Վերմոնտը դառնում է ԱՄՆ վեցերորդ նահանգը, որը հետաքննություն է սկսել Ցելսիուսի դեմ

Վերմոնտի Ֆինանսական կարգավորման վարչությունը (DFR) թողարկել է ա նախազգուշացում Երեքշաբթի օրը՝ ընդդեմ Celsius կրիպտո վարկավորման խնդրահարույց ընկերության՝ հիշեցնելով օգտատերերին, որ կրիպտո վարկավորող ընկերությունը լիցենզավորված չէ իր ծառայություններն առաջարկելու նահանգում:

DFR-ն պնդում էր, որ Celsius-ը «խորապես անվճարունակ է» և չունի «ակտիվներ և իրացվելիություն» հաճախորդների նկատմամբ իր պարտավորությունները կատարելու համար: Պետական կարգավորիչը մեղադրել է կրիպտո վարկատուին հաճախորդների միջոցները սխալ կառավարելու մեջ՝ դրանք հատկացնելով ռիսկային և ոչ իրացվելի ներդրումներին:

«Ի լրումն կրիպտոարժույթի ներդրումների սովորական ռիսկերին, Ցելսիուսի տոկոսային հաշիվների սեփականատերերը նույնպես ենթարկվում էին վարկային ռիսկի, որ Ցելսիուսը չի կարողանա վերադարձնել իրենց նշանները հանելուց հետո»:

Ֆինանսական կարգավորիչը նշել է, որ Celsius-ի կողմից առաջարկվող բարձր կրիպտո տոկոսադրույքով հաշիվը որակվում է որպես չգրանցված անվտանգություն, և ընկերությունը նաև չունի փող հաղորդիչի լիցենզիա՝ նահանգում ներդրումային ծառայություններ առաջարկելու համար:

DFR-ը կարծում է, որ Celsius-ը գործել է առանց որևէ կարգավորող վերահսկողության և մանրածախ հաճախորդներին ենթարկել բարձր ռիսկային ներդրումների, ինչը նրանց համար մեծ կորուստներ է պատճառել: Նկատի ունենալով այս մտահոգությունները՝ պետական ֆինանսական կարգավորիչը միացել է խնդրահարույց կրիպտո վարկատուի դեմ բազմակողմ հետաքննությանը:

«Գերատեսչությունը կարծում է, որ Ցելսիուսը ներգրավված է եղել չգրանցված արժեթղթերի առաջարկով՝ մանրածախ ներդրողներին առաջարկելով կրիպտոարժույթի տոկոսային հաշիվներ: Ցելսիուսը նույնպես չունի փող փոխանցող լիցենզիա: Դեպարտամենտը միացել է Ցելսիուսի բազմակողմ հետազոտությանը, որը բխում է վերը նշված մտահոգություններից»:

Վերմոնտը դարձավ Ամերիկայի վեցերորդ նահանգը, որը հետաքննություն սկսեց Celsisus-ի կրիպտո տոկոսադրույքով հաշիվների վերաբերյալ: Ինչպես ավելի վաղ հայտնել էր Cointelegraph-ը, Ալաբամա, Կենտուկի, Նյու Ջերսի, Տեխաս և Վաշինգտոն հետաքննություն է սկսել խնդրահարույց կրիպտո վարկատուի նկատմամբ այն բանից հետո, երբ հունիսի 13-ին նա դադարեցրել է բոլոր դուրսբերումները, փոխանակումները և հաշիվների միջև փոխանցումները՝ ընդամենը մեկ օր անց այն բանից հետո, երբ նրա գլխավոր գործադիր տնօրեն Ալեքս Մաշինսկին հայտարարեց, որ ընկերության հետ ամեն ինչ լավ է:

Ցելսիուսը ցուլ շուկայի ընթացքում դարձավ արդյունաբերության հիմնական կրիպտո վարկատուներից մեկը՝ կառավարելով միլիարդավոր հաճախորդների միջոցները և բարձր տոկոսադրույքներ ապահովելով հաշիվների սեփականատերերի համար: Թեև կարգավորիչները և վերլուծաբանները նախազգուշացնում էին նման բարձր վարկավորման արտադրանքի հետ կապված ռիսկերի մասին, կրիպտո վարկատուները շարունակում էին դա նվազեցնել՝ պնդելով, որ դա ագահ բանկիրների հնարք էր:

Վերջերս հաշվետվություն Financial Times-ում ընդգծել են, որ Ցելսիուսը ագրեսիվորեն խաղադրույք է կատարել հաճախորդների միջոցների հետ՝ նրանց ռիսկի ենթարկելով ապակենտրոնացված ֆինանսավորում (DeFi) բերքատվության արտադրանք: Կրիպտո վարկատուի համապատասխանության թիմը մտահոգություններ էր հայտնել դեռևս 2021 թվականի փետրվարին, որտեղ ներքին փաստաթղթերը ցույց էին տալիս, որ աշխատակիցներին թույլատրվում էր ներդրումներ կատարել ֆոնդերում՝ առանց հստակ թույլտվություն ստանալու և առանց համապատասխանության ստուգումների: Հաղորդվում է, որ դա օգնել է ընկերությանը քողարկել իր կորուստները:

Այնուամենայնիվ, մայիսին արջի շուկայի գալուստով, որը նախաձեռնել էր XNUMX թ Terra էկոհամակարգի վթար, սխալները սկսեցին ի հայտ գալ։ Մի քանի զեկույցներ ընդգծում են, որ շուկայական պայմանները միակ պատճառը չեն կրիպտո-վարկավորող ընկերությունների անկման համար, ինչպիսին Celsius-ն է: Իրականում, նրանց կողմից սխալ կառավարումն ու ոչ էթիկական բիզնես գործելակերպն է, որ նրանց հասցրել է այս կետին:

Celsius-ը ներկայումս վարձում է նոր իրավաբանական թիմեր և աշխատում է դրա վրա վերակառուցման ծրագրեր՝ սնանկացումից խուսափելու համար. Ընկերությունը նաև աշխատել է մի քանի DeFi վարկերի մարման վրա վերջին մի քանի շաբաթվա ընթացքում՝ վճարելով 20 միլիոն ԱՄՆ դոլար մետաղադրամ (USDC) հուլիսի 11-ին Աավեն եւ վճարել մնացածը 41.2 մլն դոլար պարտք Maker արձանագրությանը հինգշաբթի օրը՝ ազատելով ավելի քան 500 միլիոն ԱՄՆ դոլար՝ Wrapped Bitcoin (wBTC) գրավով: