Որոնք են շահաբաժինների բաժնետոմսերը:

Շահաբաժինների բաժնետոմսերը արժեթղթեր են, որոնք ներառում են թողարկող ընկերության հասույթի կանոնավոր բաշխում: Նրանք գործում են սովորական բաժնետոմսերի նման և ներկայացնում են ընկերության սեփականության մասնաբաժինը: Բաժնետոմսերի գինը կարող է շարժվել դեպի վեր կամ վար: Քանի դեռ բաժնետերը ունի բաժնետոմս, նրանք ստանում են շահաբաժին յուրաքանչյուր բաժնետոմսի համար.

Ի՞նչ է դիվիդենտը:

Շահաբաժինն ընկերությունից (կամ այլ կազմակերպությունից) վճարում է բաժնետոմսերի սեփականության հետ կապված բաժնետերերին: Շահաբաժիններ վճարող ընկերությունների մեծ մասը եռամսյակը մեկ վճարում է իրենց բաժնետերերին, թեև շահաբաժինների ճշգրիտ ժամկետը կախված է ընկերության տնօրենների խորհրդից: Խորհուրդը նաև որոշում է շահաբաժնի չափը և կարող է փոխել այդ թիվը՝ կախված ընկերության շահույթից յուրաքանչյուր եռամսյակում: Երբ խորհուրդը ընտրում է համապատասխան ցուցանիշ, դիվիդենտային եկամտաբերությունը ներկայացվում է որպես բաժնետոմսի գնի տոկոս:

Ընկերությունները, որոնք վճարում են շահաբաժիններ, հակված են լինել կայուն, շահույթ ստացող ընկերություններ, որոնք ձգտում են իրենց բաժնետոմսերը դարձնել ավելի գրավիչ ներդրում: Այնուամենայնիվ, ոչ բոլոր շահութաբեր ընկերություններն են ընտրում շահաբաժիններ վճարել: Որոշ ընկերություններ շահույթը վերաներդրում են բիզնեսում կամ խթանում են աշխատակիցների փոխհատուցումը:

Շատ հայտնի ներդրողներ, ինչպիսիք են Ուորեն Բաֆեթը, սիրում են ներդրումներ կատարել այն ընկերություններում, որոնք շահաբաժիններ են վճարում, քանի որ դրանք ապահովում են եկամտի բազմաթիվ աղբյուրներ: Ինչպես ցանկացած բաժնետոմսի դեպքում, ներդրողը կարող է շահույթ ստանալ՝ վաճառելով շահաբաժիններ վճարող բաժնետոմսերը, երբ գինը բարձրացել է: Եռամսյակային շահաբաժինների հետ միասին դա կարող է ստեղծել ներդրումների գրավիչ վերադարձ:

Ինչպես են նրանք աշխատում?

Շահութաբաժինների վճարումները հետևում են մի շարք իրադարձությունների՝ որոշելու, թե ով է իրավասու փոխհատուցում ստանալու:

Առաջին քայլն այն է, որ ընկերության ղեկավարությունը հայտարարի շահաբաժինների վճարման մասին: Այնուհետև բաժնետերերը պետք է համաձայնեն շահաբաժինների վճարմանը:

Հաջորդ քայլը նախկին շահաբաժինների ամսաթիվն է կամ շահաբաժնի իրավասության ժամկետը լրանալու օրը: Ներդրողները պետք է գնեն բաժնետոմսերը մինչև նախկին շահաբաժինների ամսաթիվը: Եթե ​​բաժնետոմսի նախկին շահաբաժինների ամսաթիվը, օրինակ, հոկտեմբերի 15-ն է, 15-ին կամ դրանից հետո կատարվող ցանկացած գնում չի կարող փոխհատուցում ստանալ: Յուրաքանչյուր ոք, ով ունի բաժնետոմսերը մինչև այդ ամսաթիվը, իրավասու է:

Գրառման ամսաթիվը, որպես կանոն, նախկին շահաբաժինների օրվան հաջորդող օրն է և նշվում է թողարկող ընկերության կողմից, որը գրանցում է (այստեղից՝ անվանումը) բոլոր շահաբաժիններ վճարող բաժնետոմսերի սեփականատերերին:

Վերջապես, վճարման ամսաթիվը այն օրն է, երբ ընկերությունը վճարում է իր շահաբաժինը, սովորաբար վճարումների միջոցով ուղղակիորեն բաժնետիրոջ բրոքերային հաշվին:

Ինչպե՞ս են հարկվում շահաբաժինները:

Շահաբաժինների եկամուտը ենթակա է հարկման, բայց ճշգրիտ հարկի տոկոսը կախված է նրանից, թե շահաբաժինը որակավորված է, թե ոչ:

Որակավորված շահաբաժինները հարկվում են երկարաժամկետ կապիտալի շահույթի հարկի դրույքաչափով, որն ավելի ցածր է սովորական եկամտի հարկի դրույքաչափից: Որակավորված դիվիդենտի կարգավիճակ ստանալու համար շահաբաժինը պետք է տրամադրվի ամերիկյան կորպորացիայի կամ կորպորացիայի կողմից, որը ենթակա է ԱՄՆ հարկերի և հեշտությամբ հասանելի լինի ԱՄՆ ֆոնդային բորսաներում: Բացի այդ, շահաբաժինը որակավորվում է միայն այն դեպքում, եթե ներդրողը պահում է բաժնետոմսը առնվազն 60 օր 121 օրվա ընթացքում, սկսած նախկին շահաբաժինների ամսաթվից 60 օր առաջ: Արտոնյալ բաժնետոմսերի համար ներդրողը պետք է պահի բաժնետոմսերը առնվազն 90 օր 181 օրվա ընթացքում՝ սկսած նախկին շահաբաժինների ամսաթվից 90 օր առաջ:

Երկարաժամկետ կապիտալ շահույթի հարկի դրույքաչափը որակյալ շահաբաժինների համար կազմում է կամ 0%, 15% կամ 20%, կախված ներդրողի եկամուտից: Նրանք, ովքեր տարեկան վաստակում են $79,999-ից պակաս, վճարում են 0%: Նրանք, ովքեր վաստակում են $80,000-ից $441,449, վճարում են 15%: Ամեն ոք, ով տարեկան վաստակում է ավելի քան $441,500, վճարում է 20% հարկ՝ համապատասխան շահաբաժինների համար:

Չորակավորված շահաբաժինները հարկվում են կարճաժամկետ կապիտալ շահույթի հարկի դրույքաչափով, որը նույնն է, ինչ սովորական եկամտի հարկի դրույքաչափը: Ներկայիս դրույքաչափերը տատանվում են 10%-ից մինչև 37%՝ կախված ներդրողի եկամտի մակարդակից:

Շահաբաժինների բաժնետոմսերի օրինակներ

Ընկերությունները, որոնք վճարում են շահաբաժիններ, հակված են լինել հասուն, կայուն ընկերություններ, որոնք կանոնավոր զուտ շահույթ են ստանում: Նրանք նաև հակված են լինել ընկերություններ, որոնք կարիք չունեն եկամուտների զգալի մասը նվիրել նորարարություններին: Այսպիսով, շահաբաժիններ վճարող շատ ընկերություններ այնպիսի ոլորտներից են, ինչպիսիք են նավթը և գազը, բանկերը և ֆինանսները, առողջապահությունը և դեղագործությունը կամ այլ հասուն ոլորտներ:

Ներկայում ամենաբարձր շահաբաժիններ վճարող բաժնետոմսերը հետևյալն են.

• Lumen Technologies (LUMN)՝ 11.3% Forward Dividend եկամտաբերություն
• Ալտիա ԳրուպMO
  (MO).
• Verizon Communications- ըVZ
  6.3% ֆորվարդային դիվիդենտային եկամտաբերություն
• Walgreens Boots Alliance (WBA)՝ 5.6% Forward Dividend եկամտաբերություն
• Պրուդենցիալ ֆինանսականPRU
  4.87% Առաջարկվող տարեկան շահաբաժին

S&P 500-ի հարյուրավոր այլ ընկերություններ շահաբաժիններ են վճարում բաժնետերերին: Շահաբաժիններ վճարող այլ արժեթղթերը ներառում են անշարժ գույքի ներդրումային տրեստները (REITs), հիմնական սահմանափակ գործընկերությունները (MLP), ինչպես նաև որոշ փոխադարձ հիմնադրամներ և փոխանակման ֆոնդեր (ETFs):

Ի՞նչ են «շահաբաժինների արիստոկրատները»:

Դիվիդենտ արիստոկրատները ընկերություններ են, որոնք սովորաբար S&P 500-ում են, որոնք ավելացրել են իրենց շահաբաժինները վերջին 25 տարիների ընթացքում: Ընթացիկ ցուցակը, որը ներառում է 64 ընկերություն, ներառում է ԱՄՆ-ի ամենաառողջ ընկերություններից շատերը։ Այս ընկերությունները հետևողականորեն շահույթ են ստեղծում՝ թույլ տալով տնօրենների խորհրդին ամեն տարի ավելի բարձր շահաբաժիններ հաստատել։ Ցուցակում հայտնված ընկերությունների թվում է IBM-ըIBM
, Walmart և PepsiCoԵռանդ
.

Ցանկը պարբերաբար թարմացվում է ամեն տարի՝ հեռացնելու այն ընկերությունները, որոնք կրճատում են իրենց շահաբաժինները՝ ապահովելով, որ միայն ամենակայուն ընկերությունները տեղ են վաստակում շահաբաժինների արիստոկրատների ցուցակում:

Հինգ շուկայական շահաբաժինների բաժնետոմսեր՝ թանկացնելով գնաճը

Շատ ներդրողներ կարող են չհասկանալ, որ 1930 թվականից ի վեր շահաբաժիններն ապահովում են ֆոնդային շուկաների ընդհանուր եկամտաբերության 40%-ը: Եվ այն, ինչ ավելի քիչ հայտնի է, այն է, որ դրա մեծ ազդեցությունը նույնիսկ ավելի սուր է գնաճային տարիներին, ինչպիսին հիմա ենք, բաժնետերերի շահույթի ահռելի 54%-ը:

Եթե ​​ցանկանում եք ավելացնել բարձրորակ դիվիդենտային բաժնետոմսեր՝ գնաճից պաշտպանվելու համար, Forbes-ի ներդրումային թիմը գտել է. 5 ընկերություններ, որոնք ունեն ուժեղ հիմունքներ, որոնք պետք է շարունակեն աճել, երբ գներն աճում են:

Կտտացրեք այստեղ ՝ ավելին իմանալու համար