ԱՄՆ ֆինանսների նախարարությունը առաջընթաց է գրանցում չհյուրընկալված կրիպտո դրամապանակների անանունությունը լուծելու ուղղությամբ՝ որպես թվային ակտիվների հետ կապված ապօրինի ֆինանսների դեմ պայքարի Ջո Բայդենի ավելի լայն ռազմավարության մաս:
Հետևելով երկու կանոններին առաջարկեց Ֆինանսական հանցագործությունների կատարման ցանցի (FinCEN) կողմից 2020 թ. դրամապանակ $10,000-ից ավելի գործարքներ, միևնույն ժամանակ բանկերին ստիպելով հավաքել տեղեկատվություն հաճախորդի և նրանց գործընկերոջ մասին 3,000 ԱՄՆ դոլարը գերազանցող ցանկացած գործարքի համար, որը ներառում է չհյուրընկալված դրամապանակ, ԱՄՆ ֆինանսների փոխնախարար Ուոլլի Ադեյեմոն հաստատեց, որ կառավարական գործակալությունը առաջընթաց է գրանցել:
Խոսելով Համաձայնություն 2022 թԱդեյեմոն հաստատել է.
«…մենք աշխատում ենք չներկայացված դրամապանակների հետ կապված եզակի ռիսկերը լուծելու ուղղությամբ… Սկզբունքորեն, ֆինանսական հաստատությունները պետք է իմանան, թե ում հետ են գործարքներ կատարում և բիզնես են անում, որպեսզի համոզվեն, որ վճարումներ չեն կատարում հանցագործներին, պատժամիջոցների ենթարկված կազմակերպություններին կամ այլոց: Երբ խոսքը վերաբերում է չհյուրընկալված դրամապանակներին, մենք աշխատում ենք նրանց տրամադրել անհրաժեշտ տեղեկատվությունը, որպեսզի խուսափեն այս տեսակի ապօրինի վճարումներից»:
Չհյուրընկալված դրամապանակների նկատմամբ ավելի մեծ հսկողություն է առաջացել այն բանից հետո, երբ Ռուսաստանի Դաշնության դեմ պատժամիջոցներ սահմանվեցին Ուկրաինա ներխուժումից հետո: Այնուամենայնիվ, ապացույցները քիչ են, որ ռուսներն օգտագործել են կրիպտո՝ նման պատժամիջոցները շրջանցելու համար:
Գանձապետարանի դեպարտամենտ. Ճամփորդության կանոնը չի խախտի գաղտնիությունը
Առանց մանրամասների մեջ մտնելու՝ Ադեյեմոն շարունակեց նկարագրել Ճանապարհորդության կանոնը, որը կբացահայտի կրիպտոարժույթի միջոցների ուղարկողների և ստացողների իրական ինքնությունը գործարքի մեջ ներգրավված բոլոր ֆինանսական հաստատություններին՝ պաշտպանելու ազգայինը: անվտանգություն և կիրառել Բանկային գաղտնիքի մասին օրենքը:
Գաղտնիության խախտման վերաբերյալ մտահոգությունները լուծելու համար Ադեյեմոն ասաց, որ գործակալությունը վճռական է մշակել կանոնակարգեր, որոնք օգուտ կբերեն ազգային անվտանգության ավելի լայն նպատակին՝ միաժամանակ թույլ տալով նորարարություն կատարել վճարային տեխնոլոգիաներում:
«Ամերիկայի միջազգային դիրքը և մեր ազգային անվտանգությունը պաշտպանելու կարողությունը ոչ փոքր մասով կախված է մեր համաշխարհային ֆինանսական առաջնորդության վրա: Մենք կառավարությունում գիտենք, ինչպես դուք, որ համաշխարհային ֆինանսական համակարգի ապագան գնալով ավելի թվային է դառնում»:
Կարգավորիչ ճնշումը գալիս է բազմաթիվ ուղղություններից
Գանձապետարանի պատասխանը հետևյալն է գործադիր հանձնարարականը թողարկվել է ԱՄՆ նախագահ Ջո Բայդենի կողմից բազմաթիվ պետական գործակալությունների համար՝ կրիպտոարժույթների ուսումնասիրության համար: Այդ գործակալությունները ներառում են գանձապետական դեպարտամենտը, Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովը և արժույթի վերահսկիչի գրասենյակը:
Գործադիր հրամանի 7-րդ բաժինը հասցեներ Կրիպտոարժույթների հետ կապված կիբերհանցագործությունների հետ կապված ռիսկերը և Գանձապետարանի քարտուղարը և վեց այլ պետական պաշտոնյաներ նախագահին լրացուցիչ հավելվածներ ներկայացնելու առաջադրանքները՝ նկարագրելով իրենց տեսակետները «թվային ակտիվներից, ներառյալ կրիպտոարժույթներից, կայուն մետաղներից, CBDC-ներից և միտումներից բխող ապօրինի ֆինանսական ռիսկերի վերաբերյալ»: թվային ակտիվների օգտագործումը ապօրինի գործող անձանց կողմից»՝ 90 օրվա ընթացքում դրանք այլ գործակալություն՝ ահաբեկչության և այլ ապօրինի ֆինանսավորման դեմ պայքարի ազգային ռազմավարության կոնգրես ներկայացնելուց հետո:
Ահաբեկչության և այլ ապօրինի ֆինանսավորման դեմ պայքարի ազգային ռազմավարության Կոնգրեսին ներկայացնելուց հետո 120 օրվա ընթացքում գանձապետարանի քարտուղարը և մյուսները պետք է ներկայացնեն ապօրինի ֆինանսավորման ռիսկերը մեղմելու համակարգված միջգերատեսչական ծրագիր:
Ֆինանսների նախարարությունը միանում է սենատոր Սինտիա Լումմիսին (R-Wyo) և սենատոր Քիրստեն Գիլիբրանդին (D-NY), ովքեր այս շաբաթվա սկզբին հրապարակեցին կանոնակարգերի նախագիծը: Թեև վերջերս ներկայացվել է, նոր օրինագիծն իրականում ուժի մեջ չի մտնի մինչև առնվազն 2023 թվականը, քանի որ առաջիկա միջանկյալ ընտրությունները առաջնահերթություն են: Իր ներկայիս տեսքով օրինագիծը բացատրում է, թե ինչ տեսակի կայուն մետաղներ են թույլատրվելու, որ կրիպտոարժույթներն են գտնվում CFTC-ի իրավասության ներքո և որոնք՝ SEC-ի իրավասության ներքո:
Ի՞նչ կարծիքի եք այս թեմայի մասին։ Գրեք մեզ և ասեք մեզ!
Հրաժարում պատասխանատվությունից
Մեր կայքում պարունակվող ողջ տեղեկատվությունը հրապարակվում է բարեխղճորեն և միայն ընդհանուր տեղեկատվական նպատակներով: Actionանկացած գործողություն, որը ընթերցողը ձեռնարկում է մեր կայքում հայտնաբերված տեղեկատվության նկատմամբ, խստորեն իրենց ռիսկի տակ է:
Աղբյուր՝ https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/