Ինչու է AI պորտֆոլիոն ավելի լավ, քան ավանդական հիմնադրամի կառավարիչը

_{Հիմնական տուփեր}

• AI-ն օգնում է ամենօրյա ներդրողներին մեծացնել իրենց հասանելիությունը ֆինանսական շուկայում՝ ավտոմատ կերպով վերլուծելով և ընտրելով բաժնետոմսեր, պարտատոմսեր, ETF-ներ և այլ ներդրումներ՝ հիմնված ավելի մեծ, ավելի բազմազան տվյալների հավաքածուների վրա:
• Ավելի ցածր վճարները և ներդրումների նվազագույն չափերը պատճառ են հանդիսանում թվային պորտֆելը մարդկային ֆոնդի կառավարչի փոխարեն դիտարկելու համար:
• Սեղմեք վերևում գտնվող «Հետևել» կոճակը՝ AI-ի վրա հիմնված ներդրումների վերաբերյալ արդի մնալու համար:

Անկախ նրանից՝ գիտակցում եք դա, թե ոչ, հավանաբար ամեն օր օգտագործում եք արհեստական ​​ինտելեկտը: Այս շաբաթավերջին եղանակի մասին Siri-ին հարցնելուց մինչև վարորդական օժանդակ գործառույթներ, արհեստական ​​ինտելեկտը առկա է մեր կյանքի գրեթե բոլոր ոլորտներում. ներդրումները տարբեր չեն: Ահա, թե ինչու է AI պորտֆելը ավելի լավ, քան պրոֆեսիոնալ ֆոնդի կառավարչի կողմից կառավարվող պորտֆելը:

Մասնագիտական ​​հիմնադրամի կառավարիչների սահմանները

Պրոֆեսիոնալ ֆոնդի կառավարիչները երկար աշխատանքային օրեր են ծախսում բաժնետոմսերի տվյալների, ներդրումային մոդելների և այլ հիմնական տեղեկությունների վրա՝ օգնելու նրանց որոշել, թե արդյոք որոշակի բաժնետոմս կամ այլ ներդրում պատկանում է ֆոնդի պորտֆելին: Սա հատուկ է ակտիվորեն կառավարվող ներդրումային հիմնադրամներին, որոնք տարբեր կերպ են աշխատում, քան ինդեքսային ֆոնդերը:

Թեև Ուոլ Սթրիթի ֆոնդերի կառավարիչները հաճախ աշխատում են շաբաթական 60 կամ ավելի ժամ, նրանք դեռևս սահմանափակված են մարդկանցով: Նրանք քնի կարիք ունեն և, հնարավոր է, չկարողանան կարդալ ընկերության մասին բոլոր նորությունները և տվյալներն այն պահին, երբ դրանք հրապարակվեն: Մարդիկ կարող են միայն հիշել և մշակել այդքան շատ տեղեկատվություն և կարող են միայն այդքան արագ աշխատել:

Մարդիկ շատ աշխատանքներում ավելի լավն են, քան համակարգիչները, բայց քանի որ արհեստական ​​ինտելեկտը և մեքենայական ուսուցումը բարելավվում են, այդ հավասարակշռությունը կհեռանա մեզանից: Ինչ վերաբերում է ձեր բաժնետոմսերի պորտֆելին, AI-ն արդեն մի քանի քայլ առաջ է այն ամենից, ինչ կարող է հասնել մարդը:

AI-ն կարող է ավելի լավ անել

AI-ի պորտֆոլիոն կարող է ավելի լավ գործել, քան պրոֆեսիոնալ կառավարվողը, քանի որ մինչ պրոֆեսիոնալ ֆոնդերի կառավարիչները կարող են օգտագործել միայն ներկայումս առկա տեղեկատվությունը` փորձելով գերազանցել շուկան, AI-ն կարող է օգտագործել մեծ տվյալներ և քերել ինտերնետը` կառուցելու խիստ բարդ մոդելներ, որոնք կանխատեսում են շուկայի ապագա շարժումները: ճշգրտություն.

Մասնավորապես, AI պորտֆելները հենվում են ակտիվների վրա բաշխման մոդելներ, որոնք կոչվում են «կլաստերային մոդելներ»՝ օգնելու այս ապագային ուղղված մտածողությանը: Այս մոդելները վերցնում են մի շարք բաժնետոմսեր և ստեղծում ցրված գծապատկեր՝ հիմնված պորտֆելի հարաբերական ռիսկի բացարձակ արժեքների վրա: Այս ցրված սյուժեները այնուհետև դասավորվում են հիերարխիայի մեջ: Սա AI մոդելի ընդամենը մեկ տեսակ է, որն օգտագործվում է ակտիվների կառավարման մեջ:

Ընդհանուր առմամբ, սյուժեները օգնում են ստեղծել ապագա մոդել՝ կենտրոնանալով ոչ միայն բաժնետոմսերի միջև գծային հարաբերությունների վրա, ինչպես անում են ֆոնդերի կառավարիչներից շատերը, այլ նաև ոչ գծային հարաբերությունների վրա: Ի վերջո, սա նվազեցնում է պորտֆելի ռիսկը և նոր հնարավորություններ է տալիս շուկան հաղթելու համար:

Ինչու՞ է AI-ի պորտֆոլիոն ավելի լավ:

Ավելի մեծ մատչելիություն

Ամենօրյա ներդրողներին կարող են հետ պահել ակտիվորեն կառավարվող ներդրումային հիմնադրամներից, քանի որ այդ ֆոնդերը սովորաբար ավելի շատ են գանձում, քան հանրաճանաչ ցածր վճարների ինդեքսային ֆոնդերը: AI պորտֆելները մեղմացնում են այդ խնդիրը՝ հնարավորություն տալով ամենօրյա ներդրողներին ցատկել ներդրումային աշխարհ: Q.ai-ն հիմնադրվել է առաքելությամբ օգնելով միջին անհատին մուտք գործել ֆինանսական աշխարհ որը նախկինում բացառիկ էր բոլորին, բացի վերնախավից:

Q.ai-ն ներդրողներին ապահովում է ուղղակի մուտք դեպի AI պորտֆելներ ներդրումների հավաքածուների միջոցով, որոնք կոչվում են փաթեթներ: Յուրաքանչյուր հավաքածու AI-ի վրա հիմնված ֆոնդային պորտֆոլիո է, որը ակտիվորեն թարմացվում է տվյալների լայն շրջանակի հիման վրա:

Ավելի ցածր արժեքը և նվազագույնը

Ակտիվորեն կառավարվող ներդրումային հիմնադրամները ներդրողներից գանձում են մի շարք վճարներ: Ցածր մասում դա կարող է լինել հաստատուն, տարեկան վճար: Հեջային ֆոնդի շուկա մուտք գործող հարուստ ներդրողները հաճախ վճարում են շահույթի 20%-ը և տարեկան վճար՝ ելնելով իրենց ներդրումների չափից:

Սովորաբար, AI պորտֆելներն արժեն շատ ավելի քիչ, քան իրենց «մասնագիտորեն կառավարվող» գործընկերները: AI հիմնադրամները պահանջում են ավելի ցածր նվազագույն ներդրում, քան շատ ֆոնդեր, ավելի ցածր տարեկան վճարների հետ մեկտեղ: Թեև որոշ հանրաճանաչ փոխադարձ հիմնադրամներ սկսելու համար պահանջում են $5,000 կամ ավելի, AI ֆոնդերը ներդրողներին թույլ են տալիս գնել այդ ծախսերի մի մասը:

Մեծ անվտանգություն

Մարդկային ֆոնդերի կառավարիչները կարող են արձագանքել շուկայի անկումներին միայն այն բանից հետո, երբ նրանց ենթադրությունը նույնքան լավ է, որքան անցյալի կատարողականը: Ինչպես ասում են, «շուկայում ժամանակը հաղթում է շուկայի ժամանակին»:

Այնուամենայնիվ, AI-ն ապահովում է շուկայի անկայունությունից ռիսկի կանխարգելման կրկնակի միջոց և կանխատեսում է ապագա ներդրումային ռիսկը: Օրինակ, Q.ai-ի Հիմնադրամի հավաքածուները բոլորն էլ գալիս են Պորտֆոլիոյի պաշտպանություն, որն օգտագործում է AI-ն՝ հեջավորման ռազմավարություններ իրականացնելու համար՝ կորուստները կանխելու համար: Portfolio Protection-ը ավտոմատ կերպով վերաբաշխում է միջոցները պոտենցիալ ռիսկային ներդրումներից՝ ձեր փողերը պաշտպանելու համար՝ գերազանցելով մարդկային ֆոնդի կառավարչի արձագանքման ժամանակը:

գերազանցում է մարդկանց

AI մուտքերը կարող են գերազանցել մարդու կանխատեսումը, թե ինչպես է շարժվելու շուկան: Օրինակ, այս ամսվա սկզբին մենք քննարկեցինք, թե ինչպես Tesla-ի բաժնետոմսերի բաժանումը չէր կարող խաբել AI-ին եւ ինչ Google-ի և Gamestocks-ի բաժնետոմսերի բաժանումները կարող են ցույց տալ ներդրողներին.

Անհատ ներդրողները և ֆոնդերի այլ կառավարիչները արձագանքում են տարբեր ձևերով: AI-ն կարող է վերլուծել ֆոնդային շուկայի առևտուրը և ֆինանսական տվյալների հոսքերը՝ գրեթե ակնթարթային ուղղումներ և պորտֆելի ճշգրտումներ կատարելու համար: AI-ն նույնիսկ կարող է վերլուծել տրամադրությունների տվյալները նորությունների հոսքերից և քննարկման վահանակներից: Ավտոմատացված գերարագ առևտրում մի քանի վայրկյանի եզրը կարող է հսկայական տարբերություն ունենալ:

Ինչ փնտրել AI պորտֆոլիոյում

Որոշ անհատներ կարող են մտահոգված լինել լիովին վիրտուալ ներդրումային համակարգի վստահությամբ: Ահա որոշ բաներ, որոնք պետք է փնտրել AI-ի ներդրումային պորտֆոլիո ընտրելիս.

• Ֆինանսական արժեթղթերի դիվերսիֆիկացում. AI պորտֆելները կարող են սանրել շուկաները բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի, ETF-ների և այլ արժեթղթերի տարբեր խմբերի համար: Ավելի դիվերսիֆիկացված պորտֆելները ավելի հարմար են ռիսկային ներդրումային միջավայրերը կարգավորելու համար:
• Տվյալների մուտքագրման որակը. AI-ն այնքան լավն է, որքան իր տվյալները: AI-ի լավագույն պորտֆոլիոները ուշադիր ընտրում են իրենց մոդելներում օգտագործվող տվյալների աղբյուրները:
• Թափանցիկություն պորտֆելի կատարողականի վերաբերյալՆերդրումային հիմնադրամները պետք է համապատասխանեն հաշվետվությունների որոշակի պահանջներին, սակայն շատ դեպքերում դեռևս կա անթափանցիկության մակարդակ: AI որակյալ պորտֆելները հեշտացնում են հասկանալ, թե որքան լավ են ձեր ներդրումները կատարում և ինչպես են դրանք համեմատվում շուկայի հիմնական հենանիշերի հետ:
• Հարակից վճարներ և նվազագույն գումարներ. Ստուգեք, արդյոք դուք պետք է վճարեք ամսական կամ տարեկան վճարներ AI հարթակ օգտագործելու համար և նկատի ունեցեք պահանջվող նվազագույնը:

The Bottom Line

AI պորտֆելները կանոնավոր կերպով գերազանցում են իրենց մարդկային գործընկերներին՝ ներդրողներին ապահովելով ավելի մեծ հասանելիություն ավելի բազմազան բաժնետոմսերի, ավելի ցածր վճարների և ավելի արագ արձագանքման ժամանակների համար: Դու կարող ես բեռնել Q.ai այսօր AI-ի վրա հիմնված ներդրումային ռազմավարությունների հասանելիության համար: Երբ 100 ԱՄՆ դոլար ավանդ դնեք, մենք լրացուցիչ 50 դոլար կավելացնենք ձեր հաշվին: Լավագույնն այն է, որ դուք կարող եք ակտիվացնել Պորտֆոլիոյի պաշտպանություն ցանկացած պահի պաշտպանել ձեր շահույթը և նվազեցնել ձեր կորուստները, անկախ նրանից, թե որ ոլորտում եք ներդրումներ կատարում: