Binance-ի գործադիր տնօրենը անտեսել է ներքին նախազգուշացումները կարգավորող ձախողումների վերաբերյալ. հաշվետվություն

Binance-ի գործադիր տնօրեն Չանգպեն «CZ» Չժաոն անտեսեց բարձրաստիճան աշխատակիցների կողմից բարձրացված մտահոգությունները բորսայի թույլ ծանոթ հաճախորդի վերաբերյալ (kyc) ստուգումներ՝ հաշվի առնելով կարգավորող այլ թերությունների կատալոգը, ա Reuters հետաքննությունը պարզել է.

Լրատվական գործակալությունը պնդում է, որ Binance-ի բարձրաստիճան ղեկավարները, այդ թվում՝ Համապատասխանության հարցերով գլխավոր տնօրեն Սամուել Լիմը և Գլոբալ փողերի լվացման հաշվետվությունների նախկին պատասխանատու Կարեն Լեոնգը, մտահոգություն են հայտնել բորսայի թույլ KYC չեկերի վերաբերյալ: Binance-ի երեք նախկին աշխատակիցներ պատմել են Reuters նրանք այս մտահոգությունները ներկայացրել են CZ-ի ուշադրությանը, սակայն նա «անտեսել է դրանք»։

Binance-ը վաղուց արդեն գտնվում է կարգավորող մարմինների ուշադրության կենտրոնում ամբողջ աշխարհում: Հերքել ունի նախկինում մասին Binance-ի վրա բազմապատիկ համապատասխանության թերությունները, որոնք առաջացրել են կարգավորող մարմինների զայրույթը Միացյալ թագավորություն, italy, Մալայզիա, singapore և շատ այլ իրավասություններ: ReutersՀետաքննությունն ընդգրկում է այս իրավասություններից շատերը և լույս է սփռել որոշ ներքին գործերի վրա, որոնք հետևում են բորսայի փոխհարաբերություններին կարգավորիչների հետ:

Reuters-ը նաև պարզել է, որ Binance-ի որոշ աշխատակիցներ, ներառյալ Լեոնգը և Լիմը, տեղյակ են եղել, որ Binance-ի KYC ընթացակարգերը խիստ չեն: 

2019-ի կեսերին ուղարկված մեկ հաղորդագրության մեջ Լեոնգն ասել է, որ CZ-ն ցանկանում է «ոչ մի KC»: Լեոն նաև ասաց. «Նվազեցրե՛ք KYC-ը: Բարձրացնել սահմանները. BEST COMBO», նույն հաղորդագրության մեջ։ Լիմն իր հերթին, ըստ տեղեկությունների, կասկածներ է հայտնել «fiat-to-crypto» շուկա տեղափոխվելու CZ-ի ծրագրի վերաբերյալ: «Անիծյալ, ինչու դիպչել fiat-ին, եթե չես ուզում հնազանդվել: Այնքան հեգնական LOL: Պարզապես մնա լիարժեք ծպտյալ մարդ: Ջիզուս»։ 

malta

Binance-ի կարգավորիչ դժբախտությունները սկսվում են Մալթայում: 

2018 թվականի հոկտեմբերին Binance-ը տեղեկացրեց Մալթայի կարգավորող մարմիններին լիցենզիա ստանալու համար դիմելու իր մտադրության մասին: Reuters հաղորդում է, որ CZ-ն «նյարդայնացել է» երկրի փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոններից և ֆինանսական բացահայտման չափանիշներից: Մինչև 2019 թվականը բորսան որոշեց այլևս լիցենզիա չհետապնդել:

A հրապարակային հայտարարություն Մալթայի կարգավորող մարմնի կողմից 21 թվականի փետրվարի 2020-ը հաստատեց, որ Binance-ը «լիազորված չէ» աշխատել կրիպտո ոլորտում: Այնուամենայնիվ, Binance-ը շարունակում էր իր հաճախորդներին ասել, որ իր օգտագործման պայմանների համաձայնագիրը կարգավորվում է Մալթայի օրենքներով, ըստ Reuters.

Գերմանիա

Իսկ Գերմանիայում ոստիկանությունը և փաստաբանները, որոնք ներկայացնում էին կասկածելի խարդախության ավելի քան 30 զոհերի շահերը, Binance-ին ուղարկեցին «տասնյակ նամակներ», Reuters հետաքննություն.

Համաձայն Գերմանիայում գրանցված ֆինանսական ծառայություններ մատուցող ընկերության՝ CM-Equity-ի հետ համագործակցության, Binance-ը համաձայնել է կիրառել օգտատերերի նկատմամբ ավելի քան 10,000 եվրո (11,000 ԱՄՆ դոլար) ավանդադրում: 

Մինչև 2021 թվականի հունիսը, Binance-ը CM-Equity-ին ուղարկեց այս ստանդարտի վերանայված տարբերակը, որը տեսավ մինչև 100,000 ԱՄՆ դոլար բարելավված պատշաճ ուսումնասիրության փուչիկի շեմը: 

2021 թվականի մայիսից հուլիս ընկած ժամանակահատվածում Binance-ը ստացել է 44 նամակ՝ առնվազն 2 միլիոն եվրո արժողությամբ գործարքների հետ կապված տեղեկատվության վերաբերյալ: Գերմանական ոստիկանությունը, դատախազությունը և իրավաբանական ընկերությունները միասին ասում էին, որ այդ միջոցները գողացվել են և լվացվել փոխանակման միջոցով: Binance-ն ասել է, որ դա չի կարող օգնել, հայտնում է Reuters-ը:

Ավելին, Գերմանիայի դաշնային ոստիկանությունը Binance-ից տեղեկություն է խնդրել երկու տղամարդկանց մասին, որոնք «կասկածվում են 2020 թվականի նոյեմբերին Վիեննայում չորս մարդու սպանած իսլամիստ զինյալին աջակցելու մեջ»։ 

Հաղորդվում է, որ Գերմանիայի ոստիկանության նամակը պարզել է, որ այդ անձանցից մեկը «չճշտված» գործարքներ է կատարել Binance-ով: 

Միջազգային հակասություններ

Աշխարհի այլ մասերում Հոլանդիայի և Ճապոնիայի կարգավորիչները հաճախորդներին նախազգուշացրել են փոխանակման մասին: Իտալիայի և Կայման կղզիների կարգավորիչները երկուսն էլ ասել են, որ Binance-ը լիցենզիա չունի իրենց համապատասխան երկրներում գործելու համար: 

Binance-ը Մալայզիայում հարկադիր գործողությունների է ենթարկվել երկրում անօրինական գործունեություն ծավալելու համար՝ ըստ Մալայզիայի կարգավորիչների: 

Միացյալ Թագավորությունը նաև սպառողների նախազգուշացում է տվել Binance-ի վերաբերյալ, և այն բանից հետո, երբ ասել է, որ փոխանակումը «կարող չէ» կարգավորվել, Binance-ը հայտարարեց, որ փորձում է շտկել իր հարաբերությունները FCA-ի հետ: Մինչ օրս ոչ մի ապացույց չկա, որ ենթադրի, որ Binance-ը գտնվում է FCA-ի լավ գրքերում: 

Binance-ը նույնպես վերջերս հետ է կանչել Սինգապուրում լիցենզիա ստանալու իր դիմումը: Մեկ ամիս առաջ քաղաք-պետության կարգավորիչները բորսան դրեցին դրա վրա Ներդրողների նախազգուշացման ցուցակ. 

Քանի որ Binance-ն ունի հայտարարել Փոխըմբռնման հուշագիր Դուբայի Առևտրի համաշխարհային կենտրոնի մարմնի հետ: Անցյալ տարվա դեկտեմբերին CZ-ն հանդիպեց նաև Ջիբրալթարի գլխավոր նախարար Ֆաբիան Պիկարդոյին, ով նկարագրված է Binance-ի գործադիր տնօրենը որպես «տեսլական»: 

Հերքել Նախկինում Binance-ին հարցրել է հնարավոր լիցենզիաների իր ծրագրերի մասին, սակայն ընկերությունը դեռ չի պատասխանել մեր խնդրանքներին: