Քանի որ այն փորձում է բարձրացնել վստահությունը, փաստաթղթերը ցույց են տալիս, որ Binance-ի գրքերը սև արկղ են

ԲինանսԱշխարհի ամենամեծ կրիպտոարժույթի բորսան, աշխատում է վստահությունը վերականգնելու ուղղությամբ՝ հետևելով ա հաճախորդների դուրսբերումների աճ և իր թվային նշանի արժեքի կտրուկ անկում:

Բորսան պնդում էր, որ իր ամուր ֆինանսական դիրքի պատճառով և «մենք լրջորեն ենք վերաբերվում որպես պահառուի մեր պատասխանատվությունը», նա անցած շաբաթ 6 ժամվա ընթացքում կառավարել է մոտ 72 միլիարդ դոլարի զուտ արտահոսք՝ առանց «քայլերի» խախտելու: Changpeng Zhao- նBinance-ի հիմնադիրը խոստացավ, որ իր ընկերությունը «օրինակ կառաջնորդի» թափանցիկությունը ընդունելու հարցում՝ նախորդ ամիս մրցակից բորսայական FTX-ի մահից հետո:

Ընկերության առանցքը՝ Binance.com զանգվածային բորսան, որն այս տարի վարել է ավելի քան 22 տրիլիոն դոլար արժողությամբ առևտուր, հիմնականում թաքնված է հանրության տեսադաշտից, ըստ Reuters-ի վերլուծության Binance-ի կորպորատիվ փաստաթղթերից:

Binance-ը հրաժարվում է բացահայտել իր կամ Binance.com-ի գտնվելու վայրը: Այն պահում է հիմնական ֆինանսական տվյալները, ինչպիսիք են եկամուտը, շահույթը և կանխիկ գումարը: Բիզնեսն ունի իր կրիպտոարժույթը, բայց չի ասի, թե ինչ ազդեցություն ունի այն հաշվեկշռի վրա: Հաճախորդները կարող են մարժա առևտուր անել փոխառու միջոցներով և ստանալ վարկեր՝ ապահովված իրենց կրիպտո ակտիվներով: Այնուամենայնիվ, այն չի մանրամասնում այդ խաղադրույքների չափը, թե որքանով է Binance-ը ենթարկվում այդ ռիսկին, կամ որքան գումար է նա առանձնացրել պահուստներում՝ վճարելու դուրսբերման համար:

Ի տարբերություն իր ամերիկացի մրցակցի Coinbase, որը ցուցակված է Nasdaq-ում, Binance-ը պարտավոր չէ հրապարակել համապարփակ ֆինանսական հաշվետվություններ, քանի որ այն հրապարակային առևտուր ունեցող ընկերություն չէ: Արդյունաբերության տվյալները ցույց են տալիս նաև, որ Binance-ը 2018 թվականից ի վեր արտաքին ֆինանսավորում չի ներգրավել, ուստի ներկայումս պարտավոր չէ ֆինանսական մանրամասները բացահայտել արտաքին ներդրողներին:

Binance-ը ակտիվորեն դիմակայել է վերահսկողությանը: Համաձայն ընկերության հաղորդագրությունների և նախկին աշխատակիցների, խորհրդատուների և բիզնես գործընկերների հետ հարցազրույցների՝ Չժաոն հաստատել է լեյտենանտների պլանը՝ «մեկուսացնել» Binance-ի հիմնական գործունեությունը ԱՄՆ-ի կարգավորիչ վերահսկողությունից՝ ստեղծելով նոր ամերիկյան բորսա: Չժաոն պնդում է, որ միավորը ստեղծվել է հեղինակավոր իրավաբանական ընկերությունների օգնությամբ, սակայն հերքել է, որ հաստատել է ծրագիրը:

Հետո Binance-ին բաժին է ընկնում առևտրի ամբողջ ծավալի կեսից ավելին Կրիպտոարժույթների շուկայում ԱՄՆ կարգավորող մարմինները հատկապես հետաքրքրված են, թե ինչպես է այն վարում բիզնեսը: Ըստ Reuters-ի՝ որոշ դատախազներ կարծում են, որ ունեն բավարար ապացույցներ Binance-ին և որոշ բարձրաստիճան ղեկավարներին մեղադրանք առաջադրելու համար: Ընկերությունն է ԱՄՆ արդարադատության նախարարության կողմից հետաքննվում էփողերի լվացման և պատժամիջոցների հնարավոր խախտումների համար:

Փաստաթղթերը կատարվել են Binance ստորաբաժանումների կողմից 14 իրավասություններում, որտեղ բորսան պնդում է, որ ունի «կարգավորող լիցենզիաներ, գրանցումներ, թույլտվություններ և հաստատումներ»: Այդ վայրերից են Եվրամիության անդամ մի քանի երկրներ, Դուբայը և Կանադան։ Թույլտվությունները նշվել են որպես նշանակալից քայլեր Binance-ի «ամբողջ աշխարհում ամբողջությամբ լիցենզավորված և կարգավորվող լինելու ճանապարհորդության մեջ», ըստ Zhao-ի:

Ըստ փաստաթղթերի, այս ստորաբաժանումները, կարծես, իշխանություններին տրամադրել են միայն սահմանափակ քանակությամբ տեղեկատվություն Binance-ի գործունեության մասին: Օրինակ, միավորների և հիմնական Binance.com փոխանակման միջև շարժվող գումարի չափը չի բացահայտվում հանրային փաստաթղթերում: Ըստ Reuters-ի վերլուծության, մի քանի ստորաբաժանումներ կարծես թե անգործուն են:

Այս հարևանական բիզնեսները, ըստ Ֆինանսների նախկին կարգավորիչների և ղեկավարների, պարզապես պատուհանի ձևավորում են հիմնական չկարգավորվող բորսայի համար:

Կարգավորման նոմենկլատուրայի համահեղինակում՝ օրինականության երեսպատում ստեղծելու համար:

Ջոն Ռիդ Սթարքը, ԱՄՆ Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովի Ինտերնետի կիրառման գրասենյակի նախկին տնօրենը, պնդում է, որ խումբը «համագործակցում է կանոնակարգերի անվանացանկը՝ օրինականության ծածկույթ ստեղծելու համար»: Նույնիսկ ավելին, քան FTX-ի գործառնությունները, ըստ Սթարքի, Binance-ն են: Ինչ վերաբերում է նրա ֆինանսական վիճակին, «բացարձակապես չկա թափանցիկություն, արևի լույս և որևէ հաստատում»:

Reuters-ի կողմից 14 իրավասությունների ստորաբաժանումների փաստաթղթերի վերլուծությունը, ըստ Binance-ի գլխավոր ռազմավարության տնօրեն Պատրիկ Հիլմանի, «կտրականապես կեղծ էր»: Ֆինանսական և կորպորատիվ տեղեկատվության քանակը, որը պետք է բացահայտվի այդ շուկաներում կարգավորող մարմիններին, հսկայական է, ասաց նա, և հաճախ պահանջում է վեցամսյա բացահայտման գործընթաց: Համեմատելով փոխանակումը մասնավոր բիզնեսների հետ, ինչպիսին է ամերիկյան կոնֆետ արտադրող Mars-ը, նա շարունակեց. «Մենք մասնավոր ընկերություն ենք և պարտավոր չենք հրապարակել մեր կորպորատիվ ֆինանսները»: Mars-ի հայտարարության մեջ ասվում է, որ իր կորպորատիվ կառավարման և ֆինանսական հաշվետվության ստանդարտները Binance-ի հետ համեմատելը «անհեթեթ է», և որ նրա ապրանքներն ու ծառայությունները «խիստ կանոնակարգված են»:

Հիլմանը նաև նշել է, որ FTX-ի հիմնադիրին սպառնում է խարդախության մեղադրանքներ ամերիկյան իշխանությունների կողմից: Նա պնդեց, որ «դա խարդախություն կլիներ՝ անկախ նրանից, թե ինչ կանոնակարգեր էին գործում», եթե այդ պնդումները ճշգրիտ լինեն։

Փազլ, որը պետք է մշակվի

Վերլուծաբանները մեղադրում են DOJ-ի հետաքննությանը և անհանգստությունն այն մասին, թե ինչպես են կրիպտոարժույթների բորսաները կառավարում օգտատերերի միջոցները։ Binance's- ը անցած շաբաթ արտահոսքի կտրուկ աճ. Բացի այդ, որոշ կրիպտո նշանների դուրսբերումներ դադարեցվել են բորսայի կողմից: Ուրբաթ օրը ներդրողներին հանգստացնելու Binance-ի ջանքերը խափանվեցին, երբ հաշվապահական ընկերությունը, որը նա վարձել էր իր պահուստները հաստատելու համար, դադարեց աշխատել կրիպտոարժույթային ընկերությունների հետ:

Zhao-ի հրապարակային մեկնաբանությունները, ընկերության նախորդ հայտարարությունները, բլոկչեյնի տվյալները և վենչուրային կապիտալի գործարքները բոլորն էլ հուշում են Binance-ի ֆինանսների մասին:

Ըստ Binance-ի՝ օգտատերերի թիվը գերազանցում է 120 միլիոնը: Zhao-ն հունիսին հայտարարեց, որ իր առևտրային ծավալները 34 թվականին կհասնեն $2021 տրիլիոն: Նա հավելեց, որ բիզնեսը շահութաբեր է և ունի «բավականին մեծ կանխիկ պահուստներ»։ Ըստ PitchBook-ի տվյալների՝ Binance-ը 90 թվականից ի վեր կատարել է ավելի քան 150 վենչուրային ներդրումներ՝ ընդհանուր 1.9 միլիարդ դոլարի չափով: FTX-ի փլուզումից հետո Zhao-ն նաև հիմնադրել է 2018 միլիարդ դոլարի հիմնադրամ՝ ներդնելու համար պայքարող կրիպտոարժույթի բիզնեսներում:

Այնուամենայնիվ, չնայած հանրությանը առևտրի ծավալի տվյալների առկայությանը, Binance-ի առևտրից կախված եկամուտների հավաստի գնահատականները դժվար է գտնել:

Spot առևտրի համար Binance-ը գանձում է մինչև 0.1% վճարներ; Ածանցյալ գործիքների համար վճարների կառուցվածքն ավելի բարդ է: Հետազոտող CryptoCompare-ի տեղեկատվության և մինչև հոկտեմբեր ամսին 4.6 տրիլիոն դոլարի սփոթային առևտրի ծավալի հիման վրա Reuters-ը գնահատել է, որ Binance-ը կարող էր ունենալ մինչև 4.6 միլիարդ դոլար եկամուտ: Binance-ը կարող է կազմել մինչև 6.4 միլիարդ դոլարի եկամուտ՝ գանձելով մինչև 0.04 տոկոս վճարներ իր ածանցյալ գործիքների 16 տրիլիոն դոլար ծավալով:

Անկախ ներդրումային խորհրդատու Ջոզեֆ Էդվարդսի խոսքով, Binance-ի խթանումները, ինչպիսիք են զրոյական վճարների առևտուրը և այլ զեղչերը, կարող էին նպաստել եկամուտների նվազմանը: Թվերին աջակցեց նաև երրորդ կրիպտո վերլուծաբանը, ով ցանկանում էր անանուն մնալ:

Նա հավելեց, որ ծախսերը ցածր պահելով, բորսան կարողացել է «կուտակել խոշոր կորպորատիվ պահուստներ»՝ հավելելով, որ «մեր եկամուտների ճնշող մեծամասնությունը կատարվում է գործարքների վճարների վրա»: Ըստ Hillmann-ի, Binance-ի «կապիտալի կառուցվածքը պարտքերից զերծ է», և ընկերությունը պահպանում է վճարներից ստացված եկամուտը, բացի այն ակտիվներից, որոնք ձեռք է բերում և պահում օգտվողների համար:

Օգտագործողները կարող են գումար վերցնել Binance-ից և որպես գրավ դնել կրիպտոարժույթ՝ ավելացնելով իրենց ածանցյալ գործիքների գործարքների արժեքը մինչև 125 անգամ։ Սա կարող է հանգեցնել հսկայական շահույթի կամ հսկայական կորուստների օգտագործողի համար: Ըստ Hillmann-ի, Binance-ը աջակցում է բոլոր օգտագործողների ավանդները ածանցյալ գործիքների և տեղում առևտրի համար մեկից մեկի հարաբերակցությամբ իր պահուստներով՝ ապահովելով, որ ավանդները ապահով են և պարզ հանելու համար: Նա պնդում էր, որ Binance-ն ունի լուծարման խիստ ընթացակարգեր, որոնք պահանջում են վաճառել օգտվողների դիրքերը, երբ կորուստները գերազանցում են նրանց գրավի արժեքը: Նրա խոսքով, Binance-ը «շատ լավ կապիտալացրել է» ապահովագրական ֆոնդերը, որպեսզի լրացնի պակասուրդը, եթե օգտագործողների դիրքերը բացասական դառնան «շուկայի ծայրահեղ անկայունության պատճառով»:

Հարցին, թե որքան է կորցրել բորսան այս տարի, Հիլմանը պատասխանեց, որ

Արդյունաբերության մեջ ամենաքիչ ռիսկային ծրագրերից մեկը կառավարվում է Binance-ի ռիսկերի բաժնի կողմից: Սա պաշտպանում է ինչպես մեր հարթակը, այնպես էլ օգտատերերին:

Չժաոն՝ Կանադայի քաղաքացի, ով ծնվել և մեծացել է Չինաստանում, գաղտնիության խիստ մշակույթ ունի, որը նա պահպանել է իր ընկերության աճի ողջ ընթացքում: Zhao-ն պահպանում է Binance-ի ֆինանսական տեղեկատվությունը: Զեկույցը մեկն էր այն շարքից, որը լրատվական կազմակերպությունն այս տարի հրապարակեց Binance-ի ֆինանսական համապատասխանության և միջազգային կարգավորիչների հետ փոխգործակցության վերաբերյալ:

Ըստ նրա հետ աշխատած երկու մարդկանց, նույնիսկ Binance-ի նախկին ֆինանսական տնօրեն Վեյ Չժուն, իր երեք տարվա պաշտոնավարման ընթացքում մուտք չի ունեցել ընկերության բոլոր հաշիվները: Մեկնաբանություն խնդրելուց հետո Չժուն, ով հեռացել էր անցյալ տարի, այդպես էլ չտրամադրեց:

Ամբողջական թափանցիկություն

Չժաոն և մյուս գործադիրները մշտապես ձեռնպահ են մնացել հրապարակայնորեն բացահայտելուց, թե ով է վերահսկում հիմնական փոխանակումը: Այնուամենայնիվ, Համապատասխանության գլխավոր տնօրեն Սամուել Լիմը հայտարարեց, որ այն պատկանում և ղեկավարվում է Կայմանյան կղզիների ընկերության՝ Binance Holdings Limited-ի կողմից, մասնավոր դատարանի կողմից ներկայացված 2020 թվականին Կայման կղզիներում արբիտրաժային գործով:

Binance-ը լիցենզիաներ կամ հաստատումներ է ստացել մի շարք երկրների պետական ​​մարմիններից, այդ թվում՝ Ֆրանսիայի, Իսպանիայի, Իտալիայի և Դուբայի կողմից: Այս զարգացումները գովաբանվեցին Ժաոյի կողմից, ով մայիսին հայտարարեց, որ Binance-ի գրանցումը որպես կրիպտո ծառայություններ մատուցող Իտալիայում հնարավորություն կտա նրան աշխատել «լիակատար թափանցիկության մեջ»: Այնուամենայնիվ, Reuters-ի վերլուծությունը ցույց տվեց, որ տեղական կարգավորիչներում գրանցված միավորներից և ոչ մեկը հստակ պատուհան չի առաջարկում առաջնային Binance բորսայում:

Reuters-ը հետաքրքրվել է Binance-ի տեղական ստորաբաժանումների վերահսկողության մասին 14 իրավասություններից յուրաքանչյուրում: Պատասխանող ութից վեցը՝ Իսպանիայում, Նոր Զելանդիայում, Ավստրալիայում, Կանադայում, Ֆրանսիայում և Լիտվայում, ասացին, որ իրենց դերը չի ենթադրում վերահսկել առաջնային փոխանակումը, և որ ստորաբաժանումներից պահանջվում է միայն համապատասխանել տեղական հաշվետվությունների պահանջներին կասկածելի գործարքների համար:

Հիմնական Binance բորսայի հետ նրանց կապի վերաբերյալ Reuters-ը նաև հարցաքննել է Binance-ի տարածաշրջանային ստորաբաժանումների և մասնաճյուղերի ներկայացուցիչներին: Միայն մեկ ընկերություն՝ FiveWest-ը Հարավային Աֆրիկայից, արձագանքեց: Binance-ի հարավաֆրիկյան օգտատերերի համար կրիպտոածանցյալների առևտուրը հեշտացնելու համար FiveWest-ին, որը գտնվում է Քեյփթաունում, վճարվում է «նվազագույն տարեկան լիցենզիայի վճար», ըստ նրա գործադիր տնօրեն Պիեռ վան Հելդենի:

Վան Հելդենն ասաց. «Մեզ համար անհասկանալի է, թե ինչպես է Binance-ը գործում ամբողջ աշխարհում: Չժաոյի բիզնեսը, շարունակեց նա, «համագործակցային» էր համապատասխանության հարցում, և FiveWest-ը կանոնավոր կերպով հանդիպում է, որպեսզի համոզվի, որ չափանիշները պահպանվում են:

Միայն միավորի կապիտալի բազան և սեփականությունը մեկ այլ Binance ընկերության կողմից Իռլանդիայում բացահայտված են Binance-ի հանրությանը հասանելի կորպորատիվ փաստաթղթերում Իտալիայում: Իտալական Binance Italy SRL-ի թվարկված հասցեն հարավային Լեչե քաղաքում առևտրային և բնակելի շենքերի հավաքածու է:

Հետազոտված Binance ստորաբաժանումներից միայն երկուսն են ավելի համապարփակ տեղեկատվություն տրամադրում իրենց փաստաթղթերում: Առավել մանրամասն պատկերը ներկայացնում է լիտվական Bifinity UAB ընկերությունը: Կարգավորող փաստաթղթերից մեկում Bifinity-ն իրեն ճանաչել է որպես «Binance-ի համար fiat-to-crypto վճարումների պաշտոնական մատակարար»: Դոլարը, եվրոն և այլ սովորական արժույթները համարվում են ֆիատ:

Ավելին, Bifinity-ն հայտարարեց, որ Binance-ը և նրա դուստր ձեռնարկությունները նրա «հիմնական ռազմավարական բիզնես գործընկերներն են»: Bifinity-ն հայտարարել է, որ իր ակտիվները կազմում են 816 միլիոն եվրո, իսկ 137 թվականի տարեկան հաշվետվության մեջ ունեցել է 145 միլիոն եվրո (2021 միլիոն դոլար) զուտ շահույթ: Bifinity-ն հայտարարեց, որ ինքը մեկ կապակցված կողմին վճարել է 421 միլիոն եվրո, ինչպես նաև մոտ 185 միլիոն եվրո «կապված ծախսեր», բայց չասաց, թե արդյոք այդ կապակցված կողմը Binance-ն է:

Bifinity-ն չունի կայք կամ իր կոնտակտային տվյալները հասանելի չի դարձնում հանրությանը, չնայած իր տարեկան հաշվետվության համաձայն, ունի 147 աշխատակից: Ընկերության գործադիր տնօրեն Սաուլիուս Գալատիլտիսը չի պատասխանել մեկնաբանությունների հարցումներին: Bifinity-ն վարձակալների տախտակում նշված չէ Լիտվայի մայրաքաղաք Վիլնյուսում գրանցված հասցեում, որը բիզնես կենտրոն է:

Binance-ի մյուս վայրը, որը նվազագույնից ավելի շատ տեղեկատվություն է տրամադրում, գտնվում է Իսպանիայում: Այն գրանցվել է Իսպանիայի կենտրոնական բանկում հուլիսին և հայտնել չնչին եկամուտ՝ մոտ 1.5 միլիոն եվրո և ընդամենը 9,000 եվրո շահույթ նախորդ ֆինանսական տարվա համար: Բաժանմունքից՝ Binance Spain SL-ից, ոչ ոք չի կարողացել կապ հաստատել մեկնաբանության համար: Լրագրողը գնաց ընկերության գրանցված գրասենյակ, որը Մադրիդում համագործակցող հաստատություն էր: Առանց կոնտակտային տվյալներ տրամադրելու՝ ընդունարանի աշխատակիցը նշեց, որ Binance Spain-ից մի փոքր թիմ տեղափոխվել է մեկ ամիս առաջ։

Ծոցում Աբու Դաբին, Բահրեյնը և Դուբայն այս տարի տրամադրել են Binance-ի արտոնագրեր կամ թույլտվություններ: Չժաոն մարտին Bloomberg-ին հայտարարել է, որ Դուբայը լինելու է իր գործունեության բազան «տեսանելի ապագայում»: Binance-ի Դուբայում գործող կազմակերպությունների փաստաթղթերում նրա ֆինանսական գործունեության կամ հիմնական Binance պլատֆորմի հետ կապերի մասին տեղեկություններ չեն տրամադրվում:

Նման տեղեկությունը անհասկանալի էր նույնիսկ ընկերության որոշ աշխատակիցների համար: Դիմումի մասին անմիջական իմացություն ունեցող անձը պնդում է, որ Binance-ը թաքցրել է իր համաշխարհային շահույթի համարները, երբ նա դիմել է Դուբայում լիցենզիայի համար: Արաբական Միացյալ Էմիրությունների հաճախորդների մեծամասնությունը գրանցվել է Binance-ի առաջնային բորսայում, և լիցենզավորված Դուբայի ընկերությունը զգալի առևտրային եկամուտներ չէր տեսնում մինչև առնվազն ամառվա վերջը, ըստ աղբյուրի:

Պահուստների ապացույց

Կրիպտոարժույթների բազմաթիվ բորսաներ, ինչպիսիք են Binance-ի մրցակիցներ Huobi-ն և OKX-ը, ինչպես նաև Բահամյան կղզիներում տեղակայված FTX-ը, աշխատում են օֆշորային վայրերից, ինչպիսիք են Սեյշելները: Ֆինանսական հաշվետվությունների և կորպորատիվ թափանցիկության ստանդարտներն այս երկրներում սովորաբար ավելի թույլ են, քան ԱՄՆ-ում:

ԱՄՆ-ի ամենամեծ բորսան, Coinbase (COIN.O), կցուցադրվի Ուոլ Սթրիթում 2021 թվականին: Պահանջվում է ներկայացնել աուդիտի ենթարկված եռամսյակային եկամուտների հաշվետվություններ և տարեկան ֆինանսական հաշվետվություններ, ինչպես մյուս հանրային ընկերությունները: Coinbase-ը եկամուտների, շահույթի, դրամական միջոցների պահումների և առևտրի ծավալների մասին տեղեկատվություն է ներառել իր վերջին եկամուտների հայտարարագրում:

Ցուցակված ընկերության և այլ օֆշորային բորսաների բացահայտումների միջև տարբերությունը, ըստ ԱՄՆ ֆինանսական ծառայությունների BTIG ընկերության թվային ակտիվների հետազոտության ղեկավար Մարկ Փալմերի, «իրոք գիշեր ու ցերեկ է»:

Թեև մենք մասնավոր ընկերություն ենք և չունենք պետական ​​ներդրողներ, որոնց հնազանդ ենք, Coinbase-ը հրապարակային առևտրով զբաղվող ընկերություն է և պարտավոր է այդ տեղեկատվությունը կիսել ներդրողների հետ: Ներկայումս Binance-ի հրապարակման կարիք չկա, քանի որ դրա հիմնական հիմնավորումը կապիտալի ներգրավումն է:

Coinbase-ի ներկայացուցիչ Էլիոթ Սաթերսը հայտարարել է, որ Deloitte-ը՝ «Մեծ քառյակ» հաշվապահական ընկերություններից մեկը, վերանայում է ընկերության ֆինանսական տվյալները եռամսյակային կտրվածքով, «որպեսզի հաճախորդները ստիպված չլինեն ապավինել մեր խոսքին»: Սաթերսն ասաց. «Մենք կարծում ենք, որ բորսաները պարտավոր են բացահայտել իրենց ֆինանսական տվյալները իրենց հաճախորդներին: Մենք կոչ ենք անում մյուս բորսաներին որդեգրել նույն ռազմավարությունը:

Որոշ մասնավոր բորսաներ, ինչպիսիք են FTX-ը մինչև դրա փլուզումը, հրապարակում են ֆինանսական տեղեկատվություն դրամահավաքի ընթացքում: Այնուամենայնիվ, Crunchbase-ի բիզնես տեղեկատվության մատակարարի տեղեկատվության համաձայն, Binance-ը 2018 թվականից ի վեր ֆինանսավորում չի ստացել արտաքին ներդրողներից: Մենք ոչ ոքի փող պարտք չենք, քանի որ չունենք վենչուրային կապիտալ ներդրումներ», - դեկտեմբերի 15-ին Չժաոն հայտարարել է CNBC-ին:

Սեմ Բենքմեն-Ֆրիդ, FTX-ի հիմնադիր, անցյալ շաբաթ ԱՄՆ դատախազները մեղադրեցին բաժնետոմսերի ներդրողներին և հաճախորդներին միլիարդավոր դոլարներ խաբելու մեջ: Պարզվել է, որ միջոցները գաղտնի փոխանցվում էին FTX-ից Bankman-hedge Fried-ի հիմնադրամին՝ Alameda Research-ին, որը ծառայում էր որպես շուկա ստեղծող, դիլեր, որը մեծացնում է իրացվելիությունը՝ գնելով և վաճառելով նույն ակտիվները:

Անորոշ է, թե արդյոք Binance-ը կամ Zhao-ն ունեն նաև շուկա ստեղծող ընկերություններ, որոնք օգտագործում են դրա հարթակը: Ամերիկյան Binance.US առանձին բորսային SEC-ը 2020 թվականի դեկտեմբերին ստացել է ծանուցագիր՝ խնդրելով փոխանցել իր բոլոր շուկայական արտադրողների, նրանց սեփականատերերի և նրանց առևտրային գործունեության վերաբերյալ տվյալները:

Որպես «թափանցիկության հանձնառության» մաս՝ Binance-ն անցյալ ամիս կիսվել է իր վեբկայքում վեց նշանակալից նշանների պահվածքի «պատկերով» և խոստացել է ավելի ուշ չճշտված ժամանակում կիսել տեղեկատվության ամբողջական փաթեթը:

Ըստ Nansen ընկերության տվյալների, դուրսբերումից և գների տատանումներից հետո հոլդինգները, որոնք նոյեմբերի 70-ի հրապարակման պահին գնահատվում էին մոտ 10 միլիարդ դոլար, մինչև դեկտեմբերի 54.7-ը ընկան մինչև 17 միլիարդ դոլար: Նրա պահուստների գրեթե կեսը կազմված էր երկու « stablecoins», որոնք կապված են դոլարի հետ՝ շուկայի առաջատար Tether-ը և Binance-ի BUSD-ը: Ըստ Նանսենի տվյալների. ԲՆԲ, Binance-ի սեփականության իրավունքը, որը նա ստեղծել է, ներկայացնում էր ակտիվների մոտ 9%-ը:

Ըստ շուկայական տվյալների, BNB-ն հինգերորդ խոշորագույն կրիպտո մետաղադրամն է ներկայումս օգտագործվում է մոտ 40 միլիարդ դոլարի շուկայական կապիտալով: Binance-ի կողմից գանձվող առևտրային վճարները զեղչված են նշանների սեփականատերերի համար: Zhao-ն հայտարարել է, որ BNB-ն որպես գրավ չի օգտագործվում Binance-ի կողմից: Alameda-ն ապահովեց վարկեր FTX-ից և այլ վարկատուներից՝ օգտագործելով ընկերության ներքին FTT նշանը որպես գրավ:

Zhao-ն պնդում էր, որ կրիպտոարժույթների բորսաների աուդիտները FTX-ի մահից հետո սնանկությունները դադարեցնելու հաստատուն միջոց չեն: Նա ասաց TechCrunch-ի զրուցակցին.

«Ավելի շատ աուդիտներ իսկապես լավ են, բայց ես վստահ չեմ, թե արդյոք դրանք կկանխեն այս կոնկրետ դեպքը»:

Ապրիլին Ժաոն կոնֆերանսի ժամանակ հայտարարեց, որ Binance-ը «ամբողջությամբ աուդիտ է անցել»: Zhao-ն պատասխանեց, որ Binance-ի ֆինանսական արդյունքները և հաշվեկշիռը ստուգվում են անկախ կողմից

«Բազմաթիվ աուդիտորներ տարբեր վայրերում… Ցանկը ոչ բոլորն է իմ գլխում հիմա»:

Այժմ նա աջակցում է «պահուստների ապացույց» ստուգումները բորսաների կրիպտո հոլդինգներում: Օգտագործողները պետք է կարողանան համակարգի միջոցով ստուգել, ​​որ իրենց ունեցվածքը ներառված է բլոկչեյն տվյալների ստուգման մեջ, և որ բորսայի պահուստները համապատասխանում են իրենց ակտիվներին:

Իր բիթքոյնների պաշարները ուսումնասիրելու համար Binance-ը վարձել է Mazars հաշվապահական ընկերությունը: Հոլդինգները նոյեմբերի մեկ օրվա վերջի դրությամբ հետազոտվել են ընկերության կողմից։ Դեկտեմբերի 7-ին հրապարակված զեկույցում Մազարսը հայտնաբերեց, որ Binance-ն ավելին ունի bitcoin ակտիվները, քան դրա օգտագործողների պարտավորությունները: Չեկը, որը կոչվում է «համաձայնեցված ընթացակարգերի առաջադրանք», նկարագրվել է որպես «հավաստիացման առաջադրանք չէ», որտեղ աուդիտորներն անձամբ են հավաստում իրենց հաշիվների հավաստումները: Այնուամենայնիվ, Չժաոն թվիթերում գրել է, որ «ստուգված են պահուստների ապացույցները: Թափանցիկություն»։

Ավելի ուշ Mazars-ը հեռացրել է զեկույցի վեբ էջն իր կայքից: Այդ մասին ուրբաթ օրը հայտարարել է Ջոշ Վուլթերսը, նրա կապի տնօրենը

Այն կասեցրել է կրիպտոարժույթի ընկերությունների ռեզերվների ապացույցների աուդիտը, քանի որ անհանգստացած է, թե ինչպես լայն հասարակությունը կմեկնաբանի այս հաշվետվությունները:

Թեև ստուգման այս համակարգը որոշակի պատկերացում է տալիս բորսայի պահուստների վերաբերյալ, դեռևս անհրաժեշտ է ամբողջական աուդիտ, ասել են յոթ վերլուծաբաններ, փաստաբաններ և հաշվապահական փորձագետներ:

Համակարգն անպաշտպան է, քանի որ այն տրամադրում է բորսայի կրիպտոարժույթի միայն փոքր պատկերը, ըստ երկու փաստաբանների: Մյուսները պնդում էին, որ այն չի կարող ապահովել ընկերության մասին նույն մակարդակի ֆինանսական տեղեկատվություն, ինչ ավանդական աուդիտը:

Needham & Company-ի վերլուծաբան Տոդարոն պնդում է, որ Binance-ի հաշվեկշռում «իրականում ոչ մի գույն չկա»:

Related

FightOut (FGHT) – Շարժվեք վաստակելու Metaverse-ում

• Վաղ փուլի նախնական վաճառքը ուղիղ եթերում
• Վաստակեք անվճար կրիպտո և հասեք ֆիթնեսի նպատակներին
• KYC Ստուգված է CoinSniper-ի կողմից
• LBank Labs նախագիծ
• Համագործակցել է Transak, Block Media-ի հետ
• Պարգևներ և բոնուսներ դնելը