Կրիպտոյի և խարդախության հետ կապված լուրերը ամենուր տարածված են սպիտակ օձիքի հանցագործության ոլորտում, և, թերևս, ավելի մտահոգիչ է, որ կրիպտո հատվածում այս խարդախ գործողությունները չեն սահմանափակվում միայն մեկ տեսակի հանցագործությամբ:
Բազմազան և տարբեր, բայց մեկ ընդհանուր թելերով այս հանցագործությունները ներառում են իրական փողեր, և կրիպտո ներդրողները զոհ են դառնում: Շատ մարդիկ իրենց կյանքի խնայողությունները տեղավորել են կրիպտո, իսկ ավելի մեծ մասշտաբով մասնավոր բաժնետոմսերը, կենսաթոշակային սխեմաները և նույնիսկ ազգային պետությունները հիմնական ներդրողներն ու պարտվողներն են:
Կան խաբեբաներ, ովքեր կփորձեն իրենց թիրախներին հրապուրել ներդրումներ կատարել հարստանալու սխեմայի մեջ, որը պարզվում է, որ Պոնզի է: Նոյեմբերի 21-ին պաշտոնյաները հայտարարեցին, որ Էստոնիայի երկու քաղաքացիներ ձերբակալվել են 575 միլիոն դոլար արժողությամբ կրիպտոարժույթի խարդախության և փողերի լվացման սխեմայի մեջ: Բացի այդ, սեպտեմբերին Միացյալ Նահանգների իշխանությունները հայտարարեցին, որ EmpiresX կրիպտոարժույթների համաշխարհային սխեմայի «գլխավոր թրեյդերը» մեղավոր է ճանաչվել ներդրողներից 100 միլիոն դոլարի գողության հետ կապված արժեթղթերով խարդախություն կատարելու դավադրության մեջ: Հիմնական խարդախությունների բացահայտումը, ինչպիսին է EmpiresX-ը, հաճախակի է դարձել կրիպտո շուկայում, քանի որ խարդախները կանխիկացնում են թվային ակտիվների խարդախությունների առատ հնարավորությունները:
Այնուհետև մենք ունենք ինստիտուցիոնալ ռիսկ՝ բորսաները և հարթակները, որոնք ներկայանում են որպես հիմնական և կայուն, բայց հետո փլուզվում են իրենց հաշվեկշռի անցքերի պատճառով, որտեղ պետք է լինեն հաճախորդների ավանդները: FTX-ի վերջին տպավորիչ փլուզումը ցնցող ալիքներ է առաջացրել այն հատվածում, որն արդեն պտտվում էր «կրիպտոձմռան» ազդեցությունից, որը տեսավ մետաղադրամների գների անկում: Համաձայն ԱՄՆ-ի սնանկության դատարանում ներկայացված հայցադիմումի՝ FTX-ն իր 50 խոշորագույն պարտատերերին պարտք է գրեթե 3.1 միլիարդ դոլար, թեև FTX-ի կործանման իրական արժեքը շատ ավելի բարձր է արդյունաբերության վրա ազդող ալիքների ազդեցության տեսանկյունից:
Related: SEC-ին «ես քեզ այդպես ասացի» ասելու իմ պատմությունը FTX-ում
Կարգավորողների դերը FTX-ի՝ նման մեծ մասշտաբով խարդախությամբ աշխատելու ունակության մեջ, առաջ գնալով, շատ մանրակրկիտ կկանգնի: Հանուն Միացյալ Թագավորության Ֆինանսական վարքագծի մարմնի (FCA) արդարության համար՝ գործակալությունը սեպտեմբերյան նախազգուշացում է հրապարակել՝ նշելով, որ կարծում է, որ FTX-ը կարող է ֆինանսական ծառայություններ կամ ապրանքներ տրամադրել Մեծ Բրիտանիայում առանց թույլտվության: Սակայն ծանուցումը սահմանափակվել է FCA-ի կայքում: Այն, ըստ երևույթին, չի դրվել Twitter-ում կամ ավելի հեռուն է տարածվել: Պետք է կասկածի տակ առնել նման նախազգուշացում անելու իմաստը՝ առանց շատ ավելին անելու՝ փորձելով համոզվել, որ այն հասնում է իր թիրախային լսարանին: FTX-ի փլուզումը հսկայական է, բայց, իհարկե, այն իր տեսակի մեջ վերջինը չի լինի:
FTX-ի մահից հետո, ա Անգլիայի բանկի փոխնահանգապետ կոչ արեց ոլորտը մտցնել կարգավորող շրջանակ՝ նախազգուշացնելով, որ կրիպտո շուկայի շարունակական աճը նշանակում է, որ պետք է գործողություններ ձեռնարկել հենց հիմա, նախքան FTX-ի պայթյունից ավելի մեծ ցնցում տեղի ունենալը:
Թեև զենքի կոչը ողջունելի է, խոսքը միայն կանոնների մասին չէ, այլ այն, թե ինչպես են այս կանոնները պահպանվում և կիրառվում, ինչը ազդում է վատ վարքագծի վրա և բարելավում շուկայի վստահությունը:
Ոլորտի կողմնակիցները ձգտում են ներգրավել շունչ քաշած ամբոխներին՝ խաղալով կրիպտո տարածության «խանգարող» և «վայրի արևմուտքի» բնույթի վրա, բայց հենց այդ հատկանիշն է այն այնքան գրավիչ դարձնում խաբեբաների և գողերի համար: Կրիպտոարժույթը հիմնականում դուրս է մնում ինչպես ներքին, այնպես էլ գլոբալ ֆինանսական կարգավորման հասանելիությունից՝ այն դարձնելով հանցավորների հանգրվան և ներդրողներին թողնելով վտանգավոր բացահայտված՝ առանց փոխհատուցման գրեթե ոչ մի օգնության, եթե նրանք հանցագործության զոհ են:
Բանկերը շեղվում են շուկայից, այլ ոչ թե դեպի: Starling Bank-ը վերջերս հայտարարեց նրանք սահմանափակումներ էին մտցնում հաճախորդների կրիպտո գործունեության վրա, ինչը հավանաբար կրիպտո ներդրողներին մղում է դեպի ավելի քիչ անվտանգ ուղիներ՝ գործարքներն ավարտելու համար:
Crypto-ն և blockchains-ը պիտակավորվել են որպես ապակենտրոնացված տարածքում գործող խանգարող տեխնոլոգիաներ: Այս պարամետրերով, թերեւս անխոհեմ է թվում բողոքել ավանդական ֆինանսական համակարգի գործընթացներից, որոնցից շատ հանցագործներ փորձել են խուսափել:
Օգտատերերի կողմից արտաքին կրթության, բայց նաև ինքնատիրապետման կարիք կա: Ինչպես նոյեմբերին Twitter-ում գրել է IBC Group-ի մեկնաբան և հիմնադիր Մարիո Նաուֆալը. «Բոլորն ինձ անընդհատ հարցնում են, թե ԻՆՉՊԵՍ մենք բաց ենք թողել FTX խարդախությունը: Դա պարզ է՝ ագահություն: Մենք բոլորս փող էինք աշխատում, բոլորս, որ չէինք մտածում պատշաճ ուսումնասիրության մասին։ Մենք բոլորս ոչխարների պես հետևում էինք իրար՝ փորձելով չլինել այն ապուշը, որը բաց թողնում է: Մենք հիմա վճարում ենք մեր պարտքերը»:
Բոլորն ինձ անընդհատ հարցնում են, թե ԻՆՉՊԵՍ մենք բաց ենք թողել FTX խարդախությունը
Դա պարզ է՝ ագահություն
Մենք բոլորս փող էինք աշխատում, բոլորս, որ չէինք մտածում պատշաճ ուսումնասիրության մասին
Մենք բոլորս ոչխարների պես հետևում էինք իրար՝ փորձելով չլինել այն ապուշը, որը բաց թողնում է
Այժմ մենք վճարում ենք մեր պարտքերը:
— Mario Nawfal (@MarioNawfal) Նոյեմբերի 23, 2022
Կրիպտո առևտուրը չպետք է դիտարկվի որպես առցանց խաղերի ընդլայնում, այլ ավելի շուտ որպես լուրջ ֆինանսական ընտրություն իրական և ռիսկային հետևանքներով: Կրիպտոյի խաղայինացումը հնարավոր է դարձել կրիպտո և վիրուսային տարածման շնորհիվ: անփոխարինելի նշաններ (NFTs) սոցիալական ցանցերում՝ հայտնի մարդկանց հավանություններով և ազդեցիկ մարդկանց առաջխաղացմամբ, որոնք նորմալացնում են մշակույթը՝ ներդրումների հնարավոր բացասական կողմերին չնկատելով: Երիտասարդ ներդրողները ռմբակոծվում են պատմվածքներով այն մասին, թե ինչպես են իրենց հասակակիցները գրավիչ եկամուտներ են բերում փոքր ցցերի ներդրումներից, և նրանց հեշտությամբ խաբում են փող գցել արագ հարստանալու հաջորդ սխեմայի վրա, որը կախված է նրանց առջև:
Արժույթի սպեկուլյացիան, որը բանկային հաստատությունների, կառավարությունների և ֆոնդերի պահպանումն էր, վերափաթեթավորվել և վաճառվել է զանգվածներին որպես կազինո զվարճանք, և դրա արագ աճը ցույց է տալիս, թե որքան հաջող է եղել վերակառուցումը: Ստեղծվել է կատարյալ փոթորիկ, որն օգտագործում է սոցցանցերի խրոխտ հեռարձակումները, քիչ հասկացված կրիպտո տեխնոլոգիայի մշուշը և գների անկայունության տեսակը, որը ներդրողներին թույլ է տալիս համարձակվել երազել: Ագահության, տեխնոլոգիական առաջընթացի և կանոնակարգման բացակայության համադրությունը մնում է կործանարար: Խարդախությունը ներկայումս կրիպտո-ով բիզնես վարելու գինն է, և պատմության կրկնությունը կանխելու համար երկար ճանապարհ կա անցնելու:
Related: Մշակողները պետք է դադարեցնեն ծպտյալ հաքերներին կամ դեմքի կարգավորումը 2023 թվականին
Եթե բորսաները կառավարում են հաճախորդների դրամական միջոցները, ապա դրանք պետք է կարգավորվեն և գործեն բանկերի նման՝ սպառողներին պաշտպանելու համար՝ առկա երաշխիքներով և ավանդները պատշաճ կերպով փակված և պաշտպանված:
Կրիպտոարժույթը պետք է ենթարկվի կենտրոնացված հավաստագրման գործընթացի, որպեսզի ներդրողները կարողանան լավ տեղեկացված լինել ներդրումների հետ կապված ռիսկերի մասին: Պահանջվում է նվազագույն չափորոշիչներ և երաշխիքներ, որպեսզի նշանը վավերացվի: Այնուհետև սպառողները կունենան հստակ տեսլական և կարող են տեղեկացված ընտրություն կատարել:
Մետաղադրամների/նշանների թողարկումը նույնպես պետք է դիտարկվի, և որպեսզի կարգավորումը ինչ-որ բան նշանակի, նվազագույն ստանդարտները, որոնք համեմատելի են նախնական հրապարակային առաջարկների հետ, պարտադիր են:
Գնահատումը մնում է խնդիր. Ընկերությունները թողարկում են նշաններ, որտեղ արժեքը հիմնված է ընկերության հեռանկարների/արժեքի վրա և, հետևաբար, ներառված է իր սեփական բաժնետոմսերի արժեքի մեջ: FTX արժեքը ապահովվում էր իր նշանային FTT-ի շուկայական արժեքով, իսկ FTT-ի արժեքը ինքնին հիմնված էր FTX-ի գնահատման վրա: Այստեղի շրջանաձևությունը վտանգավոր է.
Կրիպտո հատվածն այժմ գտնվում է խաչմերուկում: Այն հակամշակույթը, որը նրան հակասում է կենտրոնացված կարգավորմանը, միայն կհանգեցնի ավելի մեծ սկանդալի, անկայունության և վստահության կորստի:
Ռիչարդ Քենոն հանդիսանում է Stokoe Partnership Solicitors-ի գործընկերը, որը մասնագիտացած է լուրջ խարդախության և հանցագործության հետ կապված հարցերում: Նա մեծ փորձ ունի բարձրարժեք և բարդ հարցերում «Հանցագործության եկամուտների մասին» օրենքի շրջանակներում: Սովորել է Հալլի համալսարանում և Իրավագիտության քոլեջում։
Այս հոդվածը ընդհանուր տեղեկատվական նպատակների համար է և նախատեսված չէ և չպետք է ընկալվի որպես իրավաբանական կամ ներդրումային խորհրդատվություն: Այստեղ արտահայտված տեսակետները, մտքերը և կարծիքները միայն հեղինակինն են և պարտադիր չէ, որ արտացոլեն կամ ներկայացնեն Cointelegraph-ի տեսակետներն ու կարծիքները:
Աղբյուր՝ https://cointelegraph.com/news/cryptocurrency-has-become-a-playground-for-fraudsters