Միջանկյալ քննչական հաղորդում ներկայացվել Celsius Network-ի շարունակվող սնանկության պայմաններում ավելի շատ ենթատեքստ է տրամադրում իր բիզնես պրակտիկայի վերաբերյալ և ցույց է տալիս անպատասխանատվության կանխատեսելի օրինաչափություն:
Զեկույցը սահմանում է ժամանակացույց, որտեղ, ի պատասխան Նյու Ջերսիի, Տեխասի և Կենտուկիի նահանգային հետաքննությանը 2021 թվականի մայիսին, Ցելսիուսը փորձել է հանգստացնել կարգավորող մարմիններին՝ պատրաստելով «Custody» արտադրանքը:
Այս սկզբնական երեք նահանգներին հաջորդեցին Արկանզասը, Օկլահոման, Փենսիլվանիան և Վաշինգտոնը: Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովը (SEC) նաև հարցումներ կամ դատավարություններ էր ուղարկել մինչև 2021 թվականի օգոստոսը, իսկ սեպտեմբերին և՛ Նյու Ջերսին, և՛ Կենտուկին հայտարարեցին դադարեցնելու և դադարեցնելու նամակներ Celsius Network-ի դեմ:
Այս դադարեցումից և դադարեցումից հետո ընկերությունը լրացուցիչ հարցումներ ստացավ SEC-ից, ինչպես նաև նոր հարցումներ Ալաբամայից, Մասաչուսեթսից և Նյու Յորքից: Տեխասը ներկայացրեց իր սեփական դադարեցումը և դադարեցումը, իսկ Վաշինգտոնը մեղադրանքներ ներկայացրեց.
Մի խոսքով, Ցելսիուսը հետապնդվում էր բոլոր կողմերից, ընդ որում հակասությունները կենտրոնացած էին այն մեղադրանքի վրա, որ նա չգրանցված արժեթղթեր է առաջարկում չհավատարմագրված ներդրողներին:
Ցելսիուսը նաև ուշադիր ուշադրություն էր դարձնում SEC-ի ընթացիկ գործին ընդդեմ մրցակից BlockFi-ի: Երբ BlockFi-ը հաստատվեց SEC-ի և 32 նահանգների հետ Վալենտինի օրը 2022 թ. SEC-ն իր ուշադրությունը դարձրեց Ցելսիուսի վրա, և Ցելսիուսը սկսում է լրջորեն զարգացնել խնամակալությունը.
Սա որոշում էր, որը նկարագրում էր եկամուտների գլխավոր տնօրեն Ռոնի Կոեն-Պավոնը որպես «հիմնականում թվի և աճի վրա ազդեցության մասին» և վերաբերում էր Միացյալ Նահանգներում կենսունակ մնալուն, քանի որ այն այլևս չէր կարող «Earn» առաջարկել չհավատարմագրված ներդրողներին:
Celsius-ի մեկ այլ աշխատակից այն նկարագրել է որպես «պաշտպանական խաղ», որը նախատեսված է «պահպանել որոշակի արդիականություն».
Պահառության արտադրանքի մեկնարկի ամսաթիվը չի որոշվել՝ ելնելով այն բանից, թե երբ է առաջարկն ավարտվել, այլ Նյու Ջերսիի դադարեցման և դադարեցման ամսաթիվը: Ցելսիուսը գրասենյակ ուներ Նյու Ջերսիում, ուստի նահանգում դադարեցնելը և դադարեցնելը կարող էր վերջ տալ Celsius Earn արտադրանքին ամբողջ Միացյալ Նահանգներում:
Ինչպե՞ս աշխատեց Celsius Network-ի խնամակալությունը:
Celsius Network Custody-ի արտադրանքը շատ տարբեր է գործել կրիպտոարդյունաբերության պահառության արտադրանքներից շատերից: Փոխանակ յուրաքանչյուր հաճախորդի համար առանձնացված դրամապանակներ ստեղծելու և հաճախորդներին ունեցած ակտիվների պարտքը հետևելու փոխարեն, փոխարենը՝ Ցելսիուսը որոշել է գցել խնամակալության բոլոր դրամապանակները մեկ դրամապանակի մեջ, միայն երբեմն ստուգել այն, թույլ տալ, որ այն պարբերաբար թերություններ ունենա, իսկ հետո երբեմն լիցքավորեք այն:
Սովորաբար խնամակալության առաջարկներն այսպես չեն գործում: Ընդհանրապես, յուրաքանչյուր հաճախորդի և այն ակտիվների համար ստեղծվում են առանձին դրամապանակներ: Սա թույլ է տալիս ընկերությանը հեշտությամբ ապահովել, որ կալանքի տակ գտնվող իր ակտիվները համապատասխանում են հաճախորդներին ունեցած պարտավորություններին:
Read more: FTX-ը և Tether-ը ավելի մոտ էին Ցելսիուսին, քան որևէ մեկը հասկացավ
Celsius-ի իրավաբանական թիմը հրահանգել է աշխատակիցներին տեղեկացնել հաճախորդներին, ովքեր հարցնում են իրենց դրամական միջոցների անվտանգության մասին, որ «Celsius-ը շարունակում է պաշտպանել հաճախորդների ակտիվները», նույնիսկ երբ պահառության հաշիվներում դեֆիցիտներ կան:
Ցելսիուսի խնամակալության առաջարկի պատահական ձևակերպման պատճառով, Օգտագործողի բոլոր ակտիվները սկզբում փոխանցվել են հիմնական դրամապանակներով, նախքան երբեմն դրանք ուղարկվել են խնամակալությանը. Դրա գործնական նշանակությունը կայանում է նրանում, որ երբ Custody-ն պակասում էր, այդ միջոցներն օգտագործվում էին Celsius Network-ի կողմից՝ ֆինանսավորելու իր գործունեությունը, չնայած ծառայության պայմանների խոստմանը, որ այն «չի փոխանցի, վաճառի, փոխառի կամ այլ կերպ չվերահաստատի»: ակտիվներ.
Ինը նահանգներում, որտեղ Celsius-ը չկարողացավ համոզել կարգավորող մարմիններին համապատասխան լիցենզավորում տրամադրել իր Պահառության առաջարկի համար, այն ստեղծեց նոր տեսակի հաշիվ, որը նկարագրվում է որպես «պահման» հաշիվ: Այս հաշիվները դեռ կարող էին ավանդներ ընդունել, սակայն իրավունք չունեին պարգևներ վաստակելու համար: Այնուամենայնիվ, ավանդադրված միջոցները դեռ տեղափոխվում էին հիմնական դրամապանակներ, որոնք Celsius-ն օգտագործում էր իր գործունեության համար:
Պահված հաշիվ ունեցող օգտատերերը չէին կարող պարգևներ վաստակել, բայց Ցելսիուսը դեռ կարող էր օգտագործել իր ակտիվները տեղակայման և այլ նպատակներով.
Այս խնդիրներից շատերը, գոնե մասամբ, Ցելսիուսի ոչ ադեկվատ հաշվառման համակարգերի կողմնակի արդյունք էին: Մինչև 2021 թվականի մայիսը, այն չուներ ակտիվներին և պարտավորություններին հետևելու համակարգ և փոխարենը պարզապես ստուգում էր առանձին դրամապանակները: 2021 թվականի մայիսից սկսած Celsius-ը սկսեց հետևել իր ակտիվներին և պարտավորություններին Google Sheets փաստաթղթում, որը կանոնավոր կերպով չէր կարողանում բացահայտել տարբեր տեսակի հաշիվներ: Խնամակալության գործարկումից միայն 24 օր անց այս զեկույցը սկսեց ցույց տալ, որ խնամակալության հաշիվները կոտրվել են, և դա թերացում էր, երբ նրանք վերջապես ավելացրին այն:
Ինչպես բացատրում է քննիչը փաստաթղթերում. «Ցելսիուսը նախընտրեց ապավինել կրիպտո ակտիվների ձեռքով հաշտեցումներին և փոխանցումներին՝ առանց խնամակալության ծրագրի ուժեղ հսկողության»: Ցելսիուսը չէր անհանգստանում խնամակալության լուծում մշակելու համար, նախընտրելով Խնամակալության լուծումը, ժամանակ շահելու համար:
Ավելի տեղեկացված նորությունների համար հետևեք մեզ Twitter և Google News- ը կամ լսեք մեր հետաքննական փոդքաստը Նորարարություն՝ Blockchain City.
Աղբյուր՝ https://protos.com/investigation-finds-celsius-custody-was-ploy-to-remain-relevant/