Op-ed: Կրիպտոարժույթի հանցագործության առասպելը

Կրիպտոյի մասին ամենավտանգավոր առասպելներից մեկն այն է, որ դրանք լայնորեն ընդունված են հանցավոր օգտագործման համար:

Այս գաղափարը հավերժացվել է ինչպես քաղաքական գործիչների, այնպես էլ գործարարների կողմից՝ սկսած JPMorgan-ի գործադիր տնօրեն Ջեյմի Դայմոնից, ով պնդում էր, որ բիթքոյնը միայն «հանցագործների և հյուսիսկորեացիների» համար է օգտագործել, մինչև Եվրոպական կենտրոնական բանկի նախագահ Քրիստին Լագարդը, ով ասաց, որ բիթքոյնը նպաստում է «որոշ զվարճալի բիզնեսի և որոշ հետաքրքիրների»: և միանգամայն դատապարտելի փողերի լվացման գործունեություն»։

Դա կամաց-կամաց դրսևորվում է նաև հանրային քաղաքականության մեջ: Ընդամենը վերջին ամիս Բայդենի վարչակազմը հայտարարեց, որ որպես հակակոռուպցիոն արշավի մաս, DOJ-ի ծրագրերը «կենտրոնանալու են հատկապես կրիպտոարժույթի չարաշահումների բարդ հետաքննության և քրեական հետապնդման վրա»՝ նորաստեղծ ազգային ծպտյալ արժույթների կիրառման թիմի միջոցով:

Հակառակի ապացույցներ

Այնուամենայնիվ, այս համոզմունքի շուրջ այս հիստերիան անհիմն է: Կրիպտոարժույթների փաստացի օգտագործումը հանցավոր գործունեության համար կազմել է ընդհանուր օգտագործման փոքր մասը:

Elliptics-ի զեկույցը ցույց է տալիս, որ բիթքոյնով գործարքները կազմում են 1 թվականին բոլոր թվային գործարքների 2020%-ից պակասը, ինչը կտրուկ նվազում է 2012 թվականի համեմատ, երբ կրիպտոակտիվների գործարքների 35-40%-ն անօրինական էր:

Chainalysis-ի մեկ այլ 2021 թվականի կրիպտո հանցագործության զեկույցը պատմում է նույն պատմությունը. կրիպտոարժույթով գործարքների բոլոր ծավալների հանցավոր գործունեությունը 2.1 թվականին կազմել է 21.4% (2019 միլիարդ ԱՄՆ դոլար), որը հետագայում նվազել է 2020 թվականին մինչև 0.34% (10 միլիարդ ԱՄՆ դոլար):

Պատմությունը, որ կրիպտոն ծառայում է կազմակերպված հանցավորության աշխարհի ամենախորը խորքերը, շարունակում է փլուզվել, երբ մենք էլ ավելի ենք քանդում այդ տվյալները: «Ապօրինի միջոցների» համար օգտագործվող կրիպտոների մեծամասնությունը ֆինանսական խարդախությունների մեջ է եղել, ոչ թե ահաբեկչության, մարդկանց թրաֆիքինգի կամ թմրանյութերի:

Հանցագործության համար կրիպտոյի օգտագործման շուրջ հասարակական մոլեգնության հետ մեկտեղ, հեգնանքի ամենաբարձր մակարդակն է, որ կառավարության կողմից թողարկված ֆիատ արժույթները իրենց հակադրությունը թույլ չեն տալիս: ՄԱԿ-ի գնահատմամբ՝ տարեկան փողերի լվացումը տատանվում է 800 միլիարդ դոլարից մինչև 2 տրիլիոն դոլար: Եթե ​​10 միլիարդ դոլար արժողությամբ կրիպտո օգտագործվում է հանցավոր գործունեության համար, դա նշանակում է, որ fiat-ում 80-ից 200 անգամ ավելի շատ փող է լվացվում, քան կրիպտոարժույթներով: Նկատի ունեցեք նաև, որ սա ներառում է միայն փողերի լվացումը, ինչը շատ ավելի մեծ է դարձնում հանցավոր գործունեության համար օգտագործվող ֆիատի իրական քանակը:

Կարճ ասած, նրանք, ովքեր հավերժացնում են այս կեղծիքը՝ ի դեմս ճնշող ապացույցների, իրենք են, ովքեր զբաղվում են մեծ ծավալների ֆիատով` կենտրոնական բանկիրները և ավանդական ֆինանսների աշխարհը:

Բլոկչեյնները անանունություն չեն տալիս

Որտեղի՞ց է բխում այս ժողովրդական թյուր կարծիքը: Ամենաինտուիտիվ պատճառն այն է, հավանաբար, որ կրիպտոարժույթները չեն թողարկվում կամ չեն կարգավորվում կառավարությունների կողմից: Զուգակցված թվային ակտիվների ոչ նյութական բնույթին, որոնք գոյություն ունեն միայն ինտերնետում, հասկանալի է, թե ինչու շատերի մոտ տպավորություն է ստեղծվում, որ դրանք պետք է հեշտությամբ շահագործվեն ոչ օրինական նպատակներով:

Այնուամենայնիվ, յուրաքանչյուր ոք, ով ծանոթ է, թե ինչպես են գործում բլոկչեյնները, անմիջապես կիմանար, որ դա միամիտ է: Բլոկչեյնների (ինչպես Bitcoin-ը կամ Ethereum-ը) հիմնարար բնույթն է հասարակություն. Հանրային մատյանում պարունակվում են հազարավոր մուտքային գործարքների տվյալներ օրական կտրվածքով, որոնք ստուգվում և մերժվում են հազարավոր բլոկչեյն վավերացնողների, այսինքն՝ հանքագործների կողմից: Հետևաբար, կրիպտոարժույթով յուրաքանչյուր գործարք կցվում է դրամապանակի հասցեին, որը գրանցված է հանրային բլոկչեյնում՝ թողնելով տեսանելի հետք յուրաքանչյուրի համար, որը կարող է այնուհետև օգտագործել անձի ինքնությունը պարզելու համար:

Կրիպտոարժույթներն իրականում խիստ պիտանի չեն անօրինական օգտագործման համար: Հանցագործները ցանկանում են, որ իրենց փողերը չհետևեն, ինչն էլ փողերի լվացման նպատակն է տալիս: Բայց Bitcoin-ի նման բլոկչեյնների հանրային և ապակենտրոնացված բնույթը դրա ճիշտ հակառակն է:

Նույնիսկ ԱՄՆ արդարադատության նախարարությունն իրենք են դա ընդունում.

«Cryptocurrency… ապահովում է իրավապահ մարմիններին հետագծման բացառիկ գործիք՝ բլոկչեյն: Թեև բլոկչեյնի պատմական գրացուցակը չի թվարկի գործարքների մասնակիցների անունները, այն քննիչներին բավականաչափ տեղեկատվություն է տրամադրում այն ​​մասին, թե ինչպես, երբ և որքան կրիպտոարժույթ է փոխանցվում: Ավելին, այս տեղեկատվությունը հասանելի է հանրությանը. Այն ստանալու համար ոչ մի դատավարություն կամ երաշխիք չի պահանջվում»:

Գաղտնիության մետաղադրամներ

Այնուամենայնիվ, վիրավորողները կարող են հետագայում մատնանշել գաղտնիության վրա հիմնված դրամապանակները, ինչպիսիք են Wasabi Wallet-ը կամ կրիպտոարժույթները, ինչպիսիք են Monero-ն կամ ZCash-ը: Նման գործիքներն ու մետաղադրամները ներդնում են լրացուցիչ մեխանիզմներ, ինչպիսիք են զրոյական գիտելիքի ապացույցները, միանգամյա օգտագործման գաղտնի հասցեները և զանգի ստորագրությունները, որոնք ավելի մեծ անանունություն են ապահովում օգտատերերին՝ թույլ տալով նրանց պաշտպանել գործարքների մանրամասները և ինչպես ուղարկող, այնպես էլ ստացող մասնակիցների դրամապանակի հասցեները:

Այստեղ պետք է նշել մի քանի կետ. Նախ, բիթքոյնից հետո գաղտնիության վրա հիմնված այս նորամուծությունների գոյությունը ամենավառ ցուցումն է, որ հիմնական կրիպտոարժույթները, ինչպիսին է Bitcoin-ը, անվստահելի են ցանկացած տեսակի հանցավոր օգտագործման համար, որը ձգտում է պահպանել անանունությունը: Եթե ​​բիթքոյնն այդքան հեշտությամբ շահագործելի լիներ հանցագործների կողմից, Monero-ն և Zcash-ը կկորցնեին իր նպատակը:

Bitcoin-ի երկարամյա պաշտպաններից Ռոջեր Վերը խոստովանեց, որ Monero-ն մեծ առավելություն ունի բիթքոինի նկատմամբ, երբ խոսքը վերաբերում է գաղտնիությանը, և որ պետք է «իրոք, իսկապես զգույշ լինել, թե ինչպես եք օգտագործում բիթքոինը, որպեսզի այն մասնավոր օգտագործեք»:

Երկրորդ, թեև դրանք տեսականորեն ավելի հարմար են հանցագործության համար, դրանց օգտագործումը գրեթե աննշան է: Բլոկչեյն վերլուծական ընկերությունները, ինչպիսիք են Elliptic-ը, պարզել են, որ փողերի լվացման նպատակով նման գաղտնիության դրամապանակներին ուղարկվող անօրինական Bitcoin-ի մասնաբաժինը ցածր է՝ 13 թվականին հանցավոր եկամուտների միայն 2020%-ով (2% աճ 2019-ին):

Որպեսզի պատկերացնենք, թե որքան աննշան է սա, եկեք ենթադրենք, որ Bitcoin-ի շուկայական կապիտալիզացիան կազմում է 1 տրիլիոն ԱՄՆ դոլար: Chainalysis-ի հիման վրա՝ բիթքոյնի բոլոր գործարքների միայն մոտավորապես 1%-ն է (10 միլիոն ԱՄՆ դոլար) օգտագործվել հանցագործության համար նույն տարում: Այս ընդհանուրի 13%-ը վերցնելը կազմում է ընդամենը 1.3 միլիոն ԱՄՆ դոլար բիթքոյն, որը փոխանցվել է գաղտնիության դրամապանակների միջոցով հանցավորության համար, ինչը ուղղակի չնչին գումար է համաշխարհային հանցավոր տնտեսության մեջ:

Հազիվ թե զարմանալի լինի, որ գաղտնիության պահպանման նման մետաղադրամները չեն գերազանցել բիթքոյնին որպես հանցավոր օգտագործման լավագույն ընտրություն: Բիթքոյնի շուկայական կապիտալիզացիայի համեմատ, որը գտնվում է հարյուր միլիարդ դոլարի միջակայքում, Monero-ի և Zcash-ի շուկայական կապիտալիզացիան շատ ավելի ցածր է՝ երկու-երեք միլիարդի սահմաններում: Հանցավոր սինդիկատները, որոնց գործունեությունը ներառում է տրիլիոնավոր դոլարների տեղափոխում, հավանաբար կխուսափեն այդ կրիպտոարժույթներից՝ իրենց շատ ավելի ցածր իրացվելիության շնորհիվ:

Քիչ հավանական է, որ հակակրիպտո կողմնակիցները շուտով կփոխեն իրենց կարծիքը տվյալների հիման վրա: Կրկնեք սուտը բավական երկար, և այն սկսում է ընդունվել որպես ճշմարտություն: Բայց անկախ նրանից, թե ինչպես կարելի է կտրատել և կտրատել առկա տվյալները, դա չի աջակցում այն ​​պատմությունը, որը նրանք ցանկանում են պատմել կրիպտոարժույթի հանցավոր գործունեության համար օգտագործման մասին: