Անանուխի պատկերներ | Անանուխի պատկերներ Rf | Getty Images
Որոշ ուսումնասիրություններ պարզել են, որ կանայք նախընտրում են ներդրումներ կատարել այնպիսի եղանակով, որն օգնում է շրջակա միջավայրին և նպաստում է սոցիալական բարիքին: Ըստ ֆինանսական փորձագետների, նման արժեքների վրա հիմնված ներդրումները կարող են օգնել բարձրացնել կանանց ներդրումների ընդհանուր ոգևորությունը և խթանել երկարաժամկետ հարստությունը:
Կանանց մոտ 52%-ը նախընտրում է ներդրումներ կատարել ընկերություններում, որոնք ունեն դրական սոցիալական կամ բնապահպանական ազդեցություն, ըստ Cerulli Associates-ի վերջին հարցման: Դա ճիշտ է տղամարդկանց 44%-ի համար:
Թեև հսկայական անդունդ չէ, ութ տոկոսային կետի տարբերությունը «իմաստալից» է, ըստ Սքոթ Սմիթի, ով ղեկավարում է Cerulli-ի հետազոտությունը ներդրողների վարքագծի վերաբերյալ: Եվ անհավասարությունը հիմնականում պահպանվում է, երբ համեմատում ենք կանանց և տղամարդկանց տարբեր տարիքային և հարստության խմբերի միջև, ավելացրեց նա:
Միտումը գոյություն ունի նաև ԱՄՆ սահմաններից դուրս: Կանանց մոտ 43%-ը (ընդդեմ տղամարդկանց 34%-ի) կարծում է, որ ընկերության դիրքորոշումը սոցիալական կամ բնապահպանական խնդիրների վերաբերյալ «շատ կարևոր է», երբ որոշում է կայացնում ներդրումներ կատարել, ըստ S&P Global-ի՝ հարցված ներդրողներ 11 երկրներում, այդ թվում՝ ԱՄՆ-ում
«Գրեթե յուրաքանչյուր նոր հաճախորդ, որը ես ստանում եմ, ցանկանում է ներդրումներ կատարել՝ նկատի ունենալով իրենց արժեքները», - ասում է Քեթի Քերթիսը, վավերացված ֆինանսական պլանավորող, որը բնակվում է Օքլենդում, Կալիֆորնիա, որի հաճախորդները հիմնականում կանայք են:
«Եվ եթե նրանք նախկինում չէին անում, նրանք ինձ խնդրում են դա անել հիմա», - ավելացրեց Կուրտիսը, Curtis Financial Planning-ի հիմնադիր և գործադիր տնօրեն և CNBC-ի անդամ: Խորհրդական խորհուրդ.
ESG միջոցներ
Անցյալ տարի ներդրողները ռեկորդային 70 միլիարդ դոլար են ներդրել ESG ֆոնդերում՝ 14 անգամ ավելի, քան ընդամենը երեք տարի առաջ: ըստ Ջոն Հեյլին՝ Ամերիկայի կայունության հետազոտությունների տնօրեն Sustainalytics-ում, որը պատկանում է Morningstar-ին:
Նա ասաց, որ 2021 թվականին երեք անգամ ավելի շատ ESG-ի փոխադարձ և փոխանակման ֆոնդեր կար, քան հինգ տարի առաջ, որոնք ընդհանուր առմամբ կազմում էին ավելի քան 350 միլիարդ դոլար:
Կանայք առավել շահագրգռված են ներդրումներ կատարել այն ընկերություններում, որոնք. էկոլոգիապես պատասխանատու գործելակերպի առաջատարներ են. և որոնք չեն վաճառում «առարկելի» ապրանքներ, ինչպիսիք են ծխախոտը և հրազենը, համապատասխանաբար, ըստ Cerulli-ի: (Տղամարդիկ ունեն նույն առաջին երեք ESG նախապատվությունները):
«Դա ավելի շատ զգացմունքային է կանանց հետ», - ասաց Քերթիսը իրենց ԷՍԳ-ի թեքումով: «Դա բացարձակապես պայմանավորված է նրանով, որ նրանք չեն ցանկանում ներդրումներ կատարել այնպիսի բաների մեջ, որոնք նրանք համարում են, որ վնասում են շրջակա միջավայրը [կամ] վնասում կանանց պատճառներին:
«Նրանք իսկապես մտածում են այդ բաների մասին»:
Միևնույն ժամանակ, կանայք հակված են ավելի քիչ ներդրումներ կատարել, քան տղամարդիկ ընդհանուր առմամբ. մոտ 48%-ը ներկայումս փող ունի ֆոնդային շուկայում՝ համեմատած տղամարդկանց 66%-ի, օրինակ՝ ըստ NerdWallet-ի վերջին տվյալների: ուսումնասիրություն. Դա չնայած ապացույցներին, որ կին ներդրողները հակված են լինել ավելի լավ երկարաժամկետ ներդրողներ քան իրենց տղամարդ գործընկերները:
Տիպիկ կին գլխավորած տնային տնտեսությունը նույնպես ունի ավելի քիչ հարստություն՝ մոտ 55 ցենտ՝ տղամարդկանց գլխավորությամբ տիպիկ տնային տնտեսության յուրաքանչյուր դոլարի դիմաց, ըստ Սենտ Լուիսի Դաշնային պահուստային բանկին: Կենցաղային կենսաթոշակային հաշիվների մեջ սովորական կինը խնայել է $28,000, ինչը տղամարդկանց կողմից ներկայացված 69,000 դոլարի կեսից պակաս է: ըստ Տրանսամերիկա կենսաթոշակային հետազոտությունների կենտրոնին:
Այնուամենայնիվ, ESG-ի ոգևորությունը կանանց շրջանում կարող է նրանց ավելի խանդավառ դարձնել ընդհանուր ներդրումների հարցում, ինչը կարող է օգտակար լինել երկարաժամկետ հարստության ստեղծման համար, ասում են փորձագետները:
«Սա, անկասկած, նրանց ավելի է ներգրավում, քանի որ նրանք հոգ են տանում այս [ESG] քննարկման մասին», - ասաց Քերթիսը: «Նրանց չի հետաքրքրում, թե որքան մեծ կապիտալով ԱՄՆ-ը և որքան միջազգային և զարգացող շուկաներ ունեն նրանք [իրենց պորտֆելներում]»:
Ներդրումների վերադարձը
Բոլոր անհատ ներդրողների շրջանում 70%-ը կարծում է, որ կայուն ներդրումները ենթադրում են ֆինանսական փոխզիջում՝ 64թ.-ի 2019%-ից աճ: ըստ Մորգան Սթենլիի կայուն ներդրումների ինստիտուտին: Հազարամյակների շրջանում այդ մասնաբաժինը ավելի մեծ է (83%), համեմատած ավելի մեծ տարիքային խմբերի:
Այնուամենայնիվ, տվյալները կարծես թե չեն հաստատում այս «առասպելը», ըստ Morgan Stanley-ի:
Մորնինգսթարի տվյալներով, կայուն ֆոնդերի մոտ 74%-ը վերջին հինգ տարիներին զբաղեցնում էր իրենց համապատասխան ներդրումային կատեգորիաների առաջին կեսը: Այլ կերպ ասած, ESG ֆոնդի ներդրողները հակված էին չզոհաբերել կատարողականը իրենց արժեքների համար: (Իհարկե, ESG ֆոնդերը միշտ չէ, որ գերազանցում են: Շատերն ունեցել են ա կոշտ 2022 թ, օրինակ, հիմնականում պայմանավորված է տեխնոլոգիական ոլորտի բացահայտմամբ, ասում են փորձագետները:)
«Ներդրողների և խորհրդատուների համար, ովքեր տատանվել են ներդրումներ կատարել կայուն ֆոնդերում, քանի որ նրանց տպավորություն է ստեղծվել, որ նման ֆոնդերը որպես խումբ խրոնիկորեն թերակատարում են, [2021] եւս մեկ ապացույց է, որ դա ճիշտ չէ, ինչպես անցյալ հինգ տարին էր։ Հեյլին ասաց.
Աղբյուր՝ https://www.cnbc.com/2022/06/24/women-prefer-values-based-investing-heres-how-that-impacts-their-wealth.html