Շվեյցարիայի ֆինանսական կարգավորիչը հրապարակել է փողերի լվացման դեմ պայքարի (AML) իր նորացված հրամանը՝ նշելով, որ այն ընդլայնում է ծածկույթը՝ ներառելով բլոկչեյն առևտրային հարթակներ: Այն նաև հստակեցրել է որոշակի հաշվետվությունների և նույնականացման պահանջներ, որոնք վերաբերում են կրիպտո գործարքներին:
Ֆինանսական իշխանությունները ճշգրտում են շվեյցարական փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնները՝ կապված կրիպտո փոխանցումների հետ
Այս տարվա սկզբին սկսված խորհրդակցություններից հետո Շվեյցարիայի ֆինանսական շուկայի վերահսկող մարմինը (ՖԻՆՄԱ) մասամբ վերանայել է փողերի լվացման դեմ պայքարի իր հրամանագիրը (AMLO)՝ հստակեցնելով չբացահայտված կրիպտո փոխանակման գործարքների առավելագույն սահմանաչափի կիրառումը։
Հինգշաբթի օրը մամուլի հաղորդագրության մեջ կարգավորող մարմինը ասաց, որ կանոնակարգերը, որոնք ուժի մեջ կմտնեն 1 թվականի հունվարի 2023-ից, այժմ արտացոլում են Շվեյցարիայի Փողերի լվացման դեմ պայքարի ակտի և Դաշնային խորհրդի Փողերի լվացման դեմ պայքարի մասին հրամանագրի վերջին փոփոխությունները:
FINMA-ն նշել է, որ հավաքագրված արձագանքները հաստատում են իր դիրքորոշումը, որ ֆոնդերի իրական սեփականատերերի ինքնության պարտադիր ստուգումը, ինչպես նաև հաճախորդի տվյալների թարմացումը հաստատող պարբերական ստուգումները կանոնադրության մակարդակով մանրամասն նկարագրելու կարիք չունեն:
Միևնույն ժամանակ, ֆինանսական վերահսկողությունն ընդգծեց, որ դրույթը, որը միջնորդներին պարտավորեցնում է կարգավորել հաճախորդների գրառումների թարմացման և ստուգման ընթացակարգերը ներքին հրահանգի միջոցով, կմնա ուժի մեջ:
Իշխանությունը նաև մատնանշեց, որ հրամանը տարածվում է բաշխված հաշվապահական առևտրի օբյեկտների վրա և հետագայում պարզեց, որ ստացել է բազմաթիվ մեկնաբանություններ՝ կապված վիրտուալ արժույթների հետ կապված գործարքների հաշվետվության շեմի հետ: Հայտարարության մեջ ՖԻՆՄԱ-ն նշել է.
Հաշվի առնելով ռիսկերը և չարաշահումների վերջին դեպքերը՝ FINMA-ն պահպանում է այն կանոնը, որ անհրաժեշտ են տեխնիկական միջոցներ՝ կանխելու համար 1000 CHF-ի շեմի գերազանցումը կապված գործարքների համար 30 օրվա ընթացքում (և ոչ միայն մեկ օրվա ընթացքում):
Վերահսկիչ գործակալությունը, սակայն, նշել է, որ այդ պարտավորությունը վերաբերում է միայն կրիպտո ակտիվների փոխանակման գործարքներին կանխիկ կամ այլ անանուն վճարման միջոցներով:
Համաձայն, այսպես կոչված, «ճանապարհորդության կանոնի», որը Շվեյցարիայում ուժի մեջ է մտել 1 թվականի հունվարի 2020-ին, կրիպտոակտիվների ծառայություններ մատուցողները պետք է կիսվեն հաճախորդի նույնականացմամբ տվյալները կրիպտոարժույթ փոխանցելիս, որոնց արժեքը գերազանցում է նշված շեմը և ապացուցի սեփականության իրավունքը: ոչ պահառության դրամապանակներ.
Վկայակոչելով փողերի լվացման աճող ռիսկերը՝ նույն տարվա փետրվարին FINMA-ն նվազեցրեց հաշվետվական պարտականությունները գործարկող շեմը՝ իր AMLO-ի մեկ այլ փոփոխության միջոցով մինչև 1,000 շվեյցարական ֆրանկ (գրելու պահին մոտ 980 դոլար)՝ նախկին 5,000 ֆրանկից:
Ի՞նչ եք կարծում, Շվեյցարիայի իշխանությունները հետագայում էլ ավելի կխստացնեն կրիպտո գործարքների հաշվետվությունների պահանջները: Կիսվեք ձեր ակնկալիքներով ստորև ներկայացված մեկնաբանությունների բաժնում:
Պատկեր վարկեր՝ Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Անդրեաս Մայեր
Աղբյուր՝ https://news.bitcoin.com/swiss-financial-watchdog-releases-revised-aml-ordinance-clarifies-crypto-requirements/