Հունիսի 6-ի Reuters-ի զեկույցից հետո, որն իբր Binance-ը կապում է փողերի լվացման սխեմաների հետ, որոնք ներառում են մարկնետների և հաքերների լավագույն խմբերը, Binance-ի համապատասխանության թիմի որոշ անդամներ մաքրել են մեղադրանքները՝ ընդգծելով համապատասխանության իրականացման համար ներդրված լրացուցիչ ջանքերը և ինչպես է այս բարձր ստուգումը: փոխանակումը նույնպես արժեցել է կլորիկ գումար:
«Binance-ն ավելի լավն է կամ նույնն է, ինչ բորսաների մեծ մասը». Ղամբարյանը KYC-ի իրականացման մասին
Օգոստոսի 1-ին CoinDesk-ին տված հարցազրույցում թիմի երեք անդամներ, որոնք վերահսկում են Binance-ի համապատասխանության վարժությունները՝ Տիգրան Ղամբարյանը, Մեթյու Փրայսը և Չագրի Պոյրազը, նշել են այդ լրացուցիչ ջանքերից մի քանիսը և անդրադարձել փոխանակմանը ներկայացված մեղադրանքներին:
Երբ հարցրեցին Binance-ի ենթադրյալ կապի մասին Hydra-ի՝ աշխարհի ամենամեծ թմրամիջոցների մութ ցանցի շուկայի հետ, Մեթյու Փրայսը մատնանշեց սխալը՝ պնդելով, որ Binance-ը անտարբեր էր իր համապատասխանության ջանքերի վերաբերյալ կամ որ բորսան հավանություն է տվել հանցավոր գործողություններին: «Դա նման է ասելու, որ Bank of America-ն աջակցում է թմրակարտելների համար փողերի լվացմանը», - ասաց Փրայսը:
Տիգրան Ղամբարյանը պաշտպանեց Պրայսի կարծիքը. Նա նշել է, որ բորսան, ինչպես նաև վճարման մյուս բոլոր միջնորդները, չեն կարող վերահսկել, թե ինչ է մտնում օգտատիրոջ դրամապանակը՝ նշելով, որ իրենց լիազորությունները կայանում են դրանից հետո կատարվող գործողությունների մեջ։
«Երբ հնդիկ խաբեբաները մարդկանց խնդրում են ստանալ Apple-ի նվեր-քարտեր, դա նշանակում է, որ Apple-ն այժմ հարյուրավոր միլիոն դոլարներ է լվանում: Ոչ»,- հավելեց Ղամբարյանը՝ նշելով, որ Binance-ը լայնորեն կիրառվում է, քանի որ խաբեբաների մեծ մասը դիմում է ամենաէժան տարբերակներին, իսկ Binance-ը ամենաէժաններից է։
Թիմի անդամների կարծիքն այն մասին, թե ինչպես է Binance-ը համեմատում հանցավոր գործունեության հետ կապված այլ փոխանակումների հետ: Ի պատասխան՝ Ղամբարյանը նշեց, որ Binance-ի գործարքների մեծ ծավալը կարող է հանգեցնել ավելի շատ անօրինական գումարների պատահական մշակման՝ հետագայում նշելով, որ «Binance-ը ավելի լավն է կամ նույնն է, ինչ փոխանակումների մեծ մասը»: Ղամբարյանը նաև մատնանշեց, որ իրենք գործում են տարբեր իրավասություններում՝ որպես մարտահրավեր:
Binance-ը կորցրել է հաճախորդների 90%-ը KYC-ի ներդրումից հետո, ինչը արժեցել է միլիարդավոր եկամուտ
Binance-ը 2 թվականի հուլիսին նվազեցրեց ոչ KYC հաշիվների դուրսբերման սահմանաչափը 0.06 BTC-ից մինչև 2021 BTC՝ բարձրացված մտահոգություններից հետո: Թիմին խնդրեցին կիսվել, թե արդյոք դրանից հետո նկատվել է ապօրինի գործունեության նկատելի անկում:
Ղամբարյանը նշեց, որ իրենք իսկապես ականատես են եղել ավանդների լավ անկման, բայց նաև անկման՝ հավելելով, որ հանձնարարել է ուսումնասիրություն կատարել իրական տոկոսադրույքը պարզելու համար։ «Կա հսկայական տարբերություն [ապօրինի գործունեության քանակի մեջ], ոչ միայն ավանդների, եթե նայենք գործարքների ընդհանուր տոկոսին», - ասաց նա:
Ղամբարյանն ասաց, որ չկա որևէ ապացույց, որն ասում է, որ Binance-ը հանցավոր գործունեության որջ է, և ինքը ցանկանում է, որ աշխարհը տեղյակ լինի դրա մասին։ Այս մասին ավելի ուշ խոսելով՝ Չագրի Պոյրազը նշեց, որ իրենք պետք է ավելի հաճախ դա բացահայտեն, բայց այդ քայլը պարզապես կխոչընդոտի մյուս հանցագործներին:
Օրինակ բերելով՝ Պոյրազը հիշեց, թե ինչպես Binance-ը խզեց գործարար կապերը Garantex-ի՝ Էստոնիայում գործող բորսայի հետ, որը ԱՄՆ իշխանությունները պատժամիջոցներ էին սահմանել լվացված միջոցներով գործարքները հեշտացնելու համար: Պոյրազը նշել է, որ այս քայլը տեղի է ունեցել փոխանակման պաշտոնական պատժամիջոցներից մեկ ամիս առաջ: «Կան այլ բորսաներ, որոնք շարունակում են իրենց հետ առևտուր անել», - ավելացրեց Պոյրազը:
Պոյրազն այնուհետև նշեց, որ իրենք կորցրել են իրենց հաճախորդների 90%-ը KYC ընթացակարգերի իրականացման հետևանքով, ինչը հանգեցրել է միլիարդավոր եկամուտների կորստի:
Աղբյուր՝ https://zycrypto.com/binance-addresses-alleged-compliance-neglect-says-kyc-efforts-cost-the-exchange-billions/