Վատ նորություններ վերջին մի քանի ժամվա ընթացքում CoinbaseՆիդեռլանդների կենտրոնական բանկը տուգանել է կրիպտոարժույթի բորսայի եվրոպական դուստր ձեռնարկությանը € 3.3 մլն (3.6 միլիոն դոլար)՝ նախքան Նիդեռլանդներում իր ծառայություններն առաջարկելը գրանցման պահանջները չկատարելու համար:
Կարգավորողն ասում է, որ Coinbase-ը գործել է առանց գրանցման 15 թվականի նոյեմբերի 2020-ից մինչև 24 թվականի օգոստոսի 2022-ը: Ի վերջո, Coinbase-ը պատշաճ գրանցում է ստացել 22 թվականի սեպտեմբերի 2022-ին, սակայն, միևնույն ժամանակ, DNB-ն պնդում է, որ ընկերությունը մրցակցային առավելություն է ստացել՝ չվճարելով վերահսկիչ վճարները:
Հարկ է հիշեցնել, որ Նիդեռլանդներում կրիպտոարժույթի ծառայություններ մատուցել ցանկացող ընկերությունները պետք է գրանցվեն DNB-ում Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի օրենքի համաձայն:
Վեճեր Coinbase-ի և հոլանդական կենտրոնական բանկի միջև. ինչ է տեղի ունեցել
Նիդեռլանդների կենտրոնական բանկի կողմից Coinbase-ի դեմ ստացված տուգանքի վերաբերյալ, բորսայի խոսնակը վերջերս հայտարարեց, որ ընկերությունը համաձայն չէ DNB-ի պատժամիջոցների հետ:
Մասնավորապես, նշելով, որ այն հիմնված է այն ժամանակի վրա, որը պահանջվել է Coinbase-ին Նիդեռլանդներում գրանցում ստանալու համար և չի ներառում բորսայի իրական ծառայությունների վերաբերյալ որևէ քննադատություն: Եվ հավելելով, որ փոխանակումը չպետք է պատժվի կանոններին համապատասխանելու և գործընթացում ներգրավվելու համար:
Այնուամենայնիվ, տույժը բարձրացվել է բազային գումարից $ 2.18 միլիոն Անհամապատասխանության ծանրության պատճառով, ասվում է De Nederlandsche Bank (DNB) գրառման մեջ:
Տուգանքը բարձրացվել է նաև Coinbase-ի չափի պատճառով՝ որպես ամենամեծերից մեկը cryptocurrency բորսաներ աշխարհում, ինչպես նաև Նիդեռլանդներում սպասարկվող հաճախորդների թիվը: Համաձայն Մետաղադրամներ, Coinbase-ը հյուրընկալել է ավելի քան Վերջին օրվա ընթացքում 2.3 մլրդ դոլար ծավալով.
Այնուամենայնիվ, ընդհանուր գումարը հետագայում կրճատվեց 5%-ով՝ հաշվի առնելով այն փաստը, որ ընկերությունը միշտ մտադրվել է ավարտել գրանցումը: Այն cryptocurrency փոխանակումը այժմ ունի մինչև մարտի 2-ը տուգանքի դեմ առարկելու համար:
Coinbase-ի խոսնակը հայտարարել է.
«Թեև մենք հարգում ենք DNB-ի իր քաղաքականությունը կիրառելու իրավասությունը, մենք ուշադիր գնահատում ենք առարկությունները և բողոքարկման գործընթացը»:
Մնալով տուգանքների թեմային՝ հոլանդական կարգավորիչը նույնպես նույնական տուգանք է սահմանել Բինանս անցած ամառ՝ առանց լիցենզիայի Նիդեռլանդներում իր ծառայություններն առաջարկելու համար: Coinbase (COIN) բաժնետոմսերն այժմ նվազել են 1.48%-ով և վաճառվում են $52.76.
Կարգավորողի մեղադրանքները Coinbase-ի դեմ
Հոլանդիայի կենտրոնական բանկի պնդումների համաձայն՝ Coinbase-ի կողմից Wwft-ի պահանջները չկատարելը պատժվում է 3-րդ կարգի տուգանքով: Տուգանքների այս կատեգորիայի հիմնական գումարը 2 միլիոն եվրո է, նվազագույնը 0 եվրո և առավելագույնը 4 միլիոն եվրո:
DNB-ն կիրառել է տույժերի հաշվարկման իր ընդհանուր քաղաքականությունը (հոլանդերեն) վարչական տույժի չափը որոշելու համար: Բազային գումարն ավելացվել է՝ հաշվի առնելով անհամապատասխանության ծանրությունը և մեղավորության աստիճանը:
Տուգանքը բարձրացնելիս DNB-ն հաշվի է առել վերը նշված մի շարք գործոններ. Դրանք ներառում էին այն փաստը, որ Coinbase-ն ուներ մրցակցային առավելություն, քանի որ այն չի վճարել որևէ վերահսկողական վճար DNB-ին կամ որևէ այլ ծախս չի կատարել DNB-ի բնականոն վերահսկողական գործունեության հետ կապված:
Բարձրացված տույժի մեկ այլ կարևոր պատճառն այն է, որ անհամապատասխանությունը տևեց երկար ժամանակ՝ 15 թվականի նոյեմբերի 2020-ից մինչև առնվազն 24 թվականի օգոստոսի 2022-ը (DNB-ի փորձաքննության ավարտի ամսաթիվը): Ահա թե ինչու DNB-ն համարում է անհամապատասխանությունը շատ լուրջ է.
Ինչպես ակնկալվում էր, կրիպտո ծառայություններ մատուցողների գրանցման պահանջը ներդրվել է 21 թվականի մայիսի 2020-ին՝ բարձր ռիսկի պատճառով։ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորում՝ կապված կրիպտո ծառայությունների հետ:
Սա կապված է ծածկագրային գործարքների հետ կապված անանունության հետ:
Գրանցման պահանջը թույլ է տալիս DNB-ին ավելի արդյունավետ կերպով վերահսկել ռիսկը ապօրինի ֆինանսական հոսքեր.
Այսպիսով, բանկը պնդում է, որ Coinbase-ը նախկինում խախտել է Wwft-ի նպատակները՝ տրամադրելով կրիպտո ծառայություններ Նիդեռլանդներում՝ առանց DNB-ում գրանցվելու:
Սա նշանակում էր, որ Coinbase-ը չէր կարող անսովոր գործարքների մասին զեկուցել Ֆինանսական հետախուզության միավորին-Նիդեռլանդներ անհամապատասխանության ժամանակահատվածում և մինչև 22 թվականի սեպտեմբերի 2022-ը:
Արդյունքում, այս ընթացքում մեծ թվով անսովոր գործարքներ կարող էին աննկատ մնալ քննչական մարմինների կողմից:
Binance-ը նման է Coinbase-ին. նույն տուգանքը CZ-ի ընկերության դեմ
2022 թվականի հուլիսին De Nederlandsche Bank-ը (DNB) տուգանեց կրիպտոարժույթի բորսան Binance-ը։ € 3.3 մլն (3.35 միլիոն դոլար)՝ առանց համապատասխան լիցենզիայի Նիդեռլանդներում ծառայություններ առաջարկելու համար:
Այն ժամանակ հրապարակված հայտարարության մեջ կարգավորող մարմինն ասում էր, որ Binance-ի կողմից թույլ տրված խախտումները պատժվում են երրորդ կարգի տուգանքով, ինչպես դա եղավ Coinbase-ի դեպքում, ինչը նշանակում է, որ վարչական տույժը կազմում է 2 միլիոն եվրո (2.03 միլիոն դոլար):
Այնուամենայնիվ, Binance-ի համար այս բազային գումարն ավելացվեց, ընդ որում DNB-ն նշում է այս որոշման մի քանի պատճառներ, որոնք կրկին նման են Coinbase-ի համար արտահայտվածներին: Փաստորեն, պատճառներից մեկն, ըստ DNB-ի, այն է, որ Binance-ը ոչ միայն կրիպտոարժույթի ծառայություններ մատուցող խոշորագույնն է աշխարհում, այլև ունի շատ մեծ թվով հաճախորդներ երկրում։
Բացի այդ, կարգավորող մարմինը հայտնել է, որ Binance-ը խախտել է գրանցման կանոնները 21 թվականի մայիսի 2020-ից մինչև առնվազն 1 թվականի դեկտեմբերի 2021-ը, երբ DNB-ն ավարտեց իր հետաքննությունը այս հարցում: Ըստ DNB-ի՝ սա պատժաչափի բարձրացման ևս մեկ կարևոր պատճառ է, քանի որ այս խախտումները համարում է շատ լուրջ։
Source: https://en.cryptonomist.ch/2023/01/26/3-6-million-fine-coinbase/