Սիլիկոնյան հովտի ամենաթանկ բանկը մեծ դժվարությունների մեջ է

Սեմ Բենքմեն Ֆրիդի բիթքոյնների կայսրության կործանման մասին լավ նորությունն այն է, որ այն վարակիչ կամ ցնցումներ չի առաջացրել ամբողջ ֆինանսական համակարգում: Բանկերի մեծամասնությունը հրաժարվում է աշխատել cryptocurrency հիմնական գործոնն էր: Վերջերս ամերիկացի ֆինանսական պաշտոնյաները նույնիսկ խորհուրդ տվեցին նրանց հրաժարվել դրանից։

Այնուամենայնիվ, Կալիֆոռնիայի մի փոքրիկ բանկ, իբր, որոշել է, որ նախընտրելի է օգտվել ներողամտություն խնդրելու հնարավորությունից, քան սպասել: Արծաթափայլ, որը գտնվում է Լա Ջոլայում, վերջին տարիներին մեծ ներդրումներ է կատարել կրիպտոարժույթներում՝ կապեր հաստատելով ոլորտի ավելի քան 1,600 մասնակիցների հետ, ներառյալ հեջային ֆոնդերը, փոխանակումները և խորհրդանշական նախաձեռնությունները:

Սա ներառում է մեղադրվող խաբեբաներին, ինչպիսիք են Bankman-Fried-ը, ինչպես նաև մի շարք այլ կասկածելի բիզնեսներ և մարդիկ, ովքեր Silvergate-ն օգտագործել են մեկ տրիլիոն դոլար տեղափոխելու և դուրս բերելու կրիպտոարժույթների բորսաներ ամբողջ աշխարհում: Նախորդ տարվա անկայունությունից հետո կարգավորիչները և ներդրողները ավելի սերտորեն ստուգում են կրիպտոարժույթների շուկան: Արդյունքում, Silvergate-ն այժմ ունի անպատասխան հարցեր՝ կապված իր կրիպտո արտադրանքի և ընդհանուր ապագա տնտեսական հեռանկարների հետ:

Հավանաբար, ինքը՝ Bankman-Fried-ն ունի ամենալավ միջոցը՝ ամփոփելու բանկի անհամաչափ ներդրումը վերջին կրիպտո պղպջակների և անկման մեջ: Մեղադրյալ FTX հիմնադիրը բանկի կայքում ջնջված ցուցմունքում նշել է.

Կյանքը որպես կրիպտոարժույթի կորպորացիա կարելի է բաժանել երկու փուլի՝ Սիլվերգեյթից առաջ և Սիլվերգեյթից հետո։

Չի կարելի գերագնահատել, թե որքանով է այն փոխել բանկային գործունեությունը բլոկչեյն ձեռնարկությունների համար:

հաջորդ FTX-ի մահըԲանկի մեթոդներին քննադատողները անհանգստանում են, որ տեղի ունեցածի լրացուցիչ կարգավորող հետազոտությունը Silvergate-ին կդնի անկայուն վիճակում: Փորթեր Քոլինզը՝ Seawolf Capital-ի պորտֆելի մենեջերը և The Big Short-ի հերոսներից մեկը, պնդում է, որ դա կրիպտոարժույթների արդյունաբերության ամենամեծ մուտքի կետերից մեկն էր: Անցյալ ամառ նա սկսեց կրճատել Silvergate-ը, քանի որ կրիպտոարժույթի աղետը գոլորշի հավաքեց, քանի որ կարծում է, որ կրիպտոարժույթների երկարաժամկետ ցուլ շուկան ավարտված է, ինչպես նաև Silvergate-ի մասնաբաժինը դրանում: (Անցած տարում բանկի բաժնետոմսերն անկում են ապրել ավելի քան 80%-ով:) Outspoken Silvergate-ի կարճ վաճառող և ներդրող Մարկ Քոդեսը պնդում է, որ բանկի հաճախորդները ցուցադրում են «հնարավոր հանցավոր վարքագծի խիստ անհանգստացնող օրինաչափություն», որը վնասակար ազդեցություն կունենա հաստատության վրա:

Բացի FTX-ից, Silvergate-ը եղել է ավելի քան մեկ տասնյակ կրիպտո բիզնեսների բանկը, որոնք հայտնվել են հետաքննության, փակման, տուգանքի կամ սնանկության մեջ, համաձայն Intelligencer-ի կողմից ձեռք բերված փաստաթղթերի: Դրանք ներառում են Huobi-ն՝ նախկինում չինական օֆշորային բորսան (այժմ՝ Սեյշելյան կղզիների հասցեով), որի գործադիր տնօրեն Ջասթին Սունը նույնպես հետաքննվում է փողերի լվացման համար, հայտնում է The Verge-ը: ԲինանսԱշխարհի խոշորագույն կրիպտոարժույթի բորսան, նույնպես հետաքննվում է, հայտնում է Reuters-ը։ Բացի այդ, դատարանի արձանագրությունների համաձայն, Սիլվերգեյթը աշխատել է վերջերս անվճարունակ կրիպտոարժույթների Voyager, Celsius և BlockFi ընկերությունների հետ: Միևնույն ժամանակ, առցանց հրապարակված տեսանյութում պատկերված է կրիպտոարժույթի վարկատու Nexo-ն, որը վերջերս Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովի հետ հասել է 22.5 միլիոն դոլարի մարման՝ խորհուրդ տալով հաճախորդներին գումար ուղարկել Silvergate բանկային հաշվին:

SEC-ի հայցի համաձայն՝ Silvergate-ը նաև ստեղծել է 12 հաշիվ Ստեֆան Հե Քինի համար՝ ավստրալիացի կրիպտո Ponzi սխեմաներ, ով հետագայում մեղավոր է ճանաչվել: Բացի այդ, Bittrex-ը՝ կրիպտոարժույթի բորսան, որը ժամանակին Silvergate-ի հաճախորդն ու բաժնետերն էր և գովազդվում էր բանկի կայքում, հայտնվել է ամերիկյան իշխանությունների սև ցուցակում՝ Իրանի և Սիրիայի նման երկրների համար միջոցների հետ աշխատելու համար:

Կանոնակարգի ձախողումն իր վրա է վերցնում մեղքը

ԱՄՆ-ի կողմից կարգավորվող կրիպտոարժույթի խոշոր ընկերությունները միաժամանակ սպասարկվում էին բանկի կողմից: Համաձայն Silvergate-ի ներդրողների ներքին ներկայացման, որը Intelligencer-ը կարողացավ ստանալ, այն ծառայում էր որպես բանկ Coinbase-ի՝ հանրային առևտրով զբաղվող ընկերության և stablecoin թողարկողի Circle-ի համար, որը աջակցվում է Goldman Sachs-ի կողմից:

Էլիզաբեթ Ուորենը այն երեք սենատորներից մեկն է, ովքեր վերջերս հարցաքննվել են, թե արդյոք Silvergate-ը կարող էր օգնել FTX-ին ենթադրյալ խարդախության մեջ և կասկածում էր, որ Silvergate-ը զգոն է եղել փողերի լվացման դեմ պայքարի և ձեր հաճախորդների բանկային կանոնակարգերի պահպանման հարցում: Դժվարությունները, որոնց հետ բախվում է Սիլվերգեյթը, նույնպես, թվում է, շարժիչ ուժն են նոր կարգավորող առաջարկություններ բանկերի համար, որոնք կսահմանափակեն, եթե ոչ ամբողջությամբ դադարեցնեն այն գործելաոճը, որով նա զբաղվում է և շատ դժվար կդարձնի կրիպտոարժույթի խաղացողների համար ԱՄՆ-ի այլ վայրերում բանկերը: (Բանկի խոսնակը հրաժարվեց պատասխանել իմ հարցմանը, թե արդյոք Silvergate-ը գտնվում է իրավապահ մարմինների հետաքննության առարկա, թե՞ անդրադառնալ նրա հասցեին ուղղված քննադատություններին):

2021 թվականի վերջի դրությամբ Silvergate-ի կրիպտո-հաճախորդների ավանդների ավելի քան 70%-ը, որոնց ընդհանուր գումարը կազմում է 10 միլիարդ դոլար, բանկից դուրս է բերվել նախորդ 12 ամիսների ընթացքում: Համաձայն Դաշնային պահուստի գնահատման՝ Սիլվերգեյթում գործարկվող այս ավանդը ավելի վատն է, քան ցանկացածը, որը տեղի է ունեցել Մեծ դեպրեսիայի ժամանակ:

Ըստ Արի Փոլի՝ BlockTower Capital-ի՝ կրիպտոարժույթի ներդրումային ընկերության հիմնադիր, որը տարիներ շարունակ բանկ է վարում Silvergate-ի հետ, «բոլորը վախենում էին. բոլորը պատրաստ էին վախենալ գործընկերոջ ռիսկից»: Փոլն ասաց. «Ինձ չզարմացրեց, որ դուք ունեք գումարի այդ մեծ հոսքը Սիլվերգեյթից, թեև նա չէր հաստատի, թե արդյոք BlockTower-ը հանել է իր միջոցները: Բոլորը, այդ թվում և ես, այս պահին առանձնահատուկ ռիսկի հանդեպ հակվածություն ունեն: Նա շարունակեց ասելով, որ իր ընկերությունը ներկայումս ավելի շատ ֆինանսական գործընկերներ է փնտրում, թեև դա կարող է մարտահրավեր լինել:

The underbanked եւ նոր ծպտյալ արդյունաբերություն Սիլվերգեյթի գործադիր տնօրեն Ալան Լեյնին, ով բանկին միացել է 2008 թվականին, թվացել է համաշխարհային ճգնաժամից հետո բանկի ավանդներն ավելացնելու որոշակի մեթոդ: Լեյնն ասել է, որ իր և Սիլվերգեյթի ուղին դեպի կրիպտոարժույթ սկսվել է այն բանից հետո, երբ նա իմացել է, որ կրիպտո ընկերությունները «հանվում են բանկերից»՝ փողերի լվացման հետ կապված մտահոգությունների պատճառով՝ կրիպտոարժույթների ավետարանիչ Էնթոնի Պոմպլիանոյի հետ 2019թ. Barry Silbert's SecondMarket-ը, որը հետագայում փոխել է իր անունը Genesis Trading-ի և հանդիսանում է Digital Currency Group-ի մի մասը, որը Silbert-ը վերահսկում է կրիպտո կոնգլոմերատը, եղել է Lane-ի կրիպտոարժույթի առաջին հաճախորդը մինչև 2014 թվականը:

Այն աղետի մեջ, որին վերածվել է կրիպտոարժույթը վերջին ինը ամիսների ընթացքում, Սիլբերտը զբաղվում է իր խնդիրներով. Ուրբաթ օրը Genesis-ը սնանկության հայց է ներկայացրել, և Քեմերոն Ուինքլվոսը՝ կրիպտոարժույթների փոխանակման Gemini-ի համահիմնադիրը, որն ընկերության հետ ունի մոտ 800 միլիոն դոլար հաճախորդների միջոցներ, պահանջել է Սիլբերտից հեռանալ պաշտոնից և մեղադրել նրան խարդախության մեջ: (Այն բանից հետո, երբ Bloomberg-ը հայտնեց, որ SEC-ը և դաշնային դատախազները ուսումնասիրում են Digital Currency Group-ը, SEC-ը մեղադրեց. Երկվորյակ և չգրանցված արժեթղթերի վաճառքի Ծննդոց։)

Ավելի բարգավաճ ժամանակներում Սիլբերտը ներկայացրեց Silvergate-ը կրիպտոարժույթների այլ խաղացողների հետ, որոնք օգնեցին ընկերության վերափոխմանը քնկոտ տեղական բանկից, որը խուսափեց 2008-ի բնակարանների փլուզումից, վերածվեց կրիպտոէկոհամակարգի մի տեսակ կազինո դիլերի: 2019-ին բանկի IPO-ից առաջ DCG-ն նաև հանդես է եկել որպես առաջատար ներդրող Silvergate-ի համար $114 մլն մասնավոր տեղաբաշխման մեջ:

Չնայած «ֆիատ» փողին իրենց հակառակությանը, կրիպտոարժույթի էնտուզիաստները, այնուամենայնիվ, պահանջում և ցանկանում են մուտք գործել ավանդական արժույթներ (կամ եվրո): Ըստ Հիլարի Ալենի՝ Ամերիկյան համալսարանի Վաշինգտոնի իրավաբանական քոլեջի իրավաբանական պրոֆեսոր.

Մարդիկ բնիկ կրիպտո օգտագործողներ չեն: Երբ նրանք դուրս են գալիս կրիպտոարժույթից, նրանք ցանկանում են վերադարձնել իրենց գումարները fiat արժույթով, որտեղից նրանք սկսել են դրանով:

Ուրեմն պետք է կապ ունենալ ստեղծված բանկային համակարգի հետ, որպեսզի դա իրականանա:

2019թ.-ի հարցազրույցում վստահ հնչող Լեյնը բացատրեց, որ Silvergate-ը շուտով իր ինստիտուցիոնալ կրիպտո-հաճախորդներին տվեց այն, ինչ նրանք ցանկանում էին՝ փող տեղափոխելու հնարավորություն 24/7 առանց «շփման»՝ զարգացնելով այն, ինչ կոչվում էր Silvergate Exchange Network: Լեյնը հագել էր Սթիվ Ջոբսի անհրաժեշտ սև պարանոցը:

Կրիպտոարժույթների 2021-ի բումը հնարավոր դարձավ SEN-ի կողմից խրախուսված պարզ առևտրի շնորհիվ, քանի որ Silvergate-ի հաճախորդները կարող էին նույնիսկ գումար վերցնել բանկից իրենց բիթքոինի պահուստների դիմաց՝ իր ներքին ցանցում հետագա կրիպտոարժույթներ գնելու համար: Բանկը հայտարարել է, որ հուլիսի դրությամբ իր վարկերի ավելի քան 20%-ը տրվել է այս մեթոդով։

Լեյնը խոստովանեց, որ SEN-ի լծակային արտադրանքը, այնուամենայնիվ, չի ստացել կարգավորիչ հաստատում, երբ այն մշակվել է:

Նա աննկատ նկատողություն արեց 2021 թվականի հարցազրույցում, որը Silvergate-ը հովանավորել էր ներդրումային կայքում.

Այն բանից հետո, երբ բանկը առաջին անգամ թույլ տվեց կրիպտոարժույթով աշխատողներին իրենց գումարները ավանդադրել իր բանկում, որն ապահովագրված է Ավանդների ապահովագրման դաշնային կորպորացիայի կողմից, 1 տրիլիոն դոլար, իբր, փոխանակվել է իր ցանցում: 2021 թվականի վերջին Silvergate-ի ավանդները հասել են 14 միլիարդ դոլարի, ընդ որում այդ գումարի մեծ մասը ստացվել է իր կրիպտո հաճախորդներից: Այնուամենայնիվ, Silvergate-ը այս ամսվա սկզբին բացահայտեց, որ մինչև 2022 թվականի վերջը FTX-ի ֆիասկոյի արդյունքում իր ավանդները նվազել են մինչև 3.8 միլիարդ դոլար: Անցյալ տարի Silvergate-ը կորցրել է մոտ 1 միլիարդ դոլար, քանի որ ստիպված է եղել լիկվիդացնել ներդրումները՝ դուրսբերումներ կատարելու համար, ինչը ավելին է, քան բանկը կատարել է այն պահից, երբ սկսել է առևտուր անել կրիպտոարժույթներով 2014 թվականին:

Չնայած այն «չափազանց մեծ բանկ չէ ձախողման համար», Արծաթափայլ օգնություն է ստացել կառավարության կողմից աջակցվող կազմակերպությունից: Համաձայն վերջերս հրապարակված հրապարակային փաստաթղթերի՝ Silvergate-ը 4.3 միլիարդ դոլար է ստացել Սան Ֆրանցիսկոյի Դաշնային տնային վարկերի բանկից անցյալ տարվա վերջին, որն առաջին անգամ բացահայտեց The American Banker-ը: 4.6 միլիարդ դոլար կանխիկ գումարի մեծ մասը, որն այժմ ունի կրիպտոարժույթի համար հարմար բանկը, ստացվել է Home Loan Bank-ի վարկավորումից: Բացի այդ, Silvergate-ը հասանելի է հանրային միջոցներին Սան Ֆրանցիսկոյի Դաշնային պահուստային բանկի միջոցով:

FTX կապ

Սենատոր Ուորենը իր հանրապետական ​​գործընկերներ Ջոն Քենեդու և Ռոջեր Մարշալի հետ միասին խորովել է գործադիր տնօրեն Լեյնին բանկի կողմից մեկ շաբաթ առաջ Alameda Research-ի և FTX-ի կողմից իրականացվող անօրինական գործարքների մասին: Բենքմեն-Ֆրիդին ձերբակալել են Բահամյան կղզիներում. Երեքը նշել են, որ «բանկը չի ծանուցել այս կասկածելի գործարքների մասին» Լեյնին ուղղված նամակում:

Հաճախորդների ներդրումների փոխանցումը, որը նախատեսված է FTX Exchange-ի՝ օֆշորային բիզնեսի համար, Alameda Research-ին՝ Bankman-Fried-ի հեջ-ֆոնդին, ընկած է FTX-ի ենթադրյալ խարդախության հիմքում: Որպեսզի թաքցնեն այն փաստը, որ գումարը գնում էր Alameda-ին, SEC-ը պնդում է, որ FTX-ի համար նախատեսված կանխիկ գումարը դրվել է North Dimension անունով Alameda դուստր ձեռնարկության Silvergate հաշվին: Այժմ չգործող կայքէջում North Dimension-ը պնդում էր, որ էլեկտրոնիկայի առցանց մանրածախ վաճառող է. սակայն, քանի որ այնտեղ ոչինչ հնարավոր չէր գնել, կարծես թե դա կեղծիք էր:

Մինչ Bankman-Fried-ը կալանավորվելը, բայց FTX-ի սնանկության դիմումից հետո, Լեյնը պնդեց, որ Silvergate-ը «էական պատշաճ ուսումնասիրություն է անցկացրել FTX-ի և Alameda Research-ի վրա»: Ավելի ուշ նա սենատորներին ասաց, որ բանկը ուսումնասիրում է վիճելի գործարքները, բայց հրաժարվեց որևէ կոնկրետ հարցի վրա անդրադառնալ՝ վկայակոչելով բանկի քաղաքականությունը և գաղտնիության անհրաժեշտությունը: Նա այլևս չի խոսել։ Անցյալ շաբաթ, ներդրողների կոնֆերանսի ժամանակ, Լեյնը հրաժարվեց պատասխանել FTX-ի հարցումին: (Նա նշեց, որ բանկը դադարեցնում է որոշ կրիպտո ապրանքների վաճառքը և հեռացնում է իր հաճախորդներից մի քանիսին, բայց ոչ նրանց «զննության» պատճառով):

Դատողները չեն հավատում Լեյնի հիմնավորումներին: Քոդեսը պնդում է, որ դրանցից ոչ մեկը, մասնավորապես Alameda-ի, North Dimension-ի և FTX-ի գործարքները «չի անցներ հոտի թեստը», եթե Silvergate-ի SEN ցանցը պատշաճ կերպով գործարկվեր, ինչը այդպես չէ: Silvergate-ի համահիմնադիրը և նրա փողերի լվացման և պատժամիջոցների դեմ պայքարի գլխավոր պատասխանատուն այս ընթացքում երկուսն էլ նրբանկատորեն լքել են բանկը:

Վեճն այն մասին, թե որքան անօրինական գործունեություն է տեղի ունենում կրիպտոարժույթների արդյունաբերության մեջ, վերածնվել է ենթադրյալ խարդախություն FTX-ում.

Crypto պաշտպանները պնդում են, որ հանցավորությունը ամեն ինչի միայն փոքր մասն է: Այնուամենայնիվ, կարճ վաճառողները, ովքեր գրավել են Silvergate-ը, պնդում են, որ դրա բանկային հաշիվները փնտրելու պատճառներից մեկն այն է, որ նրանք տեղ են տրամադրել հնարավոր իրավական բացերի համար:

Silvergate-ում ավանդադրված դոլարները կարող էին առանց խոչընդոտի փոխանցվել մի քանի SEN հաճախորդների միջև, ովքեր գնում և վաճառում էին կրիպտոարժույթներ, այնուհետև դրանք կարող էին դուրս հանվել բանկից: Ոչ ոք ավելի իմաստուն չի լինի, ըստ Քոհոդսի, տեխնիկան կատարյալ դարձնելով գողերի համար, ովքեր փորձում են թաքցնել փողի աղբյուրը, որը նրանք փորձում են լվանալ:

Բոլոր չափերի բանկերը վերջերս միլիարդ դոլարի տուգանքներ են ստացել՝ համապատասխանության և փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնակարգերը չկատարելու համար: Ահա թե ինչու Սիլվերգեյթի շուրջ վեճը տարօրինակ չէ բանկային ոլորտում։ Վերջին փլուզումը հնարավորություն է տալիս խստացնել կանոնները, թե ինչպես են կրիպտո ընկերությունները վարում փողերը և ավելի դժվարացնում այդ ակտիվների մուտքը ավանդական բանկային համակարգ, սակայն ԱՄՆ կարգավորիչներն ու դատախազներն այժմ կարծես թե ավելի կոշտ մոտեցում են ցուցաբերում կրիպտոյի նկատմամբ:

Վերնագրերն արդեն անդրադառնում են այդ կարգավորիչ ճնշմանը: Արժույթի վերահսկիչի գրասենյակը, Դաշնային պահուստը և FDIC-ը, կարծես թե, հատուկ քննադատում էին Silvergate-ի բիզնեսի տեսակը, որը վարում էր իր ներքին ցանցի միջոցով հունվարի 3-ին հրապարակված հայտարարության մեջ, որը ներկայացնում էր ռիսկերը: cryptocurrencies:

Գործակալությունները զգալի մտահոգություններ ունեն անվտանգության և կայունության հետ կապված բիզնես մոդելների հետ, որոնք կենտրոնացած են կրիպտոակտիվների հետ կապված գործունեության մեջ կամ կենտրոնացված ազդեցություն ունեն կրիպտո հատվածների վրա»: Նրանք խոստացել են «սերտորեն հետևել բանկային ընկերությունների կրիպտոակտիվների ազդեցությանը:

Այդ մասին պնդում է Dorr Asset Management մակրոառևտրային ընկերության գլխավոր ներդրումային տնօրեն Դեյվիդ Դորը Արծաթափայլ Այդ կրակոցներից «անշուշտ խփվել է աղեղի վրայով»:
Կարգավորողների դիրքորոշումը նշել են նաև Silvergate-ի հաճախորդները: Ըստ BlockTower-ի Փոլի, «Սիլվերգեյթի հիմնական ռիսկը կարգավորող կողմն է»: «Ոչ ոք չգիտի, թե որքան խիստ են լինելու կարգավորողները»։

Ըստ Փոլի, Նյու Յորքում գործող Signature Bank-ը, ըստ երևույթին, հանդիսանում է ոլորտի «պահուստը», մինչդեռ Silvergate-ի կրիպտո սպառողները փնտրում են այլընտրանքներ: Չնայած BlockTower-ն արդեն ունի բանկային հաշիվ Signature-ում, Փոլը պնդում է, որ իր ընկերությունն աշխատում է հնարավորինս շուտ «ներբեռնել» ևս երկու ֆինանսական հաստատություններ:

Դա կարող է դժվար լինել BlackTower-ի նման բիզնեսների համար, գոնե սկզբնական շրջանում: Ի տարբերություն Silvergate-ի, շատ ավելի մեծ և հաջողակ Signature-ն ավելի քիչ ուշադրություն է դարձնում կրիպտոարժույթի օգտագործողների վրա: (Չնայած լինելով ավելի փոքր, Silvergate-ը առաջամարտիկ էր, և նրա ցանցը տեսավ կրիպտոարժույթների առևտրի ավելի մեծ ծավալ, քան համեմատելի, բայց ավելի վերջերս Signature արտադրանքը): վկայակոչելով հաճախորդների ավանդների 12 միլիարդ դոլարի անկումը նախորդ տարվա համեմատ: Ըստ Bloomberg-ի՝ բանկը նաև հրաժարվում է մշակել կրիպտոարժույթով 100,000 դոլարից պակաս գործարքներ:

Վարկային առումով Փոլը նշում է, որ «կրիպտո» վարկավորումը որոշ չափով սառեցված է:

Բոլորը հասկացան, որ մենք վարկեր ենք տալիս միմյանց և վստահում ենք գործընկերներին կամա թե ակամա, և դա ակնհայտորեն սարսափելի արդյունքներ է տվել:

Նա ընդունում է, որ խնդիրն այն է, որ դրա հետ կապված ավելի լավ մեխանիզմ չկա:

Related

Fight Out (FGHT) – Շարժվեք վաստակելու Metaverse-ում

• CertiK-ը ստուգված է և CoinSniper KYC-ն ստուգված է
• Վաղ փուլի նախնական վաճառքը ուղիղ եթերում
• Վաստակեք անվճար կրիպտո և հասեք ֆիթնեսի նպատակներին
• LBank Labs նախագիծ
• Համագործակցել է Transak, Block Media-ի հետ
• Պարգևներ և բոնուսներ դնելը