ԲինանսԾավալով կրիպտո փոխանակման ամենամեծ բորսանն է, որը ենթարկվում է ուժեղացված վերահսկողության գաղտնի ալիքի նկատմամբ, որն օգտագործում էր միջոցներ փոխանցելու համար: Մի քանի ամսվա ընթացքում Binance.US-ից ավելի քան 400 միլիոն դոլար է փոխանցվել գործադիր տնօրեն Չանգպեն Չժաոյի կողմից վերահսկվող հաշիվների միջև:
Կրիպտոարժույթների արդյունաբերությունը հաճախ կապված է գաղտնիության և անանունության հետ, և կրիպտո ֆիրմաների կողմից փողի տեղաշարժը բացառություն չէ:
Մինչ ավանդական ֆինանսական հաստատությունները պետք է հետևեն խիստ կանոնակարգերի և հաշվետվությունների պահանջներին, կրիպտոարժույթների ապակենտրոնացված բնույթը և դրանց կենտրոնական լիազորությունների բացակայությունը հեշտացնում են. ծպտյալ ընկերություններ իրենց ֆինանսական գործարքները գաղտնի պահելու համար:
Կրիպտո հաստատություններ, որոնք ներգրավվում են կասկածելի պրակտիկաների մեջ
Հիմնական պատճառներից մեկը, թե ինչու են կրիպտո ֆիրմաները ներգրավվում դրամական գաղտնի շարժումներով, կանոնակարգումից խուսափելն է: Քանի որ կրիպտոարժույթները շատ երկրներում ճանաչված չեն որպես օրինական վճարամիջոց, և դրանց կարգավորող շրջանակները դեռ մշակվում են, ընկերությունները հաճախ նախընտրում են իրենց ֆինանսական գործարքները հեռու պահել իշխանությունների հետաքրքրասեր աչքերից: Սա թույլ է տալիս նրանց խուսափել համապատասխանության ծախսերից և սահմանափակումներից՝ տալով նրանց ավելի ճկունություն՝ արագ զարգացող արդյունաբերությունում աշխատելու համար:
Գաղտնիության մեկ այլ պատճառ էլ մրցակիցներին առավելություն ձեռք բերելը թույլ չտալն է: Կրիպտո արդյունաբերությունը շատ մրցունակ է, շատ խաղացողներ, որոնք պայքարում են շուկայի մասնաբաժնի համար: Ընկերությունները հաճախ օգտագործում են անթափանց ֆինանսական պրակտիկա՝ իրենց ռազմավարությունն ու դիրքերը մրցակիցներից թաքցնելու համար՝ թույլ չտալով նրանց դիրք գրավել կամ օգտագործել տեղեկատվությունը իրենց օգտին:
Ավելին, կրիպտո ընկերությունները նաև ներգրավվում են գաղտնի դրամական շարժումներով՝ խուսափելու հանրային վերահսկողությունից: Կրիպտոարժույթի շատ բիզնեսներ գործում են օրինական գորշ տարածքում, և նրանց գործունեությունը կարող է հակասական լինել: Նրանք կարող են ներգրավված լինել այնպիսի գործողություններում, որոնք ոմանք համարում են ոչ էթիկական կամ անօրինական, ինչպիսիք են փողերի լվացումը կամ ահաբեկչության ֆինանսավորումը: Իրենց ֆինանսական գործարքները գաղտնի պահելով՝ այս ընկերությունները կարող են շրջանցել բացասական հրապարակայնությունը և հնարավոր իրավական գործողությունները:
Գաղտնի շարժումներ
Չնայած առավելություններին, կրիպտո ֆիրմաների կողմից դրամական գաղտնի շարժումները նույնպես զգալի բացասական կողմեր ունեն: Դրանք կարող են խաթարել թափանցիկությունն ու հաշվետվողականությունը՝ հեշտացնելով կարգավորիչների և այլ շահագրգիռ կողմերի համար վերահսկել և գնահատել ոլորտի հետ կապված ռիսկերը: Ավելին, դրանք կարող են մեծացնել խարդախության և այլ հանցավոր գործունեության հնարավորությունը՝ վնասելով սպառողներին և վնասելով ոլորտի հեղինակությանը:
Ներկայումս, փորցանքի մեջ Կրիպտո փոխանակումը, Binance-ը կանգնած է կարգավորող շոգին: Ենթադրվում է, որ Binance-ն իր Binance.US հաշվից 400 միլիոն դոլար է փոխանցել մի ընկերության, որը կապված է գլխավոր տնօրեն Չանգպեն Չժաոյի հետ:
Նույնիսկ Binance.US-ի նախկին գործադիր տնօրենը մթության մեջ մնաց մտահոգված արտահոսքի մասին: Սա անհանգստություն և քննություն է առաջացրել կրիպտոարժույթների համայնքում:
Փետրվարի 16-ի Reuters-ի զեկույցի համաձայն, Binance-ի բանկային գրառումների և ընկերության հաղորդագրությունների հետաքննություն ցույց տվեց որ Binance.US-ի կողմից վերահսկվող հաշվից 400 թվականին մի շարք գործարքների արդյունքում ուղարկվել է ավելի քան 2021 միլիոն դոլար Merit Peak առևտրային ընկերություն:
«2021 թվականի առաջին երեք ամիսների ընթացքում ավելի քան 400 միլիոն դոլար է հոսել Binance.US-ի հաշվից Կալիֆորնիայում գտնվող Silvergate Bank-ում այս առևտրային ընկերությանը՝ Merit Peak Ltd-ին, համաձայն եռամսյակի գրանցումների, որոնք վերանայվել են Reuters-ի կողմից»:
Silvergate-ը՝ կրիպտո-բարեկամական հսկայական բանկը, վերջերս է հայտնվել տակ կարգավորող աչքերը, հաշվի առնելով դրա հղումներ փլուզված կրիպտո փոխանակման FTX-ին:
Այս անորոշությունն ու անվստահությունը ազդել են նրա բաժնետոմսերի գնի վրա, որը ներկայումս գտնվում է երկարաժամկետ ցածր մակարդակում՝ մեկ բաժնետոմսի դիմաց 20 դոլարից ցածր:
Ջորջ Սորոսի հիմնադրամը նույնիսկ գնեց վաճառքի օպցիոններ (շորտերդեկտեմբերի 100,000-ի դրությամբ Silvergate-ի 1.74 բաժնետոմսերի վրա՝ 31 մլն դոլար արժողությամբ, 13F ներկայացում.
Թափանցիկության հակասական հայեցակարգ
Անցյալ տարվա փետրվարին Միացյալ Նահանգների արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովը (SEC) մեկնարկեց ա հետաքննություն Binance.US-ի և երկու հատուկ առևտրային ընկերությունների՝ Sigma-ի և Merit-ի միջև հնարավոր կապերի մեջ: Փոխանցումը լրացուցիչ հարցեր է առաջացրել Binance-ի թափանցիկության և կարգավորող պահանջներին համապատասխանելու պարտավորության վերաբերյալ:
Հետաքրքիր է, որ զեկույցը նվազել է Binance-ի հրապարակման ֆոնին օրագրում Հաղորդագրություն «Վստահության ձևավորում կրիպտո էկոհամակարգում» վերնագրով, որում բորսան ասում է, որ հաճախորդների ակտիվները «պետք է օգտագործվեն միայն այն ձևերով, որոնք հաճախորդները բացահայտորեն լիազորել են»:
BeInCrypto-ն դիմեց Binance-ի թիմին՝ խնդրի վերաբերյալ մեկնաբանությունների համար: Սակայն թիմը պատասխանել է՝ նշելով.
«Մենք դրա վերաբերյալ մեկնաբանություններ չունենք».
Ավելին, «Սա Binance.US-ի խնդիր է. դրանք առանձին և անկախ կազմակերպություն են Binance.com-ից: Դուք կարող եք նրանց փոխանցել մեկնաբանությունների/հարցերի Ձեր հարցումը։' Binance-ի ներկայացուցիչը BeInCrypto-ին ասել է.
Սրանից հետո՝ թիմ ԱՄՆ մասնաճյուղում BeInCrypto-ի հետ կիսվել է սքրինշոթ, որը հետևյալն է.
Հիշեցնում է FTX-ի փլուզումը
Կազմակերպությունների և հաշիվների միջև դրամական միջոցների խառնման պատմությունը արձագանքում է FTX-ի հետ տեղի ունեցածի վերաբերյալ մտահոգություններին: Այժմ սնանկացած բորսան էր ներգրավված մեկ կազմակերպության կողմից կառավարվող հաշիվներով դրամական միջոցների տեղափոխման և փոխանակման մեջ:
Սա հարց է ծագում կարգավորման և SEC-ի կողմից կրիպտո փոխանակումների վրա ճնշում գործադրելու մասին: Շատերը քննադատում են SEC-ին կրիպտոարժույթների արդյունաբերությունը կարգավորելու գործում դանդաղկոտության համար, սակայն այն վերջերս ուժեղացրել է իր հարկադիր գործողությունները:
Այսօր գոյություն ունեն մի քանի կանոնակարգեր՝ կանխելու համար կրիպտոարժույթների ոլորտում ստորգետնյա դրամական շարժումները: Ամենակարևորներից մեկը Բանկային գաղտնիքի մասին ակտն է (BSA), որը պահանջում է ֆինանսական հաստատություններից, ներառյալ կրիպտոարժույթի բորսաները, կասկածելի գործողությունների մասին զեկուցել Ֆինանսական հանցագործությունների իրականացման ցանցին (FinCEN): Սա ներառում է խոշոր գործարքներ, գործարքների անսովոր ձևեր և գործարքներ, որոնցում ներգրավված են հայտնի քրեական կամ ահաբեկչական կապեր ունեցող անձինք կամ կազմակերպությունները:
Բացի BSA-ից, SEC-ը վերջերս միջոցներ է ձեռնարկել կրիպտոարժույթների բորսաների դեմ, որոնք խախտում են արժեթղթերի մասին օրենքները: Սա ներառում է չգրանցված արժեթղթեր առաջարկելը կամ խարդախ գործունեությամբ զբաղվելը: Օրինակ, SEC-ը ներկայումս ներքաշված է դատի մեջ ընդդեմ Ripple-ի՝ ընկերության ետևում գտնվող ընկերության XRP կրիպտոարժույթ՝ իբր չգրանցված արժեթղթեր վաճառելու համար: SEC-ը նաև մեղադրել է BitConnect կրիպտոարժույթի պլատֆորմի հիմնադրին խարդախության մեջ:
Հարկ է նշել, որ կրիպտոարժույթի ֆիրմաներն են պարտադիր չէ, որ անել այն, ինչ ավանդական ֆինանսական ընկերությունները չեն կարող անել: Այնուամենայնիվ, կրիպտոարժույթով գործարքների բնույթը և մասնակիցների անանունությունը կարող են հեշտացնել անօրինական գործողություններով զբաղվելը: Ահա թե ինչու BSA-ի կանոնակարգերը կարևոր նշանակություն ունեն կրիպտոարժույթների ոլորտում փողերի լվացման և այլ անօրինական գործողությունների կանխման համար:
Հրաժարում պատասխանատվությունից
Մեր կայքում պարունակվող ողջ տեղեկատվությունը հրապարակվում է բարեխղճորեն և միայն ընդհանուր տեղեկատվական նպատակներով: Actionանկացած գործողություն, որը ընթերցողը ձեռնարկում է մեր կայքում հայտնաբերված տեղեկատվության նկատմամբ, խստորեն իրենց ռիսկի տակ է:
Աղբյուր՝ https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/