Defi-ն կարող է դառնալ հիմնական, եթե հաղթահարի իր թերությունները

Այժմ սնանկացած FTX կրիպտոարժույթի բորսայի փլուզումը բազմաթիվ մտահոգություններ է առաջացրել չկարգավորված կենտրոնացված հարթակների վերաբերյալ: 

Ներդրողները այժմ գալիս են հարցականի տակ, թե որքանով է անվտանգ սեփական միջոցները այս բորսաներում պահելը և լուրջ մտահոգություններ են հայտնել կենտրոնացված որոշումների կայացման վերաբերյալ՝ առանց որևէ ստուգումների:

FTX-ը մեկ միլիարդ էր պահում հաճախորդների ֆոնդում և պարզվեց, որ օգտագործում է հաճախորդի կողմից ավանդադրված կրիպտո ակտիվները՝ մեղմելու սեփական բիզնեսի կորուստները:

Ավելին, վերջին զեկույցը ցույց է տալիս, որ վերջին տասնամյակի ընթացքում բազմաթիվ կրիպտո փոխանակումների անկումը տեղի է ունեցել. մշտապես վերցված 1.2 մլն Bitcoin (BTC) — ամբողջ բիթքոյնի գրեթե 6%-ը շրջանառությունից դուրս է:

FTX-ի կողմից իր սնանկության գործով ոչ էթիկական պրակտիկայի բացահայտումը խուճապ է առաջացրել ներդրողների շրջանում, ովքեր արդեն կորցնում են վստահությունը կենտրոնացված առևտրային ընկերությունների նկատմամբ: Փոխանակում արտահոսքը հասել է պատմական առավելագույնի ամսական 106,000 ԲԹՋ՝ FTX-ի ֆիասկոյից հետո և կենտրոնացված փոխանակումների նկատմամբ վստահության կորուստ (CEXs) ներդրողներին դրդել է դեպի ինքնապաշտպանություն և ապակենտրոնացված ֆինանսավորում (DeFi) ծրագրերը.

Օգտատերերը գումար են հանել կրիպտո փոխանակումներից և դիմել են ոչ ազատազրկման տարբերակներին՝ ֆոնդերի առևտուր անելու համար: Uniswap-ը՝ էկոհամակարգի խոշորագույն ապակենտրոնացված բորսաներից մեկը (DEX) նոյեմբերի 11-ին՝ FTX-ի սնանկության դիմումի օրը, գրանցեց առևտրի ծավալների զգալի աճ:

FTX-ի պայթյունը որպես կատալիզատոր հանդես գալով՝ DEX առևտուրը նկատելի աճ է գրանցել: Ընդամենը անցյալ շաբաթ Uniswap-ը գրանցեց ավելի քան մեկ միլիարդ դոլար 24-ժամյա առևտրի ծավալով, ինչը շատ ավելի բարձր է, քան շատ կենտրոնացված բորսաներ նույն ժամանակահատվածում:

Polygon-ի DeFi-ի աշխատակազմի ղեկավար Այշվարի Գուպտան Cointelegraph-ին ասել է, որ FTX-ի նման կենտրոնացված կազմակերպությունների ձախողումը միանշանակ հիշեցրել է օգտատերերին DeFi-ի կարևորության մասին.

«DeFi-ի վրա հիմնված հարթակները պարզապես չեն կարող դառնալ ստվերային բիզնեսի զոհ, քանի որ նրանց համար «օրենքն օրենք է»: Ակնհայտ է, որ օգտվողները նույնպես գիտակցում են դա: FTX-ի պայթյունից հետո Uniswap-ը շրջեց Coinbase-ը՝ դառնալով Ethereum-ի առևտրի երկրորդ ամենամեծ հարթակը Binance-ից հետո: Քանի որ ապակենտրոնացված հարթակները ղեկավարվում են մարդկանց փոխարեն աուդիտի ենթարկվող և թափանցիկ խելացի պայմանագրերով, կոռուպցիան կամ վատ կառավարումը պարզապես չեն կարող մտնել հավասարման մեջ»:

Token Terminal-ի տվյալների համաձայն՝ հավերժական բորսաների օրական առևտրի ծավալը հասել է 5 միլիարդ դոլարի, ինչը ամենաբարձր օրական առևտրի ծավալն է ի վեր։ Terra-ի հալոցքը 2022 թվականի մայիսին.

Վերջերս. Կանադայի կրիպտո կարգավորում. Bitcoin ETF-ներ, խիստ լիցենզավորում և թվային դոլար

Cointelegraph-ը դիմեց PalmSwap-ին՝ ապակենտրոնացված հավերժական փոխանակմանը, որպեսզի հասկանա ներդրողների վարքագիծը FTX-ի ճգնաժամի հետևանքով և ինչպես է դա ազդել հատկապես նրանց հարթակի վրա: Բերնդ Ստոկլը, արտադրանքի գլխավոր տնօրեն և Palmswap-ի համահիմնադիրը, Cointelegraph-ին ասել է, որ բորսան նկատել է առևտրի ծավալների զգալի աճ:

«DeFi-ի օգտագործումը, անշուշտ, կբարձրանա FTX-ի անկման շնորհիվ: Ասվում է, որ Crypto.com-ը, Gate.io-ն, Gemini-ն և որոշ այլ կենտրոնացված փոխանակումներ գտնվում են տաք ջրերում», - ասաց նա և ավելացրեց. «Այսքան CEX-ների անկման պայմաններում պահառության դրամապանակների նկատմամբ վստահությունը շատ ցածր է, և DeFi-ի առավելությունները, անկասկած, կլինեն: ընդունվի ավելի շատ օգտատերերի կողմից»:

Էլի Ազզին՝ VALK-ի համահիմնադիր և DeFi ենթակառուցվածքի մատակարար, կարծում է, որ DEX-ի ծավալների ավելացումը կարող է ավելի երկարաժամկետ միտումի սկիզբ լինել՝ հաշվի առնելով թրեյդերների ընդհանուր դժկամությունը՝ վստահել CEX-ներին իրենց ակտիվները: Նա Cointelegraph-ին ասաց.

«DEX-ները նորարարություններ են կատարում շատ ավելի արագ տեմպերով, քան իրենց գործընկերները, որոնց կատարման և հաշվարկների ժամանակները դառնում են գրեթե ակնթարթային որոշակի շղթաների վրա: Միտումն այն է, որ DEX-ները զարգացնում են CEX-ների օգտագործելիությունը և միջերեսը՝ միաժամանակ բարելավելով հետևի տրամաբանությունը: Համակցված եզակի առանձնահատկությունների հետ, որոնք բերում են DEX-ները, այդ թվում՝ սեփական խնամակալությունը, սեփական դրամապանակից առևտուր անելու և մասնավոր բանալիների վերահսկողությունը պահպանելու հնարավորությունը»:

Նա ավելացրեց, որ CEX հարթակները կարող են տեսնել ավելի խիստ հսկողություն և թափանցիկության նախաձեռնություններ, բայց այս «թափանցիկությունը գոյություն կունենա ի սկզբանե ամբողջությամբ DeFi-ում: Ավելի շուտ, ոչ ոքի կարիք չի լինի վստահել CEX-ներին ակտիվներով, և ցանկացած գործունեություն, լինի դա առևտուր, իրացվելիության ապահովում կամ այլ կերպ, կգրանցվի իրական ժամանակի շղթայում»:

DeFi-ի պայքարը նպատակային հաքերների հետ

Թեև DeFi արձանագրությունները զգալի անկում են ապրել կենտրոնացված փոխանակման ձախողումների հետևանքով, նորածին էկոհամակարգն ինքնին եղել է հաքերների հիմնական թիրախը 2022 թվականին: 

Ըստ Chainalysis կրիպտովերլուծական խմբի տվյալների՝ 97 թվականի առաջին երեք ամիսներին գողացված բոլոր կրիպտոարժույթների գրեթե 2022%-ը վերցվել է DeFi արձանագրություններից՝ 72-ի 2021%-ից և 30-ին՝ ընդամենը 2020%-ից:

2022 թվականի DeFi-ի ամենամեծ շահագործումներից մի քանիսը ներառում են Ronin ցանցի շահագործում մարտին, ինչը հանգեցրել է 620 մլն դոլարի միջոցների կորստի։ The Wormhole կամուրջը կոտրել է կորցրել է 320 մլն դոլար իսկ Քոչվոր կամուրջն էր 190 միլիոն դոլարով փոխզիջման է ենթարկվել. Միայն հոկտեմբերին 718 միլիոն դոլար արժողությամբ կրիպտո ակտիվներ են եղել գողացել են 11 տարբեր DeFi արձանագրություններից.

DeFi էկոհամակարգի հաքերների մեծ մասը տեղի է ունեցել խաչաձև շղթայական կամուրջների վրա, որոնք Ջորդան Կրյուգերը՝ DeFi staking արձանագրության Vesper Finance-ի գործադիր տնօրենը և համահիմնադիրը, կարծում է, որ չպետք է դիտարկել որպես DeFi-ի շահագործում:

«Այդ շահագործումների զգալի մասը (մոտ 3 միլիարդ դոլար այս տարի) եղել են կամուրջների հարձակումները: Կամուրջներն այնքան էլ «DeFi» չեն, որքան ենթակառուցվածքները: CEX կորուստները գաճաճ են այս թիվը մեծության կարգով: Ասել է թե, DeFi-ն ավելի արագ կբարելավվի և կդառնա ավելի ապահով, քան իր կենտրոնացված գործընկերները՝ ավելի արագ կրկնելու ունակության պատճառով: Սա նման է այն բանին, թե ինչպես է Linux-ը մեծապես օգուտ քաղել բաց կոդով մոտեցումից և ձեռք է բերել անվտանգության և ֆենոմենալ ընդունման ուժեղ համբավ»,- ասել է նա Cointelegraph-ին:

DeFi-ը կառուցված է իրական ապակենտրոնացման էթոսի վրա, և որոշումների կայացման գործընթացը հաճախ ավտոմատացվում է խելացի պայմանագրերի օգտագործման միջոցով: Թեև DeFi-ը փորձում է վերացնել մարդու միջամտությունը, խոցելիությունները դեռ հայտնվում են տարբեր միջոցների միջոցով՝ լինի դա խելացի պայմանագրերի վատ կոդավորում, թե զգայուն տվյալների խախտում:

AirDAO-ի գործադիր տնօրեն Լանգ Մեյը Cointelegraph-ին ասել է, որ նորածին DeFi տեխնոլոգիան հակված է որոշ վրիպակների և խնդիրների, բայց պետք է հիշել, որ հաքերների մեծ մասը «կապված է վարկավորման կամ խաչաձեւ շղթայական կամրջման հետ, խոցելիությունները կանխելը կարող է չափազանց դժվար լինել: տեխնոլոգիայի մեջ, որը և՛ արմատապես նոր է, և՛ մրցակցության պատճառով հաճախ ունի զարգացման բարձր արագացված ժամանակացույց»:

Նա առաջարկեց լրացուցիչ միջոցներ, որոնք կարող են ձեռնարկել ծրագրավորողները՝ նվազագույնի հասցնելու շահագործվող կոդի հավանականությունը իրենց ապակենտրոնացված հավելվածներում, ինչպիսիք են «Սպիտակ գլխարկի կոտրումը, վրիպակների բարելավման ծրագրերը և թեստային ցանցի խթանումը արժեքավոր գործիքներ են՝ օգնելու բացահայտել և ուղղել սխալները: Դրանք կարող են օգտագործվել նաև օգտատերերին ներգրավելու և ներգրավելու համար, ուստի թիմային տեսանկյունից դա, ըստ էության, հաղթանակ է: Կառավարման իշխանության ապակենտրոնացումը կարևոր է նաև խորհրդանիշների մատակարարման և երաշխիքների բաշխման միջոցով, ինչպիսիք են բազմաստորագրության դրամապանակները»:

Համայնքային DApp էկոհամակարգի Peaq-ի համահիմնադիր Թիլ Վենդլերը Cointelegraph-ին ասել է, որ դժվար է վերացնել մարդու հետ կապված թերությունները խելացի շփումների և դիզայնի մեջ:

«Խելացի պայմանագրերի անվտանգության առավել մանրակրկիտ աուդիտը միայն հեռու է տանում ձեզ. որոշ շահագործումներ առաջանում են այն բանից, թե ինչպես են խելացի պայմանագրերը փոխազդում իրենց միջև ավելի լայն էկոհամակարգում, ոչ միայն դրանց ներքին դիզայնի թերություններից», - ասաց նա ՝ նշելով. այժմ հաստատ ավելի լավ վիճակում է, քան նախկինում, և նա մշակում է անվտանգության իր լավագույն փորձը շարժման մեջ՝ ժամ առ ժամ դառնալով ավելի ու ավելի հուսալի»:

Միտչել Ամադորը՝ bug bounty protocol Immunefi-ի գործադիր տնօրենը, Cointelegraph-ին ասել է, որ DeFi-ը կարող է օգնություն ստանալ անվտանգության բաժնում առաջընթացից.

«Անվտանգության տեխնոլոգիաների հսկայական պայթյուն կա, որը անաղմուկ կառուցվում է հետին պլանում՝ անվտանգության խնդիրը լուծելու բոլոր տեսանկյուններից»:

«Ժամանակի ընթացքում, հաշվի առնելով UX-ի և անվտանգության նորամուծությունները, ինչպես նաև DeFi-ի թափանցիկության բնորոշ առանձնահատկությունները, DeFi-ը կարող է մշտապես առաջ անցնել կենտրոնացված հարթակներից, բայց այս դինամիկան կախված է նաև կանոնակարգերի վայրի քարտից», - ավելացրեց Ամադորը:

2022 թվականին կենտրոնացված հարթակների փլուզումը և դրա հետևանքով ոչ ազատազրկման և DeFi ծառայությունների հետագա աճը, անկասկած, ժամանակների փոփոխության նշան է: Այնուամենայնիվ, կրիպտո տարածության մեջ շատերի կարծիքով, FTX սագայի ամենակարևոր գործոնը կրիպտո ներդրողների կողմից հասկացողության և պատշաճ ջանասիրության բացակայությունն էր:

Բազմաթիվ կրիպտո փորձագետներ արդեն բավական երկար ժամանակ պաշտպանում են ինքնապահովման և ապակենտրոնացված հարթակի օգտագործման համար: Ումբրիա ցանցի համահիմնադիր Բարնի Չեմբերսը Cointelegraph-ին ասել է.

«Ծպտյալ արժույթի տարածքը շարունակում է մնալ ֆինանսների վայրի, վայրի արևմուտքը: Ահա մի քանի ցուցումներ միջոցների անվտանգությունն ապահովելու համար. Երբեք մի միացրեք ձեր դրամապանակը մի կայքի հետ, որին չեք վստահում, պահեք ձեր բանալիները վստահելի վայրում, ինչպիսին է ապարատային դրամապանակը, երբեք մի վստահեք ինտերնետում անանուն անծանոթ մարդկանց օգնություն խնդրելիս և միշտ [կատարեք ձեր սեփական հետազոտությունը]»:

Ներկայում միակ ճանապարհը, որով ներդրողները կարող են ապահովել իրենց միջոցների պաշտպանությունը, պահանջելն է, որ կողմերից, որոնցում նրանք ներդրումներ են կատարում, տրամադրեն թափանցիկ և հստակ տեղեկատվություն բոլոր հաշվապահական հաշվառման վերաբերյալ և ապավինեն ոչ ազատազրկման լուծումներին ինչպես դրամապանակների, այնպես էլ առևտրի վայրերի առումով: 

Ապակենտրոնացված գործառնական արձանագրության dappOS-ի էկոհամակարգի ղեկավար Դարեն Մեյբերրին Cointelegraph-ին ասել է, որ ոչ ազատազրկման ծառայությունները պետք է լինեն ներդրողների առաջընթացի ճանապարհը:

Վերջերս. Կայունություն. ի՞նչ է պետք DAO-ներին երկարաժամկետ հեռանկարում հաջողության հասնելու համար:

«Հաշվետվությունն ու աուդիտները պետք է լինեն ստանդարտ ընթացակարգեր բոլոր ներդրողների համար, պատշաճ ջանասիրությունը բիզնեսի բնական մասն է, ինչպես նաև փաստերի ստուգումն ու հետաքննությունը: Ինչ վերաբերում է ոչ պահառության դրամապանակներին, դրանք պահեստավորման ամենահուսալի ձևն են, որը պատասխանատվությունը փոխանցում է բացառապես իրենց սեփականատիրոջ վրա և դրանով իսկ ժխտում է կոնտրագենտների ռիսկերի հավանականությունը», - բացատրեց նա:

DeFi հարթակները կարող են ունենալ իրենց խոցելիությունը և ռիսկերը, սակայն ոլորտի դիտորդները կարծում են, որ պատշաճ ջանասիրությունը և մարդկային սխալի նվազեցումը կարող են DEX պլատֆորմների նորածին էկոհամակարգը դարձնել CEX պլատֆորմների համար նախատեսված տարբերակ: