Խորը թաղված է 61 էջանոց վերջին ժամանակներում հաշվետվություն ԱՄՆ գլխավոր դատախազի կողմից Բայդենի վարչակազմը կոչ է արել կտրուկ ընդլայնել կրիպտոարժույթը բռնագրավելու և պահելու դաշնային կառավարության կարողությունը: Եթե ուժի մեջ մտնեն, առաջարկվող փոփոխությունները կուժեղացնեն ինչպես քրեական բռնագանձումը, որը պահանջում է դատավճիռ՝ գույքը մշտապես բռնագրավելու համար, այնպես էլ քաղաքացիական բռնագրավումը, որը չի պահանջում դատավճիռ կամ նույնիսկ քրեական մեղադրանք ներկայացնել:
Հատկանշական է, որ զեկույցի հրապարակումը զուգորդվել է հայտարարություն Թվային ակտիվների համակարգող նոր ցանցի: Այս համազգային ցանցը համալրված է ավելի քան 150 դաշնային դատախազներով, որոնք կվերապատրաստվեն «քաղաքացիական և քրեական բռնագանձումների վերաբերյալ գործողություններ մշակելու համար»:
Կրիպտոյի կեղծանունի պատճառով երբեմն ենթադրվում է, որ այն անձեռնմխելի է կառավարության առգրավումից: Բայց իրականությունը բոլորովին այլ է։ Անցյալ տարի ԱՄՆ մարշալները՝ արդարադատության նախարարության առգրավումների պահապանները,կարողացավ 200 միլիոն դոլար արժողությամբ կրիպտոարժույթի գրեթե 466 առգրավում:
Ֆինանսական 2014 թվականից ի վեր ՀԴԲ-ն, Գաղտնի ծառայությունը և Ներքին անվտանգության հետաքննությունները միասին են առգրավվել է գրեթե 680 միլիոն դոլար արժողությամբ կրիպտո (գնահատված է առգրավման պահին), հարյուրավոր դեռևս ակտիվ հետաքննություններ՝ կապված թվային ակտիվների հետ: Բայց նույնիսկ այդ գումարները գունատ են՝ համեմատած IRS Criminal Investigation-ի հետ, որն ունի առգրավված ապշեցուցիչ 3.8 միլիարդ դոլար վիրտուալ արժույթով 2018 ֆինանսական տարվա և 2021 թվականների միջև ընկած ժամանակահատվածում:
ՎԱՇԻՆԳՏՈՆ, ԱՄՆ – ՓԵՏՐՎԱՐԻ 19: Արդարադատության դեպարտամենտի շտաբը գտնվում է 19 թվականի փետրվարի 2020-ին: ... [+]
Getty Images
Այնուամենայնիվ, Արդարադատության դեպարտամենտը պնդում էր, որ կրիպտոն «բացահայտել է դաշնային իրավապահների կողմից օգտագործվող բռնագրավման գործիքների սահմանափակումները» և առաջարկել է «մի քանի թարմացումներ գործող օրենսդրությանը»: Նախ, գլխավոր դատախազը ցանկանում է ընդլայնել քաղաքացիական բռնագանձման ամենաչարաշահող ձևը, որը տեղի է ունենում առանց որևէ անկախ կամ անաչառ դատական վերահսկողության:
«Վարչական» կամ «ոչ դատական» բռնագրավման դեպքում առգրավող մարմինը, ոչ թե դատավորը, որոշում է, թե արդյոք գույքը պետք է բռնագրավվի: Դաշնային կառավարությունը կարող է վարչական բռնագանձում կիրառել գրեթե ամեն ինչ վերցնելու համար, բացի 500,000 ԱՄՆ դոլարից ավելի անշարժ գույքից և գույքից:
500,000 դոլարի այդ սահմանաչափը ներկայումս վերաբերում է կրիպտոարժույթին, սակայն գլխավոր դատախազը ցանկանում է «վերացնել կրիպտոարժույթի և այլ թվային ակտիվների 500,000 դոլարի սահմանաչափը»: Սա կվերացնի վարչական բռնագրավման շատ քիչ սահմանափակումներից մեկը: Նույնիսկ եթե Կոնգրեսը հրաժարվի գործել, անցյալ տարի ընդունված օրենքի շնորհիվ, գանձապետարանի քարտուղարը կարող է պարզապես վերջ դնել սահմանաչափին՝ ընդունելով նոր կանոնակարգ:
Այս առաջարկը խորապես մտահոգիչ է։ Վարչական բռնագրավումը ցնցող սակավ պաշտպանություն է ապահովում գույքի սեփականատերերի համար: Գույքը բռնագրավելուց հետո կառավարությանը պետք է միայն ծանուցում ուղարկի վարչական բռնագանձման մասին: Եթե սեփականատերը չի կարողանում արագորեն պահանջ ներկայացնել սեփական գույքի համար, այն ինքնաբերաբար կզրկվի:
Քանի որ առգրավված գույքը կարող է լինել սեփականատիրոջ ամենաարժեքավոր ակտիվը, սեփականատերերը հաճախ հակահարված տալու միջոցներ չունեն: Այնուամենայնիվ, նույնիսկ այն դեպքում, երբ հայցը ներկայացվում է, սեփականատերը դեռևս կարող է չհասցնել իր օրը դատարանում: Ըստ Ա հաշվետվություն Արդարադատության ինստիտուտի կողմից դաշնային գործակալությունները մերժել են առգրավված դրամական միջոցների վերաբերյալ ներկայացված բոլոր հայցերի ավելի քան մեկ երրորդը որպես «թերի», ընդ որում պահանջների մեծ մասը մերժվել է «տեխնիկական պատճառներով»:
Զարմանալի չէ, որ վարչական բռնագրավման գործերը զգալիորեն ավելի հեշտ են շահել կառավարության համար, վարչական բռնագանձումները կազմել են Արդարադատության նախարարության կողմից իրականացված բոլոր բռնագանձումների գրեթե 80%-ը և գանձապետարանի բռնագրավման գործունեության 96%-ը:
Թեև Արդարադատության դեպարտամենտը գովաբանում է վարչական բռնագրավումը «արդյունավետ» լինելու և դատական համակարգում «անտեղի բեռը» նվազեցնելու համար, իրականում վարչական բռնագանձումը ծանրաբեռնել է հազարավոր զոհերի կյանքը, ովքեր ոչ մի սխալ բան չեն արել:
Պարզապես հարցրեք Քեն Ղուրան. Մերձավոր Արևելքից Ամերիկա գալուց հետո նա փոքր խանութ է բացել Գրինվիլում, Հյուսիսային Կարոլինա։ Բայց 2014 թվականի հունիսին IRS գործակալները ներխուժեցին նրա խանութ և ասացին Քենին, որ նրանք 570,000 դոլար առգրավելու օրդեր ունեն և արդեն առգրավել էին նրա բանկային հաշվի յուրաքանչյուր կոպեկը՝ 153,907.99 դոլար: Այդ գումարը Քենի ողջ կյանքի խնայողությունն էր, որը վաստակել էր իր բիզնեսի շուրջ 20 տարվա երկար ժամերի ընթացքում:
Երեք ամիս չանցած Քենի բանկային հաշիվը վարչական կարգով բռնագրավվեց: Առանց այդ խնայողությունների, Քենը հասցրեց ֆինանսական բեկման կետին: Նա պայքարում էր ընտանիքը պահելու, հիփոթեքը մարելու և վարկային գիծը ծածկելու համար, որը պետք է վերցներ իր խանութը պահպանելու համար: Քենին երբեք մեղադրանք չի առաջադրվել հանցագործության մեջ:
«Ես երբեք չէի հավատում, որ դա կարող է տեղի ունենալ Ամերիկայում», - ողբում էր Քենը: «Ես չեմ հասկանում, թե այս երկրում ինչպես կարող է իշխանությունը խլել ազնիվ գործարարի ամբողջ բանկային հաշիվը՝ չապացուցելով, որ նա սխալ է գործել»։
Բարեբախտաբար, Արդարադատության ինստիտուտի օգնությամբ Քենը ավելի ուշ ներկայացվել «ներման կամ մեղմացման միջնորդություն» (հիմնականում բռնագրավված գույքի ներում): 2016-ի փետրվարին ԶԼՄ-ների բուռն փոթորկից հետո IRS-ը համաձայնեց վերադարձնել այն ամբողջ գումարը, որը նրանք անօրինական կերպով վերցրել էին Քենից: Թեև նա կորցրեց ոչ թե կրիպտո, այլ ֆիատ արժույթը, ինչպես ցույց է տալիս Քենի պատմությունը, բացարձակապես կարիք չկա ադմինիստրատիվ բռնագրավումը հեշտացնելու համար:
Ի հավելումն կրիպտոյի վարչական բռնագրավման ընդլայնմանը, Արդարադատության նախարարությունը «կողջունի փոփոխությունները՝ ապրանքների հետ կապված խախտումների համար քրեական և քաղաքացիական առգրավման լիազորություն տրամադրելու համար»: Կրիպտո-շուկաներում խարդախության կամ մանիպուլյացիայի համար դատապարտվելուց հետո քրեական պատասխանատվության ենթարկելը արժեքավոր գործիք կլինի խաբեբաներին ճնշելու համար:
Ներկայումս կրիպտոարժույթների մեծամասնությունը համարել ապրանքներ, այլ ոչ թե արժեթղթեր: Այսպիսով, ապրանքները կարգավորող դաշնային օրենքների համաձայն, դատախազները կարող են «մեղադրել խարդախության և մանիպուլյացիայի համար կրիպտոարժույթների շուկաներում»: Բայց, ի տարբերություն արժեթղթերի, այդ կանոնադրությունները «չի թույլատրում ապրանքների հետ կապված հանցավոր գործունեությունից հանցավոր գործունեությունից ապօրինի ձեռք բերված եկամուտների բռնագրավումը»։
Բայց ընդլայնելով քաղաքացիական բռնագրավումը չափազանց լայն է ցանցը և շատ ավելի հավանական կդարձնի անմեղ սեփականատերերի կողմից իրենց կրիպտոն կորցնելը կառավարության առգրավման պատճառով: Ի վերջո, քաղաքացիական բռնագանձումը չունի դատվածության պահանջ, ի տարբերություն քրեական բռնագանձման: Ավելին, դաշնային գործակալությունների համար կա ուղղակի ֆինանսական դրդապատճառ՝ բռնագրավման գործեր հետապնդելու համար. Երբ գույքը բռնագրավվել է (քաղաքացիական կամ քրեական ճանապարհով), բռնագրավող դաշնային գործակալությունը կարող է պահել հասույթի մինչև 100%-ը:
Ցավոք սրտի, ակտիվների առգրավման առաջարկվող ընդլայնումները կրիպտոարժույթի վրա ավելի լայն հարձակման մաս են կազմում, ներառյալ հարձակումները ֆինանսական գաղտնիության կրիպտոարժույթի վրա, որոնք այլ կերպ կարող են թույլ տալ: Ֆինանսների նախարարության ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարի ցանցը (FinCEN) ներկայումս քննարկում է. բացառում որը կտարածի ներխուժող հաշվետվությունների պահանջները պահառության դրամապանակների վրա (այսինքն՝ երրորդ կողմի կողմից կառավարվող դրամապանակները)՝ հաշվետվության նույն պահանջները, որոնք հարկային հարկային ծառայությանը ստիպեցին բռնագրավել Քենի կանխիկ գումարը:
Եթե ընդունվի, դրամապանակի հյուրընկալողը պետք է մանրամասն հաշվետվություններ ուղարկի FinCEN-ին $10,000-ից ավելի չհոսթինգ դրամապանակով յուրաքանչյուր գործարքի համար, ներառյալ անձնական տվյալները, ինչպիսիք են գործարքում ներգրավված երկու կողմերի անուններն ու ֆիզիկական հասցեները: Քանի որ բլոկչեյնն իր բնույթով հրապարակային է, մեկ գործարքի վերաբերյալ մեկ հաշվետվությունը արդյունավետորեն կդառնա թվային կմախքի բանալի՝ թույլ տալով դաշնային կառավարությանը հետախուզել դրամապանակի բոլոր մյուս գործարքները:
Սա շարժվում է հենց սխալ ուղղությամբ: Անկախ նրանից, թե ինչպես են թափահարում միջանկյալ ժամկետները, Կոնգրեսը պետք է մերժի առաջարկվող կրիպտո ճնշումը և զսպի քաղաքացիական բռնագրավումը:
Աղբյուր՝ https://www.forbes.com/sites/nicksibilla/2022/10/25/biden-administration-wants-to-make-it-easier-to-seize-crypto-without-criminal-charges/