Լիրին հերքեց Ուորենի այն պնդումը, որ թվային ակտիվները հեշտացնում են փողերի լվացումն ավելի մեծ մասշտաբով, քան ավանդական արժույթները, չնայած լսումների ժամանակ նրա նախկին մեկնաբանություններին, որ նա կարծում էր, որ կրիպտոարժույթները պետք է կարգավորվեն: Նա ասաց:

Ոչ, ես կարծում եմ, որ պետք է կիրառվի կարգավորող դաշտը, որը կարգավորում է բաժնետոմսերի և պարտատոմսերի ընթացիկ առևտուրը բրոքեր դիլերների հետ կապված բորսաներում: Դա դժվար չէ։ Այն արդեն իսկ կիրառվել է այլ երկրներում: Հետևաբար, սենատոր, ես համաձայն չեմ ձեր այն պնդման հետ, որ դա հեշտացնում է փողերի լվացումը: Այն բանից հետո, երբ 1960-ականներին ամերիկյան դոլարը դուրս է նետվել Piper ինքնաթիռից պայուսակի մեջ, արժույթները օգտագործվել են թմրամիջոցների ապօրինի շրջանառության սխեմաներում: Ամերիկյան դոլարը հաճախ օգտագործվում է նաև հանցագործների կողմից։

Ուորենը ընդհատեց նրան, երբ նա պատրաստվում էր ավելին ասել.

Ես գնահատում եմ ձեր այն տեսակետը, որ բոլորը փորձում են փողերի լվացմամբ զբաղվել։ Ահա թե ինչ են անում ահաբեկիչները: Դա այն է, ինչ անում են դեղագործական ընկերությունները, թմրավաճառները: Եվ դա այն է, ինչ արել են այնպիսի պետություններ, ինչպիսիք են Իրանը և Հյուսիսային Կորեան: Միակ կետը, որը ես փորձում եմ նշել, այն է, թե արդյոք փողերի լվացման դեմ նույն կանոնները պետք է կիրառվեն կրիպտոյի վրա այնպես, ինչպես դրանք կիրառվում են բանկերի, ֆոնդային բրոքերների, վարկային քարտերի ընկերությունների և Western Union-ի նկատմամբ: Եվ, կարծում եմ, որ ձեր պատասխանը այո է, այնպես չէ՞:

Օ'Լիրին պատասխանեց.

Ո՛չ։ այո չէ։ Ես պարզապես ասում եմ, եթե դուք գիտեք ձեր հաճախորդի կանոնները գործարքի երկու կողմերում և օգտագործում եք կրիպտո, ինչպիսին է USDC-ն, որը կարգավորվում է, դուք լուծում եք այս խնդիրը, սենատոր, մեկ գիշերվա ընթացքում:

Նախքան թվային ակտիվները կարգավորելու իր սեփական օրինագիծը խթանելը, Ուորենը հայտարարեց, որ հասկանում է Օ'Լիրիի դիրքորոշումն այն մասին, որ կրիպտոարժույթը պետք է կարգավորվի այնպես, ինչպես բաժնետոմսերը կամ պարտատոմսերը: Ուորենը հաստատակամորեն պաշտպանեց իր օրինագիծը՝ պնդելով, որ «սրիկա ազգերը, օլիգարխները, թմրաբարոնները և մարդկանց առևտրականները օգտագործում են թվային ակտիվները՝ միլիարդավոր գողացված միջոցները լվանալու, պատժամիջոցներից խուսափելու և ահաբեկչությունը ֆինանսավորելու համար»:

Նա պնդում է, որ օրենսդրությունը երաշխավորում է, որ նույն չափանիշները կկիրառվեն նմանատիպ ֆինանսական գործարքների դեպքում: «Ծպտյալ արդյունաբերությունը պետք է հետևի ողջախոհության կանոններին, ինչպիսիք են բանկերը, բրոքերները և Western Union-ը: Ամերիկյան ազգային անվտանգությունն ավելի լավ պաշտպանելու համար երկկուսակցական օրինագիծը կօգնի փակել կրիպտո փողերի լվացման բացերը և ուժեղացնել կիրարկումը»:

Related

Dash 2 Առևտուր – Բարձր պոտենցիալ նախնական վաճառք

• Active Presale Live Now – dash2trade.com
• Ներկայացված է Cointelegraph-ում – Հավաքվել է $10 մլն
• KYC Ստուգված և աուդիտի ենթարկված
• Ծպտյալ ազդանշանների էկոհամակարգի բնիկ նշան