Հանրային ընկերության հետաքննիչ Aurelius Capital Value-ն կոչ արեց Silvergate-ին Huobi Global-ի հետ բիզնես վարելու համար՝ չնայած փոխանակման KYC-ի վատ կիրարկման ավելի վաղ ապացույցներին:
Ավրելիուսը օգտագործել է Huobi-ի ենթադրյալ պատմությունը՝ նպաստելու փողերի լվացմանը և 2020 թվականի փորձը, որը ցույց է տալիս կեղծ հաշիվներ ստեղծելու հեշտությունը՝ ենթադրելու, որ Silvergate-ի ստուգման գործընթացը թերի է:
KYC Due Diligence-ը Silvergate-ում հարցականի տակ է
Twitter-ի թեմայում Ավրելիուսը կասկածի տակ է դրել Silvergate-ի համագործակցությունը Huobi Global-ի հետ 2020 թվականին Cipherblade-ի դատաբժշկական ընկերության փորձից հետո:
Փորձը բացահայտեց կեղծ աքաունթներ ստեղծելու հեշտությունը՝ ներկայացնելով ֆոտոշոփով արված հայտնի մարդկանց պատկերներ որպես անձը հաստատող փաստաթուղթ: 2021 թվականին Թաիլանդի և Չինաստանի իշխանությունները կոտրեցին 124 միլիոն դոլար արժողությամբ փողերի լվացման սինդիկատը, որը շահագործում էր Huobi-ի թույլ վերահսկողությունը:
Սիլվերգեյթ Բանկը մինչև 1,600 թվականը դարձավ մոտ 2019 ամենակարևոր կրիպտո ֆիրմաների ընտրության բանկը: Նրա Silvergate փոխանակման ցանցը մասնագիտացած է կրիպտո և ֆիատ փողերի միջև փոխակերպման մեջ:
Հետազոտողները նաև հայտնաբերեցին անհանգստացնող կապեր Huobi-ի և darknet շուկայի Hydra-ի միջև և չկարողացան համատեղել Silvergate-ի պաշտոնական պատշաճ ուսումնասիրության գործընթացը Huobi-ի մուտքի գործընթացի ակնհայտ թերությունների հետ:
Huobi-ի KYC գործընթացի վրա ազդե՞լ է Ջասթին Սունը:
Huobi-ի գլոբալ խորհրդատվական խորհրդի անդամ Ջասթին Սունը պատմության առանցքային դեմքն է: Ըստ Aurelius-ի, Sun-ը, ինչպես հաղորդվում է, համագործակցել է Silvergate Bank-ի հետ՝ գործարկելու համար TRON կայսրինԿրիպտոարժույթը, որը քննադատները նշում էին, ուներ բարակ տեխնիկական հիմք և փոքր արժեք: Sun-ը հավաքել է 58 միլիոն դոլար TRON's-ի միջոցով մետաղադրամի նախնական առաջարկ - ին 2017:.
2019 թվականին չինական լրատվամիջոցները մեղադրյալ Սուն փողերի լվացման, ինսայդերական առևտրի և ֆինանսական այլ հանցագործությունների մասին: Մեկ այլ հաշվետվություն միջոցով Որեվէ բանի եզրին լինել ենթադրվում է, որ Sun-ը հաստատել է կեղծ KYC համակարգը Պոլոնիեքսի փոխանակում նոր հաճախորդների համար:
Poloniex-ի նախկին աշխատակիցներից մեկը նշել է, որ նոր հաշիվ կարող է ստեղծվել մուլտֆիլմի հերոս Դաֆի Դակի նկարով։
բուռն արև հերքեց պահանջները և նախազգուշացրել է կեղծ մեղադրանքների մատակարարների դեմ զրպարտության հայցի հնարավորության մասին:
«Մենք իրավունք ենք վերապահում հետամուտ լինել իրավական պաշտպանության միջոցների դեմ ցանկացած սուբյեկտի կողմից բերված կեղծիքների դեմ: Մենք ներկայացնում ենք Harder LLP-ն՝ որպես մեր իրավախորհրդատու»,- հաստատեց նա:
Վատ վերահսկողությունը կարող է հանգեցնել ինքնության գողության
Ֆինանսական ծառայություններ մատուցող ընկերությունները պետք է համապատասխանեն KYC-ի կանոններին՝ հաճախորդների տեղեկությունները հավաքելու և ստուգելու համար՝ հանցագործներին հաշիվներ բացելուց կանխելու համար:
Բացի այդ, գործընթացը պետք է բացահայտի և կանխի պատժամիջոցների ենթարկված անձանց ապօրինի հաշիվներ բացելը:
Շատ պատճառներ կան թույլ վերահսկողության համար, ներառյալ տարբեր իրավասություններում KYC-ի և փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնակարգերի տարբեր աստիճանի կիրառումը: Համապատասխանության անփորձ աշխատակիցները, որոնք կատարում են նույնական տեղեկատվության տեսողական ստուգումներ, կարող են նաև թույլ տալ, որ վատ դերակատարները ներս մտնեն:
Երբեմն կրիպտո փոխանակումները տեղափոխվում են ավելի քիչ ծանրաբեռնված կանոնակարգերով տարածաշրջաններ, ինչպիսին է Մալթան, որը կարող է այլ խնդիրներ առաջացնել հաճախորդների համար:
Ըստ Աուրելիուս, Huobi-ի հաճախորդները, ովքեր դիմել են փոխանակման դեմ, կարող էին նամակագրություն ուղարկել միայն Սեյշելյան փոստարկղ, քանի որ փոխանակումը այնտեղ ֆիզիկական ներկայություն չուներ:
Բացի այդ, քանի որ կրիպտո ներդրողներից շատերը օգտագործում են փոխանակումներ՝ fiat-ի միջև կրիպտո փոխարկելու համար, թույլ KYC-ի հսկողությունը կարող է թույլ տալ հանցագործներին գողացված կրիպտոն փոխակերպել fiat-ի:
Չինական փողերի լվացման գործով բանդան ձեռք է բերել անձնական տվյալներ մարդկանցից՝ աշխատանքի կեղծ հայտարարությունների միջոցով: Նրանք այնուհետև օգտագործեցին այս մանրամասները՝ բորսաներում բազմաթիվ հաշիվներ բացելու համար՝ որպես անօրինական միջոցների խողովակներ գործելու համար:
Be[In]Crypto-ի վերջին տարբերակի համար Bitcoin (BTC) վերլուծություն, Սեղմեք այստեղ.
Հրաժարում պատասխանատվությունից
BeInCrypto-ն դիմել է պատմության մեջ ներգրավված ընկերության կամ անհատի՝ վերջին զարգացումների մասին պաշտոնական հայտարարություն ստանալու համար, սակայն այն դեռևս պատասխան չի ստացել:
Աղբյուր՝ https://beincrypto.com/investigator-shows-how-poor-crypto-exchange-kyc-empower-criminals/