Նյու Յորքի ֆինանսական ծառայությունների դեպարտամենտը չորեքշաբթի ասաց, որ հասել է ա $ 100 միլիոն դոլար Coinbase-ի հետ՝ ընկերության համապատասխանության ծրագրերին վերաբերող հարցերի շուրջ:
Coinbase-ը՝ ԱՄՆ-ում գործող կրիպտոարժույթների ամենամեծ բորսան, կպահանջվի վճարել 50 միլիոն դոլար՝ որպես տույժ և ներդնել լրացուցիչ 50 միլիոն դոլար՝ ամրապնդելու իր կարողությունները՝ համապատասխանելու ֆինանսական կանոնակարգերին, ինչպիսիք են գործարքների մոնիտորինգը և իմանալ ձեր հաճախորդի (KYC) կանոնները:
Գերատեսչությունը հայտնել է, որ «զգալի ձախողումներ» է հայտնաբերել Coinbase-ի համապատասխանության ծրագրում, որոնք խախտում են Նյու Յորքի բանկային օրենքը և պետական կանոնակարգերը՝ կապված վիրտուալ արժույթների, փողի փոխանցման, գործարքների մոնիտորինգի և կիբերանվտանգության հետ:
Coinbase-ի համապատասխանության ծրագրի թերությունները ընկերությունը խոցելի են դարձրել հանցավոր վարքագծի համար, ըստ NYDFS-ի, ինչպիսիք են խարդախությունը, փողերի լվացումը և թմրամիջոցների թրաֆիքինգի կամ երեխաների սեռական բռնության նյութերի հետ կապված գործունեությունը:
«Կարևոր է, որ բոլոր ֆինանսական հաստատությունները պաշտպանեն իրենց համակարգերը վատ դերակատարներից», - ասաց Ֆինանսական ծառայությունների տեսուչ Ադրիեն Ա. Հարիսը: «Coinbase-ը չկարողացավ ստեղծել և պահպանել ֆունկցիոնալ համապատասխանության ծրագիր, որը կարող էր համընթաց պահել իր աճին»:
«Check the-box» վարժություն
Նյու Յորքի կարգավորիչները պարզել են, որ այն ձևը, որով Coinbase-ը պահպանում է ձեր հաճախորդի և հաճախորդի պատշաճ ուսումնասիրության պահանջները՝ կանոնները, որոնք օգտագործվում են ստուգելու այն մարդկանց ինքնությունը, ովքեր առնչվում են իր պլատֆորմի հետ, դիտվում է որպես «պարզ ստուգման վարժություն», որը ոչ ադեկվատ.
Գերատեսչությունը պարզել է, որ Coinbase-ը կասկածելի գործարքների մոնիտորինգի համար ունի զգալի կուտակումներ, որոնք ընդհանուր առմամբ կազմում էին ավելի քան 100,000 չվերանայված ահազանգեր մինչև 2021 թվականի վերջը: Արդյունքում, Coinbase-ի կողմից նշագրված որոշ գործարքներ չվերանայվեցին միայն դրանց իրականացումից ամիսներ անց:
Coinbase-ի համապատասխանության ծրագրի ձախողումների պատճառով NYDFS-ը 2022 թվականի սկզբին տեղադրեց անկախ մոնիտոր՝ վերանայելու Coinbase-ի համապատասխանության ծրագիրը և լուծելու ընկերության պրակտիկայի հետ կապված խնդիրները:
Անկախ մոնիտորը կշարունակի աշխատել Coinbase-ի հետ՝ որպես կարգավորման պայման ևս մեկ տարի:
Կարգավորողը նշել է, որ Coinbase-ը սկսել է լուծել իր համապատասխանության ծրագրի հետ կապված բազմաթիվ խնդիրներ և աշխատում է վերանայել իր պրակտիկան: Coinbase-ը անմիջապես չպատասխանեց մեկնաբանության հարցումներին:
Տեղեկացեք կրիպտո նորությունների մասին, ստացեք ամենօրյա թարմացումներ ձեր մուտքի արկղում:
Աղբյուր՝ https://decrypt.co/118402/coinbase-reaches-100-million-settlement-with-new-york-regulator-over-compliance-programs