Կան շատ ներդրում ռազմավարություններ այնտեղ: Նրանց համար, ովքեր ցանկանում են եկամուտ ստանալ, ներդրումներ անելու հանրաճանաչ ձևերից մեկը շահաբաժինների ներդրումն է բաժնետոմսեր. Սրանք բաժնետոմսեր են, որոնք կանոնավոր կերպով գումար են վճարում ներդրողներին՝ հաճախ եռամսյակային, բայց երբեմն՝ այլ հավելումներով: Շահաբաժինների բաժնետոմսերում ներդրումներն աշխատում են այնպես, ինչպես մյուս ներդրումները, սակայն պահանջում են որոշակի ռազմավարություն: Շահաբաժինների բաժնետոմսերում և եկամտաբեր այլ արժեթղթերում ներդրումներ կատարելու համար, հաշվի առեք աշխատել ֆինանսական խորհրդատուի հետ.
Որոնք են շահաբաժինների բաժնետոմսերը:
Շահաբաժինների բաժնետոմսերը բաժնետոմսեր են, որոնք կանոնավոր կերպով շահաբաժիններ են վճարում իրենց ներդրողներին: Ընկերությունները, որոնք վճարում են շահաբաժիններ, հակված են ստեղծվել և հետևողականորեն շահույթ ստանալ: Շահաբաժինների վճարումները հաճախ ամսական են, բայց դրանք կարող են օգտագործել այլ ժամանակացույցեր, օրինակ՝ ամսական կամ կիսամյակային:
Շահաբաժինների բաժնետոմսերը պարտադիր չէ, որ ունենան ամենաբարձր եկամտաբերությունը, բայց ներդրողները հաճախ գնահատում են իրենց հուսալի եկամուտը: IPO-ից թարմ տեխնոլոգիական բաժնետոմսերը կարող են աչքի ընկնող բաժնետոմսերի գնի բարձրացում ունենալ, սակայն այդ ընկերությունները սովորաբար շահաբաժիններ չեն վճարում: Դիվիդենտային բաժնետոմսերը կարող են լրացնել բացը, մինչ ներդրողները սպասում են իրենց պորտֆելների աճին:
Շահաբաժինների բաժնետոմսերի հաճախ եռամսյակային լինելու պատճառն այն է, որ դրանք հաճախ հրապարակային առևտրային ընկերություններ են, որոնք եռամսյակը մեկ անգամ անցկացնում են բաժնետերերի ժողովներ: Սա այն դեպքում, երբ մենք պարզում ենք, թե արդյոք ընկերությունը շահույթ է ստացել նախորդ եռամսյակում: Եթե այո, ապա ընկերության խորհուրդը կարող է ընտրել իր շահույթը բաժնետերերի հետ կիսել շահաբաժինների տեսքով:
Ինչպես ներդրումներ կատարել շահաբաժինների բաժնետոմսերում
Շահաբաժինների բաժնետոմսերում ներդրումներ կատարելու մի քանի եղանակ կա: Ամենահեշտ ձևը բրոքերային հաշվում շահաբաժինների բաժնետոմսեր գնելն է, թեև դա անպայմանորեն լավագույն միջոցը չէ: Օրինակ, դուք կարող եք նաև գնել շահաբաժինների բաժնետոմսեր IRA-ում: Ահա շահաբաժինների բաժնետոմսեր գնելու եղանակների արագ ամփոփում:
Ներդրումներ կատարեք այն ընկերություններում, որոնք վճարում են շահաբաժիններ
Ինչպես նշվեց, շահաբաժինների բաժնետոմսերում ներդրումներ կատարելը կարող է լինել նույնքան պարզ, որքան կանոնավոր վճարող ընկերությունների բաժնետոմսեր գնելը: Որոշ ընկերություններ տարիներ շարունակ շահաբաժիններ են վճարում, ուստի, հավանաբար, կարող եք ակնկալել, որ դա կշարունակվի: Փաստորեն, որոշ ընկերություններ երբեմն հիշատակվում են որպես դիվիդենտ արիստոկրատներ քանի որ նրանք առնվազն 25 տարի անընդմեջ ավելացրել են իրենց դիվիդենտները։
Իհարկե, շահաբաժիններ վճարելու երկար պատմություն ունեցող ընկերություններն այն անուններն են, որոնք դուք հավանաբար լսել եք, օրինակ՝ Coca-Cola, Proctor & Gamble և Eli Lilly: Քանի որ դրանք հրապարակային առևտրով զբաղվող ընկերություններ են, դուք կարող եք ներդրումներ կատարել ձեր ընտրած հաշվի տեսակի մեջ՝ բրոքերային հաշիվ, IRA, HSA և այլն: Այնուամենայնիվ, կարող են լինել հարկային հետևանքներ (այդ մասին ավելի ուշ):
Ներդրումներ կատարեք շահաբաժինների ETF-ներում կամ փոխադարձ հիմնադրամներում
Թեև հնարավոր է ներդրումներ կատարել առանձին ընկերություններում, որոնք շահաբաժիններ են վճարում, դա կարող է ամենահարմարը չլինել: Ի վերջո, դա պահանջում է, որ դուք ինքնուրույն գտնեք ընկերությունները և հետո կատարեք դրանցից յուրաքանչյուրում ներդրումներ կատարելու աշխատանքը: Որպես այլընտրանք, կան փոխադարձ հիմնադրամներ և բորսայական ֆոնդեր (ETF), որոնք մասնագիտացած են շահաբաժինների բաժնետոմսերում:
Օրինակ, դուք կարող եք գնել բաժնետոմսեր SPDR S&P Global Dividend ETF-ում (WDIV) կամ iShares Core High Dividend ETF-ում (HDV): Այս ETF-ները խիստ դիվերսիֆիկացված են և արդեն վճարում են հետևողական եկամտաբերություն, ուստի աշխատանքն արդեն արված է ձեզ համար:
Բարձր վճարում ընդդեմ շահաբաժինների աճի
Չկա «ճիշտ» ճանապարհ ներդրումներ կատարել շահաբաժինների բաժնետոմսերում. Կան բազմաթիվ շահաբաժինների բաժնետոմսեր և տասնյակ շահաբաժիններ ETFs. Շահաբաժինների ETF-ների շարքում կան տասնյակ ընտրություններ, բոլորն էլ տարբեր ռազմավարություններով: Օրինակ, որոշ շահաբաժինների ETF-ներ կարող են պարզապես կենտրոնանալ բարձր վճարումների վրա: Մյուսները շահաբաժինների արիստոկրատներ են կամ շահաբաժինների գնահատման ETF-ներ: Վերջինս կենտրոնանում է շահաբաժինների բաժնետոմսերի վրա, որոնք հետևողականորեն ավելացրել են իրենց շահաբաժինները:
Շահաբաժինների յուրաքանչյուր տեսակի ETF-ում ներդրումներ կատարելու հիմքում կան տարբեր փիլիսոփայություններ: Իհարկե, բարձր վճարումներ ունեցող շահաբաժինների ETF-ները հակված են ունենալ ամենաբարձր շահաբաժինների եկամտաբերությունը: Բայց բարձր դիվիդենտային եկամտաբերությունը ամեն ինչ չէ: Դիվիդենտ արիստոկրատները, օրինակ, ապահովում են շահաբաժինների կայուն, երկարաժամկետ աճ, ինչը կարող է նպաստել շահաբաժինների ներդրման ավելի կայուն ռազմավարության: Այսպիսով, լավագույն ընտրությունը կախված է ձեր նախասիրություններից և ներդրումային նպատակներից:
Հարկային նկատառումներ
Շահաբաժինները ապահովում են կանոնավոր եկամուտ, սակայն կարող են լինել նաև հարկային հետևանքներ: Դուք, ընդհանուր առմամբ, ձեր հարկային հայտարարագրում զեկուցում եք բրոքերային հաշվում պահվող բաժնետոմսերի շահաբաժինից եկամտի մասին: Հարկի դրույքաչափը, որը դուք վճարում եք շահաբաժինների վրա, կախված է ձեր ստացած շահաբաժինների տեսակից: Մինչ որոշ շահաբաժիններ հարկվում են որպես սովորական եկամուտ, որակավորված շահաբաժինները հարկվում են ավելի ցածր դրույքաչափով: Սովորական եկամտահարկի դրույքաչափը 10%-ից 37% է 2022-ից մինչև 2023 թվականների համար: Դրույքաչափը կարող է ավելի ցածր լինել որակյալ շահաբաժինների համար, օրինակ՝ 0%, 15% կամ 20%:
Եթե հարկերից խուսափելը ձեր գլխավոր առաջնահերթությունն է, դուք կարող եք շահաբաժինների բաժնետոմսեր պահել հարկային առավելություն ունեցող հաշվում, ինչպիսին է IRA-ն:
The Bottom Line
Շահաբաժինների բաժնետոմսերը հետևողականորեն շահութաբեր ընկերություններ են, որոնք կիսում են իրենց շահույթը ներդրողների հետ: Եկամուտների համար բացառապես բաժնետոմսերի գնի բարձրացման վրա հույս դնելու փոխարեն, նրանք ներդրողներին ապահովում են կանոնավոր եկամուտներով: Թեև եռամսյակային շահաբաժիններն առավել տարածված են, դրանք կարող են լինել նաև ամսական կամ կիսամյակային: Մինչ որոշ շահաբաժինների բաժնետոմսեր ունեն բարձր վճարումներ, մյուսները, որոնք հայտնի են որպես դիվիդենտ արիստոկրատներ, կենտրոնանում են շահաբաժինների հետևողական աճի վրա: Կան շահաբաժինների բաժնետոմսեր գնելու բազմաթիվ եղանակներ, ինչպիսիք են անհատական դիրքերը կամ շահաբաժինների ETF-ները և փոխադարձ հիմնադրամները: Ի վերջո, ընտրությունը կախված է անձնական նախասիրություններից և նպատակներից:
Ներդրումային խորհուրդներ
Չգիտե՞ք, թե որքանով ձեր ներդրումները կաճի ժամանակի ընթացքում: Փորձեք SmartAsset-ն անվճար ներդրումների հաշվիչ գնահատել, թե որքան կունենաք 10, 15 կամ 20 տարի հետո: Ինչպիսին էլ որ լինի ձեր ժամանակային հորիզոնը, կարևոր է իմանալ, թե որտեղ եք գտնվում: Եթե ուզում ես տեսնել, թե որտեղ ես կանգնած, օգտագործեք մեր անվճար հաշվիչը.
Որոշել, թե ինչպես բաշխել ձեր պորտֆելը, միշտ չէ, որ հեշտ է: Այնուամենայնիվ, ֆինանսական խորհրդատուն կարող է օգնել ձեզ ճիշտ ընտրություն կատարել: Ֆինանսական խորհրդատուն կարող է օգնել ձեզ մշակել ռազմավարություն, որը կօգնի ձեզ հասնել ձեր նպատակներին: Եվ որակյալ ֆինանսական խորհրդատու գտնելը պարտադիր չէ, որ դժվար լինի: SmartAsset-ի անվճար գործիքը համապատասխանում է ձեզ մինչև երեք ֆինանսական խորհրդատուների հետ, ովքեր ծառայում են ձեր տարածքին: Բացի այդ, դուք կարող եք անվճար հարցազրույց տալ ձեր խորհրդատուի խաղերին՝ որոշելու, թե որն է ձեզ համար ճիշտ: Եթե դուք պատրաստ եք գտնել խորհրդատու, որը կօգնի ձեզ հասնել ձեր ֆինանսական նպատակներին, սկսել հիմա.
Լուսանկարի վարկ՝ ©iStock.com/metamorworks, ©iStock.com/jeffbergen, ©iStock.com/smshoot
The Post Ինչպես ներդրումներ կատարել շահաբաժինների բաժնետոմսերում հայտնվել առաջին SmartAsset բլոգ.
Աղբյուր՝ https://finance.yahoo.com/news/know-investing-dividend-stocks-140001191.html