Խորհրդականները նշում են. չնայած սպառողական գների հունվարյան աճին, որը չի նկատվել վերջին չորս տասնամյակների ընթացքում, ներդրողները համառորեն կառչում են կանխիկ դիրքերից կամ կանխիկի համարժեքներից, ինչպիսիք են CD-ները, համաձայն UBS-ի նոր հետազոտության: Անշուշտ, այս բացահայտումը գալիս է շուկայի անկայունության վերաբերյալ ողջամիտ մտահոգությունների ֆոնին, սակայն խորհրդատուները կարող են հիշեցնել հաճախորդներին, որ կանխիկ միջոցները հիմնականում պարտվում են գնաճի աճի ժամանակ, և այնուհետև որոշել, թե այդ գումարի մի մասը ինչպես կարող է հատկացվել երկարաժամկետ նպատակներին: դեպի
UBS
Ջեյսոն Դրահո.
Այս շաբաթվա հարստության կառավարման այլ ամենաընթերցված հոդվածներում.
Կրիպտո առանց մետաղադրամների. Երբ ծագում է կրիպտոյի թեման, մարդկանց մեծամասնության միտքը կգնա դեպի բիթքոյն, գուցե Եթեր կամ ընդհանրապես մետաղադրամներ, բայց կան մի շարք զարգացող ընկերություններ, որոնք զբաղվում են կրիպտո էկոհամակարգի կառուցմամբ՝ առանց իրական արժույթ առաջարկելու: Խորհրդականները պետք է կատարեն իրենց տնային աշխատանքը, սակայն ակտիվների կառավարիչներում և շուկաներում կան բաժնետոմսերի պոտենցիալ արժեքներ, ինչպես նաև այնպիսի խաղացողներ, որոնք կենտրոնացած են տեխնոլոգիայի վրա, ինչպիսին է Block-ը (նախկինում՝ Square), որը հեշտացնում է առևտուրը և առաջարկում հարակից ծառայություններ:
JP Morgan-ը պարտվում է արբիտրաժում. Հինգ տարի անց
JP Morgan
Նոտարական վավերացված գրառումների հետ կապված վեճի ժամանակ աշխատանքից ազատել է խորհրդականին, արբիտրաժային հանձնաժողովը նախկին աշխատակցին վճարել է 1.4 միլիոն դոլար և համաձայնել է փոփոխել նրա դադարեցման պատճառը հանրային գրառումներում: Խորհրդականը, ով պայքարում էր աշխատանք գտնելու համար իր աշխատանքից ազատվելուց հետո, առարկեց, որ ինքը տեղյակ չէր JP Morgan-ի կանոններին, որոնք արգելում էին հաճախորդի փաստաթղթերը նոտարական կարգով վավերացնել առանց հաճախորդի ներկայության:
Citi-ի կորուստ, Merrill-ի շահույթ. Merrill Lynch-ը հավաքագրել է խորհրդատուի պրակտիկա, որը կառավարում է 5.5 միլիարդ դոլարի ակտիվներ Citi Private Bank-ից, որը հեղաշրջում է Wirehouse-ի համար, քանի որ այն ստեղծում է թիմ, որը բերում է $24 միլիոն տարեկան եկամուտ: Թիմը, որն աշխատում է չափազանց բարձր զուտ արժեք ունեցող հաճախորդների հետ, կմիանա Merrill-ի հարստության կառավարման մասնավոր ստորաբաժանմանը Մայամիում, որը մետաղալարերի հիմնական շուկան է:
CRS-ի համապատասխանության խնդիրները շարունակվում են: Արժեթղթերի և բորսաների հանձնաժողովը վճարել է տասնյակ խորհրդատուների և բրոքերների հետ կապված մեղադրանքները՝ հաճախորդների հետ հարաբերությունների ամփոփագիր ներկայացնելու և տարածելու պահանջը չկատարելու համար, որը հայտնի է որպես Form CRS: Հայտարարությունը կարգավորող մարմինների ընդհանուր թիվը հասցնում է 42-ի, ինչը ցույց է տալիս, որ խորհրդատուները և բրոքերները շարունակում են պայքարել փաստաթղթերի ներկայացման պահանջների հետ, որոնք ուժի մեջ են մտել Կանոնակարգի Լավագույն շահերի խորհրդատվության ստանդարտի հետ մեկտեղ:
Ինչ հաճախորդները կարող են սովորեցնել խորհրդատուներին: Յուրաքանչյուր խորհրդական գիտի, որ իրենց աշխատանքի հիմնական մասը գիտելիքների փոխանակումն ու հաճախորդներին կրթելն է, բայց դա երկկողմանի ճանապարհ է: Այս շաբաթվա «Big Q»-ում առաջատար խորհրդատուները հաճախորդների հետ կիսվում են իրենց աշխատանքից ստացած որոշ իմաստությամբ, ներառյալ թոշակի անցնելու պատրաստվելու հուզական մարտահրավերները, կարճաժամկետ մտածողության արժեքը և ենթադրություններ չանելու կարևորությունը:
Ներդրողների ո՞ր խումբն է առավել շահագրգռված իր կապիտալի վրա դրական ազդեցություն ունենալ: Դա կարող է լինել ամենահարուստ հատվածը, որը հիմնված է այն բանի վրա, ինչ Ջոն Մելորին, Գլոբալ մասնավոր հարստության կառավարման բաժնի ղեկավարը:
Goldman Sachs-ը
,
ասել է Barron's Advisor-ին մեր ամենշաբաթյա հարցուպատասխանում: Անցյալ տարվա լավագույն 500 հաճախորդներից կեսն ուներ առնվազն մեկ «ազդեցության հետ կապված ներդրումային ռազմավարություն» իրենց պորտֆելում, ասում է նա: Մելլորին նաև քննարկեց հաճախորդների զարգացող ախորժակը այլընտրանքային ներդրումների համար, Goldman-ի ծրագրերը՝ զարգացնելու հարստության կառավարման բիզնեսը արտասահմանում և օգնել հաճախորդներին նավարկելու մեծ հարստության փոխանցումը:
Մաղթում եմ հաճելի շաբաթվա վերջ.
Աղբյուր՝ https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo